Platforme DeFi 101: Stăpânirea tranzacționării cripto pe Descentralized Finance

Investitori și traderi cripto, haideți să vorbim despre Descentralized Finance, sau pe scurt DeFi. Am acoperit elementele de bază ale DeFi într-un alt articol aici; în acesta, ne vom concentra în mod specific pe beneficiile pe care Descentralized Finance le oferă investitorilor și traderilor de cripto.

Simplu spus, DeFi este o mare deschisă de servicii financiare anonime, auto-custodiate, unde utilizatorul deține controlul deplin asupra fondurilor sale. Niciun intermediar, precum băncile sau alți custodi, nu atinge vreodată banii tăi. În sectorul DeFi, ești propriul tău seif, propriul tău broker, propriul tău birou de tranzacționare. Din acest motiv, DeFi atrage investitori în criptomonede și tranzacționează enorm, evoluând într-un ritm amețitor. Așadar, am decis să vă oferim o descriere a oportunităților de tranzacționare și investiții pe care le puteți valorifica în acest domeniu nou și dinamic.

Explicația DeFi:

Tehnologia DeFi oferă o CALE către viitorul tranzacționării, ceea ce înseamnă:

• P – Confidențialitate: Vă controlați fondurile în mod anonim și nicio dată personală nu ajunge vreodată în rețea.
• A – Acces: Aveți de-a face cu o selecție vastă de monede, token-uri și produse fintech DeFi care nu se mai întâlnesc în altă parte.
• T – Transparență: Toate înregistrările tranzacțiilor (dar nu și performanții acestora) sunt publice și verificabile. Autoauditul este posibil, astfel încât să puteți rămâne informat.
• H – Randamente ridicate: Ratele dobânzilor la împrumuturi și mize DeFi, precum și oportunitățile de speculație, depășesc cu mult ceea ce ar putea oferi vreodată orice bancă sau broker. Vorbim despre sute de procente APY, care sunt norma.

Produse financiare descentralizate

În linii mari, operațiunile în spațiul DeFi se încadrează într-una din următoarele categorii:

• Schimb de monede și tokenuri
• Împrumut cripto
• Împrumut cripto
• Miză cripto
• Oferire de lichiditate
• Yield Farming

Prin cumpărarea și împrumutarea de active DeFi, pur și simplu le "luați" pentru a le utiliza în scopuri proprii. Prin împrumuturi, mize, furnizare de lichiditate sau yield farming, vă trimiteți monedele către rețea pentru o perioadă limitată cu dobândă. Rețeaua folosește apoi activele dvs., la fel cum o bancă ar folosi banii dvs. depuși, pentru a finanța operațiuni pentru alți utilizatori. La sfârșitul perioadei de staking, rețeaua îți returnează token-urile plus dobânda – astfel, câștigi bani pentru contribuția la operațiunile rețelei.

Swap-urile de bază de token-uri și operațiunile mai avansate de împrumut/împrumut sunt de obicei împărțite în diferite platforme cripto. De exemplu, swap-urile de token-uri sunt activate de DEX-uri sau Burse Descentralizate, cele mai importante fiind Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap etc. Împrumuturile și creditele se efectuează prin protocoale de creditare precum Aave și Compound, în timp ce yield farming-ul este activat de platforme precum Yearn.Finance.

Produse DeFi pentru investitori și traderi

Haideți să vorbim despre ce produse financiare puteți utiliza în domeniul DeFi.

Platforme DeFi pentru investitori

Staking DeFi

Criptomonedele sunt îndrăgite de investitori pentru oportunitățile lor de staking. Investitorii își pot bloca criptomonedele DeFi direct în rețea și pot câștiga o parte din comisioanele de tranzacție pe care rețeaua le percepe altor utilizatori.

Yield Farming

Yield farming este o practică oarecum avansată care implică staking-ul și mutarea activelor între diferite protocoale pentru a maximiza randamentele. Cheia este monitorizarea rețelelor, găsirea celor mai bune oportunități apărute și transferul fondurilor către noi piețe pentru a valorifica aceste oferte.

Deși poate suna complex, este de fapt aproape fără efort, datorită protocoalelor de optimizare a yieldului precum Yearn.Finance și Idle Finance. Acestea scanează orizontul piețelor DeFi pentru noi oportunități de câștig și vă mută automat fondurile pentru a le valorifica.

Reechilibrarea automată a portofoliului

Managerii de portofoliu și investitorii serioși, la scară largă, pot utiliza instrumente unice de gestionare a portofoliului DeFi. Servicii precum Set Protocol și Token Sets vă permit să vă reechilibrați coșul de criptomonede DeFi pentru a se potrivi mai bine nevoilor dvs. și mediilor de piață în schimbare.

Acest lucru este util în special pentru investitorii care doresc să mențină un profil de risc sau o strategie specifică fără a monitoriza constant piața.

Active sintetice și instrumente derivate

Activele sintetice DeFi sunt în creștere – sunt "clone" blockchain ale unor active tradiționale, cum ar fi acțiuni, indici, mărfuri și valute. Dacă v-ați gândit vreodată: "Toată treaba asta cu criptomonedele pare distractivă, dar sunt atât de obișnuit să tranzacționez acțiuni în acest moment", există o modalitate prin care puteți trece la modul complet criptomonede fără probleme.

Puteți tranzacționa aceste active sintetice în întregime on-chain, din propria bancă DeFi, adică portofel cripto, și totuși să fiți sincronizat cu pulsul piețelor din lumea reală. Imaginați-vă oportunitățile de diversificare și hedging pe care le deschide acest lucru.

Furnizori notabili de active sintetice sunt Synthetix, Mirror Protocol și UMA (Universal Market Access).

Fonduri indexate descentralizate

Cărui investitor nu-i plac fondurile? Ideea unei expuneri fără probleme la un set diversificat de active, fără a le gestiona individual, îi atrage pe investitorii de orice fel. Și ghiciți ce? Și piața DeFi are acest avantaj. Puteți achiziționa un coș descentralizat de criptomonede gestionate ca un singur activ și vă puteți culege câștigurile pe măsură ce prețul crește, așa cum ați face cu un fond "normal". Nu există bătaia de cap a selecției manuale a activelor și a tranzacțiilor și există foarte puține riscuri în comparație cu investițiile manuale.

Majoritatea investitorilor în fonduri DeFi își încep călătoria cu indicele DeFi Pulse (DPI) și indicele Metaverse de la Coop, cu DeFi++ și BCP de la PieDAO și cu PowerIndex de la PowerPool (CVP).

Asigurare descentralizată

Contractele inteligente sunt bucăți de cod automatizate și sunt vulnerabile la erori – sau, mai rău, la atacuri cibernetice. Deoarece fintech-ul DeFi nu are un buton Ctrl+Z, investitorilor nu le-ar deranja o asigurare suplimentară că activele lor nu se vor evapora în câteva secunde.

Acest lucru este posibil prin protocoale precum Nexus Mutual, Armor.fi și Cover Protocol, care oferă acoperire on-chain pentru investitori. Poți achiziționa acoperire pentru poziția ta, plătind o primă pe termen, așa cum ai face în viața reală. În cazul în care contractul inteligent pe care îl utilizezi nu funcționează corespunzător dintr-un motiv sau altul, protocolul evaluează cererea ta și, dacă toate condițiile sunt îndeplinite, va rambursa fondurile pierdute direct în portofelul tău cripto.

Platforme de tranzacționare cripto DeFi

Investițiile în produse DeFi sunt frumoase și frumoase, dar ce zici de traderii activi? Există oportunități pentru câștiguri pe termen scurt, cu efect de levier, în acest domeniu on-chain? Răspunsul este da, iar oportunitățile de tranzacționare DeFi sunt nelimitate.

Burse descentralizate (DEX) și agregatoare

Să începem cu elementele de bază. Swap-urile simple de criptomonede – adică renunțarea la un activ din portofelul dvs. în schimbul altuia – sunt activate de aplicații DeFi precum Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap și așa mai departe. Acestea sunt concepute pentru a fi ușor de utilizat și pentru a oferi swap-uri instantanee, fără probleme, cu structuri flexibile de taxe. Ca de obicei, plătiți doar taxa de rețea, care poate fi dinamică, în funcție de blockchain-ul ales.

Pentru a maximiza eficiența tranzacțiilor dvs., puteți utiliza agregatoare precum 1inch și Matcha - acestea vă permit să construiți rute complexe și eficiente din punct de vedere al prețului pentru transferurile dvs., astfel încât Nu trebuie să le căutați manual. Acesta este aur curat pentru navigarea în condiții volatile și tranzacționarea de arbitraj.

Contracte perpetue și tranzacționare cu opțiuni

Pentru traderii avansați, piața DeFi oferă burse specializate care se ocupă de futures perpetue pe criptomonede, cunoscute și sub numele de swap-uri perpetue, precum și opțiuni pe criptomonede. Spre deosebire de futures tradiționale, perp-urile nu au o dată de expirare și pot fi deținute, în teorie, pentru totdeauna. La fel ca futures tradiționale, perp-urile au efect de levier, așa că speculatorii profesioniști se vor simți ca acasă aici.

Și mai interesant este faptul că bursele de tranzacționare DeFi oferă seturi de instrumente avansate de tranzacționare, cum ar fi grafice de prețuri personalizabile, analiză detaliată a registrului de comenzi/a pieței și alte instrumente cruciale pentru câștiguri rapide pe termen scurt. Combinată cu activitatea neîncetată on-chain, acest lucru permite traderilor să speculeze constant, non-stop, 24/7, asupra mișcărilor viitoare ale prețurilor – fără dependență de custodie, fără KYC și fără reglementări la vedere.

Traderii de criptomonede DeFi apelează de obicei la platforme precum dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX și Hegic.

Împrumuturi Flash

Împrumuturile flash sunt o caracteristică avansată a fintech-ului DeFi pe care pur și simplu nu ți-o poți imagina în finanțele tradiționale. Acestea permit traderilor de criptomonede să împrumute instantaneu sume mari de criptomonede – la fel ca un împrumut pe marjă, dar fără garanții. Sună prea frumos ca să fie adevărat? Ei bine, există o problemă: trebuie să rambursezi instantaneu împrumutul în aceeași tranzacție – de unde și denumirea de "flash". Dacă rambursarea nu are loc, protocolul anulează întreaga operațiune ca și cum împrumutul nu ar fi avut loc niciodată. Soldul portofelului tău este apoi returnat la ceea ce era înainte de împrumut, ca și cum cineva ar fi apăsat CTRL + Z asupra ta.

Pentru platforma creditorului, aceasta înseamnă risc zero. Pentru împrumutat, deschide oportunități enorme de tranzacționare. Să presupunem că luați un împrumut flash pentru o tranzacționare DeFi de arbitraj pe DEX-uri. Accepți tranzacția, încasezi diferența, iar protocolul este bucuros că ți-a fost de folos. Și acest lucru este posibil doar datorită puterii contractelor inteligente.

Împrumuturile flash se întâlnesc cel mai adesea pe protocoale de creditare precum Aave, Compound, MakerDAO etc.

Tranzacționare algoritmică și boți

Să fim sinceri: tuturor le plac boții de tranzacționare. Și aici tranzacționarea DeFi domină absolut finanțele mondiale - oferă seturi de instrumente și algoritmi care ar fi aproape imposibil de imaginat pe piețele tradiționale. Vorbim despre boți DCA, boți grid, algoritmi inteligenți de reechilibrare și multe altele - indiferent de stilul tău de tranzacționare, îl poți automatiza ca un profesionist în DeFi. Cel mai important lucru este accesul multi-exchange și natura modulară a boților de tranzacționare blockchain. Poți implementa strategii infinit de complexe pe o varietate de exchange-uri, rămânând în același timp flexibil și independent de supraveghere.

Printre protocoalele care oferă instrumente de tranzacționare algoritmică se numără Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp și multe altele.

Furnizarea de lichiditate și formarea pieței

Traderii avansați de criptomonede se pot implica în furnizarea activă de lichiditate pe platforme precum Bancor, Balancer sau Uniswap V3, utilizând poziții concentrate de lichiditate pentru a capta comisioane de tranzacționare mai mari. Această strategie permite traderilor DeFi să își ajusteze expunerea la lichiditate la anumite intervale de prețuri, maximizând randamentele, participând în același timp activ la piață.

Tranzacționare cross-chain și punți

Odată cu creșterea ecosistemelor multi-chain, platforme precum Thorchain și Anyswap permit tranzacționarea DeFI cross-chain. Traderii își pot transporta activele fără probleme între blockchain-uri, fără a recurge la burse centralizate. Acest lucru este cel mai valoros pentru traderii de arbitraj, deoarece oferă oportunități nesfârșite de a valorifica discrepanțele de preț.

Copy Trading și Social Trading

Copy Trading este o tendință în vogă în ultimii ani, deoarece permite traderilor mai puțin experimentați să imite tranzacțiile celor cu mai multă experiență.

Unele platforme DeFi avansate, cum ar fi dHEDGE și TokenSets, oferă funcții de tranzacționare socială prin care traderii mai puțin experimentați pot urmări și replica automat tranzacțiile traderilor de top. Acest lucru deschide strategii avansate unui public mai larg, democratizând accesul la abordări de tranzacționare de la experți.

După cum puteți vedea, Finanțele Descentralizate au câte ceva pentru fiecare, fie că este vorba de stilul de tranzacționare sau de investiții.

Concluzie: Potențialul și avertismentele DeFi

DeFi întruchipează o schimbare în modul în care sunt accesate și utilizate serviciile financiare. În loc să se bazeze pe un custode, utilizatorii au acum control deplin asupra fondurilor lor. În loc să depindă de un broker, traderii sunt liberi să tranzacționeze orice, oriunde, în orice ordine. În loc să fie blocați în ecosistemul unei bănci, DeFi vă permite să fiți propria bancă și să utilizați toate serviciile financiare existente în acest domeniu fără restricții. Cu toate acestea, fiind propria bancă, îmbrățișați și backend-ul tranzacțiilor dvs. DeFi, precum și toate pericolele potențiale. Rețineți principalele pericole ale DeFi: tranzacțiile blockchain sunt ireversibile, ceea ce înseamnă că sunteți singurul care vă poate preveni pierderile. De asemenea, nu uita că contractele inteligente pot fi victime ale erorilor și exploatărilor, așa că documentează-te cu atenție înainte de a opta pentru un serviciu.