Piattaforme DeFi 101: padroneggiare il trading di criptovalute sulla

finanza

decentralizzata

Investitori e trader di criptovalute, parliamo di finanza decentralizzata, o DeFi in breve. Abbiamo trattato le basi della DeFi in un altro articolo qui; in questo, ci concentreremo specificamente sui vantaggi che la finanza decentralizzata offre agli investitori e ai trader di criptovalute.

In parole povere, la DeFi è un mare aperto di servizi finanziari anonimi e autogestiti, in cui l'utente ha il pieno controllo dei propri fondi. Nessun intermediario come banche o altri custodi tocca mai il tuo denaro. Nel settore DeFi, sei tu il tuo caveau, il tuo broker, il tuo trading desk. Per questo motivo, la DeFi sta attirando numerosi investitori e trader di criptovalute e si sta evolvendo a un ritmo vertiginoso. Abbiamo quindi deciso di fornirti una panoramica delle opportunità di trading e investimento che puoi sfruttare in questo nuovo campo dinamico.

DeFi spiegata:

la tecnologia DeFi offre un PERCORSO verso il futuro del trading, ovvero:

• P – Privacy: controllate i vostri fondi in modo anonimo e nessun dato personale viene mai trasmesso alla rete.
• A - Accesso: hai a disposizione una vasta selezione di monete, gettoni e prodotti fintech DeFi che non troveresti altrove.
• T – Trasparenza: tutti i registri delle transazioni (ma non i loro esecutori) sono pubblici e verificabili. È possibile effettuare un'autocontrollo, in modo da rimanere sempre informati.
• H - High Yields (Alti rendimenti): i tassi di picchettamento e prestito DeFi, così come le opportunità di speculazione, superano di gran lunga ciò che qualsiasi banca o broker potrebbe mai offrire. Stiamo parlando di centinaia di % APY come norma.

Prodotti finanziari decentralizzati

In linea di massima, le operazioni nel settore DeFi rientrano in una delle seguenti categorie:

• Scambia monete e gettoni
• Prestito di criptovalute
• Prestare criptovalute
• Stake di criptovalute
• Fornire liquidità
• Resa agricola

Acquistando e prendendo in prestito asset DeFi, semplicemente li "prendi" per usarli per i tuoi scopi. Prestando, effettuando il picchettamento, fornendo liquidità o rendendo agricola, invii le tue monete alla rete per un periodo limitato con interessi. La rete utilizza quindi i tuoi asset, proprio come una banca utilizzerebbe il denaro depositato, per finanziare le operazioni di altri utenti. Alla fine del periodo di picchettamento, la rete restituisce i tuoi gettoni più gli interessi, quindi guadagni denaro per aver contribuito alle operazioni della rete.

Gli scambi di gettoni di base e le operazioni di prestito/mutuo più avanzate sono solitamente suddivisi in diverse piattaforme crittografiche. Ad esempio, gli scambi di gettoni sono abilitati dai DEX o dagli scambi decentralizzati, i più importanti dei quali sono Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, ecc. Il prestito e il prestito sono effettuati su protocolli di prestito come Aave e Compound, mentre la resa agricola è abilitata da piattaforme come Yearn.Finance.

Prodotti DeFi per investitori e

trader Parliamo dei prodotti finanziari che puoi sfruttare nel regno della DeFi.

Piattaforme DeFi per

investitori

Staking DeFi Le criptovalute sono amate dagli investitori per le loro opportunità di picchettamento. Gli investitori possono bloccare le loro criptovalute DeFi direttamente sulla rete e guadagnare una parte delle tasse di transazione che la rete addebita agli altri utenti.

È un modello vantaggioso per tutti: gli utenti possono contribuire al funzionamento della rete e trarne vantaggio. Oltre al picchettamento DeFi di base, puoi gestire i tuoi nodi validatori in reti come Ethereum, Solana e Avalanche. In questo modo, puoi guadagnare un APR ancora più alto e ottenere alcuni privilegi all'interno della rete.

Yield

Farming La resa agricola è una pratica piuttosto avanzata che prevede il picchettamento e lo spostamento di asset su diversi protocolli per massimizzare i rendimenti. La chiave è monitorare le reti, trovare le migliori opportunità che si presentano e trasferire i propri fondi verso nuovi pascoli per sfruttare tali offerte.

Sebbene possa sembrare complesso, in realtà è quasi senza sforzo, grazie a protocolli di ottimizzazione del rendimento come Yearn.Finance e Idle Finance. Questi protocolli scansionano l'orizzonte dei mercati DeFi alla ricerca di nuove opportunità di guadagno e spostano automaticamente i tuoi fondi per sfruttarle.

Ribilanciamento

automatico del portafoglio

I gestori di portafoglio e gli investitori seri e su larga scala possono utilizzare strumenti unici di gestione del portafoglio DeFi. Servizi come Set Protocol e Token Sets ti consentono di ribilanciare il tuo paniere di criptovalute DeFi in base alle tue esigenze e ai mutamenti del mercato.

Ciò è particolarmente utile per gli investitori che desiderano mantenere un profilo di rischio o una strategia specifici senza monitorare costantemente il mercato.

Asset sintetici e

derivati Gli asset sintetici DeFi sono in aumento: si tratta di "cloni" blockchain di asset tradizionali come azioni, indici, materie prime e valute. Se avete mai pensato: "Tutto questo business delle criptovalute sembra divertente, ma ormai sono troppo abituato a fare trading con le azioni", c'è un modo per passare alla modalità full-crypto senza attriti.

Potete scambiare questi asset sintetici interamente on-chain, dal vostro DeFi bank, ovvero il vostro crypto wallet, e rimanere comunque in sintonia con il polso dei mercati del mondo reale. Immagina le opportunità di diversificazione e copertura che questo apre.

Tra i principali fornitori di asset sintetici figurano Synthetix, Mirror Protocol e UMA (Universal Market Access).

Fondi

indicizzati decentralizzati

A quale investitore non piacciono i fondi? L'idea di esporsi senza problemi a un insieme diversificato di asset senza gestirli singolarmente attrae gli investitori di ogni tipo. E indovinate un po'? Il mercato DeFi offre anche questo. È possibile acquistare un paniere decentralizzato gestito di criptovalute come singolo asset e raccogliere i guadagni man mano che il prezzo cresce, proprio come si farebbe con un fondo "normale". Non c'è la seccatura di selezionare manualmente gli asset e le operazioni e il rischio è molto basso rispetto all'investimento manuale.

La maggior parte degli investitori in fondi DeFi inizia il proprio percorso con il DeFi Pulse Index (DPI) e il Metaverse Index di Coop, il DeFi++ e il BCP di PieDAO e il PowerIndex (CVP) di PowerPool.

Assicurazioni

decentralizzate

I contratti intelligenti sono pezzi di codice automatizzati e sono vulnerabili ai bug o, peggio, agli hack. Poiché la fintech DeFi non ha un pulsante Ctrl+Z, agli investitori non dispiacerebbe un'assicurazione extra che garantisca che i loro asset non svaniscano in pochi secondi.

Ciò è reso possibile da protocolli come Nexus Mutual, Armor.fi e Cover Protocol, che forniscono una copertura on-chain per gli investitori. È possibile acquistare una copertura per la propria posizione, pagando un premio a termine come si farebbe nella vita reale. Se il contratto intelligente che stai utilizzando non funziona per un motivo o per l'altro, il protocollo valuta la tua richiesta e, se tutte le condizioni sono soddisfatte, rimborsa i fondi persi direttamente sul tuo portafoglio crittografico.

Piattaforme

di trading crittografico DeFi

Investire in prodotti DeFi va benissimo, ma cosa succede ai trader attivi? Esistono opportunità di guadagni a breve termine con leva finanziaria in questo regno on-chain? La risposta è sì, e le opportunità di trading DeFi sono infinite.

Scambi decentralizzati (DEX) e

aggregatori Cominciamo dalle basi. I semplici swap di criptovalute, ovvero la rinuncia a un asset nel proprio portafoglio in cambio di un altro, sono resi possibili da applicazioni DeFi come Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap e così via. Questi sono progettati per essere facili da usare e fornire scambi istantanei e senza problemi con strutture tariffarie flessibili. Come al solito, paghi solo la commissione di rete, che può essere dinamica, a seconda della blockchain scelta.

Per massimizzare l'efficienza delle tue operazioni, puoi utilizzare aggregatori come 1inch e Matcha, che ti consentono di creare percorsi complessi ed efficienti in termini di prezzo per i tuoi trasferimenti, così non devi cercarli manualmente. Si tratta di una risorsa preziosa per navigare in condizioni di volatilità e per il trading di arbitraggio.

Contratti perpetui e

trading di

opzioni

Per i trader avanzati, il mercato DeFi offre exchange specializzati che trattano futures perpetui su criptovalute, noti anche come swap perpetui, nonché opzioni su criptovalute. A differenza dei futures tradizionali, i perps non hanno una data di scadenza e possono essere detenuti, in teoria, per sempre. Come i futures tradizionali, i perps hanno una leva, quindi gli speculatori professionisti si troveranno a proprio agio.

La cosa ancora più interessante è che gli exchange di trading DeFi offrono strumenti di trading avanzati, come grafici dei prezzi personalizzabili, libro d'ordini/analisi di profondità di mercato e altri strumenti cruciali per guadagni rapidi e a breve termine. In combinazione con l'incessante attività on-chain, ciò consente ai trader di speculare costantemente sui movimenti futuri dei prezzi senza sosta, 24 ore su 24, 7 giorni su 7, senza affidarsi a custodi, senza KYC e senza regolamenti in vista.

I trader di criptovalute DeFi di solito si rivolgono a piattaforme come dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX e Hegic.

Prestiti flash I prestiti flash sono una funzionalità avanzata della fintech DeFi che non potresti immaginare nella finanza tradizionale. Consentono ai trader di criptovalute di prendere in prestito istantaneamente grandi somme di criptovalute, proprio come un prestito a margine, ma senza collaterali. Sembra troppo bello per essere vero? Beh, c'è un inconveniente: devi rimborsare immediatamente il prestito nella stessa transazione, da cui il nome "flash". Se il rimborso non avviene, il protocollo annulla l'intera operazione come se il prestito non fosse mai avvenuto. Il saldo del tuo portafoglio viene quindi riportato a quello che era prima del prestito, come se qualcuno avesse premuto CTRL + Z.

Per la piattaforma del prestatore, questo significa zero rischi. Per il mutuatario, si aprono enormi opportunità di trading. Supponiamo che tu stia prendendo un prestito flash per un arbitraggio DeFi su DEX. Tu fai l'operazione, intaschi la differenza e il protocollo è felice di averti reso un servizio. E questo è possibile solo grazie alla potenza dei contratti intelligenti.

I prestiti flash si trovano più spesso su protocolli di prestito come Aave, Compound, MakerDAO, ecc.

Trading algoritmico e

bot Siamo onesti: tutti amano i bot di trading. Ed è qui che il trading DeFi domina assolutamente la finanza mondiale: fornisce toolkit e algoritmi che sarebbero quasi impossibili da immaginare nei mercati tradizionali. Parliamo di bot DCA, bot grid, algoritmi di ribilanciamento intelligente e altro ancora: qualunque sia il tuo stile di trading, puoi automatizzarlo come un professionista in DeFi. La cosa più importante è l'accesso multi-exchange e la natura modulare dei bot di trading blockchain. Puoi implementare strategie infinitamente complesse su una varietà di exchange, rimanendo flessibile e indipendente da qualsiasi supervisione.

I protocolli che forniscono strumenti di trading algoritmico includono Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp e molti altri.

Fornitura di liquidità e market

making I trader di criptovalute avanzati possono impegnarsi nella fornitura attiva di liquidità su piattaforme come Bancor, Balancer o Uniswap V3, utilizzando posizioni di liquidità concentrate per ottenere commissioni di trading più elevate. Questa strategia consente ai trader DeFi di mettere a punto la loro esposizione alla liquidità su fasce di prezzo specifiche, massimizzando i rendimenti e partecipando attivamente al mercato.

Trading cross-chain e

bridge Con l'ascesa degli ecosistemi multi-chain, piattaforme come Thorchain e Anyswap consentono il trading DeFi cross-chain. I trader possono trasferire le loro attività senza soluzione di continuità tra blockchain senza ricorrere a scambi centralizzati. Ciò è particolarmente utile per i trader di arbitraggio, poiché offre infinite opportunità di capitalizzare sulle discrepanze di prezzo.

Copy trading e

social trading Il copy trading è una tendenza molto in voga negli ultimi anni, poiché consente ai trader meno esperti di imitare le operazioni di quelli con più esperienza.

Alcune piattaforme DeFi avanzate, come dHEDGE e TokenSets, offrono funzionalità di social trading che consentono ai trader meno esperti di seguire e replicare automaticamente le operazioni dei trader più performanti. Questo apre strategie avanzate a un pubblico più ampio, democratizzando l'accesso ad approcci di trading esperti.

Come puoi vedere, la finanza decentralizzata ha qualcosa da offrire a tutti, sia che si tratti di trading o di investimento.

Conclusione: il potenziale e

le avvertenze

della DeFi La DeFi

incarna un cambiamento nel modo in cui si accede e si utilizzano i servizi finanziari. Invece di affidarsi a un custode, gli utenti hanno ora il pieno controllo dei propri fondi. Invece di dipendere da un broker, i trader sono liberi di negoziare qualsiasi cosa, ovunque e in qualsiasi ordine. Invece di essere bloccati nell'ecosistema di una banca, la DeFi ti permette di essere la tua banca e di utilizzare tutti i servizi finanziari esistenti in questo campo senza restrizioni. Tuttavia, essendo la tua banca, ti assumi anche la responsabilità del backend delle tue transazioni DeFi, nonché tutti i potenziali pericoli. Ricorda i principali pericoli della DeFi: le transazioni blockchain sono irreversibili, il che significa che sei l'unico che può prevenire le tue perdite. Inoltre, ricorda che i contratti intelligenti possono essere vittime di bug ed exploit, quindi fai le tue ricerche con attenzione prima di optare per un servizio.