DeFi platformok 101: A kriptovaluta-kereskedés elsajátítása decentralizált pénzügyeken

Kriptobefektetők és -kereskedők, beszéljünk a decentralizált pénzügyekről, vagy röviden a DeFi-ről. A DeFi alapjait egy másik cikkben már ismertettük itt; ebben a cikkben kifejezetten azokra az előnyökre összpontosítunk, amelyeket a decentralizált pénzügyek kínálnak a kriptobefektetők és -kereskedők számára.

Egyszerűen fogalmazva, a DeFi egy nyílt tengernyi önfelügyeleti, anonim pénzügyi szolgáltatás, ahol a felhasználó teljes mértékben ellenőrzi a pénzeszközeit. Egyetlen közvetítő, például bank vagy más letétkezelő sem nyúl a pénzedhez. A DeFi szektorban te vagy a saját trezorod, a saját brókered, a saját kereskedési asztalod. Emiatt a DeFi vonzza a kriptovaluta-befektetőket, és rohamosan fejlődik. Ezért úgy döntöttünk, hogy bemutatjuk, milyen kereskedési és befektetési lehetőségeket aknázhatsz ki ebben a dinamikusan fejlődő új területen.

DeFi magyarázata:

A DeFi technológia ÚTVONALT kínál a kereskedés jövőjébe, ami azt jelenti:

• P – Adatvédelem: Névtelenül kezeled a pénzed, és semmilyen személyes adat nem kerül a hálózatra.
• A – Hozzáférés: Széles választékban kezelsz érméket, tokeneket és DeFi fintech termékeket, amelyekkel máshol nem találkozol.
• T – Átláthatóság: Minden tranzakciós rekord (de nem a végrehajtók) nyilvános és ellenőrizhető. Az önellenőrzés lehetséges, így tájékozott maradhatsz.
• H – Magas hozamok: A DeFi staking és hitelkamatlábai, valamint a spekulációs lehetőségek messze meghaladják azt, amit bármelyik bank vagy bróker valaha is kínálhatna. Arról beszélünk, hogy az éves jutalék több száz százaléka a norma.

Decentralizált pénzügyi termékek

Általánosságban elmondható, hogy a DeFi területén végzett műveletek a következő kategóriákba tartoznak:

• Érmék és tokenek cseréje
• Kriptovaluta kölcsönvétele
• Kriptovaluta kölcsönadása
• Kriptovaluta befektetése
• Likviditás biztosítása
• Hozamgazdálkodás

DeFi eszközök vásárlásával és kölcsönzésével egyszerűen "elveszed" azokat saját céljaidra. Kölcsönzéssel, stakinggel, likviditás biztosításával vagy hozamgazdálkodással korlátozott futamidőre, kamattal beküldöd az érméidet a hálózatnak. A hálózat ezután az eszközeidet – akárcsak egy bank – felhasználja más felhasználók műveleteinek finanszírozására. A staking időszak végén a hálózat visszaküldi a tokenjeidet kamattal együtt – így pénzt kapsz a hálózat működéséhez való hozzájárulásodért.

Az alapvető tokencsere és a fejlettebb kölcsönzési/kölcsönvételi műveletek általában különböző kriptoplatformokra oszlanak. Például a tokencsereket a DEX-ek vagy a decentralizált tőzsdék teszik lehetővé, amelyek közül a legkiemelkedőbbek az Uniswap, a SushiSwap, a PancakeSwap stb. A kölcsönzés és kölcsönzés olyan kölcsönzési protokollokon történik, mint az Aave és a Compound, míg a hozamgazdálkodást olyan platformok teszik lehetővé, mint a Yearn.Finance.

DeFi termékek befektetők és kereskedők számára

Beszéljünk arról, hogy milyen pénzügyi termékeket használhatsz ki a DeFi területén.

DeFi platformok befektetőknek

DeFi Staking

A kriptovalutákat a befektetők a staking lehetőségei miatt szeretik. A befektetők közvetlenül a hálózaton zárolhatják DeFi kriptovalutáikat, és így szeletet kaphatnak a hálózat által más felhasználóknak felszámított tranzakciós díjakból.

Hozamgazdálkodás

A hozamgazdálkodás egy némileg fejlett gyakorlat, amely magában foglalja az eszközök stakingjét és mozgatását különböző protokollok között a hozamok maximalizálása érdekében. A kulcs a hálózatok monitorozása, a legjobb lehetőségek megtalálása, és a pénzeszközök új legelőkre való átutalása ezen ajánlatok kihasználása érdekében.

Bár bonyolultnak tűnhet, valójában szinte erőfeszítés nélküli, a Yearn.Finance-hez hasonló hozamoptimalizálási protokolloknak köszönhetően. és az Idle Finance. Új kereseti lehetőségek után kutatva pásztázzák a DeFi piacok horizontját, és automatikusan áthelyezik az Ön pénzeszközeit, hogy ezekből adódóan kiaknázhassák a hasznot.

Automatizált portfólió-újraszabályozás

A portfóliókezelők és a komoly, nagybefektetők egyedi DeFi portfóliókezelési eszközöket használhatnak. Az olyan szolgáltatások, mint a Set Protocol és a Token Sets, lehetővé teszik, hogy DeFi kriptokosarát az Ön igényeinek és a változó piaci környezetnek megfelelően újraszabályozza.

Ez különösen hasznos azoknak a befektetőknek, akik egy adott kockázati profilt vagy stratégiát szeretnének fenntartani a piac folyamatos figyelése nélkül.

Szintetikus eszközök és származtatott ügyletek

A szintetikus DeFi eszközök egyre népszerűbbek – ezek a hagyományos eszközök, például részvények, indexek, árucikkek és devizák blokklánc "klónjai". Ha valaha is arra gondoltál, hogy "Ez az egész kriptoüzlet szórakoztatónak hangzik, de már annyira hozzászoktam a részvények kereskedelméhez", van egy módja annak, hogy súrlódások nélkül teljes kripto üzemmódba lépj.

Ezekkel a szintetikus eszközökkel teljes egészében a láncon belül, a saját DeFi bankodból, más néven kriptovalutából kereskedhetsz. tárca, és továbbra is szinkronban maradjon a valós piacok pulzusával. Képzelje csak el, milyen diverzifikációs és fedezési lehetőségeket nyit meg ez.

Figyelemre méltó szintetikus eszközszolgáltatók a Synthetix, a Mirror Protocol és az UMA (Universal Market Access).

Decentralizált indexalapok

Melyik befektető ne szeretné az alapokat? Az a gondolat, hogy gondtalanul ki lehet téve a diverzifikált eszközöknek anélkül, hogy azokat egyenként kellene kezelni, minden befektető számára vonzó. És tudod mit? A DeFi piacon ez is megtalálható. Vásárolhat egy kezelt, decentralizált kriptovaluta-kosarat egyetlen eszközként, és learathatja a nyereségét, ahogy az ára növekszik, mint egy "normál" alap esetében. Nem kell gondot okozni az eszközök és kereskedések kézi kiválasztásával, és nagyon csekély a kockázat a manuális befektetéshez képest.

A legtöbb DeFi alap befektető a Coop DeFi Pulse Indexével kezdi a kereskedési folyamatát (DPI) és Metaverse Index, a PieDAO DeFi++ és BCP, valamint a PowerPool PowerIndex (CVP).

Decentralizált biztosítás

Az intelligens szerződések automatizált kódrészletek, és sebezhetőek a hibákkal – vagy ami még rosszabb, a hackekkel – szemben. Mivel a DeFi fintech cégeknek nincs Ctrl+Z gombjuk, a befektetők nem bánnák, ha extra biztosítást kötnének arra, hogy vagyonuk ne párologjon el másodpercek alatt.

Ezt olyan protokollok teszik lehetővé, mint a Nexus Mutual, Az Armor.fi és a Cover Protocol láncon belüli fedezetet biztosít a befektetők számára. Vásárolhat fedezetet a pozíciójára, futamidős prémiumot fizetve, ahogyan a való életben is tenné. Amennyiben az Ön által használt okosszerződés valamilyen okból nem működik, a protokoll felméri az Ön igényét, és ha minden feltétel teljesül, az elveszett pénzt közvetlenül a kriptovaluta-tárcájába téríti vissza.

DeFi kriptokereskedési platformok

A DeFi termékekbe való befektetés szép és jó, de mi a helyzet az aktív kereskedőkkel? Vannak lehetőségek rövid távú, tőkeáttételes nyereségre ezen a láncon belüli birodalomban? A válasz igen, és a DeFi kereskedési lehetőségek végtelenek.

Decentralizált tőzsdék (DEX) és aggregátorok

Kezdjük az alapoknál. Az egyszerű kriptovaluta-swapokat – azaz egy eszköz feladását a tárcánkban egy másikért cserébe – olyan DeFi alkalmazások teszik lehetővé, mint az Uniswap, a SushiSwap, a PancakeSwap és így tovább. Ezeket úgy tervezték, hogy felhasználóbarátak legyenek, és azonnali, problémamentes swapokat biztosítsanak rugalmas díjszerkezetekkel. A szokásos módon csak a hálózati díjat fizeti, amely dinamikus lehet, a választott blokklánctól függően.

A kereskedések hatékonyságának maximalizálása érdekében használhatja a következőt: olyan aggregátorok, mint az 1inch és a Matcha – lehetővé teszik, hogy összetett, árhatékony útvonalakat építs ki az átutalásaidhoz, így nem kell kézzel keresgélned őket. Ez színtiszta aranyat ér a volatilis körülmények közötti navigáláshoz és az arbitrázskereskedéshez.

Örökös szerződések és opciók kereskedése

A haladó kereskedők számára a DeFi piac speciális tőzsdéket kínál, amelyek örökös kriptovaluta határidős ügyletekkel, más néven örökös swapokkal, valamint kriptovaluta opciókkal kereskednek. A hagyományos határidős ügyletekkel ellentétben a bűnözőknek nincs lejárati dátumuk, és elméletileg örökké megtarthatók. A hagyományos határidős ügyletekhez hasonlóan a bűnözőknek is van tőkeáttételük, így a profi spekulánsok otthonosan érezhetik magukat itt.

Ami még ennél is menőbb, hogy a DeFi kereskedési tőzsdék fejlett kereskedési eszközkészleteket kínálnak, például testreszabható árgrafikonok, megbízási könyv/piaci elemzés mélysége és egyéb kulcsfontosságú eszközök a gyors, rövid távú nyereség eléréséhez. A folyamatos láncon belüli aktivitással kombinálva ez lehetővé teszi a kereskedők számára, hogy folyamatosan, non-stop, a hét minden napján spekuláljanak a jövőbeli ármozgásokra – letétkezelés, KYC és szabályozások nélkül.

A DeFi kriptokereskedők általában olyan platformokhoz fordulnak, mint a dYdX, a Perpetual Protocol, a Serum DEX és a Hegic.

Villámhitelek

A villámhitelek a DeFi fintech olyan fejlett funkciói, amelyeket a hagyományos pénzügyekben el sem tudsz képzelni. Lehetővé teszik a kriptokereskedők számára, hogy azonnal nagy összegű kriptovalutát vegyenek fel – ugyanúgy, mint egy fedezeti hitel, de fedezet nélkül. Túl szépnek hangzik, hogy igaz legyen? Nos, van egy bökkenő: a hitelt azonnal vissza kell fizetni ugyanabban a tranzakcióban – innen ered a "villám" név. Ha a visszafizetés nem történik meg, a protokoll leállítja az egész műveletet, mintha a hitel soha nem történt volna meg. A pénztárca egyenlege ezután visszaáll a kölcsön előtti állapotra, mintha valaki megnyomta volna a CTRL + Z billentyűkombinációt.

A hitelező platform számára ez nulla kockázatot jelent. A hitelfelvevő számára hatalmas kereskedési lehetőségeket nyit meg. Tegyük fel, hogy villámhitelt veszel fel egy arbitrázs DeFi-kereskedéshez DEX-eken keresztül. Felveszed az ügyletet, zsebre teszed a különbözetet, és a protokoll örül, hogy szolgálatot tett. És ez csak az intelligens szerződések erejének köszönhetően lehetséges.

A villámhiteleket leggyakrabban olyan kölcsönzési protokollokon keresztül elégítik ki, mint az Aave, a Compound, a MakerDAO stb.

Algoritmikus kereskedés és botok

Legyünk őszinték: mindenki imádja a kereskedési botokat. És itt dominálja a DeFi kereskedés a világ pénzügyeit – olyan eszközkészleteket és algoritmusokat biztosít, amelyeket a hagyományos piacokon szinte lehetetlen elképzelni. Beszéljünk a DCA botokról, a grid botokról, az intelligens újraegyensúlyozási algoritmusokról és egyebekről – bármilyen kereskedési stílusod is legyen, automatizálhatod, mint egy profi a DeFi-ben. A legfontosabb a többtőzsdés hozzáférés és a blokklánc kereskedési botok moduláris jellege. Végtelenül összetett stratégiákat alkalmazhatsz a különböző tőzsdéken, miközben rugalmas és független maradsz a felügyelettől.

Az algoritmikus kereskedési eszközöket biztosító protokollok közé tartozik a Rook, a Gelato és a Hummingbot, 3Commas, InstaDapp és sok más.

Likviditásnyújtás és piacteremtés

A haladó kriptokereskedők aktív likviditásnyújtást folytathatnak olyan platformokon, mint a Bancor, a Balancer vagy az Uniswap V3, koncentrált likviditási pozíciókat felhasználva a magasabb kereskedési díjak megszerzésére. Ez a stratégia lehetővé teszi a DeFi-kereskedők számára, hogy finomhangolják likviditási kitettségüket adott ártartományokhoz, maximalizálva a hozamokat, miközben aktívan részt vesznek a piacon.

Láncokon átívelő kereskedés és hidak

A többláncú ökoszisztémák térnyerésével olyan platformok, mint a Thorchain és az Anyswap, lehetővé teszik a láncokon átívelő DeFI-kereskedést. A kereskedők zökkenőmentesen mozgathatják eszközeiket a blokkláncok között anélkül, hogy központosított tőzsdékhez kellene fordulniuk. Ez a legértékesebb az arbitrázskereskedők számára, mivel végtelen lehetőségeket kínál az árkülönbségek kihasználására.

Másolókereskedés és közösségi kereskedés

A másolókereskedés az utóbbi években felkapott trend, mivel lehetővé teszi a kevésbé tapasztalt kereskedők számára, hogy utánozzák a tapasztaltabbak kereskedéseit.

Néhány fejlett DeFi platform, mint például a dHEDGE és a TokenSets, közösségi kereskedési funkciók, ahol a kevésbé tapasztalt kereskedők követhetik és automatikusan lemásolhatják a legjobban teljesítő kereskedők kereskedéseit. Ez szélesebb közönség számára nyitja meg a fejlett stratégiákat, demokratizálva a hozzáférést a szakértői kereskedési megközelítésekhez.

Amint láthatja, a decentralizált pénzügyek mindenkinek kínálnak valamit, legyen szó kereskedésről vagy befektetésről.

Összefoglalás: A DeFi lehetőségei és fenntartásai

A DeFi a pénzügyi szolgáltatások elérésének és használatának változását testesíti meg. Ahelyett, hogy egy letétkezelőre támaszkodnának, a felhasználók mostantól teljes mértékben ellenőrzik pénzeszközeiket. Ahelyett, hogy egy brókertől függnének, a kereskedők szabadon kereskedhetnek bármivel, bárhol, bármilyen sorrendben. Ahelyett, hogy egy bank ökoszisztémájához lennél kötve, a DeFi lehetővé teszi, hogy a saját bankod legyél, és korlátozások nélkül használhasd az ezen a területen létező összes pénzügyi szolgáltatást. Azonban, mivel a saját bankod, a DeFi-tranzakcióid hátterét is magadévá teszed, valamint az összes lehetséges veszélyt is. Ne feledd a DeFi fő veszélyeit: a blokklánc tranzakciók visszafordíthatatlanok, ami azt jelenti, hogy csak te tudod megakadályozni a veszteségeidet. Azt sem szabad elfelejteni, hogy az intelligens szerződések hibák és sebezhetőségek áldozatává válhatnak, ezért alaposan kutass, mielőtt egy szolgáltatást választasz.