Plataformas DeFi 101: dominando o trading de criptomoedas em

finanças

descentralizadas

Investidores e traders de criptomoedas, vamos falar sobre finanças descentralizadas, ou DeFi, para abreviar. Abordamos os conceitos básicos da DeFi em outro artigo aqui; neste, vamos nos concentrar especificamente nos benefícios que as finanças descentralizadas oferecem aos investidores e traders de criptomoedas.

Em termos simples, DeFi é um mar aberto de serviços financeiros anônimos e autoguardados, onde o usuário tem controle total sobre seus fundos. Nenhum intermediário, como bancos ou outros custodiantes, toca em seu dinheiro. No setor DeFi, você é seu próprio cofre, seu próprio corretor, sua própria mesa de operações. Por isso, DeFi está atraindo investidores e traders de criptomoedas em grande número e evoluindo a um ritmo alucinante. Por isso, decidimos apresentar uma análise detalhada das oportunidades de negociação e investimento que você pode aproveitar neste novo campo dinâmico.

DeFi explicada:

a tecnologia DeFi oferece um CAMINHO para o futuro da negociação, ou seja:

• P – Privacidade: você controla seus fundos anonimamente e nenhum dado pessoal chega à rede.
• A – Acesso: você lida com uma vasta seleção de moedas, tokens e produtos fintech DeFi que não são encontrados em nenhum outro lugar.
• T – Transparência: todos os registros de transações (mas não seus executores) são públicos e verificáveis. É possível fazer uma autoauditoria, para que você possa se manter informado.
• H – Altos rendimentos: as taxas de staking e empréstimo da DeFi, bem como as oportunidades de especulação, excedem em muito o que qualquer banco ou corretor poderia oferecer. Estamos falando de centenas de % APY como norma.

Produtos financeiros descentralizados

De modo geral, as operações no espaço DeFi se enquadram em uma dessas categorias:

• Troca de moedas e tokens
• Empréstimo de criptomoedas
• Empréstimo de criptomoedas
• Staking de criptomoedas
• Fornecer liquidez
• Yield Farming

Ao comprar e emprestar ativos DeFi, você simplesmente os "pega" para usar para seus próprios fins. Ao emprestar, apostar, fornecer liquidez ou fazer yield farming, você envia suas moedas para a rede por um prazo limitado com juros. A rede então usa seus ativos, assim como um banco usaria seu dinheiro depositado, para financiar operações para outros usuários. No final do seu prazo de participação, a rede devolve seus tokens mais os juros – assim, você ganha dinheiro por contribuir para as operações da rede.

Trocas básicas de tokens e operações mais avançadas de empréstimo/empréstimo são geralmente divididas em diferentes plataformas de criptomoedas. Por exemplo, as trocas de tokens são habilitadas por DEXes ou exchanges descentralizadas, sendo as mais proeminentes Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, etc. Empréstimos e financiamentos são feitos em protocolos de empréstimo como Aave e Compound, enquanto o yield farming é habilitado por plataformas como Yearn.Finance.

Produtos DeFi para investidores e

traders Vamos falar sobre quais produtos financeiros você pode aproveitar no mundo da DeFi.

Plataformas DeFi para

investidores

Staking DeFi A criptomoeda é amada pelos investidores por suas oportunidades de staking. Os investidores podem bloquear suas criptomoedas DeFi diretamente na rede e ganhar uma parte das taxas de transação que a rede cobra de outros usuários.

É um modelo em que todos ganham – os usuários podem contribuir para as operações da rede e se beneficiar dela. Além do staking DeFi básico, você pode executar seus próprios nós validadores em redes como Ethereum, Solana e Avalanche. Dessa forma, você pode ganhar uma APR ainda maior e obter alguns privilégios dentro da rede.

Yield

Farming O yield farming é uma prática um pouco avançada que envolve staking e movimentação de ativos entre diferentes protocolos para maximizar os rendimentos. O segredo é monitorar as redes, encontrar as melhores oportunidades que surgiram e transferir seus fundos para novos pastos para aproveitar essas ofertas.

Embora possa parecer complexo, na verdade é quase sem esforço, graças a protocolos de otimização de rendimento como Yearn.Finance e Idle Finance. Eles examinam o horizonte dos mercados DeFi em busca de novas oportunidades de ganhos e movimentam automaticamente seus fundos para aproveitá-las.

Reequilíbrio

automatizado de portfólio

Gestores de portfólio e investidores sérios e de grande escala podem fazer uso de ferramentas exclusivas de gestão de portfólio DeFi. Serviços como Set Protocol e Token Sets permitem que você reequilibre sua cesta de criptomoedas DeFi para melhor atender às suas necessidades e às mudanças no mercado.

Isso é particularmente útil para investidores que desejam manter um perfil de risco ou estratégia específica sem monitorar constantemente o mercado.

Ativos sintéticos e

derivativos Os ativos sintéticos DeFi estão em ascensão – eles são "clones" em blockchain de ativos tradicionais, como ações, índices, commodities e moedas. Se você já pensou: "Todo esse negócio de criptomoedas parece divertido, mas estou tão acostumado a negociar ações neste momento", existe uma maneira de entrar no modo totalmente criptográfico sem atrito.

Você pode negociar esses ativos sintéticos inteiramente na cadeia, a partir do seu próprio banco DeFi, também conhecido como carteira de criptomoedas, e ainda assim estar em sincronia com o pulso dos mercados do mundo real. Imagine as oportunidades de diversificação e hedge que isso abre.

Os principais provedores de ativos sintéticos são Synthetix, Mirror Protocol e UMA (Universal Market Access).

Fundos

de índice descentralizados

Qual investidor não gosta de fundos? A ideia de exposição sem complicações a um conjunto diversificado de ativos sem precisar gerenciá-los individualmente atrai investidores de todos os tipos. E adivinhe? O mercado DeFi também oferece isso. Você pode comprar uma cesta descentralizada gerenciada de criptomoedas como um único ativo e colher seus ganhos à medida que o preço aumenta, como faria com um fundo "normal". Não há o incômodo de escolher ativos e negociações manualmente e o risco é muito menor em comparação com o investimento manual.

A maioria dos investidores em fundos DeFi começa sua jornada com o DeFi Pulse Index (DPI) e o Metaverse Index da Coop, o DeFi++ e o BCP da PieDAO e o PowerIndex (CVP) da PowerPool.

Seguro

descentralizado

Os contratos inteligentes são códigos automatizados e vulneráveis a bugs — ou pior, a hackers. Como a fintech DeFi não tem um botão Ctrl+Z, os investidores não se importariam de ter um seguro extra para garantir que seus ativos não desapareçam em segundos.

Isso é possível graças a protocolos como Nexus Mutual, Armor.fi e Cover Protocol, que oferecem cobertura em cadeia para investidores. Você pode adquirir cobertura para sua posição, pagando um prêmio a prazo, como faria na vida real. Caso o contrato inteligente que você está usando não funcione por algum motivo, o protocolo avalia sua reclamação e, se todas as condições forem atendidas, reembolsará os fundos perdidos diretamente para sua carteira de criptomoedas.

Plataformas

de negociação de criptomoedas DeFi

Investir em produtos DeFi é muito bom, mas e os traders ativos? Existem oportunidades para ganhos de curto prazo com alavancagem neste mundo on-chain? A resposta é sim, e as oportunidades de negociação DeFi são infinitas.

Bolsas descentralizadas (DEXes) e

agregadores Vamos começar com o básico. Trocas simples de criptomoedas – ou seja, abrir mão de um ativo em sua carteira em troca de outro – são possibilitadas por aplicativos DeFi como Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap e assim por diante. Elas são projetadas para serem fáceis de usar e fornecer trocas instantâneas e sem complicações, com estruturas de taxas flexíveis. Como de costume, você paga apenas a taxa de rede, que pode ser dinâmica, dependendo da blockchain escolhida.

Para maximizar a eficiência de suas negociações, você pode usar agregadores como 1inch e Matcha – eles permitem que você crie rotas complexas e econômicas para suas transferências, para que você não precise procurá-las manualmente. Isso é ouro puro para navegar em condições voláteis e negociações de arbitragem.

Contratos perpétuos e

negociação de

opções

Para traders avançados, o mercado DeFi oferece bolsas especializadas que negociam futuros perpétuos de criptomoedas, também conhecidos como swaps perpétuos, bem como opções de criptomoedas. Ao contrário dos futuros tradicionais, os perps não têm data de vencimento e podem ser mantidos, em teoria, para sempre. Assim como os futuros tradicionais, os perps têm alavancagem, então os especuladores profissionais se sentirão em casa aqui.

O que é ainda mais legal é que as bolsas de negociação DeFi oferecem kits de ferramentas de negociação avançadas, como gráficos de preços personalizáveis, livro de ordens/análise de profundidade de mercado e outras ferramentas cruciais para ganhos rápidos e de curto prazo. Combinado com a atividade incessante na cadeia, isso permite que os traders especulem constantemente sobre os movimentos futuros dos preços, sem parar, 24 horas por dia, 7 dias por semana – sem dependência de custódia, sem KYC e sem regulamentações à vista.

Os traders de criptomoedas DeFi geralmente recorrem a plataformas como dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX e Hegic.

Empréstimos instantâneos Os empréstimos instantâneos são um recurso avançado da fintech DeFi que você simplesmente não pode imaginar nas finanças tradicionais. Eles permitem que os traders de criptomoedas tomem empréstimos instantâneos de grandes somas de criptomoedas – da mesma forma que um empréstimo de margem, mas sem garantia. Parece bom demais para ser verdade? Bem, há uma pegadinha: você deve pagar o empréstimo instantaneamente na mesma transação – daí o nome "flash". Se o pagamento não for feito, o protocolo cancela toda a operação como se o empréstimo nunca tivesse acontecido. O saldo da sua carteira é então revertido para o que era antes do empréstimo, como se alguém tivesse pressionado CTRL + Z em você.

Para a plataforma credora, isso significa risco zero. Para o tomador do empréstimo, abre enormes oportunidades de negociação. Suponha que você esteja tomando um empréstimo flash para uma arbitragem DeFi em DEXes. Você faz a negociação, embolsa a diferença e o protocolo fica feliz por ter prestado um serviço. E isso só é possível graças ao poder dos contratos inteligentes.

Os empréstimos instantâneos são mais comuns em protocolos de empréstimo como Aave, Compound, MakerDAO, etc.

Negociação algorítmica e

bots Sejamos honestos: todo mundo adora bots de negociação. E é aí que a negociação DeFi domina absolutamente as finanças mundiais – ela fornece kits de ferramentas e algoritmos que seriam quase impossíveis de imaginar nos mercados tradicionais. Fale sobre bots DCA, bots de grade, algoritmos de rebalanceamento inteligente e muito mais – seja qual for o seu estilo de negociação, você pode automatizá-lo como um profissional na DeFi. O mais importante é o acesso a várias bolsas e a natureza modular dos bots de negociação de blockchain. Você pode implementar estratégias infinitamente complexas em uma variedade de bolsas, mantendo-se flexível e independente de supervisão.

Os protocolos que fornecem ferramentas de negociação algorítmica incluem Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp e muitos outros.

Provisão de liquidez e

formação de

mercado

Os negociadores avançados de criptomoedas podem se envolver na provisão ativa de liquidez em plataformas como Bancor, Balancer ou Uniswap V3, usando posições de liquidez concentradas para obter taxas de negociação mais altas. Essa estratégia permite que os traders de DeFi ajustem sua exposição à liquidez para faixas de preço específicas, maximizando os retornos enquanto participam ativamente do mercado.

Negociação entre cadeias e

pontes Com o surgimento de ecossistemas multichain, plataformas como Thorchain e Anyswap permitem a negociação DeFI entre cadeias. Os traders podem transportar seus ativos facilmente entre blockchains sem recorrer a exchanges centralizadas. Isso é muito valioso para os traders de arbitragem, pois oferece oportunidades infinitas para capitalizar sobre as discrepâncias de preço.

Copy Trading e

Social Trading O Copy Trading é uma tendência quente nos últimos anos, pois permite que traders menos experientes imitem as negociações daqueles com mais experiência.

Algumas plataformas DeFi avançadas, como dHEDGE e TokenSets, oferecem recursos de social trading onde traders menos experientes podem seguir e replicar automaticamente as negociações dos traders com melhor desempenho. Isso abre estratégias avançadas para um público mais amplo, democratizando o acesso a abordagens de negociação especializadas.

Como você pode ver, as finanças descentralizadas têm algo a oferecer para todos, seja no estilo de negociação ou de investimento.

Conclusão: o potencial e

as ressalvas

da DeFi A DeFi

representa uma mudança na forma como os serviços financeiros são acessados e utilizados. Em vez de depender de um custodiante, os usuários agora têm controle total sobre seus fundos. Em vez de depender de um corretor, os traders são livres para negociar qualquer coisa, em qualquer lugar, em qualquer ordem. Em vez de ficar preso ao ecossistema de um banco, a DeFi permite que você seja seu próprio banco e use todos os serviços financeiros que existem neste campo sem restrições. No entanto, ao ser seu próprio banco, você também está assumindo o backend de suas transações DeFi, bem como todos os perigos potenciais. Lembre-se dos principais perigos da DeFi: as transações em blockchain são irreversíveis, o que significa que você é o único que pode evitar suas perdas. Além disso, lembre-se de que os contratos inteligentes podem ser vítimas de bugs e exploits, portanto, pesquise cuidadosamente antes de optar por um serviço.