DeFi-plattformer 101: Mestring av kryptohandel på desentralisert finans

14.5.2025

Krypto-investorer og -handlere der ute, la oss snakke om desentralisert finans, eller DeFi for kort. Vi har dekket det grunnleggende om DeFi i en annen artikkel her; i denne vil vi fokusere spesifikt på fordelene som desentralisert finans tilbyr til kryptoinvestorer og -handlere.

<img src="/static/articles/83/DeFi-Platforms-101-How-to-Use-DeFi-Platforms-for-Crypto-Trading-0.webp" alt="DeFi-plattformer 101: Hvordan bruke DeFi-plattformer for kryptohandel?" title="DeFi-plattformer 101: Hvordan bruke DeFi-plattformer for kryptohandel?" __IMGATTR_9"____99">IMGATTR_9"____99" Enkelt sagt, DeFi er et åpent hav av selvforvarende, anonyme finansielle tjenester der brukeren har full kontroll over pengene sine. Ingen mellommann som banker eller andre forvaltere rører noen gang pengene dine. I DeFi-sektoren er du ditt eget hvelv, din egen megler, din egen handelsdisk. På grunn av det trekker DeFi kryptoinvestorer og handler etter poengsummen og utvikler seg i et forrykende tempo. Så vi bestemte oss for å gi deg en oversikt over hvilke handels- og investeringsmuligheter du kan utnytte i dette dynamiske nye feltet.

DeFi Forklart:

DeFi-teknologi tilbyr en PATH inn i fremtiden for handel, noe som betyr:

P – Personvern: Du kontrollerer pengene dine anonymt, og ingen personlige data treffer noen gang nettverket.
A - Tilgang: Du håndterer et stort utvalg av mynter, tokens og DeFi fintech-produkter som ikke finnes andre steder.
T - Åpenhet: Alle transaksjonsposter (men ikke deres utøvere) er offentlige og verifiserbare. Egenrevisjon er mulig, så du kan holde deg informert.
H – Høy avkastning: DeFi innsats- og utlånsrenter, samt spekulasjonsmuligheter, overgår langt hva en hvilken som helst bank eller megler noensinne kunne tilby. Vi snakker om at hundrevis av % APY er normen.

Desentraliserte finansielle produkter

Stort sett faller operasjoner i DeFi-området inn i en av disse kategoriene:

Bytt mynter og tokens
Låne krypto
Låne ut krypto
Innsats krypto
Innsats krypto

Ved å kjøpe og låne DeFi-eiendeler, "tar" du dem ganske enkelt til dine egne formål. Ved å låne ut, satse, skaffe likviditet eller gi oppdrett, sender du myntene dine til nettverket for en begrenset periode med renter. Nettverket bruker deretter dine eiendeler, akkurat som en bank ville brukt pengene dine, til å finansiere operasjoner for andre brukere. På slutten av innsatsperioden din returnerer nettverket dine tokens pluss renter – og dermed får du penger for å bidra til nettverkets drift.

Grunnleggende token-bytteavtaler og mer avanserte utlåns-/låneoperasjoner er vanligvis delt inn i forskjellige kryptoplattformer. For eksempel er token-bytter aktivert av DEXer eller desentraliserte børser, de mest fremtredende er Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, etc. Utlån og innlån gjøres på utlånsprotokoller som Aave og Compound, mens avkastningsoppdrett er aktivert av plattformer som Yearn.Finance.

DeFi-produkter for investorer og tradere

La oss snakke om hvilke finansielle produkter du kan utnytte i DeFi-området.

DeFi-plattformer for investorer

DeFi Staking

Crypto er elsket av investorer for sine innsatsmuligheter. Investorer kan låse opp DeFi-kryptoene sine direkte på nettverket og tjene en del av transaksjonsgebyrene nettverket belaster andre brukere.

<img src="/static/articles/83/DeFi-Platforms-101-How-to-Use-DeFi-Platforms-for-Crypto-Trading-1.webp" alt="DeFi-plattformer 101: Hvordan bruke DeFi-plattformer for kryptohandel?" title="DeFi-plattformer 101: Hvordan bruke DeFi-plattformer for kryptohandel?" width50" width50" ">IMGATTR_8__50 Det er en vinn-vinn-modell – brukere kan bidra til nettverkets drift og dra nytte av det. Bortsett fra grunnleggende DeFi-satsing, kan du kjøre dine egne valideringsnoder i nettverk som Ethereum, Solana og Avalanche. På denne måten kan du tjene enda høyere APR og få noen privilegier innenfor nettverket.

Yield Farming

Yield Farming er en noe avansert praksis som involverer staking og flytting av eiendeler på tvers av forskjellige protokoller for å maksimere avkastningen. Nøkkelen er å overvåke nettverkene, finne de beste mulighetene som har oppstått, og overføre midlene dine til nye beitemarker for å utnytte disse tilbudene.

Selv om det kan høres komplekst ut, er det faktisk nesten uanstrengt, takket være avkastningsoptimaliseringsprotokoller som Yearn.Finance og Idle Finance. De skanner horisonten til DeFi-markedene for nye inntjeningsmuligheter og flytter automatisk pengene dine rundt for å utnytte disse.

Automatisert porteføljerebalansering

Porteføljeforvaltere og seriøse investorer i stor skala kan benytte seg av unike DeFi-porteføljestyringsverktøy. Tjenester som Set Protocol og Token Sets lar deg rebalansere din DeFi-kryptokurv for å passe dine behov og de skiftende markedsmiljøene bedre.

<img src="/static/articles/83/DeFi-Platforms-101-How-to-Use-DeFi-Platforms-for-Crypto-Trading-3.webp" alt="DeFi-plattformer 101: Hvordan bruke DeFi-plattformer for kryptohandel?" title="DeFi-plattformer 101: Hvordan bruke DeFi-plattformer for kryptohandel?" __IMGATTR_17__" __IMGATTR6_18="">IMGATTR6_18" __IMGATTR6_18" __IMGATTR6_18" __IMGATTR6_18" __IMGATTR6_18"

Dette er spesielt nyttig for investorer som ønsker å opprettholde en spesifikk risikoprofil eller strategi uten konstant å overvåke markedet.

Syntetiske eiendeler og derivater

Syntetiske DeFi-aktiva er på vei oppover – de er blokkjede-"kloner" av tradisjonelle eiendeler som aksjer, indekser, råvarer og valutaer. Hvis du noen gang har tenkt for deg selv: "Hele denne kryptovirksomheten høres morsom ut, men jeg er bare så vant til å handle aksjer på dette tidspunktet," er det en måte for deg å gå inn i full kryptomodus uten friksjon.

Du kan handle disse syntetiske eiendelene helt i kjeden, fra din egen DeFi-bank, også kjent som kryptolommebok, og fortsatt være synkronisert med pulsen på virkelige markeder. Tenk deg mulighetene for diversifisering og sikring som dette åpner for.

Viktige leverandører av syntetiske eiendeler er Synthetix, Mirror Protocol og UMA (Universal Market Access).

Desentraliserte indeksfond

Hvilken investor liker ikke fond? Ideen om problemfri eksponering for et diversifisert sett med eiendeler uten å administrere dem individuelt appellerer til investorer av noe slag. Og gjett hva? DeFi-markedet har det også. Du kan kjøpe en administrert desentralisert kurv av kryptovalutaer som en enkelt eiendel og høste gevinstene dine etter hvert som den vokser i pris som du ville gjort med et "vanlig" fond. Det er ingen problemer med å håndplukke eiendeler og handler og svært liten risiko sammenlignet med manuell investering.

De fleste DeFi-fondsinvestorer starter reisen med Coops DeFi Pulse Index (DPI) og Metaverse Index, PieDAOs DeFi++ og BCP, og PowerPools PowerIndex (CVP).

Desentralisert forsikring

Smarte kontrakter er automatiserte kodebiter og er sårbare for feil – eller enda verre, hacks. Siden DeFi fintech ikke har en Ctrl+Z-knapp, vil investorer ikke ha noe imot ekstra forsikring om at eiendelene deres ikke fordamper på sekunder.

Dette er muliggjort av protokoller som Nexus Mutual, Armor.fi og Cover Protocol, som gir dekning i kjeden for investorer. Du kan kjøpe dekning for stillingen din, og betale en terminpremie som du ville gjort i det virkelige liv. Skulle den smarte kontrakten du bruker oppføres av en eller annen grunn, vurderer protokollen kravet ditt, og hvis alle betingelser er oppfylt, vil den tilbakebetale de tapte midlene rett til kryptolommeboken din.

DeFi Crypto Trading Platforms

Å investere i DeFi-produkter er vel og bra, men hva med aktive tradere? Er det noen muligheter for kortsiktige, belånte gevinster i denne kjeden? Svaret er ja, og DeFi-handelsmuligheter er uendelige.

Desentraliserte utvekslinger (DEXer) og aggregatorer

La oss starte med det grunnleggende. Enkle kryptovalutabytteavtaler – det vil si å gi fra seg en eiendel på lommeboken din i bytte mot en annen – aktiveres av DeFi-applikasjoner som Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap og så videre. Disse er designet for å være brukervennlige og gir umiddelbare, problemfrie bytter med fleksible gebyrstrukturer. Som vanlig betaler du bare nettverksavgiften, som kan være dynamisk, avhengig av hvilken blokkjede du velger.

For å maksimere effektiviteten til handlene dine, kan du bruke aggregatorer som 1inch og Matcha – de lar deg bygge komplekse, priseffektive ruter for overføringene dine, slik at du ikke trenger å finne dem for hånd. Dette er rent gull for å navigere i flyktige forhold og arbitrasjehandel.

evigvarende kontrakter og opsjonshandel

For avanserte tradere der ute, tilbyr DeFi-markedet spesialiserte børser som handler med evigvarende kryptovalutafutures, også kjent som evigvarende bytteavtaler, så vel som kryptovalutaopsjoner. I motsetning til tradisjonelle futures, har perps ingen utløpsdato og kan holdes, i teorien, for alltid. Som tradisjonelle futures, har perps innflytelse, så profesjonelle spekulanter vil føle seg hjemme her.

Det som er enda kulere er at DeFi-handelsbørser tilbyr avanserte handelsverktøysett, som tilpassbare prisdiagrammer, ordrebok/dybde i markedsanalyse og andre viktige verktøy for raske, kortsiktige gevinster. Kombinert med den uopphørlige aktiviteten i kjeden, lar dette tradere hele tiden spekulere i fremtidige prisbevegelser uten stans, 24/7 – uten frihetsberøvelse, uten KYC og ingen reguleringer i sikte.

DeFi-kryptohandlere henvender seg vanligvis til plattformer som dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX og Hegic.

Flash-lån

Flash-lån er en avansert funksjon i DeFi fintech som du bare ikke kan forestille deg i tradisjonell finans. De lar kryptohandlere låne store summer med krypto umiddelbart – det samme som et marginlån, men uten sikkerhet. Høres det for godt ut til å være sant? Vel, det er en hake: du må umiddelbart betale tilbake lånet i samme transaksjon - derav navnet "flash." Hvis tilbakebetalingen ikke skjer, avbryter protokollen hele operasjonen som om lånet aldri skjedde. Lommeboksaldoen din blir deretter reversert til hva den var før lånet som om noen trykket CTRL + Z på deg.

For långiverplattformen betyr dette null risiko. For låntakeren åpner det for enorme handelsmuligheter. Anta at du tar et flashlån for en arbitrage-DeFi-handel på tvers av DEX-er. Du tar byttet, lommer forskjellen, og protokollen er glad for at den har vært til nytte. Og det er bare mulig takket være kraften til smarte kontrakter.

Flash-lån møtes oftest på utlånsprotokoller som Aave, Compound, MakerDAO osv.

Algoritmisk handel og bots

La oss være ærlige: alle elsker handelsroboter. Og det er der DeFi-handel absolutt dominerer verdensfinansen – det gir verktøysett og algoritmer som ville være nesten umulig å forestille seg i tradisjonelle markeder. Snakk DCA-bots, grid-bots, smarte rebalanseringsalgoritmer og mer – uansett handelsstil kan du automatisere det som en proff i DeFi. Det mest avgjørende er tilgang til flere børser og den modulære naturen til blokkjedehandelsroboter. Du kan distribuere uendelig komplekse strategier på tvers av en rekke børser, samtidig som du holder deg fleksibel og uavhengig av tilsyn.

Protokoller som gir algoritmiske handelsverktøy inkluderer Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp og mange andre.

Likviditetstilførsel og Market Making

Avanserte kryptohandlere kan engasjere seg i aktiv likviditetstilførsel på plattformer som Bancor, Balancer eller Uniswap V3, ved å bruke konsentrerte likviditetsposisjoner for å fange opp høyere handelsgebyrer. Denne strategien lar DeFi-handlere finjustere sin likviditetseksponering til spesifikke prisklasser, og maksimere avkastningen samtidig som de deltar aktivt i markedet.

Krysskjedehandel og broer

Med fremveksten av flerkjedeøkosystemer, muliggjør plattformer som Thorchain og Anyswap krysskjededefi-handel. Traders kan frakte eiendelene sine sømløst mellom blokkjeder uten å ty til sentraliserte børser. Dette er mest verdifullt for arbitrasjehandlere, siden det gir uendelige muligheter til å kapitalisere på prisavvik.

Copy Trading og sosial handel

Copy Trading er en het trend de siste årene, ettersom den lar mindre erfarne tradere etterligne handlerne til de med mer erfaring.

Noen avanserte DeFi-plattformer, som dHEDGE og TokenSets, tilbyr sosiale handelsfunksjoner der mindre erfarne tradere kan følge og automatisk replikere handlene til toppytende tradere. Dette åpner for avanserte strategier for et bredere publikum, og demokratiserer tilgangen til eksperthandelsmetoder.

Som du kan se, har desentralisert finans noe for enhver smak, enten det er handel eller investeringsstil.

Avslutning: DeFis potensiale og forbehold

DeFi legemliggjør et skifte i hvordan finansielle tjenester er tilgjengelig og brukt. I stedet for å stole på en depotmottaker, har brukerne nå full kontroll over pengene sine. I stedet for å være avhengig av en megler, står handelsmenn fritt til å handle hva som helst, hvor som helst, i hvilken som helst rekkefølge. I stedet for å være låst i en banks økosystem, lar DeFi deg være din egen bank og bruke alle finansielle tjenester som finnes på dette feltet uten begrensninger. Men som din egen bank, omfavner du også backend av DeFi-transaksjonene dine, så vel som alle potensielle farer. Husk DeFis viktigste farer: blokkjedetransaksjoner er irreversible, noe som betyr at du er den eneste som kan forhindre tapene dine. Husk også at smarte kontrakter kan bli offer for feil og utnyttelser, så gjør undersøkelsene nøye før du velger en tjeneste.