แพลตฟอร์ม DeFi 101: เรียนรู้การซื้อขาย Crypto บน Decentralized Finance

นักลงทุนและผู้ซื้อขาย Crypto ทั้งหลาย มาพูดถึง Decentralized Finance หรือเรียกสั้นๆ ว่า DeFi กันดีกว่า เราได้กล่าวถึงพื้นฐานของ DeFi ไปแล้วในบทความอื่นที่นี่ ในบทความนี้ เราจะเน้นที่ประโยชน์ที่ Decentralized Finance มอบให้กับนักลงทุนและผู้ซื้อขาย Crypto โดยเฉพาะ

พูดง่ายๆ ก็คือ DeFi คือทะเลเปิดของบริการทางการเงินที่ไม่เปิดเผยตัวตนและดูแลตนเอง โดยผู้ใช้จะควบคุมเงินของตนเองได้อย่างเต็มที่ ไม่มีตัวกลางอย่างธนาคารหรือผู้ดูแลรายอื่นๆ ที่จะแตะต้องเงินของคุณ ในภาคส่วน DeFi คุณคือห้องนิรภัยของคุณเอง โบรกเกอร์ของคุณเอง และโต๊ะซื้อขายของคุณเอง ด้วยเหตุนี้ DeFi จึงดึงดูดนักลงทุนด้านคริปโตและการซื้อขายด้วยคะแนน และกำลังพัฒนาอย่างรวดเร็ว ดังนั้นเราจึงตัดสินใจที่จะแจกแจงให้คุณทราบว่าคุณสามารถใช้ประโยชน์จากโอกาสในการซื้อขายและการลงทุนใดบ้างในสาขาใหม่ที่มีพลวัตนี้

คำอธิบาย DeFi:

เทคโนโลยี DeFi นำเสนอ เส้นทาง สู่การซื้อขายในอนาคต ซึ่งหมายความว่า:

• P – ความเป็นส่วนตัว: คุณควบคุมเงินของคุณโดยไม่เปิดเผยตัวตน และไม่มีข้อมูลส่วนบุคคลใดเข้าถึงเครือข่าย
• A – การเข้าถึง: คุณจัดการกับเหรียญ โทเค็น และผลิตภัณฑ์ทางการเงิน DeFi ที่หลากหลายซึ่งไม่พบที่อื่น
• T – ความโปร่งใส: บันทึกรายการธุรกรรมทั้งหมด (แต่ไม่ใช่ผู้ดำเนินการ) เป็นสาธารณะและตรวจสอบได้ การตรวจสอบตนเองเป็นไปได้ ดังนั้นคุณจึงสามารถติดตามข้อมูลได้
• H – ผลตอบแทนสูง: อัตราการวางเดิมพันและการให้ยืมของ DeFi รวมถึงโอกาสในการเก็งกำไรนั้นเกินกว่าที่ธนาคารหรือโบรกเกอร์จะเสนอได้ เรากำลังพูดถึงอัตรา APY หลายร้อยเปอร์เซ็นต์ที่เป็นบรรทัดฐาน

ผลิตภัณฑ์ทางการเงินแบบกระจายอำนาจ

โดยทั่วไปแล้ว การดำเนินการในพื้นที่ DeFi จะอยู่ในหมวดหมู่ใดหมวดหมู่หนึ่งดังต่อไปนี้:

• แลกเปลี่ยนเหรียญและโทเค็น
• ยืมคริปโต
• ให้ยืมคริปโต
• เดิมพันคริปโต
• ให้สภาพคล่อง
• การทำฟาร์มผลตอบแทน

เมื่อซื้อและยืมสินทรัพย์ DeFi คุณเพียงแค่ "นำ" สินทรัพย์เหล่านั้นไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ของคุณเอง เมื่อให้ยืม วางเดิมพัน ให้สภาพคล่อง หรือทำฟาร์มผลตอบแทน คุณส่งเหรียญของคุณไปยังเครือข่ายในระยะเวลาจำกัดพร้อมดอกเบี้ย จากนั้นเครือข่ายจะใช้สินทรัพย์ของคุณ เช่นเดียวกับที่ธนาคารจะใช้เงินที่คุณฝากไว้ เพื่อระดมทุนสำหรับการดำเนินการสำหรับผู้ใช้รายอื่น เมื่อสิ้นสุดระยะเวลาการสเตกกิ้ง เครือข่ายจะคืนโทเค็นของคุณพร้อมดอกเบี้ย ดังนั้น คุณจะได้รับเงินจากการมีส่วนสนับสนุนการดำเนินงานของเครือข่าย

การสลับโทเค็นพื้นฐานและการให้ยืม/ยืมขั้นสูงมักจะแยกออกเป็นแพลตฟอร์มคริปโตที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่น การสลับโทเค็นนั้นเปิดใช้งานโดย DEX หรือ Decentralized Exchanges โดยที่โดดเด่นที่สุดคือ Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap เป็นต้น การให้ยืมและการยืมนั้นทำบนโปรโตคอลการให้ยืมเช่น Aave และ Compound ในขณะที่การทำฟาร์มผลตอบแทนนั้นเปิดใช้งานโดยแพลตฟอร์มเช่น Yearn.Finance

ผลิตภัณฑ์ DeFi สำหรับนักลงทุนและผู้ซื้อขาย

มาพูดถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่คุณสามารถใช้ประโยชน์ได้ในอาณาจักรของ DeFi กัน

แพลตฟอร์ม DeFi สำหรับนักลงทุน

การสเตกกิ้ง DeFi

นักลงทุนชื่นชอบคริปโตเนื่องจากโอกาสในการสเตกกิ้ง นักลงทุนสามารถล็อค DeFi cryptos ของตนโดยตรงบนเครือข่ายและรับส่วนแบ่งจากค่าธรรมเนียมธุรกรรมที่เครือข่ายเรียกเก็บจากผู้ใช้รายอื่น

การทำฟาร์มผลตอบแทน

การทำฟาร์มผลตอบแทนเป็นแนวทางปฏิบัติขั้นสูงที่เกี่ยวข้องกับการสเตคและการย้ายสินทรัพย์ข้ามโปรโตคอลต่างๆ เพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด สิ่งสำคัญคือการตรวจสอบเครือข่าย ค้นหาโอกาสที่ดีที่สุดที่เกิดขึ้น และโอนเงินของคุณไปยังพื้นที่ใหม่เพื่อใช้ประโยชน์จากข้อเสนอเหล่านั้น

แม้จะฟังดูซับซ้อน แต่จริงๆ แล้วแทบไม่ต้องออกแรงเลย ด้วยโปรโตคอลการเพิ่มประสิทธิภาพผลตอบแทน เช่น Yearn.Finance และ Idle Finance พวกเขาสแกนขอบฟ้าของตลาด DeFi เพื่อหาโอกาสในการสร้างรายได้ใหม่ๆ และย้ายเงินของคุณไปรอบๆ โดยอัตโนมัติเพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสเหล่านั้น

การปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโออัตโนมัติ

ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอและนักลงทุนรายใหญ่ที่จริงจังสามารถใช้เครื่องมือจัดการพอร์ตโฟลิโอ DeFi ที่ไม่ซ้ำใครได้ บริการเช่น Set Protocol และ Token Sets ช่วยให้คุณปรับสมดุลตะกร้าคริปโต DeFi ของคุณให้เหมาะกับความต้องการของคุณและสภาพแวดล้อมของตลาดที่เปลี่ยนแปลงได้ดีขึ้น

สิ่งนี้มีประโยชน์โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาการรักษาโปรไฟล์ความเสี่ยงหรือกลยุทธ์เฉพาะโดยไม่ต้องติดตามตลาดอย่างต่อเนื่อง

สินทรัพย์สังเคราะห์และอนุพันธ์

สินทรัพย์ DeFi สังเคราะห์กำลังเพิ่มขึ้น – พวกมันเป็น "โคลน" ของบล็อคเชนของสินทรัพย์แบบดั้งเดิม เช่น หุ้น ดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์ และสกุลเงิน หากคุณเคยคิดกับตัวเองว่า "ธุรกิจคริปโตทั้งหมดนี้ฟังดูสนุก แต่ฉันคุ้นเคยกับการซื้อขายหุ้นมากในตอนนี้" มีวิธีให้คุณเข้าสู่โหมดคริปโตเต็มรูปแบบโดยไม่มีแรงเสียดทาน

คุณสามารถซื้อขายสินทรัพย์สังเคราะห์เหล่านี้ได้ทั้งหมดบนเครือข่าย จากธนาคาร DeFi ของคุณเอง หรือที่เรียกว่ากระเป๋าสตางค์คริปโต และยังคงสามารถซิงโครไนซ์กับชีพจรของตลาดในโลกแห่งความเป็นจริงได้ ลองนึกถึงโอกาสในการกระจายความเสี่ยงและการป้องกันความเสี่ยงที่เปิดขึ้น

ผู้ให้บริการสินทรัพย์สังเคราะห์ที่มีชื่อเสียง ได้แก่ Synthetix, Mirror Protocol และ UMA (Universal Market Access)

กองทุนดัชนีแบบกระจายอำนาจ

นักลงทุนคนใดไม่ชอบกองทุนบ้าง แนวคิดในการเปิดรับความเสี่ยงจากสินทรัพย์ที่หลากหลายโดยไม่ต้องบริหารจัดการแยกกันนั้นดึงดูดนักลงทุนทุกประเภท และลองเดาดูสิว่าอะไรจะเกิดขึ้น ตลาด DeFi ก็มีสิ่งนั้นเช่นกัน คุณสามารถซื้อตะกร้าสกุลเงินดิจิทัลแบบกระจายอำนาจที่ได้รับการจัดการเป็นสินทรัพย์เดี่ยวและรับผลกำไรเมื่อราคาเพิ่มขึ้น เช่นเดียวกับที่คุณจะทำกับกองทุน 'ปกติ' ไม่มีความยุ่งยากในการคัดเลือกสินทรัพย์และการซื้อขายด้วยตนเอง และมีความเสี่ยงน้อยมากเมื่อเทียบกับการลงทุนด้วยตนเอง

นักลงทุนกองทุน DeFi ส่วนใหญ่เริ่มต้นเส้นทางด้วย DeFi Pulse Index (DPI) และ Metaverse Index ของ Coop, DeFi++ ของ PieDAO และ BCP และ PowerIndex (CVP) ของ PowerPool

การประกันภัยแบบกระจายอำนาจ

สัญญาอัจฉริยะเป็นชิ้นส่วนของโค้ดที่ทำงานอัตโนมัติและมีความเสี่ยงต่อจุดบกพร่อง หรือแย่กว่านั้นคือแฮ็กเกอร์ เนื่องจากเทคโนโลยีทางการเงินแบบ DeFi ไม่มีปุ่ม Ctrl+Z นักลงทุนจึงไม่สนใจว่าสินทรัพย์ของพวกเขาจะไม่สูญสลายไปในไม่กี่วินาทีหรือไม่

เป็นไปได้ด้วยโปรโตคอลเช่น Nexus Mutual, Armor.fi และ Cover Protocol ซึ่งให้ความครอบคลุมบนเชนสำหรับนักลงทุน คุณสามารถซื้อความคุ้มครองสำหรับตำแหน่งของคุณโดยจ่ายเบี้ยประกันแบบระยะเวลาเช่นเดียวกับในชีวิตจริง หากสัญญาอัจฉริยะที่คุณใช้ทำงานผิดพลาดด้วยเหตุผลบางประการ โปรโตคอลจะประเมินการเรียกร้องของคุณและหากตรงตามเงื่อนไขทั้งหมด จะคืนเงินที่สูญเสียไปยังกระเป๋าเงินคริปโตของคุณโดยตรง

แพลตฟอร์มการซื้อขายคริปโต DeFi

การลงทุนในผลิตภัณฑ์ DeFi นั้นดีและยอดเยี่ยม แต่แล้วผู้ซื้อขายที่กระตือรือร้นล่ะ? มีโอกาสใดๆ สำหรับกำไรระยะสั้นที่ใช้ประโยชน์จากเลเวอเรจในอาณาจักรออนเชนนี้หรือไม่ คำตอบคือใช่ และโอกาสในการซื้อขาย DeFi นั้นไม่มีที่สิ้นสุด

การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (DEXes) และ Aggregators

มาเริ่มต้นด้วยพื้นฐานกันก่อน การสลับสกุลเงินดิจิทัลแบบง่ายๆ เช่น การสละสินทรัพย์หนึ่งในกระเป๋าเงินของคุณเพื่อแลกกับอีกสินทรัพย์หนึ่งนั้นเปิดใช้งานได้โดยแอปพลิเคชัน DeFi เช่น Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap และอื่นๆ สิ่งเหล่านี้ได้รับการออกแบบมาให้ใช้งานง่ายและให้การสลับที่ทันทีและไม่มีปัญหาพร้อมโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่ยืดหยุ่น ตามปกติ คุณจะต้องจ่ายเฉพาะค่าธรรมเนียมเครือข่าย ซึ่งอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ ขึ้นอยู่กับบล็อคเชนที่คุณเลือก

หากต้องการเพิ่มประสิทธิภาพการซื้อขายของคุณให้สูงสุด คุณสามารถใช้ตัวรวบรวม เช่น 1inch และ Matcha ซึ่งช่วยให้คุณ เพื่อสร้างเส้นทางการโอนที่ซับซ้อนและคุ้มราคา ดังนั้นคุณจึงไม่ต้องค้นหาเส้นทางเหล่านี้ด้วยตนเอง นี่คือทองคำบริสุทธิ์สำหรับการนำทางในสภาวะผันผวนและการซื้อขายแบบเก็งกำไร

การซื้อขายสัญญาแบบถาวรและออปชั่น

สำหรับผู้ซื้อขายขั้นสูง ตลาด DeFi นำเสนอการแลกเปลี่ยนเฉพาะทางสำหรับการซื้อขายฟิวเจอร์สสกุลเงินดิจิทัลแบบถาวร หรือที่เรียกว่าสวอปแบบถาวร รวมถึงออปชั่นสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งแตกต่างจากฟิวเจอร์สแบบดั้งเดิม สัญญาแบบถาวรไม่มีวันหมดอายุและสามารถถือไว้ได้ตลอดไปในทางทฤษฎี เช่นเดียวกับฟิวเจอร์สแบบดั้งเดิม สัญญาแบบถาวรมีเลเวอเรจ ดังนั้นนักเก็งกำไรมืออาชีพจะรู้สึกคุ้นเคยที่นี่

สิ่งที่เจ๋งกว่านั้นคือการแลกเปลี่ยนการซื้อขาย DeFi นำเสนอชุดเครื่องมือการซื้อขายขั้นสูง เช่น แผนภูมิราคาที่ปรับแต่งได้ สมุดคำสั่งซื้อ/การวิเคราะห์เชิงลึกของตลาด และอื่นๆ เครื่องมือสำคัญสำหรับกำไรระยะสั้นอย่างรวดเร็ว เมื่อรวมกับกิจกรรมบนเครือข่ายที่ไม่หยุดหย่อน ทำให้ผู้ซื้อขายสามารถเก็งกำไรเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของราคาในอนาคตได้อย่างต่อเนื่อง ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน โดยไม่ต้องพึ่งพาผู้ดูแล ไม่ต้องทำ KYC และไม่มีกฎระเบียบใดๆ ให้เห็น

ผู้ซื้อขายคริปโต DeFi มักจะหันไปใช้แพลตฟอร์มอย่าง dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX และ Hegic

สินเชื่อแบบแฟลช

สินเชื่อแบบแฟลชเป็นคุณสมบัติขั้นสูงของฟินเทค DeFi ที่คุณไม่สามารถจินตนาการได้ในระบบการเงินแบบดั้งเดิม สินเชื่อเหล่านี้ช่วยให้ผู้ซื้อขายคริปโตสามารถยืมคริปโตจำนวนมากได้ในทันที ซึ่งก็เหมือนกับสินเชื่อมาร์จิ้น แต่ไม่มีหลักประกัน ฟังดูดีเกินกว่าจะเป็นจริงหรือไม่? มีเงื่อนไขอยู่อย่างหนึ่ง: คุณต้องชำระเงินกู้ทันทีในธุรกรรมเดียวกัน ดังนั้นจึงเรียกว่า "แฟลช" หากไม่ชำระเงินคืน โปรโตคอลจะยกเลิกการดำเนินการทั้งหมดราวกับว่าเงินกู้ไม่เคยเกิดขึ้น ยอดเงินในกระเป๋าเงินของคุณจะถูกย้อนกลับไปยังจุดเดิมก่อนทำการกู้ยืม ราวกับว่ามีคนกด CTRL + Z บนตัวคุณ

สำหรับแพลตฟอร์มของผู้ให้กู้ นั่นหมายความว่าไม่มีความเสี่ยงใดๆ สำหรับผู้กู้ยืม มันเปิดโอกาสการซื้อขายมหาศาล สมมติว่าคุณกำลังกู้ยืมแบบแฟลชสำหรับการซื้อขาย DeFi แบบเก็งกำไรใน DEXes คุณทำการซื้อขาย เก็บส่วนต่างไว้ และโปรโตคอลก็พอใจที่มันใช้งานได้ และมันเป็นไปได้ด้วยพลังของสัญญาอัจฉริยะเท่านั้น

เงินกู้แบบแฟลชส่วนใหญ่พบได้ในโปรโตคอลการให้กู้ยืม เช่น Aave, Compound, MakerDAO เป็นต้น

การซื้อขายอัลกอริทึมและบอท

พูดตรงๆ ว่าทุกคนชอบบอทการซื้อขาย และนั่นคือจุดที่การซื้อขาย DeFi ครองตลาดการเงินโลกอย่างแท้จริง โดยมีชุดเครื่องมือและอัลกอริทึมที่แทบจะจินตนาการไม่ได้ในตลาดดั้งเดิม พูดถึงบอท DCA บอทกริด อัลกอริทึมการปรับสมดุลอัจฉริยะ และอื่นๆ ไม่ว่าคุณจะมีสไตล์การซื้อขายแบบไหน คุณก็สามารถทำให้มันเป็นระบบอัตโนมัติได้เหมือนมืออาชีพใน DeFi สิ่งที่สำคัญที่สุดคือการเข้าถึงการแลกเปลี่ยนหลายรายการและลักษณะโมดูลของบอทการซื้อขายบล็อคเชน คุณสามารถปรับใช้กลยุทธ์ที่ซับซ้อนได้อย่างไม่มีที่สิ้นสุดในตลาดแลกเปลี่ยนที่หลากหลาย ในขณะที่ยังคงความยืดหยุ่นและเป็นอิสระจากการควบคุมดูแล

โปรโตคอลที่ให้เครื่องมือซื้อขายแบบอัลกอริทึมได้แก่ Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp และอื่นๆ อีกมากมาย

การจัดหาสภาพคล่องและการสร้างตลาด

ผู้ค้า crypto ขั้นสูงสามารถมีส่วนร่วมในการจัดหาสภาพคล่องที่ใช้งานอยู่บนแพลตฟอร์มเช่น Bancor, Balancer หรือ Uniswap V3 โดยใช้ตำแหน่งสภาพคล่องที่กระจุกตัวเพื่อรับค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่สูงขึ้น กลยุทธ์นี้ช่วยให้ผู้ค้า DeFi ปรับแต่งการเปิดรับสภาพคล่องให้เข้ากับช่วงราคาที่เฉพาะเจาะจง เพิ่มผลตอบแทนสูงสุดในขณะที่เข้าร่วมในตลาดอย่างแข็งขัน

การซื้อขายข้ามโซ่และสะพาน

ด้วยการเพิ่มขึ้นของระบบนิเวศหลายโซ่ แพลตฟอร์มเช่น Thorchain และ Anyswap ช่วยให้สามารถซื้อขาย DeFI ข้ามโซ่ได้ ผู้ค้าสามารถขนสินทรัพย์ของพวกเขาระหว่างบล็อคเชนได้อย่างราบรื่นโดยไม่ต้องใช้การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ ซึ่งมีค่ามากที่สุดสำหรับผู้ค้าเก็งกำไรเนื่องจากมีโอกาสมากมายในการใช้ประโยชน์จากความแตกต่างของราคา

การซื้อขายแบบคัดลอกและการซื้อขายทางสังคม

การซื้อขายแบบคัดลอกเป็นแนวโน้มที่ได้รับความนิยมในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เนื่องจากช่วยให้ผู้ค้าที่มีประสบการณ์น้อยกว่าสามารถเลียนแบบการซื้อขายของผู้ที่มีประสบการณ์มากกว่าได้

แพลตฟอร์ม DeFi ขั้นสูงบางแพลตฟอร์ม เช่น dHEDGE และ TokenSets นำเสนอคุณสมบัติการซื้อขายทางสังคมซึ่งผู้ซื้อขายที่มีประสบการณ์น้อยกว่าสามารถติดตามและจำลองการซื้อขายของ ผู้ค้าที่มีประสิทธิภาพสูงสุด ซึ่งจะเปิดโอกาสให้มีกลยุทธ์ขั้นสูงสำหรับผู้ชมที่กว้างขึ้น ทำให้สามารถเข้าถึงแนวทางการซื้อขายของผู้เชี่ยวชาญได้อย่างเป็นประชาธิปไตย

อย่างที่คุณเห็น Decentralized Finance มีบางอย่างสำหรับทุกคน ไม่ว่าจะเป็นการซื้อขายหรือรูปแบบการลงทุน

สรุป: ศักยภาพและข้อควรระวังของ DeFi

DeFi แสดงให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงในวิธีการเข้าถึงและใช้งานบริการทางการเงิน แทนที่จะพึ่งพาผู้ดูแล ผู้ใช้สามารถควบคุมเงินของตนเองได้อย่างเต็มที่ แทนที่จะพึ่งพาโบรกเกอร์ ผู้ค้าสามารถซื้อขายอะไรก็ได้ ทุกที่ ในลำดับใดก็ได้ แทนที่จะถูกจำกัดอยู่ในระบบนิเวศของธนาคาร DeFi ช่วยให้คุณเป็นธนาคารของคุณเองและใช้บริการทางการเงินทั้งหมดที่มีอยู่ในสาขานี้โดยไม่มีข้อจำกัด อย่างไรก็ตาม การเป็นธนาคารของคุณเอง คุณยังต้องยอมรับส่วนหลังของธุรกรรม DeFi ของคุณ รวมถึงอันตรายที่อาจเกิดขึ้นทั้งหมด โปรดจำไว้ว่าอันตรายหลักของ DeFi คือ ธุรกรรมบล็อคเชนนั้นไม่สามารถย้อนกลับได้ ซึ่งหมายความว่าคุณเป็นเพียงคนเดียวที่สามารถป้องกันการสูญเสียของคุณได้ นอกจากนี้ โปรดจำไว้ว่าสัญญาอัจฉริยะอาจตกเป็นเหยื่อของจุดบกพร่องและการใช้ประโยชน์ ดังนั้น ควรค้นคว้าข้อมูลอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจเลือกใช้บริการ