Platformy DeFi 101: Opanowanie handlu kryptowalutami w zdecentralizowanych finansach

Inwestorzy i traderzy kryptowalut, porozmawiajmy o zdecentralizowanych finansach, w skrócie DeFi. Podstawy DeFi omówiliśmy w innym artykule tutaj; w tym skupimy się konkretnie na korzyściach, jakie zdecentralizowane finanse oferują inwestorom i traderom kryptowalut.

Mówiąc najprościej, DeFi to otwarte morze anonimowych usług finansowych, w których użytkownik ma pełną kontrolę nad swoimi funduszami. Żaden pośrednik, taki jak banki lub inni depozytariusze, nigdy nie dotyka twoich pieniędzy. W sektorze DeFi jesteś swoim własnym skarbcem, swoim własnym brokerem, swoim własnym biurem handlowym. Z tego powodu DeFi przyciąga inwestorów kryptowalutowych i handluje na masową skalę, a także rozwija się w zawrotnym tempie. Dlatego postanowiliśmy przedstawić ci zestawienie możliwości handlowych i inwestycyjnych, które możesz wykorzystać w tej dynamicznej nowej dziedzinie.

Wyjaśnienie DeFi:

Technologia DeFi oferuje ŚCIEŻKĘ do przyszłości handlu, co oznacza:

• P – Prywatność: Anonimowo kontrolujesz swoje fundusze, a żadne dane osobowe nigdy nie trafiają do sieci.
• A – Dostęp: Masz do czynienia z szeroką gamą monet, tokenów i produktów fintech DeFi, których nie znajdziesz nigdzie indziej.
• T – Przejrzystość: Wszystkie zapisy transakcji (ale nie ich wykonawcy) są publiczne i weryfikowalne. Możliwy jest autoaudyt, dzięki czemu możesz być na bieżąco.
• H – Wysokie zyski: Stawki stakingu i pożyczek DeFi, a także możliwości spekulacji, znacznie przekraczają to, co mógłby zaoferować jakikolwiek bank lub broker. Mówimy o setkach % APY jako normie.

Zdecentralizowane produkty finansowe

Mówiąc ogólnie, operacje w przestrzeni DeFi mieszczą się w jednej z tych kategorii:

• Wymiana monet i tokenów
• Pożyczanie kryptowalut
• Pożyczanie kryptowalut
• Stakowanie kryptowalut
• Zapewnianie płynności
• Yield Farming

Kupując i pożyczając aktywa DeFi, po prostu "bierzesz" je do wykorzystania na własne potrzeby. Pożyczając, stakując, zapewniając płynność lub yield farming, przekazujesz swoje monety do sieci na ograniczony okres wraz z odsetkami. Następnie sieć wykorzystuje Twoje aktywa, tak jak bank wykorzystałby Twoje zdeponowane pieniądze, do finansowania operacji dla innych użytkowników. Pod koniec okresu stakingu sieć zwraca Twoje tokeny plus odsetki – w ten sposób zyskujesz pieniądze za wkład w operacje sieci.

Podstawowe swapy tokenów i bardziej zaawansowane operacje pożyczania/pożyczania są zwykle dzielone na różne platformy kryptograficzne. Na przykład swapy tokenów są obsługiwane przez DEX-y lub zdecentralizowane giełdy, z których najbardziej znane to Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap itp. Pożyczanie i pożyczanie odbywa się na protokołach pożyczkowych, takich jak Aave i Compound, podczas gdy yield farming jest obsługiwany przez platformy takie jak Yearn.Finance.

Produkty DeFi dla inwestorów i traderów

Porozmawiajmy o tym, jakie produkty finansowe możesz wykorzystać w obszarze DeFi.

Platformy DeFi dla inwestorów

Staking DeFi

Krypto jest uwielbiane przez inwestorów za możliwości stakingu. Inwestorzy mogą blokować swoje kryptowaluty DeFi bezpośrednio w sieci i zarabiać część opłat transakcyjnych, które sieć pobiera od innych użytkowników.

Yield Farming

Yield farming to dość zaawansowana praktyka, która obejmuje staking i przenoszenie aktywów między różnymi protokołami w celu maksymalizacji plonów. Kluczem jest monitorowanie sieci, znajdowanie najlepszych okazji, które się pojawiły, i transferowanie środków na nowe pastwiska, aby wykorzystać te oferty.

Chociaż może to brzmieć skomplikowanie, w rzeczywistości jest to niemal bezwysiłkowe dzięki protokołom optymalizacji plonów, takim jak Yearn.Finance i Idle Finance. Skanują horyzont rynków DeFi w poszukiwaniu nowych możliwości zarobkowych i automatycznie przesuwają Twoje fundusze, aby je wykorzystać.

Automatyczne rebalansowanie portfela

Menedżerowie portfela i poważni inwestorzy na dużą skalę mogą korzystać z unikalnych narzędzi do zarządzania portfelem DeFi. Usługi takie jak Set Protocol i Token Sets pozwalają Ci rebalansować Twój krypto koszyk DeFi, aby lepiej odpowiadał Twoim potrzebom i zmieniającym się środowiskom rynkowym.

Jest to szczególnie przydatne dla inwestorów, którzy chcą utrzymać określony profil ryzyka lub strategię bez konieczności ciągłego monitorowania rynku.

Aktywa syntetyczne i instrumenty pochodne

Aktywa syntetyczne DeFi zyskują na popularności – są to "klony" blockchain tradycyjnych aktywów, takich jak akcje, indeksy, towary i waluty. Jeśli kiedykolwiek pomyślałeś sobie: "Cały ten biznes kryptowalutowy brzmi fajnie, ale jestem już tak przyzwyczajony do handlu akcjami w tym momencie", istnieje sposób, aby przejść w tryb pełnego kryptowalut bez żadnych problemów.

Możesz handlować tymi syntetycznymi aktywami całkowicie w łańcuchu, z własnego banku DeFi aka kryptoportfel, i nadal być w synchronizacji z pulsem rzeczywistych rynków. Wyobraź sobie możliwości dywersyfikacji i zabezpieczenia, które to otwiera.

Znani dostawcy aktywów syntetycznych to Synthetix, Mirror Protocol i UMA (Universal Market Access).

Zdecentralizowane fundusze indeksowe

Który inwestor nie lubi funduszy? Pomysł bezproblemowej ekspozycji na zdywersyfikowany zestaw aktywów bez zarządzania nimi indywidualnie przemawia do inwestorów wszelkiego rodzaju. I zgadnij co? Rynek DeFi również to ma. Możesz kupić zarządzany zdecentralizowany koszyk kryptowalut jako pojedynczy zasób i zbierać zyski, gdy jego cena rośnie, tak jak w przypadku "normalnego" funduszu. Nie ma kłopotów z ręcznym wybieraniem aktywów i transakcji, a ryzyko jest bardzo małe w porównaniu z ręczną inwestycją.

Większość inwestorów w fundusze DeFi zaczyna swoją przygodę z DeFi Coop Pulse Index (DPI) i Metaverse Index, PieDAO's DeFi++ i BCP oraz PowerPool's PowerIndex (CVP).

Zdecentralizowane ubezpieczenia

Inteligentne kontrakty to zautomatyzowane fragmenty kodu, które są podatne na błędy – lub, co gorsza, ataki hakerskie. Ponieważ fintech DeFi nie ma przycisku Ctrl+Z, inwestorzy nie mieliby nic przeciwko dodatkowemu ubezpieczeniu, że ich aktywa nie wyparują w ciągu kilku sekund.

Jest to możliwe dzięki protokołom takim jak Nexus Mutual, Armor.fi i Cover Protocol, które zapewniają inwestorom pokrycie w łańcuchu. Możesz kupić pokrycie dla swojej pozycji, płacąc premię terminową, tak jak w prawdziwym życiu. Jeśli inteligentny kontrakt, którego używasz, zawiedzie z jednego lub drugiego powodu, protokół oceni Twoje roszczenie i, jeśli spełnione zostaną wszystkie warunki, zwróci utracone środki bezpośrednio do Twojego portfela kryptowalutowego.

Platformy handlu kryptowalutami DeFi

Inwestowanie w produkty DeFi jest w porządku, ale co z aktywnymi traderami? Czy istnieją jakieś możliwości krótkoterminowych, lewarowanych zysków w tej dziedzinie on-chain? Odpowiedź brzmi: tak, a możliwości handlu DeFi są nieograniczone.

Zdecentralizowane giełdy (DEX) i agregatory

Zacznijmy od podstaw. Proste swapy kryptowalutowe – tj. oddanie jednego zasobu w portfelu w zamian za inny – są możliwe dzięki aplikacjom DeFi, takim jak Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap itd. Są one zaprojektowane tak, aby były przyjazne dla użytkownika i zapewniały natychmiastowe, bezproblemowe swapy z elastycznymi strukturami opłat. Jak zwykle płacisz tylko opłatę sieciową, która może być dynamiczna, w zależności od wybranego blockchaina.

Aby zmaksymalizować wydajność swojego transakcje, możesz użyć agregatorów takich jak 1inch i Matcha – pozwalają one na budowanie złożonych, efektywnych cenowo tras dla Twoich transferów, dzięki czemu nie musisz ich szukać ręcznie. To czyste złoto do poruszania się po zmiennych warunkach i handlu arbitrażowego.

Kontrakty wieczyste i handel opcjami

Dla zaawansowanych traderów rynek DeFi oferuje specjalistyczne giełdy handlujące kontraktami terminowymi na kryptowaluty, znanymi również jako perpetual swaps, a także opcjami na kryptowaluty. W przeciwieństwie do tradycyjnych kontraktów terminowych, perps nie mają daty wygaśnięcia i mogą być trzymane, teoretycznie, na zawsze. Podobnie jak tradycyjne kontrakty terminowe, perps mają dźwignię, więc profesjonalni spekulanci poczują się tu jak w domu.

Co jest jeszcze fajniejsze, giełdy handlu DeFi oferują zaawansowany handel zestawy narzędzi, takie jak konfigurowalne wykresy cen, księga zamówień/głębokość analizy rynku i inne kluczowe narzędzia do szybkich, krótkoterminowych zysków. W połączeniu z nieustanną aktywnością w łańcuchu, pozwala to traderom na nieustanne spekulowanie na przyszłych ruchach cenowych bez przerwy, 24/7 – bez polegania na depozytariuszu, bez KYC i bez widocznych regulacji.

Traderzy kryptowalut DeFi zazwyczaj zwracają się do platform takich jak dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX i Hegic.

Pożyczki błyskawiczne

Pożyczki błyskawiczne to zaawansowana funkcja technologii finansowej DeFi, której po prostu nie można sobie wyobrazić w tradycyjnych finansach. Umożliwiają traderom kryptowalut pożyczanie dużych sum kryptowalut natychmiast – tak samo jak pożyczka zabezpieczona, ale bez zabezpieczenia. Brzmi zbyt dobrze, żeby było prawdziwe? Cóż, jest pewien haczyk: musisz natychmiast spłacić pożyczkę w tej samej transakcji – stąd nazwa "flash". Jeśli spłata nie nastąpi, protokół anuluje całą operację, tak jakby pożyczka nigdy nie nastąpiła. Saldo twojego portfela zostanie wówczas przywrócone do stanu sprzed pożyczki, tak jakby ktoś nacisnął na tobie CTRL + Z.

Dla platformy pożyczkodawcy oznacza to zerowe ryzyko. Dla pożyczkobiorcy otwiera to ogromne możliwości handlowe. Załóżmy, że bierzesz pożyczkę błyskawiczną na arbitrażowy handel DeFi na giełdach zdecentralizowanych. Przyjmujesz transakcję, chowasz różnicę, a protokół jest zadowolony, że był pomocny. A jest to możliwe tylko dzięki mocy inteligentnych kontraktów.

Pożyczki błyskawiczne są najczęściej spotykane w protokołach pożyczkowych, takich jak Aave, Compound, MakerDAO itp.

Handel algorytmiczny i boty

Bądźmy szczerzy: wszyscy kochają boty handlowe. I to właśnie w tym obszarze handel DeFi absolutnie dominuje w światowych finansach – zapewnia zestawy narzędzi i algorytmy, które byłyby niemal niemożliwe do wyobrażenia na tradycyjnych rynkach. Porozmawiajmy o botach DCA, botach siatkowych, inteligentnych algorytmach rebalansowania i nie tylko – niezależnie od Twojego stylu handlu, możesz go zautomatyzować jak profesjonalista w DeFi. Najważniejszą rzeczą jest dostęp do wielu giełd i modułowa natura botów handlowych blockchain. Możesz wdrażać nieskończenie złożone strategie na wielu giełdach, zachowując przy tym elastyczność i niezależność od nadzoru.

Protokóły zapewniające narzędzia do handlu algorytmicznego obejmują Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp i wiele innych.

Dostarczanie płynności i tworzenie rynku

Zaawansowani traderzy kryptowalut mogą angażować się w aktywne dostarczanie płynności na platformach takich jak Bancor, Balancer lub Uniswap V3, wykorzystując skoncentrowane pozycje płynności w celu przechwytywania wyższych opłat transakcyjnych. Ta strategia pozwala traderom DeFi na precyzyjne dostrojenie ekspozycji na płynność do określonych przedziałów cenowych, maksymalizując zwroty przy jednoczesnym aktywnym uczestnictwie w rynku.

Handel międzyłańcuchowy i mosty

Wraz z rozwojem ekosystemów wielołańcuchowych platformy takie jak Thorchain i Anyswap umożliwiają handel międzyłańcuchowy DeFI. Traderzy mogą bezproblemowo transportować swoje aktywa między blockchainami bez uciekania się do scentralizowanych giełd. Jest to najbardziej cenne dla traderów arbitrażowych, ponieważ oferuje nieskończone możliwości wykorzystania rozbieżności cenowych.

Kopiowanie transakcji i handel społecznościowy

Kopiowanie transakcji to gorący trend ostatnich lat, pozwalający mniej doświadczonym traderom naśladować transakcje traderów bardziej doświadczonych.

Niektóre zaawansowane platformy DeFi, takie jak dHEDGE i TokenSets, oferują funkcje handlu społecznościowego, w których mniej doświadczeni traderzy mogą śledzić i automatycznie powielać transakcje najlepszych traderów. Otwiera to zaawansowane strategie dla szerszej publiczności, demokratyzując dostęp do eksperckich podejść handlowych.

Jak widać, zdecentralizowane finanse mają coś dla każdego, niezależnie od tego, czy chodzi o styl handlu, czy inwestowania.

Podsumowanie: potencjał i zastrzeżenia DeFi

DeFi ucieleśnia zmianę w sposobie dostępu do usług finansowych i ich wykorzystywania. Zamiast polegać na powierniku, użytkownicy mają teraz pełną kontrolę nad swoimi funduszami. Zamiast polegać na brokerze, traderzy mogą swobodnie handlować czymkolwiek, gdziekolwiek, w dowolnej kolejności. Zamiast być zamkniętym w ekosystemie banku, DeFi pozwala Ci być swoim własnym bankiem i korzystać ze wszystkich usług finansowych, które istnieją w tej dziedzinie bez ograniczeń. Jednak będąc swoim własnym bankiem, obejmujesz również zaplecze swoich transakcji DeFi, a także wszystkie potencjalne zagrożenia. Pamiętaj o głównych zagrożeniach DeFi: transakcje blockchain są nieodwracalne, co oznacza, że ​​jesteś jedyną osobą, która może zapobiec swoim stratom. Pamiętaj również, że inteligentne kontrakty mogą paść ofiarą błędów i exploitów, więc dokładnie przeprowadź badania, zanim zdecydujesz się na usługę.