DeFi-plattformar 101: Bemästra kryptohandel på decentraliserad finans

2025-05-14

Kryptoinvesterare och handlare där ute, låt oss prata om decentraliserad finans, eller DeFi för kort. Vi har täckt grunderna i DeFi i en annan artikel här; i den här kommer vi att fokusera specifikt på fördelarna som Decentralized Finance erbjuder till kryptoinvesterare och handlare.

<img src="/static/articles/83/DeFi-Platforms-101-How-to-Use-DeFi-Platforms-for-Crypto-Trading-0.webp" alt="DeFi-plattformar 101: Hur använder man DeFi-plattformar för kryptohandel?" title="DeFi-plattformar 101: Hur använder man DeFi-plattformar för kryptohandel?" __IMGATTR_9"____99">IMGATTR_9"____99" Enkelt uttryckt är DeFi ett öppet hav av självvårdande, anonyma finansiella tjänster där användaren har full kontroll över sina pengar. Ingen mellanhand som banker eller andra förvaltare rör någonsin dina pengar. Inom DeFi-sektorn är du ditt eget valv, din egen mäklare, din egen handelsdisk. På grund av det drar DeFi kryptoinvesterare och handlar efter poängen och utvecklas i en rasande takt. Så vi bestämde oss för att ge dig en uppdelning av vilka handels- och investeringsmöjligheter du kan utnyttja i detta dynamiska nya område.

DeFi Förklarat:

DeFi-tekniken erbjuder en PATH in i framtidens handel, vilket betyder:

P – Sekretess: Du kontrollerar dina pengar anonymt, och ingen personlig data träffar någonsin nätverket.
A - Tillgång: Du hanterar ett stort urval av mynt, tokens och DeFi fintech-produkter som inte träffas någon annanstans.
T – Transparens: Alla transaktionsposter (men inte deras utövare) är offentliga och verifierbara. Självrevision är möjlig, så du kan hålla dig informerad.
H – Hög avkastning: DeFi-insats- och utlåningsräntor, såväl som spekulationsmöjligheter, överstiger vida vad någon bank eller mäklare någonsin kan erbjuda. Vi talar om att hundratals % APY är normen.

Decentraliserade finansiella produkter

I stort sett faller verksamheten inom DeFi-området in i en av dessa kategorier:

Byta mynt och tokens
Låna krypto
Låna ut krypto
Insats krypto
Insats krypto

Genom att köpa och låna DeFi-tillgångar "tar" du dem helt enkelt för att använda för dina egna syften. Genom att låna ut, satsa, tillhandahålla likviditet eller avkastningsodling lämnar du in dina mynt till nätverket under en begränsad period med ränta. Nätverket använder sedan dina tillgångar, precis som en bank skulle använda dina insatta pengar, för att finansiera verksamhet åt andra användare. I slutet av din insatsperiod returnerar nätverket dina tokens plus ränta – på så sätt får du pengar för att bidra till nätverkets verksamhet.

Grundläggande tokenswappar och mer avancerade utlånings-/upplåningsoperationer delas vanligtvis upp i olika kryptoplattformar. Till exempel aktiveras tokenswappar av DEX:er eller decentraliserade börser, de mest framträdande är Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, etc. Utlåning och upplåning görs på låneprotokoll som Aave och Compound, medan avkastningsodling aktiveras av plattformar som Yearn.Finance.

DeFi-produkter för investerare och handlare

Låt oss prata om vilka finansiella produkter du kan utnyttja inom DeFi.

DeFi-plattformar för investerare

DeFi Staking

Crypto är älskad av investerare för sina insatsmöjligheter. Investerare kan låsa upp sina DeFi-kryptor direkt på nätverket och tjäna en del av transaktionsavgifterna som nätverket tar ut från andra användare.

<img src="/static/articles/83/DeFi-Platforms-101-How-to-Use-DeFi-Platforms-for-Crypto-Trading-1.webp" alt="DeFi-plattformar 101: Hur använder man DeFi-plattformar för kryptohandel?" title="DeFi-plattformar 101: Hur använder man DeFi-plattformar för kryptohandel?" width50" width50" ">IMGATTR_8__50 Det är en vinn-vinn-modell – användare kan bidra till nätverkets verksamhet och dra nytta av det. Förutom grundläggande DeFi-satsning kan du köra dina egna valideringsnoder i nätverk som Ethereum, Solana och Avalanche. På så sätt kan du tjäna ännu högre APR och få vissa privilegier inom nätverket.

Avkastningsodling

Avkastningsodling är en något avancerad praxis som innebär att satsa och flytta tillgångar över olika protokoll för att maximera avkastningen. Nyckeln är att övervaka nätverken, hitta de bästa möjligheterna som har uppstått och att överföra dina medel till nya betesmarker för att utnyttja dessa erbjudanden.

Även om det kan låta komplext, är det faktiskt nästan utan ansträngning, tack vare avkastningsoptimeringsprotokoll som Yearn.Finance och Idle Finance. De söker igenom horisonten på DeFi-marknaderna efter nya intjäningsmöjligheter och flyttar automatiskt runt dina pengar för att utnyttja dem.

Automatiserad portföljombalansering

Portföljförvaltare och seriösa, storskaliga investerare kan använda sig av unika DeFi-portföljhanteringsverktyg. Tjänster som Set Protocol och Token Sets låter dig balansera om din DeFi-kryptokorg för att passa dina behov och de förändrade marknadsmiljöerna bättre.

<img src="/static/articles/83/DeFi-Platforms-101-How-to-Use-DeFi-Platforms-for-Crypto-Trading-3.webp" alt="DeFi-plattformar 101: Hur använder man DeFi-plattformar för kryptohandel?" title="DeFi-plattformar 101: Hur använder man DeFi-plattformar för kryptohandel?" ="DeFi-plattformar 101: Hur använder man DeFi-plattformar för kryptohandel?" __IMGATTR6_18="">IMGATTR6_18" __IMGATTR6_18" __IMGATTR6_18" __IMGATTR6_18" __IMGATTR6_18" __IMGATTR6_18"

Detta är särskilt användbart för investerare som vill behålla en specifik riskprofil eller strategi utan att ständigt övervaka marknaden.

Syntetiska tillgångar och derivat

Syntetiska DeFi-tillgångar är på uppgång – de är blockchain-"kloner" av traditionella tillgångar som aktier, index, råvaror och valutor. Om du någonsin har tänkt för dig själv, "Hela den här kryptoverksamheten låter kul, men jag är bara så van vid att handla aktier vid det här laget," finns det ett sätt för dig att gå in i fullt kryptoläge utan friktion.

Du kan handla dessa syntetiska tillgångar helt i kedjan, från din egen DeFi-bank, alias kryptoplånbok, och fortfarande vara synkroniserad med pulsen på verkliga marknader. Föreställ dig bara möjligheterna till diversifiering och säkring som detta öppnar för.

Anmärkningsvärda leverantörer av syntetiska tillgångar är Synthetix, Mirror Protocol och UMA (Universal Market Access).

Decentraliserade indexfonder

Vilken investerare gillar inte fonder? Idén om problemfri exponering för en diversifierad uppsättning tillgångar utan att hantera dem individuellt tilltalar alla investerare. Och gissa vad? DeFi-marknaden har också fått det. Du kan köpa en hanterad decentraliserad korg med kryptovalutor som en enda tillgång och skörda dina vinster när den växer i pris som du skulle göra med en "normal" fond. Det är inget krångel med att handplocka tillgångar och affärer och mycket liten risk jämfört med manuell investering.

De flesta DeFi-fondinvesterare börjar sin resa med Coops DeFi Pulse Index (DPI) och Metaverse Index, PieDAOs DeFi++ och BCP, och PowerPools PowerIndex (CVP).

Decentraliserad försäkring

Smarta avtal är automatiserade kodbitar och är sårbara för buggar – eller ännu värre, hacks. Eftersom DeFi fintech inte har en Ctrl+Z-knapp, skulle investerare inte ha något emot extra försäkringar att deras tillgångar inte förångas på några sekunder.

Detta möjliggörs av protokoll som Nexus Mutual, Armor.fi och Cover Protocol, som ger investerare täckning i kedjan. Du kan köpa täckning för din position och betala en terminspremie som du skulle göra i verkliga livet. Om det smarta kontraktet du använder skulle fungera av en eller annan anledning, bedömer protokollet ditt krav och, om alla villkor är uppfyllda, kommer de förlorade pengarna att återbetalas direkt till din kryptoplånbok.

DeFi Crypto Trading Platforms

Att investera i DeFi-produkter är bra, men vad sägs om aktiva handlare? Finns det några möjligheter till kortsiktiga, hävstångsmässiga vinster i den här kedjan? Svaret är ja, och DeFi-handelsmöjligheterna är oändliga.

Decentraliserade utbyten (DEX) och aggregatorer

Låt oss börja med grunderna. Enkla kryptovalutabyten – det vill säga att ge upp en tillgång på din plånbok i utbyte mot en annan – aktiveras av DeFi-applikationer som Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap och så vidare. Dessa är designade för att vara användarvänliga och ger omedelbara, problemfria byten med flexibla avgiftsstrukturer. Som vanligt betalar du bara nätverksavgiften, som kan vara dynamisk, beroende på vilken blockkedja du väljer.

För att maximera effektiviteten i dina affärer kan du använda aggregatorer som 1inch och Matcha – de låter dig bygga komplexa, priseffektiva rutter för dina överföringar, så att du inte behöver leta upp dem för hand. Detta är rent guld för att navigera i volatila förhållanden och arbitragehandel.

Perpetual Contracts and Options Trading

För avancerade handlare där ute erbjuder DeFi-marknaden specialiserade börser som handlar med eviga kryptovalutaterminer, aka eviga swappar, såväl som kryptovalutaoptioner. Till skillnad från traditionella terminer har perps inget utgångsdatum och kan hållas, i teorin, för alltid. Liksom traditionella terminer har perps hävstång, så professionella spekulanter kommer att känna sig hemma här.

Vad som är ännu coolare är att DeFi-handelsbörser erbjuder avancerade handelsverktyg, såsom anpassningsbara prisdiagram, orderbok/djup marknadsanalys och andra viktiga verktyg för snabba, kortsiktiga vinster. I kombination med den oavbrutna aktiviteten i kedjan gör detta att handlare kan ständigt spekulera i framtida prisrörelser non-stop, 24/7 – utan frihetsberövande, utan KYC och inga regler i sikte.

DeFi-kryptohandlare vänder sig vanligtvis till plattformar som dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX och Hegic.

Flashlån

Flashlån är en avancerad funktion hos DeFi fintech som du helt enkelt inte kan föreställa dig inom traditionell finans. De tillåter kryptohandlare att låna stora summor krypto direkt – samma som ett marginallån, men utan säkerhet. Låter det för bra för att vara sant? Tja, det finns en hake: du måste omedelbart betala tillbaka lånet i samma transaktion - därav namnet "flash". Om återbetalningen inte sker, avbryter protokollet hela operationen som om lånet aldrig hänt. Ditt plånbokssaldo återförs sedan till vad det var innan lånet som om någon tryckte på CTRL + Z på dig.

För långivarens plattform innebär detta noll risk. För låntagaren öppnar det för enorma handelsmöjligheter. Anta att du tar ett flashlån för en arbitrage-DeFi-handel över DEX. Du tar affären, sänker skillnaden och protokollet är glad att det har varit till tjänst. Och det är bara möjligt tack vare kraften i smarta kontrakt.

Flash-lån uppfylls oftast på utlåningsprotokoll som Aave, Compound, MakerDAO, etc.

Algoritmisk handel och bots

Låt oss vara ärliga: alla älskar handelsrobotar. Och det är där DeFi-handel absolut dominerar världens finanser – det tillhandahåller verktygssatser och algoritmer som skulle vara näst intill omöjliga att föreställa sig på traditionella marknader. Prata om DCA-bots, grid-bots, smarta ombalanseringsalgoritmer och mer – oavsett din handelsstil kan du automatisera det som ett proffs i DeFi. Det mest avgörande är åtkomst till flera börser och den modulära karaktären hos blockchain trading bots. Du kan distribuera oändligt komplexa strategier över en mängd olika börser, samtidigt som du är flexibel och oberoende av tillsyn.

Protokoll som tillhandahåller algoritmiska handelsverktyg inkluderar Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp och många andra.

Likviditetsförsörjning och Market Making

Avancerade kryptohandlare kan engagera sig i aktiv likviditetsförsörjning på plattformar som Bancor, Balancer eller Uniswap V3, genom att använda koncentrerade likviditetspositioner för att få högre handelsavgifter. Denna strategi tillåter DeFi-handlare att finjustera sin likviditetsexponering till specifika prisklasser, maximera avkastningen samtidigt som de aktivt deltar på marknaden.

Kedjeöverskridande handel och broar

Med framväxten av flerkedjiga ekosystem möjliggör plattformar som Thorchain och Anyswap cross-chain DeFI-handel. Handlare kan dra sina tillgångar sömlöst mellan blockkedjor utan att tillgripa centraliserade börser. Detta är mest värdefullt för arbitragehandlare, eftersom det erbjuder oändliga möjligheter att dra nytta av prisskillnader.

Copy Trading och Social Trading

Copy Trading är en het trend de senaste åren, eftersom den tillåter mindre erfarna handlare att efterlikna affärerna för de med mer erfarenhet.

Vissa avancerade DeFi-plattformar, såsom dHEDGE och TokenSets, erbjuder sociala handelsfunktioner där mindre erfarna handlare kan följa och automatiskt replikera handeln från topppresterande handlare. Detta öppnar upp avancerade strategier för en bredare publik och demokratiserar tillgången till experthandelsmetoder.

Som du kan se har decentraliserad finans något för alla, oavsett om det är handel eller investeringsstil.

Sammanfattning: DeFis potential och varningar

DeFi förkroppsligar en förändring i hur finansiella tjänster nås och används. Istället för att förlita sig på en vårdnadshavare har användarna nu full kontroll över sina pengar. Istället för att vara beroende av en mäklare är handlare fria att handla vad som helst, var som helst, i vilken ordning som helst. Istället för att vara låst i en banks ekosystem låter DeFi dig vara din egen bank och använda alla finansiella tjänster som finns inom detta område utan begränsningar. Men eftersom du är din egen bank, omfamnar du också backend av dina DeFi-transaktioner, såväl som alla potentiella faror. Kom ihåg DeFis främsta faror: blockchain-transaktioner är oåterkalleliga, vilket betyder att du är den enda som kan förhindra dina förluster. Kom också ihåg att smarta kontrakt kan falla offer för buggar och utnyttjande, så gör din forskning noggrant innan du väljer en tjänst.