암호화폐 스테이킹이란 무엇이며 어떻게 작동합니까? 수동적 소득을 얻기 위한 가이드

암호화폐에서 돈을 벌 수 있는 방법은 몇 가지 있습니다. 암호화폐를 구매하고 보유해 가격 상승을 기대할 수 있습니다. 활발한 거래에 뛰어들 수도 있습니다 – 트렌드를 관찰하고 단기 변동을 포착하며 차트에 집중하는 것입니다. 채굴을 시도할 수도 있지만, 이는 고가의 하드웨어 구매, 높은 전기 비용, 지속적인 유지보수가 필요합니다. 이 모든 것이 안정적인 수입을 약속하지만, 솔직히 말해서 너무 많은 노력이 필요합니다. 암호화폐로 쉽게 돈을 버는 방법은 없을까요? 물론 있습니다! 스테이킹이라고 하는 이 방법은 추가적인 노력 없이 암호화폐로 수익을 올릴 수 있는 가장 쉬운 방법입니다.

간단히 말해서, 암호화폐 스테이킹은 블록체인에 참여하는 가장 간단한 방법입니다. 거래의 복잡함(또는 채굴의 수고) 없이 수동적인 보상을 제공합니다. 작동 방식은 다음과 같습니다. 거래를 검증하기 위해 암호화폐를 블록체인 네트워크에 잠급니다. 그 대가로 네트워크는 더 많은 토큰을 보상으로 제공합니다. 그게 전부입니다! 이 방법으로 안정적인 수익을 얻을 수 있으며, 가격 변동에 베팅할 필요가 없습니다. 따라서 이미 암호화폐를 보유하고 있다면, 지갑에 그냥 두는 대신 안정적인 수익을 창출하는 것이 어떨까요? 이 말이 설득력 있다면, 자세한 내용을 살펴보겠습니다.

암호화폐 스테이킹은 어떻게 작동하나요?

앞서 언급한 바와 같이, 스테이킹은 블록체인 네트워크를 지원하기 위해 토큰을 잠그는 과정입니다. 그 대가로, 일반적으로 추가 토큰의 형태로 보상을 받습니다. 개념적으로는 저축 계좌에서 이자를 받는 것과 매우 비슷하지만, 몇 가지 중요한 차이점이 있습니다. 자세히 살펴보겠습니다.

시작하기 전에 스테이킹의 세 가지 구성 요소, 즉 '어디서', '무엇을', '어떻게'를 파악해야 합니다.

단계 1. 플랫폼 선택

첫 번째 단계는 암호화폐를 스테이킹할 위치를 결정하는 것입니다. 플랫폼을 선택하는 것은 경험, 보상, 전략의 전반적인 유연성 등 그 밖의 모든 것을 결정하는 중요한 단계입니다. 나중에 설명하겠지만, 스테이킹 플랫폼은 중앙화된 거래소에서 DeFi 생태계에 이르기까지 다양한 형태와 규모로 존재하며, 각각 고유한 장단점이 있습니다.

2단계. 암호화폐 선택

다음으로, 스테이킹할 암호화폐와 투자할 금액을 결정해야 합니다. 스테이킹한 자산은 일정 기간 동안 잠기게 되며, 마음대로 접근할 수 없기 때문에 이 결정은 신중하게 내려야 합니다. 모든 암호화폐가 모든 플랫폼에서 스테이킹이 가능한 것은 아니므로, 자금을 이동하기 전에 선택한 코인이 지원되는지 다시 한 번 확인하는 것이 좋습니다.

단계 3. 기간 선택

마지막으로, 스테이킹 기간을 선택하세요. 이는 방정식의 마지막 "방법"입니다. 요즘에는 탐색할 스테이킹 옵션이 부족하지 않다고 말할 수 있습니다. 누구나 자신에게 맞는 스테이킹 계획을 찾을 수 있습니다. 필요한 것은 어디를 찾아야 할지 알고, 자신의 목표를 이해하는 것뿐입니다. 최고의 스테이킹 계획을 찾으려면 다음 세 가지 핵심 요소에 집중하세요.

APY (연간 수익률)

이는 스테이킹으로 1년에 얻을 수 있는 보상의 양입니다. 이 수치는 1~3%에서 50% 이상까지 다양합니다. 일반적으로, 상위 코인은 APY가 가장 낮고, 인기가 낮은 자산은 APY가 가장 높습니다.

그 이유는 유동성의 차이 때문입니다. 왜 일부 코인은 1~3%의 빈약한 APY를 제공하는 반면, 다른 코인은 700%의 APY를 제공할까요? 그 이유는 유동성의 차이 때문입니다. 비트코인과 이더리움과 같은 거대 코인은 큰 수익률로 소규모 투자자를 유혹할 필요가 없습니다. 이미 천문학적인 금액을 거래하고 있기 때문입니다. 따라서, 평균적인 장기 ETH 스테이커의 경우, 가상의 100만 달러에 대한 3%의 APY로 얻는 순이익은 가상의 1,000달러를 투자한 소규모 투자자의 순이익과 '완전히' 동일하지 않습니다.

반면, 견고한 제도적 뒷받침이 없는 소규모의 지속 가능성이 낮은 프로젝트는 구매자를 유치하기 위해 과감한 마케팅을 펼치며, 믿기 어려울 정도로 좋은 스테이킹 보상을 제안하기도 합니다. 따라서 스테이킹할 자산을 선택할 때는 항상 유동성을 고려하고, 눈길을 끄는 높은 수익률에 현혹되지 마세요. 신뢰할 수 없는 코인을 구매하도록 유인하기 위한 속임수일 수 있습니다.

최소 및 최대 금액 제한

많은 플랫폼, 특히 중앙 집중식 플랫폼은 최소 및 최대 스테이킹 한도를 두고 있습니다. 이는 전적으로 주관적인 사항으로, 귀하가 투자할 수 있는 금액에 따라 달라집니다. 어쨌든, 이러한 제한 사항은 스테이킹 전략의 효율성에 영향을 미치기 때문에 참여하기 전에 반드시 확인해야 합니다.

스테이킹 기간 – 고정 또는 유연

표준 스테이킹에는 고정형과 유연형, 두 가지 유형이 있습니다. 고정 기간은 일단 코인을 스테이킹하면 미리 정해진 기간이 끝날 때까지 코인에 접근할 수 없음을 의미합니다. 이 기간은 3일, 2주, 1개월, 6개월, 1년, 5년 등 다양합니다. 기간 선택은 일반적으로 제공되는 APY와 밀접한 관련이 있습니다. 따라서 장기 투자를 고려하고 있다면, 모든 이용 가능한 제안을 조사해 보는 것이 좋습니다.

또한, 고정 기간 스테이킹 플랜에서 흔히 볼 수 있는 언스테이킹 기간에도 주의하세요. 언스테이킹(또는 언프리즈)은 정해진 기간이 끝난 후, 자금이 "해제"되는 기간을 의미합니다. 즉, 이 기간이 끝날 때까지 자금을 사용할 수 없습니다. 일반적으로 언스테이킹 기간은 최대 2주입니다. 기본적으로 고정형 플랜을 선택한 경우, 정해진 기간에 언스테이킹 기간을 더하면 자금이 실제로 잠금 해제되는 날짜를 알 수 있습니다.

유연한 기간 스테이킹은 말 그대로, 자금을 스테이킹하고 자금을 회수할 수 있는 기한이 없는 것입니다

이 방법을 사용하면 언제든지 스테이킹한 코인을 되찾을 수 있으며, 상환은 거의 즉시 이루어집니다. 단점은 제공되는 APY 비율입니다. 네트워크와 거래소는 당연히 장기 기여자를 선호하기 때문에 유연한 스테이킹 기간은 APY가 낮은 경우가 많습니다.

요약하자면, 고정 스테이킹과 유연한 스테이킹의 장단점은 고정 플랜은 더 높은 보상을 받기 위해 일시적으로 자금을 사용할 수 없게 되는 반면, 유연한 스테이킹은 수익률은 낮지만 제한이나 해제 기간 없이 자금을 쉽게 회수할 수 있다는 점입니다.

참여하세요!

다음 단계는 자금을 커밋(잠금)하는 것입니다. 모든 계획과 제공 조건을 비교 검토한 후, 코인을 입력하고 "스테이킹"을 누르세요. 이제 완료되었습니다! 번창하는 암호화폐 생태계의 적극적인 기여자가 되셨습니다.

보상을 기다리고 재스테이킹하세요

정의된 기간이 만료되면, 코인 스테이킹에 대한 귀하의 지분은 자동으로 보상이 적립됩니다

보상이 발생합니다. 보상은 보통 매일 계좌로 입금되며, 즉시 사용할 수 있습니다. 이 보상을 즉시 인출하거나 동일한 스테이킹 풀에 재투자하여 수익을 극대화할 수 있습니다. 많은 플랫폼은 자동 투자(일명 restaking) 옵션을 제공하여, 방금 입금된 수익을 자동으로 스테이킹하므로, 기간이 끝날 때까지 계좌를 확인할 필요도 없습니다.

스테이킹을 위한 최고의 플랫폼: CEX, DEX 및 암호화폐 지갑 옵션

위에서 언급한 바와 같이, 여유 암호화폐를 스테이킹하는 세 가지 주요 방법이 있습니다: 중앙화된 거래소(CEX), 탈중앙화 거래소(DEX), 암호화폐 지갑(소프트웨어 및 하드웨어 모두). 각 방법과 그 주요 차이점에 대해 조금 살펴보겠습니다.

중앙화된 거래소(CEX)에서 스테이킹

중앙화된 거래소는 암호화폐 분야에서 일반적인 증권 중개인과 거의 동일하게 작동하는 규제 및 관리 기관입니다. Binance, Coinbase, Kraken, OKX, ByBit, Gemini 등 가장 인기 있는 CEX에 대해 들어보셨을 것입니다. 이들의 매력은 다양한 형태의 암호화폐 스테이킹을 포함하는 다양한 거래 및 투자 상품을 한 곳에서 편리하게 이용할 수 있다는 점입니다. 이 플랫폼은 스테이킹 풀 관리, 지급, 블록체인과의 모든 상호 작용을 포함한 모든 기술적 사항을 처리합니다. 따라서 CEX에서 스테이킹을 할 때, 코인과 기간을 선택하는 것 외에는 기본적으로 아무것도 할 필요가 없습니다

CEX 플랫폼의 APY는 일반적으로 이더리움과 같은 주요 코인의 경우 3~6%, 주요 스테이블코인의 경우 최대 10% 이상입니다. 알트코인과 덜 인기 있는 토큰의 경우 APY가 수십 %에 달할 수 있지만, 앞서 언급한 유동성과 신뢰성 관련 주의 사항이 있습니다.

물론, 가장 큰 단점은 KYC(신원 확인)의 형태로 브로커에게 개인 정보를 제공해야 한다는 것입니다. 따라서 편의성 때문에 매력적으로 보일 수 있지만, CEX에서 암호화폐를 스테이킹하는 것은 절대 익명성이 보장되지 않으며 자율성도 없습니다. 언제든지 귀하의 자금과 개인 정보는 브로커의 자비에 맡겨지게 되므로, 편의성을 위해 이를 기꺼이 감수할지 신중하게 선택하시기 바랍니다.

DeFi 스테이킹 플랫폼

암호화폐에 대해 잘 알고 계시다면, DeFi가 진정한 마법의 세계라는 것을 알고 계실 것입니다. 간단히 말해서, DeFi는 블록체인에서 직접 실행되고 100% 익명인 스마트 컨트랙트 기반의 블록체인 애플리케이션의 끝없는 바다입니다. 이는 DeFi 토큰 스테이킹을 포함한 분산형 생태계에서 제공되는 모든 제품에 적용됩니다.

DeFi의 스테이킹은 스테이킹을 위해 특별히 설계된 선도적인 탈중앙화 거래소 및 프로토콜에서 종종 제공됩니다. 가장 유명한 플랫폼으로는 Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, Curve Finance, Balancer, Aave, Compound, Yearn Finance, Lido, Rocket Pool, Synthetix, ThorChain, Anchor Protocol, Beefy Finance, Bancor, Venus, SpookySwap, QuickSwap, Raydium 등이 있으며, 이 외에도 많은 플랫폼이 존재합니다.

DeFi 스테이킹의 주요 차이점은 비위탁형 암호화폐 지갑을 사용하여 스마트 컨트랙트에 자산을 직접 잠그는 것입니다. 따라서, 모든 관료적 절차, 신원 확인 및 확인 지연이 필요하지 않습니다. 완전한 자유와 통제권을 얻는 동시에 자산에 대한 전적인 책임도 지게 됩니다.

DeFi는 거의 무한한 수의 스테이킹 플랜을 제공하기 때문에, 이러한 플랜을 바탕으로 복잡한 투자 전략을 수립하는 것은 때때로 로켓 과학처럼 느껴질 수 있습니다. 그러나 암호화폐의 다른 모든 것과 마찬가지로, 안전을 위해 가장 유명한 플랫폼을 고수하는 것이 좋습니다.

APY 면에서 DeFi는 중앙화된 거래소에서 기대할 수 있는 것을 훨씬 능가합니다. DeFi 스테이킹 플랫폼은 주요 DeFi 코인의 8~20%부터 틈새 시장 및 덜 인기 있는 토큰의 수백, 심지어 수천 %에 이르기까지, 상상할 수 있는 모든 것을 제공합니다. 스테이킹 APY는 토큰과 시장 수요에 따라 항상 변동될 수 있다는 점을 유의하시기 바랍니다.

DeFi 스테이킹의 주요 매력은 여러 네트워크와 자산 쌍에 걸친 복잡한 전략을 짜낼 수 있다는 것입니다. 예를 들어, 유동성 공급, 수확량 농업, 유동성 스테이킹과 같은 고급 전략을 사용하여 코인 바스켓을 여러 네트워크에 분산할 수 있습니다. 이렇게 하면 여러 스테이킹 제안에 복잡하게 노출될 수 있지만, 전략적이고 기술적으로도 세심해야 합니다.

DeFi 스테이킹이 제공하는 유연성은 타의 추종을 불허하며, 상상도 못했던 수익을 달성할 수 있습니다. 그러나 DeFi 공간에서는 여러분이 조종사라는 점을 명심하세요. 자금의 통제권과 안전은 100% 여러분의 책임입니다.

암호화폐 지갑을 사용한 스테이킹

Ledger Live, Trust Wallet, Exodus와 같은 암호화폐 지갑은 제어와 편의성 사이에서 이상적인 절충안을 제공합니다. 이 지갑을 사용하면 제3자 플랫폼에 연결하지 않고도 지갑에서 직접 암호화폐를 스테이킹할 수 있습니다. 이 유형의 스테이킹에 대한 APY는 일반적으로 ETH, ADA, TZS와 같은 기존 코인의 경우 8~10%로 적당합니다.

물론 가장 큰 장점은 편리함입니다. 지갑 앱을 떠나지 않고도 네트워크 위임자에게 직접 스테이킹할 수 있습니다. 이는 투자 대시보드를 항상 확인하고 싶지 않고, 보유 자산으로 적당한 수동적 수입을 얻고 싶은 장기 보유자에게 적합합니다.

암호화폐 스테이킹의 위험. 스테이킹은 안전한가요?

지금까지 살펴본 바와 같이, 스테이킹은 순조롭게 진행될 것 같습니다. 대부분의 경우 그렇지만, 위험과 장애물이 전혀 없는 것은 아니므로, 그 부분을 살펴보겠습니다.

시장 변동성

암호화폐 스테이킹의 가장 큰 도전 과제는 '비영구적 손실'이라고도 하는 시장 위험입니다. 스테이킹한 암호화폐의 가치는 시장의 변동에 영향을 받지 않는 것이 아니라는 점을 기억하세요. 연간 5~10%의 보상을 받고 있더라도 코인의 가격이 급격히 하락하면 여전히 손실을 입을 수 있습니다. 예를 들어, 100달러 상당의 토큰을 스테이킹하면 10달러의 보상을 받을 수 있지만, 그 토큰의 가격이 50달러로 급락하면 추가 수익에도 불구하고 손실을 입게 됩니다. 따라서, 스테이킹에 뛰어들기 전에 비영구적 손실 계산기를 사용하여 숫자를 잘 계산해 보세요.

검증자 페널티(슬래싱)

직접 스테이킹하거나 검증자에게 위임하는 경우 슬래싱에 주의하세요. 슬래싱은 검증자가 오프라인 상태가 되거나 사기 거래를 검증하는 등 부적절한 행동을 할 때 발생하며, 스테이킹된 자금의 일부가 벌금으로 부과됩니다. 위임자는 아무 잘못이 없더라도 이 손실을 분담해야 합니다. 따라서 DeFi에서 스테이킹을 할 때는 강력한 실적을 가진 신뢰할 수 있는 검증자를 선택하는 것이 중요합니다.

플랫폼 취약점

모든 스테이킹 플랫폼이 똑같은 것은 아닙니다. 일부는 해킹, 기술적 사고 또는 명백한 사기로 인해 자금이 위험에 처할 수 있습니다. 중앙화된 플랫폼(거래소 등)은 사이버 범죄자들에게 매력적인 표적이 되는 반면, 소규모 또는 덜 알려진 플랫폼은 투자를 보호하는 데 필요한 보안 인프라가 부족할 수 있습니다.

락업 기간

이 부분은 이미 앞서 언급한 바 있습니다. 많은 스테이킹 플랜은 몇 주에서 몇 달에 이르는 고정된 기간 동안 자금을 묶어두도록 요구합니다. 이 잠금 기간 동안에는 보유 자산을 청산할 수 없기 때문에 시장이 침체될 경우 취약한 상황에 처할 수 있습니다. 설상가상으로, 일부 플랫폼은 추가적인 해제 기간을 추가하여 자금을 다시 사용할 수 있게 되는 대기 시간을 연장합니다. 이 모든 것이 용납될 수 없다면, APY가 낮은 유연한 스테이킹 옵션을 고려해보세요.

인플레이션 위험

스테이킹 보상은 언뜻 보면 매력적으로 보일 수 있지만, 특정 생태계에서는 인플레이션에 연동되어 있습니다. 즉, 새로운 토큰이 정기적으로 발행되어 새로운 토큰이 귀하의 수익을 희석시킬 수 있습니다. 인플레이션이 자산의 성장보다 빠르게 진행되면, 힘들게 얻은 수익의 구매력이 줄어들고, 귀하의 기대는 물거품이 될 수 있습니다.

모든 계란을 한 바구니에

이건 전형적인 예입니다. 모든 자산을 단일 암호화폐에 투자하면 수익(또는 그 가능성)이 커질 수 있지만, 위험도 커집니다. 해당 코인의 가치가 폭락하거나, 기술적 문제가 발생하거나, 상장 폐지되면 전체 투자금이 손실될 수 있습니다. 따라서 스테이킹 자산을 여러 코인에 분산하면 위험을 분산할 수 있으며, 이렇게 하면 예상치 못한 사건에 대비한 안전망이 마련됩니다.

요약: 암호화폐 스테이킹은 안전한가요?

모든 것을 요약해 보겠습니다. 스테이킹의 안전성은 스테이킹하는 대상만큼이나 스테이킹하는 장소도 중요합니다. 평판이 좋은 플랫폼과 네트워크는 종종 견고한 보안 조치를 자랑하지만, 관리가 부실한 플랫폼은 해킹과 오작동에 취약한 시한폭탄이 될 수 있습니다. 가장 완벽한 계획을 세웠다고 해도, 일이 잘못될 가능성은 항상 있습니다.

시작하기 전에, 신중하게 조사하세요: 고려하고 있는 플랫폼과 암호화폐를 철저히 조사하세요. 위험을 파악하고, 잠재적인 보상을 비교 평가하고, 손실을 감당할 수 있는 금액 이상으로 투자하지 마세요.