DeFi Platformları 101: Merkezi Olmayan

Finansman ile

Kripto Ticaretinde Ustalaşın

Kripto yatırımcıları ve tüccarları, merkezi olmayan finansman veya kısaca DeFi hakkında konuşalım. DeFi'nin temellerini başka bir makalede ele aldık; bu makalede ise merkezi olmayan finansmanın kripto yatırımcılarına ve tüccarlarına sunduğu avantajlara odaklanacağız.

Basitçe söylemek gerekirse, DeFi, kullanıcının fonları üzerinde tam kontrol sahibi olduğu, kendi kendini koruyan, anonim finansal hizmetlerin açık denizidir. Bankalar veya diğer saklama kuruluşları gibi aracılar paranızı asla görmez. DeFi sektöründe, kendi kasası, kendi brokerı, kendi ticaret masası sizsiniz. Bu nedenle, DeFi kripto yatırımcılarını ve ticareti büyük ölçüde çekiyor ve baş döndürücü bir hızla gelişiyor. Bu nedenle, bu dinamik yeni alanda hangi ticaret ve yatırım fırsatlarından yararlanabileceğinizi size ayrıntılı olarak sunmaya karar verdik.

DeFi Açıklaması:

DeFi teknolojisi, ticaretin geleceğine bir YOL sunar, yani:

• P – Gizlilik: Fonlarınızı anonim olarak kontrol edersiniz ve hiçbir kişisel veriniz ağa ulaşmaz.
• A – Erişim: Başka hiçbir yerde bulamayacağınız çok çeşitli madeni paralar, belirteçler ve DeFi fintech ürünleriyle işlem yaparsınız.
• T – Şeffaflık: Tüm işlem kayıtları (ancak işlemleri gerçekleştirenler hariç) halka açık ve doğrulanabilir. Kendi denetiminizi yapabilirsiniz, böylece her zaman bilgili olursunuz.
• H – Yüksek Getiri: DeFi staking ve borç verme oranları ile spekülasyon fırsatları, herhangi bir banka veya brokerin sunabileceğinin çok ötesindedir. Yüzlerce % APY'nin norm olduğunu söylüyoruz.

Merkezi Olmayan Finansal Ürünler

Genel olarak, DeFi alanındaki işlemler şu kategorilerden birine girer:

• Madeni para ve belirteçleri takas edin
• Kripto ödünç alma
• Kripto ödünç verme
• Kripto stake etme
• Likidite sağlama
• Verim çiftçiliği

DeFi varlıklarını satın alarak ve ödünç alarak, bunları kendi amaçlarınız için kullanmak üzere basitçe "alırsınız". Ödünç verme, staking, likidite sağlama veya verim çiftçiliği yoluyla, madeni paralarınızı faizle sınırlı bir süre için ağa sunarsınız. Ağ, daha sonra bir bankanın yatırdığınız parayı kullanacağı gibi, varlıklarınızı diğer kullanıcıların işlemlerini finanse etmek için kullanır. Staking sürenizin sonunda, ağ belirteçlerinizi faiziyle birlikte iade eder; böylece, ağın işlemlerine katkıda bulunduğunuz için para kazanırsınız

. Temel belirteç takasları ve daha gelişmiş ödünç verme/ödünç alma işlemleri genellikle farklı kripto platformlarına ayrılır. Örneğin, belirteç takasları DEX'ler veya Merkezi Olmayan Borsalar tarafından etkinleştirilir; bunların en önde gelenleri Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap vb. Kredi verme ve borç alma, Aave ve Compound gibi kredi verme protokolleriyle gerçekleştirilirken, verim çiftçiliği Yearn.Finance gibi platformlar tarafından etkinleştirilir.

Yatırımcılar ve

Tüccarlar için

DeFi Ürünleri

DeFi alanında hangi finansal ürünleri kaldıraç olarak kullanabileceğinizden bahsedelim.

Yatırımcılar

için DeFi Platformları

DeFi Staking Kripto, staking fırsatları nedeniyle yatırımcılar tarafından çok sevilmektedir. Yatırımcılar, DeFi kriptolarını doğrudan ağda kilitleyebilir ve ağın diğer kullanıcılardan aldığı işlem ücretlerinin bir kısmını kazanabilir.

Bu, bir kazan-kazan modelidir – kullanıcılar ağın işlemlerine katkıda bulunabilir ve bundan faydalanabilir. Temel DeFi staking'in yanı sıra, Ethereum, Solana ve Avalanche gibi ağlarda kendi doğrulayıcı düğümlerinizi çalıştırabilirsiniz. Bu şekilde, daha da yüksek APR kazanabilir ve ağ içinde bazı ayrıcalıklara sahip olabilirsiniz.

Verim

Çiftçiliği Verim çiftçiliği, verimi en üst düzeye çıkarmak için farklı protokoller arasında varlıkların staking ve taşınmasını içeren, biraz gelişmiş bir uygulamadır. Anahtar, ağları izlemek, ortaya çıkan en iyi fırsatları bulmak ve bu tekliflerden yararlanmak için fonlarınızı yeni alanlara aktarmaktır.

Kulağa karmaşık gelse de, Yearn.Finance ve Idle Finance gibi verim optimizasyon protokolleri sayesinde aslında neredeyse hiç çaba gerektirmez. DeFi piyasalarının ufkunu yeni kazanç fırsatları için tarar ve bunları kaldıraç olarak kullanmak için fonlarınızı otomatik olarak taşır.

Otomatik Portföy

Dengeleme Portföy yöneticileri ve ciddi, büyük ölçekli yatırımcılar benzersiz DeFi portföy yönetim araçlarından yararlanabilir. Set Protocol ve Token Sets gibi hizmetler, DeFi kripto sepetinizi ihtiyaçlarınıza ve değişen piyasa ortamlarına daha iyi uyacak şekilde yeniden dengelemenizi sağlar.

Bu, piyasayı sürekli izlemeden belirli bir risk profilini veya stratejisini korumak isteyen yatırımcılar için özellikle yararlıdır.

Sentetik Varlıklar ve

Türevler Sentetik DeFi varlıkları yükselişte – bunlar hisse senetleri, endeksler, emtialar ve para birimleri gibi geleneksel varlıkların blok zinciri "klonları"dır. "Kripto işi kulağa eğlenceli geliyor, ama şu anda hisse senedi ticaretine çok alıştım" diye düşündüyseniz, sorunsuz bir şekilde tam kripto moduna geçmenin bir yolu var.

Bu sentetik varlıkları tamamen zincir üzerinde, kendi DeFi bankanızdan, yani kripto cüzdanınızdan alıp satabilir ve yine de gerçek dünya piyasalarının nabzını tutabilirsiniz. Bunun açacağı çeşitlendirme ve riskten korunma fırsatlarını bir düşünün.

Önemli sentetik varlık sağlayıcıları arasında Synthetix, Mirror Protocol ve UMA (Universal Market Access) bulunmaktadır.

Merkeziyetsiz Endeks

Fonları Fonları sevmeyen yatırımcı var mı? Varlıkları tek tek yönetmeden, çeşitlendirilmiş bir varlık setine sorunsuz bir şekilde erişim fikri, her tür yatırımcı için caziptir. Ve tahmin edin ne oldu? DeFi piyasası da bunu sunuyor. Yönetilen merkezi olmayan bir kripto para birimi sepetini tek bir varlık olarak satın alabilir ve 'normal' bir fonla olduğu gibi fiyatı arttıkça kazançlarınızı elde edebilirsiniz. Varlıkları ve işlemleri özenle seçme zahmeti yoktur ve manuel yatırıma kıyasla çok az risk vardır.

Çoğu DeFi fon yatırımcısı, Coop'un DeFi Pulse Index (DPI) ve Metaverse Index, PieDAO'nun DeFi++ ve BCP ve PowerPool'un PowerIndex (CVP) ile yolculuğuna başlar.

Merkeziyetsiz

Sigorta Akıllı sözleşmeler otomatikleştirilmiş kod parçalarıdır ve hatalara veya daha kötüsü, hacklere karşı savunmasızdır. DeFi fintech'te Ctrl+Z düğmesi olmadığı için, yatırımcılar varlıklarının saniyeler içinde buharlaşmayacağına dair ekstra sigorta yaptırmaktan çekinmezler.

Bu, yatırımcılar için zincir üzerinde teminat sağlayan Nexus Mutual, Armor.fi ve Cover Protocol gibi protokoller sayesinde mümkün olmaktadır. Gerçek hayatta olduğu gibi, vadeli prim ödeyerek pozisyonunuz için teminat satın alabilirsiniz. Kullandığınız akıllı sözleşme herhangi bir nedenle çalışmazsa, protokol talebinizi değerlendirir ve tüm koşullar karşılanırsa, kaybedilen fonları doğrudan kripto cüzdanınıza geri öder.

DeFi Kripto Ticaret

Platformları DeFi ürünlerine yatırım yapmak çok güzel, ama aktif tüccarlar ne olacak? Bu zincir üzerinde kısa vadeli, kaldıraçlı kazançlar için herhangi bir fırsat var mı? Cevap evet ve DeFi ticaret fırsatları sonsuzdur.

Merkezi Olmayan Borsalar (DEX'ler) ve

Toplayıcılar Temel bilgilerle başlayalım. Basit kripto para birimi takasları, yani cüzdanınızdaki bir varlığı başka bir varlık karşılığında vermek, Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap gibi DeFi uygulamaları tarafından mümkün kılınmaktadır. Bunlar

,

kullanıcı dostu olacak ve esnek ücret yapılarıyla anında, sorunsuz takaslar sağlayacak şekilde tasarlanmıştır. Her zamanki gibi, yalnızca ağ ücretini ödersiniz ve bu ücret, seçtiğiniz blok zincirine bağlı olarak dinamik olabilir.

İşlemlerinizin verimliliğini en üst düzeye çıkarmak için 1inch ve Matcha gibi toplayıcıları kullanabilirsiniz. Bunlar, transferleriniz için karmaşık, fiyat açısından verimli rotalar oluşturmanıza olanak tanır, böylece bunları elle aramak zorunda kalmazsınız. Bu, değişken koşullarda ve arbitraj ticaretinde gezinmek için saf altındır.

Sürekli Sözleşmeler ve Seçenekler

Ticareti İleri düzey tüccarlar için DeFi pazarı, sürekli kripto para birimi gelecekleri, diğer adıyla sürekli takaslar ve kripto para birimi seçenekleri ile uğraşan özel borsalar sunar. Geleneksel geleceklerden farklı olarak, perps'lerin son kullanma tarihi yoktur ve teorik olarak sonsuza kadar tutulabilir. Geleneksel gelecekler gibi, perps'ler de kaldıraç özelliğine sahiptir, bu nedenle profesyonel spekülatörler burada kendilerini evlerinde hissedeceklerdir.

Daha da harika olan şey, DeFi ticaret borsalarının özelleştirilebilir fiyat grafikleri, sipariş defteri/pazar derinliği analizi ve hızlı, kısa vadeli kazançlar için diğer önemli araçlar gibi gelişmiş ticaret araçları sunmasıdır. Sürekli zincir üzerinde gerçekleşen faaliyetlerle birleştiğinde, bu durum yatırımcıların 7/24 kesintisiz olarak gelecekteki fiyat hareketleri hakkında spekülasyon yapmalarına olanak tanır – hiçbir saklama yükümlülüğü, KYC veya düzenleme olmadan.

DeFi kripto yatırımcıları genellikle dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX ve Hegic gibi platformlara yönelir.

Flaş Krediler Flaş krediler, geleneksel finansta hayal bile edemeyeceğiniz, DeFi fintech'in gelişmiş bir özelliğidir. Kripto tüccarlarının, marj kredisiyle aynı şekilde, ancak teminat olmadan anında büyük miktarlarda kripto ödünç almasına olanak tanır. Kulağa gerçek olamayacak kadar iyi geliyor mu? Aslında bir şart var: Krediyi aynı işlemde anında geri ödemeniz gerekiyor, bu yüzden adı "flaş". Geri ödeme gerçekleşmezse, protokol tüm işlemi sanki kredi hiç gerçekleşmemiş gibi iptal eder. Cüzdan bakiyeniz, sanki biri CTRL + Z tuşlarına basmış gibi, krediden önceki haline geri döner.

Kredi veren platform için bu, sıfır risk anlamına gelir. Borçlu için ise muazzam ticaret fırsatları açar. DEX'lerde arbitraj DeFi ticareti için flaş kredi aldığınızı varsayalım. Ticareti yaparsınız, farkı cebinize atarsınız ve protokol hizmetinden memnun kalır. Ve bu, akıllı sözleşmelerin gücü sayesinde mümkündür.

Flaş krediler en çok Aave, Compound, MakerDAO gibi kredi verme protokollerinde karşımıza çıkar.

Algoritmik Ticaret ve

Botlar Dürüst olalım: herkes ticaret botlarını sever. Ve DeFi ticareti, geleneksel piyasalarda hayal edilmesi neredeyse imkansız olan araç setleri ve algoritmalar sağlayarak dünya finansını tamamen domine ediyor. DCA botları, grid botları, akıllı yeniden dengeleme algoritmaları ve daha fazlası – ticaret tarzınız ne olursa olsun, DeFi'de bir profesyonel gibi otomatikleştirebilirsiniz. En önemli şey, çoklu borsa erişimi ve blok zinciri ticaret botlarının modüler yapısıdır. Esnek ve denetimden bağımsız kalarak, çeşitli borsalarda sonsuz karmaşıklıkta stratejiler uygulayabilirsiniz.

Algoritmik ticaret araçları sağlayan protokoller arasında Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp ve daha birçokları bulunmaktadır.

Likidite Sağlama ve Piyasa

Yapılandırma İleri düzey kripto tüccarları, Bancor, Balancer veya Uniswap V3 gibi platformlarda yoğunlaşmış li̇ki̇di̇te pozisyonlarını kullanarak daha yüksek ticaret ücretleri elde etmek için aktif likidite sağlama faaliyetlerinde bulunabilirler. Bu strateji, DeFi yatırımcılarının likidite risklerini belirli fiyat aralıklarına göre hassas bir şekilde ayarlamasına ve piyasaya aktif olarak katılırken getirilerini en üst düzeye çıkarmasına olanak tanır.

Zincirler Arası Ticaret ve

Köprüler Çok zincirli ekosistemlerin yükselişiyle birlikte, Thorchain ve Anyswap gibi platformlar zincirler arası DeFi ticaretini mümkün kılmıştır. Yatırımcılar, merkezi borsalara başvurmadan varlıklarını blok zincirleri arasında sorunsuz bir şekilde taşıyabilir. Bu, fiyat farklılıklarından yararlanmak için sonsuz fırsatlar sunduğu için arbitraj yatırımcıları için çok değerlidir.

Kopya Ticaret ve

Sosyal Ticaret Kopya Ticaret, daha az deneyimli yatırımcıların daha deneyimli olanların işlemlerini taklit etmesine olanak tanıdığından, son yıllarda popüler bir trend haline gelmiştir.

dHEDGE ve TokenSets gibi bazı gelişmiş DeFi platformları, daha az deneyimli yatırımcıların en iyi performans gösteren yatırımcıların işlemlerini takip edip otomatik olarak kopyalayabileceği sosyal ticaret özellikleri sunmaktadır. Bu, gelişmiş stratejileri daha geniş bir kitleye açarak uzman ticaret yaklaşımlarına erişimi demokratikleştirir.

Gördüğünüz gibi, Merkeziyetsiz Finans, ticaret veya yatırım tarzı olsun, herkes için bir şeyler sunar.

Özet: DeFi'nin Potansiyeli ve

Uyarılar DeFi

,

finansal hizmetlere erişim ve kullanımında bir değişimi temsil eder. Kullanıcılar artık bir saklama kuruluşuna güvenmek yerine fonlarının tam kontrolüne sahiptir. Yatırımcılar bir broker'a bağlı olmak yerine, istedikleri her şeyi, istedikleri yerde, istedikleri sırayla işlem yapma özgürlüğüne sahiptir. DeFi, bir bankanın ekosistemine hapsolmak yerine, kendi bankanız olmanızı ve bu alanda var olan tüm finansal hizmetleri kısıtlama olmadan kullanmanızı sağlar. Ancak, kendi bankanız olmakla birlikte, DeFi işlemlerinizin arka planını ve tüm potansiyel tehlikeleri de üstleniyorsunuz. DeFi'nin ana tehlikelerini unutmayın: blok zinciri işlemleri geri alınamaz, yani kayıplarınızı önleyebilecek tek kişi sizsiniz. Ayrıca, akıllı sözleşmelerin hatalara ve istismara kurban gidebileceğini unutmayın, bu nedenle bir hizmet seçmeden önce araştırmanızı dikkatlice yapın.