DeFi-платформы 101: освоение криптовалютной торговли на децентрализованных

финансах Криптоинвесторы и трейдеры, давайте поговорим о децентрализованных финансах, или DeFi для краткости. Мы рассмотрели основы DeFi в другой статье здесь; в этой статье мы сосредоточимся конкретно на преимуществах, которые децентрализованные финансы предлагают криптоинвесторам и трейдерам.

Проще говоря, DeFi — это открытое море самоуправляемых анонимных финансовых услуг, где пользователь полностью контролирует свои средства. Никакие посредники, такие как банки или другие хранители, никогда не прикасаются к вашим деньгам. В секторе DeFi вы являетесь своим собственным хранилищем, своим собственным брокером, своим собственным торговым столом. Благодаря этому DeFi привлекает криптоинвесторов и трейдеров и развивается с головокружительной скоростью. Поэтому мы решили предоставить вам подробную информацию о том, какие торговые и инвестиционные возможности вы можете использовать в этой динамичной новой области.

Объяснение DeFi:

Технология DeFi предлагает ПУТЬ в будущее трейдинга, а это означает:

• P — конфиденциальность: вы анонимно контролируете свои средства, и никакие личные данные не попадают в сеть.
• A – Доступ: вы имеете дело с огромным выбором монет, токенов и продуктов DeFi fintech, которых нет больше нигде.
• T — прозрачность: все записи о транзакциях (но не их исполнители) являются публичными и поддаются проверке. Возможен самоконтроль, поэтому вы всегда остаетесь в курсе событий.
• H – Высокая доходность: ставки по стейкингу и кредитованию DeFi, а также возможности спекуляции намного превосходят то, что может предложить любой банк или брокер. Речь идет о сотнях процентов APY, что является нормой.

Децентрализованные финансовые

продукты В целом, операции в пространстве DeFi подразделяются на следующие категории:

• Обмен монет и токенов
• Займы криптовалюты
• Кредитование криптовалюты
• Стейкинг криптовалют
• Предоставление ликвидности
• Урожайное земледелие

Покупая и одалживая активы DeFi, вы просто «берете» их для использования в своих целях. Одалживая, ставя в стейкинг, предоставляя ликвидность или занимаясь урожайным земледелием, вы передаете свои монеты в сеть на ограниченный срок с процентами. Затем сеть использует ваши активы, как банк использует ваши вложенные деньги, для финансирования операций других пользователей. По окончании срока стейкинга сеть возвращает вам токены плюс проценты — таким образом, вы получаете деньги за вклад в работу сети.

Базовые обмены токенов и более сложные операции по предоставлению/получению в заем обычно разделены на различные криптоплатформы. Например, обмен токенов осуществляется через DEX или децентрализованные биржи, наиболее известными из которых являются Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap и т. д. Кредитование и заимствование осуществляются на протоколах кредитования, таких как Aave и Compound, а урожайное земледелие обеспечивается такими платформами, как Yearn.Finance.

Продукты DeFi для инвесторов и

трейдеров Давайте поговорим о том, какие финансовые продукты вы можете использовать в сфере DeFi.

Платформы DeFi для

инвесторов

Стейкинг криптовалют Криптовалюты любят инвесторы за возможности стейкинга. Инвесторы могут заблокировать свои криптовалюты DeFi непосредственно в сети и заработать часть комиссии за транзакции, которую сеть взимает с других пользователей.

Это беспроигрышная модель — пользователи могут вносить свой вклад в работу сети и получать от этого выгоду. Помимо базового стейкинга DeFi, вы можете запустить собственные узлы валидаторов в таких сетях, как Ethereum, Solana и Avalanche. Таким образом, вы можете заработать еще более высокий APR и получить некоторые привилегии в сети.

Урожайное земледелие Урожайное земледелие — это несколько продвинутая практика, которая включает в себя стейкинг и перемещение активов между различными протоколами для максимизации доходности. Ключ к успеху — мониторинг сетей, поиск лучших возможностей и перемещение ваших средств на новые пастбища, чтобы использовать эти предложения.

Хотя это может показаться сложным, на самом деле это почти не требует усилий благодаря протоколам оптимизации доходности, таким как Yearn.Finance и Idle Finance. Они сканируют горизонт рынков DeFi в поисках новых возможностей заработка и автоматически перемещают ваши средства, чтобы использовать их.

Автоматическая

перебалансировка

портфеля

Портфельные менеджеры и серьезные крупные инвесторы могут воспользоваться уникальными инструментами управления портфелем DeFi. Такие сервисы, как Set Protocol и Token Sets, позволяют перебалансировать вашу корзину криптовалют DeFi в соответствии с вашими потребностями и меняющейся рыночной конъюнктурой.

Это особенно полезно для инвесторов, которые стремятся сохранить определенный профиль риска или стратегию, не отслеживая постоянно рынок.

Синтетические активы и

деривативы Синтетические активы DeFi набирают популярность — это блокчейн-«клоны» традиционных активов, таких как акции, индексы, сырьевые товары и валюты. Если вы когда-нибудь думали: «Весь этот криптовалютный бизнес звучит интересно, но я уже так привык торговать акциями», есть способ перейти в полностью криптовалютный режим без каких-либо проблем.

Вы можете торговать этими синтетическими активами полностью в цепочке, из своего собственного DeFi-банка, также известного как криптовалютный кошелек, и при этом оставаться в курсе событий на рынках реального мира. Только представьте, какие возможности для диверсификации и хеджирования это открывает.

Известные поставщики синтетических активов — Synthetix, Mirror Protocol и UMA (Universal Market Access).

Децентрализованные индексные

фонды Какой инвестор не любит фонды? Идея беспроблемного доступа к диверсифицированному набору активов без необходимости управлять ими по отдельности привлекает инвесторов любого типа. И знаете что? Рынок DeFi тоже это предлагает. Вы можете приобрести управляемую децентрализованную корзину криптовалют в качестве одного актива и получать прибыль по мере роста его цены, как в случае с «обычным» фондом. Нет необходимости вручную выбирать активы и сделки, а риск по сравнению с ручным инвестированием очень низок.

Большинство инвесторов в фонды DeFi начинают свое путешествие с Coop's DeFi Pulse Index (DPI) и Metaverse Index, PieDAO's DeFi++ и BCP, а также PowerPool's PowerIndex (CVP).

Децентрализованное

страхование Смарт-контракты — это автоматизированные фрагменты кода, уязвимые для ошибок или, что еще хуже, взломов. Поскольку у DeFi fintech нет кнопки Ctrl+Z, инвесторы не прочь получить дополнительную страховку, что их активы не испарятся в считанные секунды.

Это стало возможным благодаря таким протоколам, как Nexus Mutual, Armor.fi и Cover Protocol, которые обеспечивают покрытие для инвесторов в цепочке. Вы можете приобрести покрытие для своей позиции, заплатив срочную премию, как в реальной жизни. Если смарт-контракт, который вы используете, по какой-то причине не сработает, протокол оценивает вашу претензию и, если все условия выполнены, возвращает потерянные средства прямо на ваш криптокошелек.

Платформы для

торговли криптовалютами DeFi

Инвестировать в продукты DeFi — это хорошо, но как быть активным трейдерам? Есть ли возможности для краткосрочной торговли с использованием рычага в этом цепочке? Ответ — да, и возможности торговли DeFi безграничны.

Децентрализованные биржи (DEX) и

агрегаторы Давайте начнем с основ. Простые свопы криптовалют, то есть обмен одного актива в вашем кошельке на другой, возможны благодаря приложениям DeFi, таким как Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap и т. д. Они разработаны так, чтобы быть удобными для пользователя и обеспечивать мгновенный и беспроблемный обмен с гибкой структурой комиссий. Как обычно, вы платите только сетевую комиссию, которая может быть динамической, в зависимости от выбранного вами блокчейна.

Чтобы максимально повысить эффективность своих сделок, вы можете использовать агрегаторы, такие как 1inch и Matcha — они позволяют вам строить сложные и ценово эффективные маршруты для ваших переводов, так что вам не придется искать их вручную. Это настоящее золото для навигации в нестабильных условиях и арбитражной торговли.

Бессрочные договоры и

торговля

опционами

Для опытных трейдеров рынок DeFi предлагает специализированные биржи, торгующие бессрочными фьючерсами на криптовалюту, также известными как бессрочные свопы, а также опционами на криптовалюту. В отличие от традиционных фьючерсов, перпетуальные контракты не имеют срока действия и теоретически могут удерживаться бесконечно. Как и традиционные фьючерсы, перпетуальные контракты имеют рычаг, поэтому профессиональные спекулянты будут чувствовать себя здесь как дома.

Еще более интересным является то, что биржи DeFi предлагают расширенные торговые инструменты, такие как настраиваемые ценовые графики, книга заявок/анализ глубины рынка и другие важные инструменты для быстрой краткосрочной прибыли. В сочетании с непрерывной активностью в цепочке, это позволяет трейдерам постоянно спекулировать на будущих ценовых движениях без остановки, 24/7 — без необходимости хранения, KYC и каких-либо регулирований.

Криптотрейдеры DeFi обычно обращаются к таким платформам, как dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX и Hegic.

Флэш-кредиты Флэш-кредиты — это передовая функция DeFi fintech, которую просто невозможно представить в традиционных финансах. Они позволяют криптотрейдерам мгновенно брать в долг большие суммы криптовалюты — так же, как маржинальный кредит, но без обеспечения. Звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой? Ну, есть один нюанс: вы должны мгновенно погасить кредит в той же транзакции — отсюда и название «флэш». Если погашение не происходит, протокол отменяет всю операцию, как если бы кредита никогда не было. Баланс вашего кошелька возвращается к тому, что был до получения кредита, как будто кто-то нажал CTRL + Z.

Для платформы-кредитора это означает нулевой риск. Для заемщика это открывает огромные торговые возможности. Предположим, вы берете флэш-кредит для арбитража DeFi на DEX. Вы совершаете сделку, кладете разницу в карман, и протокол доволен, что оказал услугу. И это возможно только благодаря мощности смарт-контрактов.

Флэш-кредиты чаще всего встречаются в протоколах кредитования, таких как Aave, Compound, MakerDAO и т. д.

Алгоритмическая торговля и

боты Будем честны: все любят торговых ботов. И именно в этом DeFi абсолютно доминирует в мировых финансах — он предоставляет инструменты и алгоритмы, которые было бы практически невозможно представить на традиционных рынках. Поговорим о ботах DCA, ботах сетки, алгоритмах интеллектуального ребалансирования и многом другом — какой бы ни был ваш стиль торговли, в DeFi вы можете автоматизировать его как профессионал. Самым важным является доступ к нескольким биржам и модульный характер торговых ботов блокчейна. Вы можете развертывать бесконечно сложные стратегии на различных биржах, оставаясь гибким и независимым от надзора.

Протоколы, предоставляющие инструменты алгоритмической торговли, включают Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp и многие другие.

Предоставление ликвидности и

маркет-мейкинг Опытные криптотрейдеры могут активно предоставлять ликвидность на таких платформах, как Bancor, Balancer или Uniswap V3, используя концентрированные позиции ликвидности для получения более высоких торговых комиссий. Эта стратегия позволяет трейдерам DeFi точно настроить свою ликвидность в соответствии с конкретными ценовыми диапазонами, максимизируя доходность и активно участвуя в рынке.

Межсетевая торговля и

мосты С ростом многоцепочечных экосистем такие платформы, как Thorchain и Anyswap, позволяют осуществлять межсетевую торговлю DeFI. Трейдеры могут беспрепятственно перемещать свои активы между блокчейнами, не прибегая к централизованным биржам. Это особенно ценно для трейдеров, занимающихся арбитражем, поскольку открывает безграничные возможности для извлечения выгоды из ценовых разниц.

Копирование сделок и социальный

трейдинг Копирование сделок — горячая тенденция последних лет, поскольку позволяет менее опытным трейдерам повторять сделки более опытных.

Некоторые передовые платформы DeFi, такие как dHEDGE и TokenSets, предлагают функции социального трейдинга, где менее опытные трейдеры могут следить за сделками лучших трейдеров и автоматически копировать их. Это открывает передовые стратегии для более широкой аудитории, демократизируя доступ к экспертным подходам к торговле.

Как видите, децентрализованные финансы могут предложить что-то для каждого, будь то торговля или инвестиции.

Подводя итоги: потенциал и

предостережения DeFi

DeFi

воплощает в себе сдвиг в способах доступа к финансовым услугам и их использовании. Вместо того чтобы полагаться на хранителя, пользователи теперь полностью контролируют свои средства. Вместо того чтобы зависеть от брокера, трейдеры могут свободно торговать чем угодно, где угодно и в любом порядке. Вместо того чтобы быть запертым в экосистеме банка, DeFi позволяет вам быть своим собственным банком и без ограничений пользоваться всеми финансовыми услугами, существующими в этой области. Однако, будучи своим собственным банком, вы также принимаете на себя ответственность за бэкэнд своих транзакций DeFi, а также все потенциальные опасности. Помните об основных опасностях DeFi: транзакции блокчейна необратимы, а это значит, что только вы можете предотвратить свои убытки. Кроме того, помните, что смарт-контракты могут стать жертвой багов и эксплойтов, поэтому тщательно изучите все, прежде чем выбрать сервис.