Wat is crypto staking en hoe werkt het? Een gids voor passief inkomen

In crypto heb je een paar manieren om geld te verdienen. Je kunt crypto's kopen en vasthouden, in de hoop dat de prijs na verloop van tijd stijgt. Je kunt je storten op actief handelen – trends in de gaten houden, kortetermijnbewegingen opvangen en de grafieken volgen. Je zou zelfs kunnen proberen te minen, maar dat betekent dat je dure hardware moet aanschaffen, te maken moet krijgen met hoge elektriciteitskosten en je setup constant moet onderhouden. Dat belooft allemaal een stabiel inkomen, maar laten we eerlijk zijn: het is te veel werk. Is er geen makkelijke manier om geld te verdienen in crypto? Nou, die is er wel! Het heet staking – verreweg de makkelijkste manier om geld te verdienen in crypto zonder al die extra moeite.

Simpel gezegd is cryptocurrency staking de eenvoudigste manier om deel te nemen aan de blockchain; het biedt passieve beloningen zonder de complexiteit van handelen (of de moeite die mining kost). Het werkt als volgt: je vergrendelt je crypto's in een blockchainnetwerk om transacties te valideren. In ruil daarvoor beloont het netwerk je met meer tokens. Dat is alles! Zo verdien je een stabiel inkomen en hoef je niet te speculeren op prijsbewegingen. Dus, als je toch al crypto aanhoudt, waarom zou je het dan niet een stabiel rendement laten genereren in plaats van het gewoon in je wallet te laten staan? Als dat overtuigend klinkt, laten we dan eens in de details duiken.

Hoe werkt crypto staking?

Zoals eerder vermeld, is staking het proces waarbij je je tokens vergrendelt om een ​​blockchainnetwerk te ondersteunen. In ruil daarvoor ontvang je beloningen, meestal in de vorm van extra tokens. Conceptueel lijkt het veel op het verdienen van rente op een spaarrekening, maar met een paar belangrijke verschillen. Laten we het eens nader bekijken.

Voordat je begint, moet je de drie componenten van staking bepalen: waar, wat en hoe.

Stap 1. Kies een platform

De eerste stap is bepalen waar je je crypto gaat staken. Je platformkeuze bepaalt de rest: je ervaring, je beloningen en de algehele flexibiliteit van je strategie. Zoals we later zullen bespreken, zijn er stakingplatforms in alle soorten en maten, van gecentraliseerde exchanges tot DeFi-ecosystemen, elk met zijn eigen voor- en nadelen.

Stap 2. Kies de cryptocurrency

Vervolgens is het tijd om te beslissen welke cryptocurrencies je wilt staken en hoeveel je wilt inzetten. Deze beslissing moet je niet lichtvaardig nemen, aangezien gestakete activa voor een bepaalde periode geblokkeerd zijn en niet zomaar toegankelijk zijn. Houd er rekening mee dat niet alle cryptovaluta op elk platform geschikt zijn voor staking. Controleer daarom goed of de munt van je keuze ondersteund wordt voordat je je geld overmaakt.

Stap 3. Kies de term

Kies ten slotte een stakingterm – het laatste "hoe" van de vergelijking. We kunnen gerust stellen dat er tegenwoordig geen gebrek is aan stakingopties om te verkennen. Iedereen kan een eigen stakingplan bedenken – het enige wat je nodig hebt is weten waar je moet zoeken en je doelen begrijpen. Om het beste stakingplan te vinden, moet je je op drie belangrijke factoren richten:

APY (jaarlijks percentage rendement)

Dit is hoeveel beloning je met je stake per jaar kunt verdienen. Dit getal kan variëren van 1-3% tot 50%+. Over het algemeen hebben de meest populaire munten de laagste APY's, terwijl minder populaire activa de hoogste hebben.

De reden is het verschil in liquiditeit. Waarom bieden sommige munten slechts een schamele 1-3% rente, terwijl andere je omver blazen met 700% rente? De reden is het verschil in liquiditeit. Kijk, mastodonten zoals Bitcoin en Ethereum hoeven kleine beleggers niet te verleiden met grote rendementen – ze draaien al astronomische bedragen om. Dus voor de gemiddelde ETH-staker op de lange termijn is de nettowinst van een rente van 3% voor hun hypothetische $ 1.000.000 niet 'helemaal' hetzelfde als voor een kleine belegger met hun hypothetische $ 1.000.

Aan de andere kant Aan de andere kant, kleine en minder duurzame projecten die geen solide institutionele steun hebben, promoten zichzelf vaak agressief om kopers aan te trekken, wat onder meer te mooi om waar te zijn is voor staking-beloningen. Houd dus bij het kiezen van een asset om te staken altijd rekening met de liquiditeit ervan en trap niet in oogverblindende percentagerendementen – ze kunnen een truc zijn om je te verleiden een onbetrouwbare munt te kopen.

Minimale en maximale limiet

Veel platforms, vooral gecentraliseerde, hebben minimale en maximale staking-drempels. Dit is volledig subjectief, omdat het afhangt van het bedrag dat je bereid bent te investeren. In ieder geval moet je deze beperkingen onderzoeken voordat je eraan begint, omdat ze de efficiëntie van je staking-strategie zullen beïnvloeden.

Staking-termijn – Vast of flexibel

Standaard staking is er in twee varianten: vast en flexibel. Vaste termijn betekent dat zodra je je munten hebt vastgelegd, je er geen toegang meer toe hebt totdat de vooraf gedefinieerde periode afloopt. Dit kan variëren van 3 dagen, 2 weken, 1 maand, 6 maanden, 1 jaar, 5 jaar, enzovoort. De keuze van de termijn is meestal nauw verbonden met de aangeboden jaarlijkse rente (APY). Dus als je een langere termijn overweegt, is het verstandig om alle beschikbare aanbiedingen te onderzoeken.

Let ook op de unstakingperiode – een veelvoorkomende praktijk bij stakingplannen met een vaste termijn. Unstaking (of unfreezing) is een periode na het einde van de gedefinieerde termijn, waarin je geld wordt "unfreezing" – d.w.z. nog steeds niet beschikbaar is totdat deze periode afloopt. Traditioneel duurt de unstakingperiode maximaal twee weken. In principe geldt: als je kiest voor een vast plan, tel dan de unstakingperiode op bij de duur van de gedefinieerde termijn – en je krijgt de datum waarop je geld daadwerkelijk wordt ontgrendeld.

Flexibele staking is precies wat het klinkt: je geld staken zonder

deadline voor het terughalen ervan. Als je dit pad volgt, kun je je gestakete munten op elk moment terugvorderen en de terugbetalingen zijn vrijwel direct. Het nadeel is de aangeboden APY-rente. Netwerken en exchanges geven van nature de voorkeur aan langetermijnbijdragers, dus flexibele stakingsvoorwaarden zullen vaak kiezen voor lagere APY's.

Kortom, de afweging tussen vaste en flexibele staking is dat vaste plannen je geld tijdelijk ontoegankelijk maken in ruil voor hogere beloningen; flexibele staking biedt lagere rendementen, maar laat je het geld gemakkelijk terughalen, zonder beperkingen of ongebonden periodes.

Commit!

De volgende stap is het committen (vastzetten) van je geld. Weeg al je plannen en de aangeboden voorwaarden af, voer de munt in en klik op "Stake". Voilà! Je bent zojuist een actieve bijdrager geworden aan het bloeiende crypto-ecosysteem.

Wacht op beloningen en herinzetten

Naarmate de vastgestelde termijn verstrijkt, wordt jouw deel van de munten automatisch beloond met

beloningen. Deze worden meestal dagelijks op je account bijgeschreven en zijn direct beschikbaar. Je kunt deze beloningen direct opnemen of herinzetten in dezelfde stakingpool om je opbrengsten te maximaliseren. Veel platforms bieden een auto-invest (ook wel herinzetten genoemd) optie, waarbij de zojuist toegekende opbrengsten automatisch worden gestaked, zodat je je account tot het einde van de termijn niet eens hoeft te controleren.

Topplatforms voor staking: CEX, DEX en cryptowallet-opties

Zoals hierboven vermeld, zijn er drie hoofdroutes voor het staken van je overgebleven crypto's: gecentraliseerde exchanges (CEX), gedecentraliseerde exchanges (DEX) en cryptowallets (zowel software als hardware). Laten we ze eens nader bekijken, evenals de belangrijkste verschillen ertussen.

Staking op gecentraliseerde exchanges (CEX)

Gecentraliseerde exchanges zijn gereguleerde, bewarende entiteiten die bijna precies hetzelfde werken als een typische effectenmakelaar - alleen dan in crypto. Je hebt waarschijnlijk wel eens gehoord van de populairste CEX's zoals Binance, Coinbase, Kraken, OKX, ByBit, Gemini, enzovoort. Hun aantrekkingskracht is dat ze een overvloed aan handels- en beleggingsproducten onder één dak aanbieden, waaronder verschillende vormen van crypto-staking. Het platform regelt alle technische zaken voor je, inclusief het beheer van stakingpools, uitbetalingen en alle interacties met de blockchain. Dus wanneer je op een CEX stak, hoef je in principe niets te doen, behalve de munt en de term kiezen. \

De APY op CEX-platforms ligt meestal tussen de 3-6% voor grote munten zoals Ethereum en tot 10% en meer voor toonaangevende stablecoins. Altcoins en minder populaire tokens kunnen tientallen procenten APY bereiken, maar hebben de eerder genoemde beperkingen wat betreft liquiditeit en betrouwbaarheid.

De belangrijkste afweging is natuurlijk dat je je persoonlijke gegevens aan de broker moet overhandigen in de vorm van KYC (identiteitsverificatie). Dus, hoewel het aantrekkelijk klinkt vanwege het gemak, is het staken van cryptovaluta op CEX's absoluut niet anoniem, noch autonoom. Op elk moment zijn je geld en persoonlijke gegevens overgeleverd aan de genade van de broker, die zorgvuldig moet kiezen of je bereid bent dat op te geven voor het gemak.

DeFi Staking Platforms

Als je al wat ervaring hebt met crypto, weet je dat DeFi de plek is waar de echte magie gebeurt. Simpel gezegd, DeFi is de eindeloze oceaan van op smart contracts gebaseerde blockchain-applicaties die direct op de blockchain draaien en 100% anoniem zijn. Dit geldt voor alle producten die worden aangeboden in het gedecentraliseerde ecosysteem, inclusief het staken van DeFi-tokens.

Staking in DeFi wordt vaak aangeboden door toonaangevende gedecentraliseerde exchanges en protocollen die speciaal voor staking zijn ontworpen. De meest prominente namen zijn Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, Curve Finance, Balancer, Aave, Compound, Yearn Finance, Lido, Rocket Pool, Synthetix, ThorChain, Anchor Protocol, Beefy Finance, Bancor, Venus, SpookySwap, QuickSwap, Raydium – om er maar een paar te noemen.

Het belangrijkste verschil met DeFi-staking is dat je je activa direct vastlegt op een smart contract met behulp van je eigen cryptowallet. Zo omzeil je bureaucratie, identiteitscontroles en verificatievertragingen. Je krijgt volledige vrijheid en controle, maar ook volledige verantwoordelijkheid voor je activa.

Het lijkt erop dat DeFi een bijna oneindig aantal stakingplannen biedt, dus het bouwen van complexe beleggingsstrategieën rond die plannen kan soms als rocket science aanvoelen. Maar zoals met alles in crypto, kun je voor de zekerheid bij de grootste namen blijven.

Wat betreft APY overtreft DeFi ruimschoots alles wat je op gecentraliseerde exchanges zou verwachten. DeFi-stakingplatforms bieden in principe alles wat je je maar kunt voorstellen – van 8-20% op belangrijke DeFi-munten tot honderden en zelfs duizenden procenten op niche- en minder populaire tokens. Houd er rekening mee dat staking-APY's altijd in beweging zijn, afhankelijk van de token en de marktvraag.

De belangrijkste aantrekkingskracht van DeFi-staking is dat je complexe strategieën kunt ontwikkelen die meerdere netwerken en activaparen bestrijken. Je kunt bijvoorbeeld je muntenmand spreiden over netwerken met behulp van geavanceerde strategieën zoals liquiditeitsvoorziening, yield farming en liquid staking. Op deze manier krijg je complexe exposure aan een aantal stakingaanbiedingen, maar moet je ook strategisch en technisch bewust zijn.

De flexibiliteit die je krijgt met DeFi-staking is ongeëvenaard en je kunt je rendement hier samenstellen zoals je je nooit had kunnen voorstellen. Maar houd er rekening mee dat jij in de DeFi-wereld de piloot bent. De controle over – en de veiligheid van – je geld ligt voor 100% bij jou.

Staking met cryptowallets

Cryptowallets zoals Ledger Live, Trust Wallet en Exodus bieden een ideale combinatie tussen controle en gemak. Je kunt er cryptovaluta rechtstreeks vanuit je wallet staken zonder deze te hoeven koppelen aan een extern platform. De jaarlijkse rente (APY) voor dit type staking is meestal gematigd, binnen 8-10% voor gevestigde munten zoals ETH, ADA en TZS.

Het grootste voordeel is natuurlijk het gemak: je staket rechtstreeks met een netwerkdelegator zonder je wallet-app te hoeven verlaten. Dit is meestal aantrekkelijk voor langetermijnbeleggers die niet constant beleggingsdashboards willen bekijken en gewoon een gematigd passief inkomen willen verdienen met hun beleggingen.

Risico's van cryptostaking. Is staken veilig?

Uit wat we tot nu toe hebben besproken, klinkt staken misschien als een fluitje van een cent. Hoewel dat vaak ook zo is, brengt het ook risico's en struikelblokken met zich mee. Laten we die eens nader bekijken.

Marktvolatiliteit

De grootste uitdaging bij cryptocurrency staking is het marktrisico, vaak aangeduid als 'vergankelijk verlies'. Onthoud dat de waarde van je gestakete crypto verre van immuun is voor de marktschommelingen. Zelfs als je jaarlijks 5%-10% aan beloningen binnenhaalt, kan een sterke daling van de prijs van de munt je nog steeds in de rode cijfers brengen. Bijvoorbeeld, het staken van een token ter waarde van $100 levert je misschien $10 aan beloningen op, maar als die token duikt naar $50, zit je ondanks de extra inkomsten in de problemen. Dus, voordat je erin duikt, zorg ervoor dat je de cijfers goed doorneemt met behulp van impermanent loss calculators.

Validator Penalties (Slashing)

Als je rechtstreeks stakt of delegeert aan een validator, pas dan op voor slashing. Dit gebeurt wanneer een validator zich misdraagt ​​– zoals offline gaan of frauduleuze transacties valideren – en een deel van hun gestakete geld wordt bestraft. Delegators delen in dit verlies, zelfs als ze niets verkeerd hebben gedaan. Dus, bij staking in DeFi, is het cruciaal om een ​​betrouwbare validator te kiezen met een sterke staat van dienst.

Platform Kwetsbaarheden

Niet alle stakingplatforms zijn hetzelfde. Sommige hebben last van hacks, technische problemen of regelrechte fraude, waardoor je geld mogelijk in gevaar komt. Gecentraliseerde platforms (zoals exchanges) zijn aantrekkelijke doelwitten voor cybercriminelen, terwijl kleinere of minder gevestigde platforms mogelijk niet beschikken over de beveiligingsinfrastructuur die nodig is om uw investering te verzekeren.

Lock-upperiodes

Deze hebben we al eerder genoemd. Veel stakingplannen vereisen dat u uw geld voor een vaste periode vastlegt, die kan variëren van weken tot maanden. Tijdens deze lock-up verliest u de mogelijkheid om uw beleggingen te liquideren, wat u kwetsbaar kan maken als de markt daalt. Om het nog erger te maken, hanteren bepaalde platforms een extra, niet-bindende periode – wat in feite de wachttijd verlengt voordat uw geld weer toegankelijk is. Als dit alles u niet acceptabel in de oren klinkt, overweeg dan flexibele stakingopties met lagere APY's.

Inflatierisico's

Stakingbeloningen lijken op het eerste gezicht misschien aantrekkelijk, maar in bepaalde ecosystemen zijn ze gebonden aan inflatie. Dit betekent dat er regelmatig nieuwe tokens worden uitgegeven, en nieuwe tokens kunnen je inkomsten verwateren. Als de inflatie sneller stijgt dan de groei van de activa, kan de koopkracht van je zuurverdiende winsten krimpen en blijven je verwachtingen hooggespannen.

Alle eieren in één mandje

Deze is klassiek. Al je chips op één cryptocurrency inzetten kan je winst (of de kans daarop) vergroten, maar het verhoogt ook het risico. Als de waarde van die munt keldert, technische problemen ondervindt of van de beurs wordt gehaald, kan je hele investering een klap krijgen. Dus, door je gestakete activa te diversifiëren over meerdere munten, spreid je het risico; zo creëer je een vangnet voor onvoorziene gebeurtenissen.

Samenvattend: Is het staken van cryptocurrency veilig?

Laten we het allemaal samenvatten. De veiligheid van staking hangt net zo goed af van waar je inzet als van wat je inzet. Betrouwbare platforms en netwerken beschikken vaak over ijzersterke beveiligingsmaatregelen, maar slecht beheerde platforms en netwerken kunnen tikkende tijdbommen worden, gevoelig voor hacks en storingen. Zelfs met de best uitgewerkte plannen kan het misgaan.

Voordat je erin duikt, doe je due diligence: controleer het platform en de cryptocurrency die je overweegt grondig. Ken de risico's, weeg ze af tegen de potentiële voordelen en zet nooit meer in dan je je kunt veroorloven te verliezen.