Платформи DeFi 101: освоєння криптотрейдингу на децентралізованих фінансах

Криптоінвестори та трейдери, давайте поговоримо про децентралізовані фінанси, або скорочено DeFi. Ми розглянули основи DeFi в іншій статті тут; у цій статті ми зосередимося конкретно на перевагах, які децентралізовані фінанси пропонують криптоінвесторам і трейдерам.

Простіше кажучи, DeFi — це відкрите море самостійних анонімних фінансових послуг, де користувач повністю контролює свої кошти. Жоден посередник, як банки чи інші зберігачі, ніколи не торкається ваших грошей. У секторі DeFi ви власне сховище, власний брокер, власне торгове бюро. Через це DeFi залучає криптоінвесторів і торгує на рахунках, а також розвивається шаленою швидкістю. Отже, ми вирішили розповісти вам про те, які торгові та інвестиційні можливості ви можете використати в цій динамічній новій сфері.

Пояснення DeFi:

Технологія DeFi пропонує ШЛЯХ у майбутнє торгівлі, що означає:

• P – Конфіденційність: ви контролюєте свої кошти анонімно, і жодні особисті дані ніколи не потрапляють у мережу.
• A – Доступ: ви маєте справу з величезним вибором монет, жетонів і фінтех-продуктів DeFi, яких немає в іншому місці.
• T – Прозорість: усі записи транзакцій (окрім їх виконавців) є загальнодоступними та підлягають перевірці. Можливий самоаудит, щоб ви могли бути в курсі.
• H – Висока прибутковість: ставки DeFi і кредитні ставки, а також можливості для спекуляцій набагато перевищують те, що може запропонувати будь-який банк або брокер. Ми говоримо, що сотні % APY є нормою.

Децентралізовані фінансові продукти

Загалом, операції в просторі DeFi належать до однієї з таких категорій:

• Обмін монетами та токенами
• Позичання криптовалюти
• Позичання криптовалюти
• Ставка crypto
• Забезпечення ліквідності
• Yield Farming

Купуючи та запозичуючи активи DeFi, ви просто "берете" їх для використання у власних цілях. Позичаючи, ставлячи, забезпечуючи ліквідність або генеруючи прибутки, ви надсилаєте свої монети в мережу на обмежений термін з відсотками. Потім мережа використовує ваші активи, як банк використовує ваші вкладені гроші, для фінансування операцій інших користувачів. Наприкінці терміну стекінгу мережа повертає ваші токени плюс відсотки – таким чином, ви отримуєте гроші за внесок у роботу мережі.

Базові свопи токенів і більш просунуті операції позичання/позики зазвичай поділяються на різні криптоплатформи. Наприклад, свопи токенів увімкнені DEX або децентралізованими біржами, найвідомішими з яких є Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap тощо. Позики та запозичення здійснюються за такими протоколами кредитування, як Aave та Compound, тоді як yield farming доступний на таких платформах, як Yearn.Finance.

Продукти DeFi для інвесторів і трейдерів

Давайте поговоримо про те, які фінансові продукти ви можете використовувати в сфері DeFi.

Платформи DeFi для інвесторів

Ставки DeFi

Крипто люблять інвестори за його можливості ставок. Інвестори можуть заблокувати свої криптовалюти DeFi безпосередньо в мережі та заробити частину комісії за транзакції, яку мережа стягує з інших користувачів.

Yield Farming

Yield Farming — це дещо просунута практика, яка включає ставку та переміщення активів між різними протоколами для максимізації врожайності. Ключовим є моніторинг мереж, пошук найкращих можливостей, які виникли, і переказ ваших коштів на нові пасовища, щоб скористатися цими пропозиціями.

Хоча це може здатися складним, насправді це майже без зусиль завдяки таким протоколам оптимізації прибутку, як Yearn.Finance та Idle Finance. Вони сканують горизонт ринків DeFi у пошуках нових можливостей заробітку та автоматично переміщують ваші кошти, щоб використати їх.

Автоматизоване відновлення балансу портфеля

Портфельні менеджери та серйозні, великі інвестори можуть скористатися унікальними інструментами управління портфелем DeFi. Такі послуги, як Set Protocol і Token Sets, дозволяють відновити баланс вашого криптокошика DeFi відповідно до ваших потреб і мінливого ринкового середовища.

Це особливо корисно для інвесторів, які прагнуть підтримувати певний профіль ризику чи стратегію без постійного моніторингу ринку.

Синтетичні активи та деривативи

Синтетичні активи DeFi зростають – вони є блокчейн-"клонами" традиційних активів, таких як акції, індекси, товари та валюти. Якщо ви коли-небудь думали про себе: "Весь цей крипто-бізнес звучить весело, але зараз я вже так звик до торгівлі акціями", у вас є спосіб без проблем перейти в повноцінний криптовалютний режим.

Ви можете торгувати цими синтетичними активами повністю в ланцюжку, зі свого власного банку DeFi, відомого як крипто-гаманець, і все одно бути в курсі пульсу реальних ринків. Тільки уявіть, які можливості для диверсифікації та хеджування це відкриває.

Відомими постачальниками синтетичних активів є Synthetix, Mirror Protocol і UMA (Universal Market Access).

Децентралізовані індексні фонди

Якому інвестору не подобаються фонди? Ідея безпроблемного доступу до диверсифікованого набору активів без окремого управління ними приваблює будь-яких інвесторів. І вгадайте що? На ринку DeFi це також є. Ви можете придбати керований децентралізований кошик криптовалют як єдиний актив і отримувати прибуток, коли він росте в ціні, як і зі "звичайним" фондом. Порівняно з інвестуванням вручну, немає жодного клопоту з ручним підбором активів і угод, і ризик дуже низький.

Більшість інвесторів фондів DeFi починають свій шлях із DeFi Pulse Index (DPI) та Metaverse Index від Coop, DeFi++ і BCP від ​​PieDAO та PowerIndex (CVP) від PowerPool.

Децентралізоване страхування

Смарт-контракти — це автоматизовані фрагменти коду, які вразливі до помилок або, що ще гірше, до хакерів. Оскільки DeFi fintech не має кнопки Ctrl+Z, інвестори були б не проти додаткової гарантії, що їхні активи не випаруються за секунди.

Це стало можливим завдяки таким протоколам, як Nexus Mutual, Armor.fi та Cover Protocol, які забезпечують інвесторам мережеве покриття. Ви можете придбати покриття для своєї позиції, сплачуючи премію за термін, як і в реальному житті. Якщо смарт-контракт, який ви використовуєте, спрацює з тієї чи іншої причини, протокол оцінить вашу претензію та, якщо всі умови дотримано, поверне втрачені кошти прямо на ваш крипто-гаманець.

Криптоторговельні платформи DeFi

Інвестиції в продукти DeFi — це добре, але як щодо активних трейдерів? Чи є якісь можливості для короткострокових прибутків із кредитним плечем у цій сфері онлайн-ланцюжків? Відповідь - так, і торгові можливості DeFi безмежні.

Децентралізовані біржі (DEX) і агрегатори

Почнемо з основ. Прості криптовалютні свопи, тобто відмова від одного активу вашого гаманця в обмін на інший, доступні такими програмами DeFi, як Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap тощо. Вони розроблені, щоб бути зручними для користувача та забезпечити миттєві, безпроблемні обміни з гнучкою структурою комісії. Як зазвичай, ви сплачуєте лише комісію за мережу, яка може бути динамічною залежно від вибраного блокчейну.

Щоб максимально підвищити ефективність ваших угод, ви можете використовувати агрегатори, як-от 1inch і Matcha. Вони дозволяють створювати складні, економічні маршрути для ваших переказів, тому вам не доведеться шукати їх вручну. Це чисте золото для навігації в нестабільних умовах і арбітражної торгівлі.

Безстрокові контракти та торгівля опціонами

Для досвідчених трейдерів ринок DeFi пропонує спеціалізовані біржі, що займаються безстроковими ф'ючерсами на криптовалюту, також безстроковими свопами, а також опціонами на криптовалюту. На відміну від традиційних ф'ючерсів, perps не мають терміну дії і, теоретично, можуть зберігатися вічно. Як і традиційні ф'ючерси, перпи мають кредитне плече, тому професійні спекулянти почуватимуться тут як вдома.

Що ще крутіше, так це те, що торгові біржі DeFi пропонують розширені набори торгових інструментів, такі як графіки цін, які можна налаштувати, книга замовлень/глибинний аналіз ринку та інші важливі інструменти для швидкого короткострокового прибутку. У поєднанні з безперервною активністю в ланцюжку це дозволяє трейдерам постійно спекулювати на майбутніх цінових рухах без зупинок, 24 години на добу і без вихідних – без жодної залежності від кастодіалів, без KYC і без жодних правил.

Криптотрейдери DeFi зазвичай звертаються до таких платформ, як dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX і Hegic.

Флеш-позики

Флеш-позики – це вдосконалена функція DeFi fintech, яку ви просто не можете уявити в традиційних фінансах. Вони дозволяють криптотрейдерам миттєво позичати великі суми криптовалюти – так само, як маржинальна позика, але без застави. Звучить занадто добре, щоб бути правдою? Що ж, є заковика: ви повинні миттєво погасити позику тією ж транзакцією – звідси й назва "флеш". Якщо погашення не відбувається, протокол скасовує всю операцію так, ніби позики не було. Потім баланс вашого гаманця повертається до того, який був до позики, якби хтось натиснув на вас CTRL + Z.

Для платформи кредитора це означає нульовий ризик. Для позичальника це відкриває величезні торгові можливості. Припустімо, ви берете швидкий кредит для арбітражної торгівлі DeFi через DEX. Ви берете обмін, вкладаєте різницю в кишеню, і протокол радіє, що він допоміг. І це можливо лише завдяки потужності розумних контрактів.

Флеш-позики найчастіше зустрічаються на таких протоколах кредитування, як Aave, Compound, MakerDAO тощо.

Алгоритмічна торгівля та боти

Давайте будемо чесними: усі люблять торговельних ботів. І саме тут торгівля DeFi абсолютно домінує у світових фінансах – вона надає набори інструментів і алгоритми, які було б майже неможливо уявити на традиційних ринках. Обговорюйте DCA-ботів, мережевих ботів, інтелектуальні алгоритми ребалансування тощо – незалежно від вашого стилю торгівлі, ви можете автоматизувати його як професіонал у DeFi. Найважливішим є доступ до кількох бірж і модульна природа торгових ботів блокчейну. Ви можете розгортати нескінченно складні стратегії на різноманітних біржах, залишаючись при цьому гнучкими та незалежними від нагляду.

Протоколи, які надають інструменти для алгоритмічної торгівлі, включають Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp та багато інших.

Забезпечення ліквідності та формування ринку

Просунуті криптотрейдери можуть активно надавати ліквідність на таких платформах, як Bancor, Balancer або Uniswap V3, використовуючи концентровані позиції ліквідності для отримання вищих торгових комісій. Ця стратегія дозволяє трейдерам DeFi точно налаштовувати свою ліквідність для певних цінових діапазонів, максимізуючи прибуток, активно беручи участь на ринку.

Міжланцюгова торгівля та мости

З розвитком багатоланцюжкових екосистем такі платформи, як Thorchain і Anyswap, уможливлюють міжланцюгову торгівлю DeFI. Трейдери можуть безперешкодно переміщувати свої активи між блокчейнами, не вдаючись до централізованих бірж. Це найбільш цінно для арбітражних трейдерів, оскільки пропонує безмежні можливості для отримання прибутку від розбіжностей у цінах.

Торгівля копіюванням і соціальна торгівля

Торгівля копіюванням є гарячою тенденцією останніх років, оскільки вона дозволяє менш досвідченим трейдерам імітувати угоди тих, хто має більше досвіду.

Деякі передові платформи DeFi, такі як dHEDGE і TokenSets, пропонують функції соціальної торгівлі, за якими менш досвідчені трейдери можуть стежити за угодами найефективніших трейдерів і автоматично повторювати їх. Це відкриває передові стратегії для ширшої аудиторії, демократизуючи доступ до експертних підходів до торгівлі.

Як бачите, у децентралізованих фінансах є щось для кожного, будь то торгівля чи інвестиції.

Підсумок: потенціал і застереження DeFi

DeFi втілює зміну в тому, як доступ до фінансових послуг і їх використання. Замість того, щоб покладатися на зберігача, користувачі тепер повністю контролюють свої кошти. Замість того, щоб залежати від брокера, трейдери можуть вільно торгувати чим завгодно, будь-де та в будь-якому порядку. Замість того, щоб бути замкненим в екосистемі банку, DeFi дозволяє вам бути власним банком і користуватися всіма фінансовими послугами, які існують у цій сфері, без обмежень. Однак, будучи власним банком, ви також використовуєте серверну частину своїх транзакцій DeFi, а також усі потенційні небезпеки. Пам'ятайте про головні ризики DeFi: транзакції блокчейну незворотні, тобто ви єдиний, хто може запобігти своїм втратам. Крім того, пам'ятайте, що смарт-контракти можуть стати жертвою помилок і експлойтів, тому уважно проведіть дослідження, перш ніж вибрати послугу.