Kas yra kriptovaliutų steikingas ir kaip jis veikia? Pasyvių pajamų uždirbimo vadovas

Kriptovaliutų rinkoje yra keletas būdų užsidirbti pinigų. Galite pirkti ir laikyti kriptovaliutas, tikėdamiesi, kad jų kainos laikui bėgant kils. Galite pasinerti į aktyvią prekybą – stebėti tendencijas, fiksuoti trumpalaikius pokyčius ir būti prikaustytam prie grafikų. Galite netgi pabandyti kasti kriptovaliutas, bet tai reiškia, kad reikia mokėti brangią įrangą, susidurti su didelėmis elektros energijos sąnaudomis ir nuolat prižiūrėti savo įrangą. Visa tai žada stabilias pajamas, bet pripažinkime – tai per daug vargo. Ar nėra lengvo būdo užsidirbti pinigų iš kriptovaliutų? Yra! Tai vadinama steikingu – bene lengviausias būdas užsidirbti pinigų iš kriptovaliutų be jokių papildomų pastangų.

Paprastai tariant, kriptovaliutų steikingas yra paprasčiausias būdas dalyvauti blokų grandinėje; jis siūlo pasyvų atlygį be prekybos sudėtingumo (ar kasimo vargo). Tai veikia taip: jūs užrakinate savo kriptovaliutas blokų grandinės tinkle, kad padėtų jam patvirtinti operacijas. Už tai tinklas jus apdovanoja daugiau žetonų. Štai ir viskas! Tokiu būdu jūs gaunate stabilias pajamas ir jums nereikia spėlioti kainų pokyčiais. Taigi, jei vis tiek laikote kriptovaliutą, kodėl gi nepadarius jos generuojamo pastovaus pelno, o ne tiesiog gulinčios jūsų piniginėje? Jei tai skamba įtikinamai, panagrinėkime detales.

Kaip veikia kriptovaliutų steikingas?

Kaip minėta anksčiau, steikingas yra jūsų žetonų užrakinimo procesas, siekiant palaikyti blokų grandinės tinklą. Už tai jūs gaunate atlygį, paprastai papildomų žetonų pavidalu. Konceptualiai tai labai panašu į palūkanų uždirbimą taupomojoje sąskaitoje, tačiau yra keletas svarbių skirtumų. Panagrinėkime tai išsamiau.

Prieš pradėdami, turite išsiaiškinti tris statymo komponentus: kur, ką ir kaip.

1 žingsnis. Pasirinkite platformą

Pirmas žingsnis – išsiaiškinti, kur statyti savo kriptovaliutą. Pasirinkta platforma nulemia viską kita – jūsų patirtį, atlygį ir bendrą strategijos lankstumą. Kaip aptarsime vėliau, statymo platformos būna įvairių formų ir dydžių – nuo ​​centralizuotų biržų iki DeFi ekosistemų, kiekviena turi savų privalumų ir trūkumų.

2 žingsnis. Pasirinkite kriptovaliutą

Toliau laikas nuspręsti, kokias kriptovaliutas statyti ir kiek skirti. Šio sprendimo nereikėtų priimti lengvabūdiškai, nes statymo turtas yra užrakintas nustatytam laikotarpiui ir prie jo negalima prisijungti spontaniškai. Turėkite omenyje, kad ne visos kriptovaliutos yra paruoštos steikingui kiekvienoje platformoje, todėl prieš pervedant lėšas verta dar kartą patikrinti, ar jūsų pasirinkta moneta yra palaikoma.

3 žingsnis. Pasirinkite terminą

Galiausiai pasirinkite steikingo terminą – paskutinį lygties "kaip". Galima drąsiai teigti, kad šiomis dienomis steikingo variantų netrūksta. Kiekvienas gali rasti sau tinkamą steikingo planą – tereikia žinoti, kur ieškoti, ir suprasti savo tikslus. Norėdami rasti geriausią steikingo planą, sutelkite dėmesį į tris pagrindinius veiksnius:

APY (metinė procentinė pajamingumas)

Tai rodo, kiek atlygio per metus galite gauti iš savo steiko. Šis skaičius gali svyruoti nuo 1–3 % iki 50 % ir daugiau. Paprastai aukščiausio rango monetos turi mažiausią metinę grąžą (APY), o mažiau populiarūs turtai – didžiausią.

Priežastis – skirtingas likvidumas. Kodėl kai kurios monetos siūlo tik 1–3 % metinį pelningumą, o kitos – 700 % metinį pelningumą? Priežastis – skirtingas likvidumas. Matote, tokiems mastodontams kaip "Bitcoin" ir "Ethereum" nereikia vilioti smulkiųjų investuotojų dideliu pajamingumu – jie jau moka astronomines sumas. Taigi, vidutiniam ilgalaikiam ETH investuotojui grynasis pelnas iš 3 % metinio pelningumo už hipotetinę 1 000 000 USD sumą nėra "visiškai" toks pat, kaip smulkiam investuotojui, turinčiam hipotetinę 1 000 USD sumą.

Kita vertus, mažas ir mažiau tvarus projektas, kuris Neturinčios tvirto institucinio palaikymo dažnai agresyviai save reklamuoja, kad pritrauktų pirkėjų, o tai apima pernelyg gražių, kad būtų tiesa, staking'o atlygio siūlymą. Taigi, rinkdamiesi turtą staking'ui, visada atsižvelkite į jo likvidumą ir nepasiduokite stulbinančiam procentiniam pajamingumui – tai gali būti apgaulė, padėsianti jus privilioti pirkti nepatikimą kriptovaliutą.

Minimali ir maksimali sumos riba

Daugelyje platformų, ypač centralizuotų, yra nustatyti minimalios ir maksimalios staking'o ribos. Tai visiškai subjektyvu, nes priklauso nuo sumos, kurią esate pasirengę skirti. Bet kokiu atveju, prieš pradėdami, turėtumėte ištirti šiuos apribojimus, nes jie turės įtakos jūsų staking'o strategijos efektyvumui.

Staking'o terminas – fiksuotas arba lankstus

Standartinis staking'as yra dviejų tipų: fiksuotas ir lankstus. Fiksuotas terminas reiškia, kad įkeitę monetas, negalėsite jų pasiekti, kol nepasibaigs iš anksto nustatytas laikotarpis. Tai gali būti 3 dienos, 2 savaitės, 1 mėnuo, 6 mėnesiai, 1 metai, 5 metai ir pan. Termino pasirinkimas paprastai yra glaudžiai susijęs su siūloma metine metų kaina (APY). Taigi, jei svarstote apie ilgesnį laikotarpį, galbūt norėsite ištirti visus galimus pasiūlymus.

Taip pat atkreipkite dėmesį į neįšaldymo laikotarpį – įprastą praktiką, taikomą fiksuoto termino stekingo planams. Neįšaldymas (arba atblokavimas) – tai laikotarpis po nustatyto termino pabaigos, per kurį jūsų lėšos bus "atblokuotos", t. y. vis dar nepasiekiamos, kol šis laikotarpis nepasibaigs. Tradiciškai neįšaldymo laikotarpis trunka iki dviejų savaičių. Iš esmės, jei pasirinksite fiksuotą planą, pridėkite neįšaldymo laikotarpį prie nustatyto termino trukmės – ir gausite datą, kada jūsų lėšos iš tikrųjų bus atblokuotos.

Lankstaus laikotarpio steikingas yra būtent tai, ką sako jo pavadinimas – steikingas jūsų lėšas be jokio

termino, kada jas atsiimti. Pasirinkę šį būdą, galite bet kada atsiimti savo įkeistas monetas, o jos išperkamos beveik akimirksniu. Vienintelė išlyga – siūlomos metinės palūkanų normos. Tinklai ir biržos natūraliai teikia pirmenybę ilgalaikiams investuotojams, todėl lanksčios steikingo sąlygos dažnai būna taikomos mažesnėms metinėms palūkanų normoms.

Apibendrinant galima teigti, kad fiksuoto ir lanksčiojo steikingo skirtumas yra tas, kad fiksuoti planai laikinai neleidžia jūsų pinigams pasiekti didesnio atlygio; lankstus steikingas siūlo mažesnę grąžą, tačiau leidžia lengvai atsiimti pinigus be jokių apribojimų ar atleidimo nuo įsipareigojimų laikotarpių.

Pasiryžkite!

Kitas žingsnis – įšaldyti savo lėšas. Pasverkite visus savo planus ir siūlomas sąlygas, įmeskite monetą ir paspauskite "Stake". Štai! Ką tik tapote aktyviu klestinčios kriptovaliutų ekosistemos dalyviu.

Laukite atlygio ir perkelkite

Atlygis už jūsų monetų statymus automatiškai bus kaupiamas

atlygio forma. Paprastai jis į jūsų sąskaitą pervedamas kasdien ir yra iš karto pasiekiamas. Šiuos atlygius galite iš karto atsiimti arba perkelti į tą patį statymų fondą, kad padidintumėte savo pajamingumą. Daugelyje platformų siūloma automatinio investavimo (dar vadinamo perstatymu) parinktis, kuri automatiškai perkelia ką tik įskaitytą pajamingumą, todėl jums net nereikia tikrinti savo sąskaitos iki termino pabaigos.

Populiariausios steikingo platformos: CEX, DEX ir kriptovaliutų piniginių parinktys

Kaip minėta aukščiau, yra trys pagrindiniai būdai, kaip steikinti savo atsargines kriptovaliutas – centralizuotos biržos (CEX), decentralizuotos biržos (DEX) ir kriptovaliutų piniginės (tiek programinės, tiek aparatinės). Leiskite mums šiek tiek apžvelgti kiekvieną iš jų, taip pat pagrindinius jų skirtumus.

Steikingas centralizuotose biržose (CEX)

Centralizuotos biržos yra reguliuojami, saugojimo subjektai, kurie veikia beveik lygiai taip pat, kaip jūsų įprastas akcijų brokeris – tik kriptovaliutų srityje. Tikriausiai esate girdėję apie populiariausias CEX platformas, tokias kaip "Binance", "Coinbase", "Kraken", "OKX", "ByBit", "Gemini" ir kt. Jų patrauklumas yra tas, kad jos siūlo daugybę prekybos ir investavimo produktų po vienu patogiu stogu, įskaitant skirtingas kriptovaliutų steikingo formas. Platforma tvarko visus techninius klausimus už jus, įskaitant statymų fondų valdymą, išmokėjimus ir visą sąveiką su blokų grandine. Taigi, statant CEX, jums iš esmės nereikia pajudinti nė piršto, išskyrus tai, kad pasirenkate monetą ir terminą. \

Metinis metinis pelningumas CEX platformose paprastai svyruoja nuo 3 iki 6 % pagrindinėms kriptovaliutoms, tokioms kaip Ethereum, ir iki 10 % ir daugiau pagrindinėms stabilioms kriptovaliutoms. Kalbant apie altkoinus ir mažiau populiarius žetonus, jie gali siekti dešimtis ar daugiau procentų metinio pelningumo, tačiau turi minėtų likvidumo ir patikimumo apribojimų.

Pagrindinis kompromisas, žinoma, yra tai, kad turite perduoti savo asmens duomenis brokeriui KYC (tapatybės patvirtinimo) forma. Taigi, nors dėl patogumo tai gali skambėti patraukliai, **kriptovaliutų stakingas CEX platformose visiškai nėra anonimiškas ir autonomiškas. Bet kuriuo metu jūsų lėšos ir asmeninė informacija priklauso nuo brokerio, todėl turite atidžiai pasirinkti, ar norite jais prekiauti dėl patogumo.

DeFi stakingo platformos

Jei esate susidūrę su kriptovaliutomis, žinote, kad DeFi yra ta vieta, kur vyksta tikroji magija. Paprastai tariant, DeFi yra begalinis išmaniųjų sutarčių pagrindu sukurtų blokų grandinės programų, kurios veikia tiesiogiai blokų grandinėje ir yra 100 % anonimiškos, vandenynas. Tai taikoma visiems decentralizuotoje ekosistemoje siūlomiems produktams, įskaitant DeFi žetonų stakingą.

DeFi platformoje steikingą platformą dažnai siūlo pirmaujančios decentralizuotos biržos ir specialiai steikingam skirti protokolai. Žinomiausi pavadinimai: "Uniswap", "SushiSwap", "PancakeSwap", "Curve Finance", "Balancer", "Aave", "Compound", "Yearn Finance", "Lido", "Rocket Pool", "Synthetix", "ThorChain", "Anchor Protocol", "Beefy Finance", "Bancor", "Venus", "SpookySwap", "QuickSwap", "Raydium" – ir tai tik keli pavyzdžiai.

Pagrindinis DeFi steikingo skirtumas yra tas, kad jūs tiesiogiai užrakinate savo turtą išmaniojoje sutartyje, naudodami savo ne saugojimo kriptovaliutų piniginę. Taigi, apeinate bet kokią biurokratiją, tapatybės patikrinimus ir patvirtinimo vėlavimus. Gaunate visišką laisvę ir kontrolę, bet taip pat ir visišką atsakomybę už savo turtą.

Kaip bebūtų keista, DeFi siūlo beveik begalinį skaičių steikingo planų, todėl sudėtingų investavimo strategijų kūrimas pagal juos kartais gali atrodyti kaip raketų mokslas. Tačiau, kaip ir su viskuo, kas susiję su kriptovaliutomis, galite rinktis didžiausius vardus, kad būtumėte saugūs.

Kalbant apie metinį pardavimą (APY), DeFi gerokai lenkia viską, ko galėtumėte tikėtis centralizuotose biržose. DeFi steikingo platformos siūlo iš esmės viską, ką galite įsivaizduoti – nuo ​​8–20 % pagrindinėms DeFi monetoms iki šimtų ir net tūkstančių % nišinių ir mažiau populiarių žetonų. Atminkite, kad APY steikingo vertės nuolat kinta, priklausomai nuo žetono ir rinkos paklausos.

Pagrindinis DeFi steikingo privalumas yra tas, kad jis leidžia jums taikyti sudėtingas strategijas, apimančias kelis tinklus ir turto poras. Pavyzdžiui, galite paskirstyti savo monetų krepšelį tarp tinklų, naudodami pažangias strategijas, tokias kaip likvidumo teikimas, pajamingumo ūkininkavimas ir likvidus steikingas. Tokiu būdu gaunate sudėtingą prieigą prie daugybės steikingo pasiūlymų, tačiau taip pat turite būti strategiški ir techniškai sąmoningi.

DeFi steikingo lankstumas yra neprilygstamas, ir jūs galite kaupti savo grąžą taip, kaip negalėjote įsivaizduoti. Tačiau atminkite, kad DeFi srityje jūs esate pilotas. Jūsų lėšų kontrolė ir saugumas 100 % priklauso nuo jūsų.

Stakingas naudojant kriptovaliutų pinigines

Kriptovaliutų piniginės, tokios kaip "Ledger Live", "Trust Wallet" ir "Exodus", siūlo idealų kompromisą tarp kontrolės ir paprastumo. Jos leidžia jums statyti kriptovaliutas tiesiai iš savo piniginės, neprijungiant jos prie trečiosios šalies platformos. Šio tipo statymo metinė kaina paprastai yra vidutinė – 8–10 % tokioms žinomoms monetoms kaip ETH, ADA ir TZS.

Pagrindinis privalumas, žinoma, yra patogumas: galite statyti tiesiogiai su tinklo deleguotoju, nereikia išeiti iš savo piniginės programėlės. Tai paprastai pasiteisina ilgalaikiams investuotojams, kurie nenori nuolat stebėti jokių investicijų ataskaitų suvestinių ir tiesiog nori gauti vidutines pasyvias pajamas iš savo investicijų.

Kriptovaliutų statymo rizika. Ar saugu stumdytis?

Remiantis tuo, ką iki šiol aptarėme, stumdymas gali atrodyti kaip lengvas procesas. Nors dažnai taip ir yra, jame yra tam tikrų rizikų ir kliūčių, todėl panagrinėkime jas.

Rinkos kintamumas

Didžiausias kriptovaliutų stumdymo iššūkis yra rinkos rizika, dažnai vadinama "nepastovais nuostoliais". Atminkite, kad jūsų stumdomos kriptovaliutos vertė toli gražu nėra apsaugota nuo rinkos svyravimų. Net jei kasmet gaunate 5–10 % atlygio, staigus monetos kainos kritimas vis tiek gali palikti jus nuostolingoje padėtyje. Pavyzdžiui, stumdydami 100 USD vertės žetono atlygį, galite gauti 10 USD atlygio, bet jei to žetono kaina staigiai nukrenta iki 50 USD, esate duobėje, nepaisant papildomų pajamų. Taigi, prieš pasinerdami, būtinai atlikite skaičiavimus naudodami nepastovių nuostolių skaičiuokles.

Patvirtintojo baudos (sumažinimas)

Jei statote tiesiogiai arba deleguojate užduotis validatoriui, saugokitės sumažinimo. Taip nutinka, kai validatorius elgiasi netinkamai, pavyzdžiui, atsijungia nuo interneto arba patvirtina nesąžiningas operacijas, ir dalis jo statytų lėšų yra nubausta. Deleguotojai dalijasi šiuo nuostoliu, net jei nepadarė nieko blogo. Taigi, statant DeFi, labai svarbu pasirinkti patikimą validatorių, turintį didelę patirtį.

Platformos pažeidžiamumai

Ne visos statymų platformos yra vienodos. Kai kurios kenčia nuo įsilaužimų, techninių nesklandumų ar tiesioginio sukčiavimo, todėl jūsų lėšos gali būti rizikuojamos. Centralizuotos platformos (pvz., biržos) yra patrauklūs taikiniai kibernetiniams nusikaltėliams, o mažesnėse ar mažiau įsitvirtinusiose platformose gali trūkti saugumo infrastruktūros, reikalingos jūsų investicijoms apdrausti.

Uždarymo laikotarpiai

Šį jau minėjome anksčiau. Daugelis stakingo planų reikalauja, kad lėšas investuotumėte nustatytam laikotarpiui, kuris gali trukti nuo savaičių iki mėnesių. Šio uždarymo metu prarandate galimybę likviduoti savo turimas lėšas, todėl galite tapti pažeidžiami, jei rinka smuktų. Dar blogiau, kad kai kurios platformos taiko papildomą neįpareigojantį laikotarpį – iš esmės pailgina laukimo laiką, kol jūsų lėšos vėl taps prieinamos. Jei nė vienas iš šių dalykų jums neatrodo priimtinas, apsvarstykite lanksčias stakingo galimybes su mažesne metine palūkanų norma.

Infliacijos rizika

Stakingo atlygis iš pirmo žvilgsnio gali atrodyti viliojantis, tačiau tam tikrose ekosistemose jis yra susijęs su infliacine praktika. Tai reiškia, kad reguliariai kaldinami nauji žetonai, o nauji žetonai gali sumažinti jūsų pajamas. Jei infliacija lenkia turto augimą, jūsų sunkiai uždirbto pelno perkamoji galia gali sumažėti, o jūsų lūkesčiai likti per dideli.

Visi kiaušiniai, vienas krepšelis

Šis žetonai yra klasikiniai. Visų savo žetonų investavimas į vieną kriptovaliutą gali padidinti jūsų pelną (arba jo tikimybę), tačiau tai taip pat padidina riziką. Jei tos monetos vertė smuks, kils techninių nesklandumų arba ji bus išbraukta iš biržos sąrašo, visa jūsų investicija gali nukentėti. Taigi, diversifikuokite savo investuotą turtą į kelias monetas, kad paskirstytumėte riziką; tokiu būdu gausite apsaugos priemonę nenumatytiems įvykiams.

Apibendrinimas: ar saugu investuoti į kriptovaliutą?

Apibendrinkime viską. Staking'o saugumas priklauso tiek nuo to, kur statote, tiek nuo to, kiek statote. Geros reputacijos platformos ir tinklai dažnai gali pasigirti patikimomis saugumo priemonėmis, tačiau prastai valdomos gali tapti tiksinčiomis laiko bombomis, lengvai įsilaužinėjančiomis ir sugedusiomis. Net ir turint geriausiai parengtus planus, viskas gali pakrypti netikėta linkme.

Prieš pasinerdami į žaidimą, atlikite deramą patikrinimą: atidžiai patikrinkite platformą ir kriptovaliutą, kurią svarstote. Žinokite riziką, palyginkite ją su galimu atlygiu ir niekada nestatykite daugiau, nei galite sau leisti prarasti.