Platform DeFi 101: Menguasai Perdagangan Crypto pada

Keuangan

Terdesentralisasi

Para investor dan pedagang crypto di luar sana, mari kita bahas tentang Keuangan Terdesentralisasi, atau disingkat DeFi. Kami telah membahas dasar-dasar DeFi di artikel lain di sini; di artikel ini, kami akan fokus secara khusus pada manfaat yang ditawarkan Keuangan Terdesentralisasi kepada investor dan pedagang crypto.

Sederhananya, DeFi adalah lautan terbuka layanan keuangan anonim yang dikelola sendiri, di mana pengguna memiliki kendali penuh atas dananya. Tidak ada perantara seperti bank atau kustodian lain yang pernah menyentuh uang Anda. Di sektor DeFi, Anda adalah brankas Anda sendiri, broker Anda sendiri, meja perdagangan Anda sendiri. Karena itu, DeFi menarik banyak investor dan perdagangan kripto dan berkembang dengan sangat pesat. Jadi, kami memutuskan untuk memberikan rincian tentang peluang perdagangan dan investasi yang dapat Anda manfaatkan di bidang baru yang dinamis ini.

Penjelasan DeFi:

Teknologi DeFi menawarkan JALAN menuju masa depan perdagangan, yang berarti:

• P – Privasi: Anda mengontrol dana Anda secara anonim, dan tidak ada data pribadi yang pernah tersimpan di jaringan.
• A – Akses: Anda berurusan dengan banyak pilihan koin, token, dan produk fintech DeFi yang tidak ditemukan di tempat lain.
• T – Transparansi: Semua catatan transaksi (tetapi bukan pelakunya) bersifat publik dan dapat diverifikasi. Audit mandiri dimungkinkan, sehingga Anda dapat tetap terinformasi.
• H – Hasil Tinggi: Tingkat pertaruhan dan pinjaman DeFi, serta peluang spekulasi, jauh melebihi apa yang dapat ditawarkan oleh bank atau pialang mana pun. Kita berbicara tentang APY ratusan persen sebagai norma.

Produk Keuangan Terdesentralisasi

Secara umum, operasi di ruang DeFi termasuk dalam salah satu kategori berikut:

• Menukar koin dan token
• Pinjam kripto
• Mem Pinjam kripto
• Mempertaruhkan kripto
• Menyediakan likuiditas
• Hasil Pertanian

Dengan membeli dan meminjam aset DeFi, Anda cukup 'mengambil' aset tersebut untuk digunakan sesuai keinginan Anda. Dengan meminjamkan, mempertaruhkan, menyediakan likuiditas, atau hasil pertanian, Anda menyerahkan koin Anda ke jaringan untuk jangka waktu terbatas dengan bunga. Jaringan kemudian menggunakan aset Anda, seperti halnya bank menggunakan uang yang Anda simpan, untuk mendanai operasi pengguna lain. Di akhir jangka waktu mempertaruhkan, jaringan mengembalikan token Anda ditambah bunga – sehingga, Anda mendapatkan uang karena berkontribusi pada operasi jaringan.

Pertukaran token dasar dan operasi pinjaman/peminjaman yang lebih canggih biasanya dibagi ke dalam platform kripto yang berbeda. Misalnya, pertukaran token diaktifkan oleh DEX atau Bursa Terdesentralisasi, yang paling terkenal adalah Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, dll. Peminjaman dan pinjaman dilakukan pada protokol peminjaman seperti Aave dan Compound, sedangkan hasil pertanian diaktifkan oleh platform seperti Yearn.Finance.

Produk DeFi untuk Investor dan

Pedagang Mari kita bahas produk keuangan apa saja yang dapat Anda manfaatkan di dunia DeFi.

Platform DeFi Untuk

Investor DeFi

Staking Crypto disukai oleh investor karena peluang staking-nya. Investor dapat mengunci kripto DeFi mereka langsung di jaringan dan mendapatkan bagian dari biaya transaksi yang dikenakan jaringan kepada pengguna lain.

Ini adalah model yang saling menguntungkan – pengguna dapat berkontribusi pada operasi jaringan dan mendapatkan keuntungan darinya. Selain staking DeFi dasar, Anda dapat menjalankan simpul validator Anda sendiri di jaringan seperti Ethereum, Solana, dan Avalanche. Dengan cara ini, Anda dapat memperoleh APR yang lebih tinggi dan mendapatkan beberapa hak istimewa dalam jaringan.

Hasil

PertanianHasil pertanian adalah praktik yang agak canggih yang melibatkan mempertaruhkan dan memindahkan aset ke berbagai protokol untuk memaksimalkan hasil. Kuncinya adalah memantau jaringan, menemukan peluang terbaik yang muncul, dan mentransfer dana Anda ke tempat baru untuk memanfaatkan penawaran tersebut.

Meskipun terdengar rumit, sebenarnya hal ini sangat mudah dilakukan berkat protokol pengoptimalisasi hasil seperti Yearn.Finance dan Idle Finance. Mereka memindai cakrawala pasar DeFi untuk mencari peluang penghasilan baru dan secara otomatis memindahkan dana Anda untuk memanfaatkan peluang tersebut.

Penyeimbangan

Portofolio Otomatis

Manajer portofolio dan investor serius berskala besar dapat memanfaatkan alat manajemen portofolio DeFi yang unik. Layanan seperti Set Protocol dan Token Sets memungkinkan Anda menyeimbangkan kembali keranjang kripto DeFi Anda agar lebih sesuai dengan kebutuhan dan lingkungan pasar yang terus berubah.

Ini sangat berguna bagi investor yang ingin mempertahankan profil risiko atau strategi tertentu tanpa terus-menerus memantau pasar.

Aset Sintetis dan

Derivatif Aset DeFi sintetis sedang naik daun – aset ini adalah 'klon' blockchain dari aset tradisional seperti saham, indeks, komoditas, dan mata uang. Jika Anda pernah berpikir, "Bisnis kripto ini kedengarannya menyenangkan, tetapi saya sudah terbiasa berdagang saham," ada cara untuk Anda masuk ke mode kripto penuh tanpa hambatan.

Anda dapat memperdagangkan aset sintetis ini sepenuhnya di dalam rantai, dari bank DeFi Anda sendiri alias dompet kripto, dan tetap selaras dengan denyut pasar dunia nyata. Bayangkan peluang diversifikasi dan hedging yang terbuka lebar.

Penyedia aset sintetis terkemuka termasuk Synthetix, Mirror Protocol, dan UMA (Universal Market Access).

Dana

Indeks Desentralisasi

Siapa investor yang tidak suka dana? Ide eksposur tanpa repot ke portofolio aset yang terdiversifikasi tanpa harus mengelolanya secara individual menarik bagi semua jenis investor. Dan coba tebak? Pasar DeFi juga memiliki hal itu. Anda dapat membeli sekumpulan mata uang kripto terdesentralisasi yang dikelola sebagai aset tunggal dan meraup keuntungan saat harganya naik seperti yang Anda lakukan dengan dana 'normal'. Tidak ada kerumitan dalam memilih aset dan perdagangan, serta risiko yang sangat kecil dibandingkan dengan investasi manual.

Sebagian besar investor dana DeFi memulai perjalanan mereka dengan Coop's DeFi Pulse Index (DPI) dan Metaverse Index, PieDAO's DeFi++ dan BCP, serta PowerPool's PowerIndex (CVP).

Asuransi

Terdesentralisasi

Kontrak pintar adalah potongan kode otomatis yang rentan terhadap bug – atau lebih buruk lagi, peretasan. Karena fintech DeFi tidak memiliki tombol Ctrl+Z, investor tidak akan keberatan dengan asuransi tambahan agar aset mereka tidak menguap dalam hitungan detik.

Hal ini dimungkinkan oleh protokol seperti Nexus Mutual, Armor.fi, dan Cover Protocol, yang menyediakan perlindungan on-chain bagi investor. Anda dapat membeli perlindungan untuk posisi Anda, dengan membayar premi berjangka seperti yang Anda lakukan dalam kehidupan nyata. Jika kontrak pintar yang Anda gunakan bermasalah karena satu dan lain hal, protokol akan menilai klaim Anda dan, jika semua persyaratan terpenuhi, akan mengembalikan dana yang hilang langsung ke dompet kripto Anda.

Platform

Perdagangan Kripto DeFi

Berinvestasi dalam produk DeFi memang bagus, tetapi bagaimana dengan trader aktif? Apakah ada peluang untuk mendapatkan keuntungan jangka pendek dengan leverage di dunia on-chain ini? Jawabannya adalah ya, dan peluang perdagangan DeFi tidak terbatas.

Bursa Terdesentralisasi (DEX) dan

Agregator Mari kita mulai dengan dasar-dasarnya. Pertukaran mata uang kripto sederhana – yaitu, menyerahkan satu aset di dompet Anda untuk ditukar dengan aset lain – dimungkinkan oleh aplikasi DeFi seperti Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, dan sebagainya. Aplikasi ini dirancang agar ramah pengguna dan menyediakan pertukaran instan tanpa kerumitan dengan struktur biaya yang fleksibel. Seperti biasa, Anda hanya membayar biaya jaringan, yang mungkin berubah-ubah, tergantung pada blockchain pilihan Anda.

Untuk memaksimalkan efisiensi perdagangan Anda, Anda dapat menggunakan agregator seperti 1inch dan Matcha – agregator ini memungkinkan Anda membuat rute yang kompleks dan hemat biaya untuk transfer Anda, sehingga Anda tidak perlu mencarinya sendiri. Ini adalah emas murni untuk menavigasi kondisi yang tidak stabil dan perdagangan arbitrase.

Kontrak Abadi dan

Perdagangan

Pilihan

Untuk pedagang tingkat lanjut di luar sana, pasar DeFi menawarkan bursa khusus yang menangani futures mata uang kripto abadi, alias swap abadi, serta pilihan mata uang kripto. Tidak seperti futures tradisional, perps tidak memiliki tanggal kedaluwarsa dan secara teori dapat disimpan selamanya. Seperti futures tradisional, perps memiliki leverage, sehingga spekulan profesional akan merasa nyaman di sini.

Yang lebih keren lagi, bursa perdagangan DeFi menawarkan perangkat perdagangan canggih, seperti grafik harga yang dapat disesuaikan, buku pesanan/analisis kedalaman pasar, dan alat penting lainnya untuk mendapatkan keuntungan cepat dalam jangka pendek. Dikombinasikan dengan aktivitas on-chain yang tiada henti, hal ini memungkinkan trader untuk terus berspekulasi tentang pergerakan harga di masa depan tanpa henti, 24/7 – tanpa ketergantungan pada kustodian, tanpa KYC, dan tanpa regulasi.

Trader kripto DeFi biasanya beralih ke platform seperti dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX, dan Hegic.

Pinjaman Kilat Pinjaman kilat adalah fitur canggih dari fintech DeFi yang tidak dapat Anda bayangkan dalam keuangan tradisional. Fitur ini memungkinkan pedagang kripto untuk meminjam kripto dalam jumlah besar secara instan – sama seperti pinjaman margin, tetapi tanpa jaminan. Kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan? Nah, ada syaratnya: Anda harus segera membayar kembali pinjaman dalam transaksi yang sama – oleh karena itu dinamakan "flash". Jika pembayaran tidak dilakukan, protokol akan membatalkan seluruh operasi seolah-olah pinjaman tidak pernah terjadi. Saldo dompet Anda kemudian dikembalikan ke jumlah sebelum pinjaman, seolah-olah seseorang menekan CTRL + Z pada Anda.

Bagi platform pemberi pinjaman, ini berarti risiko nol. Bagi peminjam, ini membuka peluang perdagangan yang sangat besar. Misalkan Anda mengambil pinjaman kilat untuk arbitrase perdagangan DeFi di seluruh DEX. Anda melakukan perdagangan, mengantongi selisihnya, dan protokol senang telah memberikan layanannya. Dan itu hanya mungkin berkat kekuatan kontrak pintar.

Pinjaman kilat paling sering ditemui pada protokol peminjaman seperti Aave, Compound, MakerDAO, dll.

Perdagangan Algoritmik dan

Bot Jujur saja: semua orang menyukai bot perdagangan. Dan di situlah perdagangan DeFi benar-benar mendominasi keuangan dunia – DeFi menyediakan perangkat dan algoritma yang hampir mustahil untuk dibayangkan di pasar tradisional. Bot DCA, bot grid, algoritma rebalancing cerdas, dan banyak lagi – apa pun gaya trading Anda, Anda dapat mengotomatiskannya seperti seorang profesional di DeFi. Hal yang paling penting adalah akses multi-exchange dan sifat modular dari bot trading blockchain. Anda dapat menerapkan strategi yang sangat kompleks di berbagai bursa, sambil tetap fleksibel dan independen dari pengawasan.

Protokol yang menyediakan alat perdagangan algoritmik termasuk Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp, dan banyak lainnya.

Penyediaan Likuiditas dan

Pembuatan

Pasar

Pedagang kripto tingkat lanjut dapat terlibat dalam penyediaan likuiditas aktif pada platform seperti Bancor, Balancer, atau Uniswap V3, menggunakan posisi likuiditas terkonsentrasi untuk mendapatkan biaya perdagangan yang lebih tinggi. Strategi ini memungkinkan pedagang DeFi untuk menyempurnakan eksposur likuiditas mereka ke kisaran harga tertentu, memaksimalkan pengembalian sambil berpartisipasi aktif di pasar.

Perdagangan Lintas Rantai dan

Jembatan Dengan munculnya ekosistem multi-rantai, platform seperti Thorchain dan Anyswap memungkinkan perdagangan DeFI lintas rantai. Pedagang dapat mengangkut aset mereka dengan mulus antar blockchain tanpa harus menggunakan pertukaran terpusat. Hal ini sangat berharga bagi pedagang arbitrase, karena menawarkan peluang tak terbatas untuk memanfaatkan perbedaan harga.

Copy Trading dan Social

Trading Copy Trading adalah tren yang sedang populer dalam beberapa tahun terakhir, karena memungkinkan pedagang yang kurang berpengalaman untuk meniru perdagangan mereka yang lebih berpengalaman.

Beberapa platform DeFi tingkat lanjut, seperti dHEDGE dan TokenSets, menawarkan fitur perdagangan sosial di mana pedagang yang kurang berpengalaman dapat mengikuti dan secara otomatis mereplikasi perdagangan pedagang dengan kinerja terbaik. Hal ini membuka strategi lanjutan kepada khalayak yang lebih luas, mendemokratisasi akses ke pendekatan perdagangan ahli.

Seperti yang Anda lihat, Keuangan Terdesentralisasi memiliki sesuatu untuk semua orang, baik itu gaya perdagangan atau investasi.

Kesimpulan: Potensi dan

Peringatan

DeFi DeFi

mewujudkan perubahan dalam cara layanan keuangan diakses dan digunakan. Alih-alih bergantung pada kustodian, pengguna kini memiliki kendali penuh atas dana mereka. Alih-alih bergantung pada broker, trader bebas memperdagangkan apa pun, di mana pun, dalam urutan apa pun. Alih-alih terkunci dalam ekosistem bank, DeFi memungkinkan Anda menjadi bank Anda sendiri dan menggunakan semua layanan keuangan yang ada di bidang ini tanpa batasan. Namun, sebagai bank Anda sendiri, Anda juga menanggung risiko transaksi DeFi Anda, serta semua potensi bahaya yang ada. Ingatlah bahaya utama DeFi: transaksi blockchain tidak dapat dibatalkan, yang berarti Anda adalah satu-satunya orang yang dapat mencegah kerugian Anda. Selain itu, ingatlah bahwa kontrak pintar dapat menjadi korban bug dan eksploitasi, jadi lakukan riset dengan cermat sebelum memilih layanan.