DeFi Platforms 101: Cryptohandel onder de knie krijgen met Decentralized Finance

Cryptobeleggers en -handelaren, laten we het hebben over Decentralized Finance, of kortweg DeFi. We hebben de basisprincipes van DeFi in een ander artikel behandeld; in dit artikel richten we ons specifiek op de voordelen die Decentralized Finance biedt aan cryptobeleggers en -handelaren.

Simpel gezegd is DeFi een open zee van zelfstandige, anonieme financiële diensten waarbij de gebruiker de volledige controle heeft over zijn geld. Geen enkele tussenpersoon zoals banken of andere bewaarders komt ooit aan uw geld. In de DeFi-sector bent u uw eigen kluis, uw eigen broker, uw eigen tradingdesk. Daarom trekt DeFi cryptobeleggers en -handelaren massaal aan en ontwikkelt het zich in een razend tempo. Daarom hebben we besloten u een overzicht te geven van de handels- en investeringsmogelijkheden die u kunt benutten in dit dynamische nieuwe veld.

DeFi uitgelegd:

DeFi-technologie biedt een PATH naar de toekomst van handelen, wat betekent:

• P – Privacy: U beheert uw geld anoniem en er komen nooit persoonlijke gegevens op het netwerk terecht.
• A – Toegang: U handelt in een enorme selectie munten, tokens en DeFi fintech-producten die u nergens anders tegenkomt.
• T – Transparantie: Alle transactiegegevens (maar niet de uitvoerders ervan) zijn openbaar en verifieerbaar. Zelfcontrole is mogelijk, zodat u op de hoogte kunt blijven.
• H – Hoge opbrengsten: DeFi staking- en leentarieven, evenals speculatiemogelijkheden, overtreffen ruimschoots wat welke bank of broker dan ook ooit zou kunnen bieden. We hebben het over honderden % APY als norm.

Gedecentraliseerde financiële producten

In grote lijnen vallen activiteiten in de DeFi-sector in een van deze categorieën:

• Munten en tokens ruilen
• Crypto lenen
• Crypto uitlenen
• Crypto staken
• Liquiditeit bieden
• Yield Farming

Door DeFi-activa te kopen en te lenen, 'neemt' u ze simpelweg mee om ze voor uw eigen doeleinden te gebruiken. Door te lenen, staken, liquiditeit te verschaffen of yield farming, stelt u uw munten voor een beperkte periode beschikbaar aan het netwerk met rente. Het netwerk gebruikt vervolgens uw activa, net zoals een bank uw gestorte geld zou gebruiken, om activiteiten voor andere gebruikers te financieren. Aan het einde van uw stakingsperiode betaalt het netwerk uw tokens plus rente terug – zo verdient u geld voor uw bijdrage aan de activiteiten van het netwerk.

Eenvoudige token swaps en meer geavanceerde uitleen-/leentransacties worden meestal opgesplitst in verschillende cryptoplatforms. Token swaps worden bijvoorbeeld mogelijk gemaakt door DEX-en of gedecentraliseerde exchanges, waarvan Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, enz. de meest prominente zijn. Uitlenen en lenen gebeurt via uitleenprotocollen zoals Aave en Compound, terwijl yield farming mogelijk wordt gemaakt door platforms zoals Yearn.Finance.

DeFi-producten voor beleggers en handelaren

Laten we het hebben over welke financiële producten u kunt gebruiken in de wereld van DeFi.

DeFi-platforms voor beleggers

DeFi-staking

Crypto is geliefd bij beleggers vanwege de stakingmogelijkheden. Beleggers kunnen hun DeFi-crypto's direct op het netwerk vastzetten en een deel verdienen van de transactiekosten die het netwerk andere gebruikers in rekening brengt.

Yield Farming

Yield farming is een vrij geavanceerde techniek waarbij activa worden ingezet en over verschillende protocollen worden verplaatst om de opbrengst te maximaliseren. De sleutel is het monitoren van de netwerken, het vinden van de beste kansen die zich voordoen en het overzetten van je geld naar nieuwe markten om die aanbiedingen te benutten.

Hoewel het misschien ingewikkeld klinkt, is het in werkelijkheid vrijwel moeiteloos dankzij opbrengstoptimalisatieprotocollen zoals Yearn.Finance en Idle Finance. Zij scannen de horizon van de DeFi-markten op zoek naar nieuwe verdienmogelijkheden en verplaatsen uw geld automatisch om deze te benutten.

Geautomatiseerde herverdeling van portefeuilles

Portefeuillebeheerders en serieuze, grootschalige beleggers kunnen gebruikmaken van unieke tools voor DeFi-portefeuillebeheer. Diensten zoals Set Protocol en Token Sets stellen u in staat uw DeFi-cryptomand te herverdelen om beter aan uw behoeften en de veranderende marktomstandigheden te voldoen.

Dit is vooral handig voor beleggers die een specifiek risicoprofiel of een strategie willen behouden zonder de markt voortdurend in de gaten te houden.

Synthetische activa en derivaten

Synthetische DeFi-activa zijn in opkomst – het zijn blockchain-'klonen' van traditionele activa zoals aandelen, indices, grondstoffen en valuta. Als je ooit hebt gedacht: "Deze hele cryptobusiness klinkt leuk, maar ik ben op dit moment gewoon zo gewend aan het handelen in aandelen", dan is er een manier om volledig in de cryptomodus te gaan zonder enige weerstand.

U kunt deze synthetische activa volledig on-chain verhandelen, vanuit uw eigen DeFi-bank, oftewel cryptowallet, en toch synchroon blijven met de hartslag van de echte markten. Stel je eens voor welke mogelijkheden voor diversificatie en hedging dit biedt.

Bekende aanbieders van synthetische activa zijn Synthetix, Mirror Protocol en UMA (Universal Market Access).

Gedecentraliseerde indexfondsen

Welke belegger houdt er niet van fondsen? Het idee van probleemloze blootstelling aan een gediversifieerde set activa zonder ze afzonderlijk te beheren, spreekt beleggers van alle soorten aan. En raad eens? De DeFi-markt biedt dat ook. Je kunt een beheerde gedecentraliseerde mand met cryptovaluta als één activum kopen en je winsten plukken naarmate de prijs stijgt, net zoals je dat met een 'normaal' fonds zou doen. Er is geen gedoe met het handmatig selecteren van activa en transacties en er is zeer weinig risico in vergelijking met handmatig beleggen.

De meeste beleggers in DeFi-fondsen beginnen hun reis met DeFi Pulse van Coop Index (DPI) en Metaverse Index, PieDAO's DeFi++ en BCP, en PowerPool's PowerIndex (CVP).

Gedecentraliseerde Verzekering

Smart contracts zijn geautomatiseerde stukjes code en zijn kwetsbaar voor bugs – of erger nog, hacks. Omdat DeFi fintech geen Ctrl+Z-knop heeft, zouden beleggers geen bezwaar hebben tegen een extra verzekering dat hun vermogen niet binnen enkele seconden verdampt.

Dit wordt mogelijk gemaakt door protocollen zoals Nexus Mutual, Armor.fi en Cover Protocol bieden beleggers on-chain dekking. U kunt dekking voor uw positie kopen door een termijnpremie te betalen, net zoals u dat in het echte leven zou doen. Mocht het smart contract dat u gebruikt om de een of andere reden niet werken, dan beoordeelt het protocol uw claim en stort het, indien aan alle voorwaarden is voldaan, het verloren geld rechtstreeks terug op uw cryptowallet.

DeFi Crypto Trading Platforms

Investeren in DeFi-producten is leuk en aardig, maar hoe zit het met actieve handelaren? Zijn er mogelijkheden voor kortetermijnwinsten met hefboomwerking in deze on-chain wereld? Het antwoord is ja, en de mogelijkheden voor DeFi-handel zijn eindeloos.

Gedecentraliseerde exchanges (DEX'en) en aggregators

Laten we beginnen met de basis. Eenvoudige cryptocurrency swaps – d.w.z. het opgeven van één asset op je wallet in ruil voor een andere – worden mogelijk gemaakt door DeFi-applicaties zoals Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, enzovoort. Deze zijn ontworpen om gebruiksvriendelijk te zijn en bieden directe, probleemloze swaps met flexibele kostenstructuren. Zoals gebruikelijk betaal je alleen de netwerkkosten, die dynamisch kunnen zijn, afhankelijk van de blockchain van je keuze.

Om de efficiëntie van uw Voor transacties kunt u aggregators zoals 1inch en Matcha gebruiken – hiermee kunt u complexe, prijsefficiënte routes voor uw overboekingen bouwen, zodat u ze niet handmatig hoeft te zoeken. Dit is puur goud voor het navigeren door volatiele omstandigheden en arbitragehandel.

Perpetual Contracts en Optiehandel

Voor gevorderde handelaren biedt de DeFi-markt gespecialiseerde beurzen die handelen in perpetual cryptocurrency futures, ook wel perpetual swaps genoemd, evenals cryptocurrency-opties. In tegenstelling tot traditionele futures hebben perpetuals geen vervaldatum en kunnen ze in theorie voor altijd worden aangehouden. Net als traditionele futures hebben perpetuals een hefboomwerking, dus professionele speculanten zullen zich hier thuis voelen.

Wat nog cooler is, is dat DeFi-handelsbeurzen geavanceerde handelsmogelijkheden bieden Toolkits, zoals aanpasbare prijsgrafieken, orderboek/diepgaande marktanalyses en andere cruciale tools voor snelle winst op korte termijn. In combinatie met de onophoudelijke on-chain activiteit stelt dit handelaren in staat om constant, 24/7, te speculeren op toekomstige prijsbewegingen – zonder afhankelijkheid van de bewaarder, zonder KYC en zonder regelgeving in zicht.

DeFi-cryptohandelaren wenden zich meestal tot platforms zoals dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX en Hegic.

Flash-leningen

Flash-leningen zijn een geavanceerde functie van DeFi-fintech die je je in de traditionele financiële wereld gewoon niet kunt voorstellen. Ze stellen cryptohandelaren in staat om direct grote bedragen crypto te lenen – hetzelfde als een margelening, maar dan zonder onderpand. Klinkt te mooi om waar te zijn? Nou, er is een addertje onder het gras: je moet de lening direct terugbetalen in dezelfde transactie – vandaar de naam "flash". Als de terugbetaling niet plaatsvindt, annuleert het protocol de hele operatie alsof de lening nooit heeft plaatsgevonden. Je wallet-saldo wordt dan teruggezet naar het niveau van vóór de lening, alsof iemand op CTRL+Z heeft gedrukt.

Voor het platform van de kredietverstrekker betekent dit nul risico. Voor de lener opent het enorme handelsmogelijkheden. Stel dat je een flash-lening neemt voor arbitrage in DeFi-handel via DEX-platforms. Je neemt de transactie aan, steekt het verschil in je zak en het protocol is blij dat het je van dienst is geweest. En dat is alleen mogelijk dankzij de kracht van slimme contracten.

Flash-leningen worden meestal verstrekt via leenprotocollen zoals Aave, Compound, MakerDAO, enz.

Algoritmische handel en bots

Laten we eerlijk zijn: iedereen is dol op handelsbots. En dat is waar DeFi-handel de wereldwijde financiële wereld absoluut domineert – het biedt toolkits en algoritmen die je je in traditionele markten nauwelijks zou kunnen voorstellen. Over DCA-bots, gridbots, slimme herbalanceringsalgoritmen en meer gesproken – wat je handelsstijl ook is, je kunt het als een professional automatiseren in DeFi. Het belangrijkste is de toegang tot meerdere beurzen en de modulaire aard van blockchain-handelsbots. U kunt oneindig complexe strategieën implementeren op verschillende beurzen, terwijl u flexibel blijft en niet afhankelijk bent van toezicht.

Protocollen die algoritmische tradingtools bieden zijn onder andere Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp en vele anderen.

Liquiditeitsvoorziening en marktbewerking

Gevorderde cryptohandelaren kunnen actief liquiditeitsvoorziening aanbieden op platforms zoals Bancor, Balancer of Uniswap V3, door geconcentreerde liquiditeitsposities te gebruiken om hogere transactiekosten te behalen. Deze strategie stelt DeFi-handelaren in staat hun liquiditeitsblootstelling af te stemmen op specifieke prijsklassen, waardoor het rendement wordt gemaximaliseerd en ze actief deelnemen aan de markt.

Cross-chain trading en bruggen

Met de opkomst van multi-chain ecosystemen maken platforms zoals Thorchain en Anyswap cross-chain DeFI-handel mogelijk. Handelaren kunnen hun activa naadloos tussen blockchains verplaatsen zonder gebruik te hoeven maken van gecentraliseerde exchanges. Dit is vooral waardevol voor arbitragehandelaren, omdat het eindeloze mogelijkheden biedt om te profiteren van prijsverschillen.

Copy Trading en Social Trading

Copy Trading is een populaire trend van de laatste jaren, omdat het minder ervaren traders de mogelijkheid biedt om de trades van ervaren traders te imiteren.

Sommige geavanceerde DeFi-platforms, zoals dHEDGE en TokenSets bieden sociale handelsfuncties waarmee minder ervaren handelaren de transacties van tophandelaren kunnen volgen en automatisch kunnen repliceren. Dit opent geavanceerde strategieën voor een breder publiek en democratiseert de toegang tot deskundige handelsbenaderingen.

Zoals u ziet, heeft Decentralized Finance voor ieder wat wils, of het nu gaat om handelen of beleggen.

Afsluitend: De potentie en kanttekeningen van DeFi

DeFi belichaamt een verschuiving in de manier waarop financiële diensten worden benaderd en gebruikt. In plaats van te vertrouwen op een bewaarder, hebben gebruikers nu volledige controle over hun geld. In plaats van afhankelijk te zijn van een broker, zijn handelaren vrij om alles, overal en in elke gewenste volgorde te verhandelen. In plaats van vast te zitten in het ecosysteem van een bank, kunt u met DeFi uw eigen bank zijn en alle financiële diensten die op dit gebied bestaan ​​zonder beperkingen gebruiken. Als uw eigen bank omarmt u echter ook de achterkant van uw DeFi-transacties, evenals alle potentiële gevaren die daarmee gepaard gaan. Onthoud de grootste gevaren van DeFi: blockchaintransacties zijn onomkeerbaar, wat betekent dat jij de enige bent die je verliezen kunt voorkomen. Houd er ook rekening mee dat smart contracts ten prooi kunnen vallen aan bugs en exploits, dus doe zorgvuldig onderzoek voordat je voor een dienst kiest.