Plateformes DeFi 101 : Maîtriser le trading crypto sur

la finance

décentralisée

Investisseurs et traders crypto, parlons de la finance décentralisée, ou DeFi en abrégé. Nous avons couvert les bases de la DeFi dans un autre article ici ; dans celui-ci, nous nous concentrerons spécifiquement sur les avantages que la finance décentralisée offre aux investisseurs et traders crypto.

En termes simples, la DeFi est un océan ouvert de services financiers anonymes et autogérés, où l'utilisateur contrôle entièrement ses fonds. Aucun intermédiaire, tel qu'une banque ou un autre dépositaire, ne touche jamais votre argent. Dans le secteur de la DeFi, vous êtes votre propre coffre-fort, votre propre courtier, votre propre bureau de trading. C'est pourquoi la DeFi attire de nombreux investisseurs et traders en cryptomonnaies et évolue à un rythme effréné. Nous avons donc décidé de vous présenter en détail les opportunités de trading et d'investissement dont vous pouvez tirer parti dans ce nouveau domaine dynamique.

La DeFi expliquée :

La technologie DeFi offre une VOIE vers l'avenir du trading, ce qui signifie :

• P – Confidentialité : vous contrôlez vos fonds de manière anonyme et aucune donnée personnelle n'est jamais transmise au réseau.
• A – Accès : vous avez accès à une vaste sélection de pièces de monnaie, de jetons et de produits fintech DeFi que vous ne trouverez nulle part ailleurs.
• T – Transparence : tous les enregistrements des transactions (mais pas leurs auteurs) sont publics et vérifiables. L'auto-audit est possible, ce qui vous permet de rester informé.
• H – High Yields (Rendements élevés) : les taux de piquetage et de prêt DeFi, ainsi que les opportunités de spéculation, dépassent de loin ce que n'importe quelle banque ou courtier pourrait offrir. Nous parlons ici de centaines de % APY, ce qui est la norme.

Produits financiers décentralisés

De manière générale, les opérations dans l'espace DeFi entrent dans l'une des catégories suivantes :

• Échange de pièces de monnaie et de jetons
• Emprunter des cryptomonnaies
• Prêter des cryptomonnaies
• Piquetage de cryptomonnaies
• Fournir de la liquidité
• Rendement agriculture

En achetant et en empruntant des actifs DeFi, vous les « prenez » simplement pour les utiliser à vos propres fins. En prêtant, en piquetant, en fournissant des liquidités ou en pratiquant le rendement agricole, vous soumettez vos pièces de monnaie au réseau pour une durée limitée avec intérêts. Le réseau utilise ensuite vos actifs, tout comme une banque utiliserait votre argent déposé, pour financer les opérations d'autres utilisateurs. À la fin de votre période de piquetage, le réseau vous rend vos jetons plus les intérêts - vous gagnez ainsi de l'argent pour avoir contribué aux opérations du réseau.

Les échanges de jetons de base et les opérations de prêt/emprunt plus avancées sont généralement répartis sur différentes plateformes cryptographiques. Par exemple, les échanges de jetons sont rendus possibles par les DEX ou les échanges décentralisés, les plus importants étant Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, etc. Les prêts et les emprunts sont effectués sur des protocoles de prêt tels que Aave et Compound, tandis que le rendement agricole est rendu possible par des plateformes telles que Yearn.Finance.

Produits DeFi pour les investisseurs et

les traders Parlons des produits financiers dont vous pouvez tirer parti dans le domaine de la DeFi.

Plateformes DeFi pour

les investisseurs

Piquetage DeFi La crypto est appréciée des investisseurs pour ses possibilités de piquetage. Les investisseurs peuvent bloquer leurs cryptomonnaies DeFi directement sur le réseau et gagner une partie des frais de transaction que le réseau facture aux autres utilisateurs.

C'est un modèle gagnant-gagnant : les utilisateurs peuvent contribuer au fonctionnement du réseau et en bénéficier. Outre le piquetage DeFi de base, vous pouvez gérer vos propres nœuds validateurs sur des réseaux tels qu'Ethereum, Solana et Avalanche. De cette façon, vous pouvez gagner un APR encore plus élevé et obtenir certains privilèges au sein du réseau.

R

endement

agricole Le rendement agricole est une pratique quelque peu avancée qui consiste à piqueter et à déplacer des actifs entre différents protocoles afin de maximiser les rendements. La clé est de surveiller les réseaux, de trouver les meilleures opportunités qui se présentent et de transférer vos fonds vers de nouveaux horizons afin de tirer parti de ces offres.

Bien que cela puisse sembler complexe, c'est en réalité très simple, grâce à des protocoles d'optimisation du rendement tels que Yearn.Finance et Idle Finance. Ceux-ci scannent l'horizon des marchés DeFi à la recherche de nouvelles opportunités de gains et déplacent automatiquement vos fonds pour en tirer parti.

Rééquilibrage

automatisé du portefeuille

Les gestionnaires de portefeuille et les investisseurs sérieux et à grande échelle peuvent utiliser des outils uniques de gestion de portefeuille DeFi. Des services tels que Set Protocol et Token Sets vous permettent de rééquilibrer votre panier crypto DeFi afin de mieux l'adapter à vos besoins et à l'évolution du marché.

Cela est particulièrement utile pour les investisseurs qui souhaitent maintenir un profil de risque ou une stratégie spécifique sans surveiller constamment le marché.

Actifs synthétiques et

dérivés Les actifs DeFi synthétiques sont en plein essor : il s'agit de « clones » blockchain d'actifs traditionnels tels que les actions, les indices, les matières premières et les devises. Si vous vous êtes déjà dit : « Tout ce domaine des cryptomonnaies a l'air intéressant, mais je suis tellement habitué à négocier des actions », il existe un moyen de passer au mode « tout crypto » sans friction.

Vous pouvez négocier ces actifs synthétiques entièrement sur la chaîne, depuis votre propre banque DeFi, c'est-à-dire votre portefeuille crypto, tout en restant en phase avec les marchés du monde réel. Imaginez les possibilités de diversification et de couverture que cela ouvre.

Parmi les principaux fournisseurs d'actifs synthétiques, on peut citer Synthetix, Mirror Protocol et UMA (Universal Market Access).

Fonds

indiciels décentralisés

Quel investisseur n'aime pas les fonds ? L'idée d'une exposition sans tracas à un ensemble diversifié d'actifs sans avoir à les gérer individuellement séduit tous les types d'investisseurs. Et devinez quoi ? Le marché DeFi offre également cette possibilité. Vous pouvez acheter un panier décentralisé géré de crypto-monnaies comme un seul actif et récolter vos gains à mesure que son prix augmente, comme vous le feriez avec un fonds « normal ». Il n'y a pas de tracas liés à la sélection des actifs et des transactions, et le risque est très faible par rapport à un investissement manuel.

La plupart des investisseurs dans les fonds DeFi commencent leur aventure avec le DeFi Pulse Index (DPI) et le Metaverse Index de Coop, le DeFi++ et le BCP de PieDAO, et le PowerIndex (CVP) de PowerPool.

Assurance

décentralisée

Les contrats intelligents sont des morceaux de code automatisés et sont vulnérables aux bugs, voire pire, au piratage. Comme la fintech DeFi ne dispose pas d'un bouton Ctrl+Z, les investisseurs ne verraient pas d'inconvénient à souscrire une assurance supplémentaire pour s'assurer que leurs actifs ne s'évaporent pas en quelques secondes.

Cela est rendu possible par des protocoles tels que Nexus Mutual, Armor.fi et Cover Protocol, qui offrent une couverture en chaîne aux investisseurs. Vous pouvez acheter une couverture pour votre position, en payant une prime temporaire comme vous le feriez dans la vie réelle. Si le contrat intelligent que vous utilisez ne fonctionne pas pour une raison ou une autre, le protocole évalue votre demande et, si toutes les conditions sont remplies, rembourse les fonds perdus directement sur votre portefeuille crypto.

Plateformes

de trading crypto DeFi

Investir dans des produits DeFi, c'est bien beau, mais qu'en est-il des traders actifs ? Existe-t-il des opportunités de gains à court terme avec effet de levier dans ce domaine sur la chaîne ? La réponse est oui, et les opportunités de trading DeFi sont infinies.

Échanges décentralisés (DEX) et

agrégateurs Commençons par les bases. Les échanges simples de crypto-monnaies, c'est-à-dire le fait de céder un actif de votre portefeuille en échange d'un autre, sont rendus possibles par des applications DeFi telles que Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, etc. Celles-ci sont conçues pour être conviviales et offrir des échanges instantanés et sans tracas, avec des structures de frais flexibles. Comme d'habitude, vous ne payez que les frais de réseau, qui peuvent être dynamiques, selon la blockchain que vous choisissez.

Pour maximiser l'efficacité de vos transactions, vous pouvez utiliser des agrégateurs tels que 1inch et Matcha, qui vous permettent de créer des itinéraires complexes et rentables pour vos transferts, afin que vous n'ayez pas à les rechercher manuellement. C'est une mine d'or pour naviguer dans des conditions volatiles et faire de l'arbitrage.

Contrats perpétuels et

trading

d'options

Pour les traders avancés, le marché DeFi propose des bourses spécialisées dans les avenirs perpétuels de crypto-monnaies, également appelés swaps perpétuels, ainsi que des options sur crypto-monnaies. Contrairement aux contrats à terme traditionnels, les perps n'ont pas de date d'expiration et peuvent, en théorie, être détenus indéfiniment. Comme les contrats à terme traditionnels, les perps ont un effet de levier, ce qui ravira les spéculateurs professionnels.

Ce qui est encore plus intéressant, c'est que les bourses DeFi proposent des outils de trading avancés, tels que des graphiques de prix personnalisables, des carnets de commande/analyses de la profondeur du marché et d'autres outils essentiels pour réaliser des gains rapides à court terme. Combiné à l'activité incessante sur la chaîne, cela permet aux traders de spéculer en permanence sur les mouvements futurs des prix, 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, sans dépendre d'un dépositaire, sans KYC et sans réglementation en vue.

Les traders de cryptomonnaies DeFi se tournent généralement vers des plateformes telles que dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX et Hegic.

Prêts flash Les prêts flash sont une fonctionnalité avancée de la fintech DeFi que vous ne pouvez tout simplement pas imaginer dans la finance traditionnelle. Ils permettent aux traders de crypto d'emprunter instantanément de grosses sommes de crypto, comme un prêt sur marge, mais sans collatéral. Cela semble trop beau pour être vrai ? Eh bien, il y a un hic : vous devez rembourser instantanément le prêt dans la même transaction, d'où le nom « flash ». Si le remboursement n'a pas lieu, le protocole annule toute l'opération comme si le prêt n'avait jamais eu lieu. Le solde de votre portefeuille est alors ramené à ce qu'il était avant le prêt, comme si quelqu'un avait appuyé sur CTRL + Z.

Pour la plateforme prêteuse, cela signifie un risque nul. Pour l'emprunteur, cela ouvre d'énormes possibilités de trading. Supposons que vous contractiez un prêt flash pour un arbitrage DeFi sur plusieurs DEX. Vous effectuez la transaction, empochez la différence et le protocole est satisfait d'avoir rendu service. Et cela n'est possible que grâce à la puissance des contrats intelligents.

Les prêts flash sont le plus souvent rencontrés sur des protocoles de prêt tels que Aave, Compound, MakerDAO, etc.

Trading algorithmique et

bots Soyons honnêtes : tout le monde aime les bots de trading. Et c'est là que le trading DeFi domine absolument la finance mondiale : il fournit des outils et des algorithmes qui seraient presque impossibles à imaginer sur les marchés traditionnels. Qu'il s'agisse de bots DCA, de bots grid, d'algorithmes de rééquilibrage intelligents, etc., quel que soit votre style de trading, vous pouvez l'automatiser comme un pro dans la DeFi. Le plus important est l'accès à plusieurs bourses et la nature modulaire des bots de trading blockchain. Vous pouvez déployer des stratégies infiniment complexes sur une multitude de bourses, tout en restant flexible et indépendant de toute surveillance.

Parmi les protocoles qui fournissent des outils de trading algorithmique, on peut citer Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp et bien d'autres.

Fourniture de liquidité et

tenue de

marché

Les traders crypto avancés peuvent s'engager dans la fourniture active de liquidité sur des plateformes telles que Bancor, Balancer ou Uniswap V3, en utilisant des positions de liquidité concentrée pour capturer des frais de trading plus élevés. Cette stratégie permet aux traders DeFi d'ajuster leur exposition à la liquidité à des fourchettes de prix spécifiques, maximisant ainsi leurs rendements tout en participant activement au marché.

Trading inter-chaînes et

ponts Avec l'essor des écosystèmes multi-chaînes, des plateformes telles que Thorchain et Anyswap permettent le trading DeFi inter-chaînes. Les traders peuvent transférer leurs actifs de manière transparente entre les blockchains sans avoir recours à des échanges centralisés. Cela est particulièrement intéressant pour les traders pratiquant l'arbitrage, car cela leur offre des opportunités infinies de tirer profit des écarts de prix.

Trading par copie et

trading social Le trading par copie est une tendance très populaire ces dernières années, car il permet aux traders moins expérimentés d'imiter les transactions de ceux qui ont plus d'expérience.

Certaines plateformes DeFi avancées, telles que dHEDGE et TokenSets, offrent des fonctionnalités de trading social qui permettent aux traders moins expérimentés de suivre et de reproduire automatiquement les transactions des traders les plus performants. Cela ouvre des stratégies avancées à un public plus large, démocratisant l'accès aux approches de trading expertes.

Comme vous pouvez le constater, la finance décentralisée a quelque chose à offrir à tout le monde, qu'il s'agisse de trading ou d'investissement.

Conclusion : le potentiel et

les mises en garde

de la DeFi La DeFi

incarne un changement dans la manière dont les services financiers sont accessibles et utilisés. Au lieu de dépendre d'un dépositaire, les utilisateurs ont désormais le contrôle total de leurs fonds. Au lieu de dépendre d'un courtier, les traders sont libres de négocier n'importe quoi, n'importe où et dans n'importe quel ordre. Au lieu d'être enfermé dans l'écosystème d'une banque, la DeFi vous permet d'être votre propre banque et d'utiliser tous les services financiers qui existent dans ce domaine sans aucune restriction. Cependant, en étant votre propre banque, vous assumez également la responsabilité de vos transactions DeFi, ainsi que tous les dangers potentiels. N'oubliez pas les principaux dangers de la DeFi : les transactions blockchain sont irréversibles, ce qui signifie que vous êtes le seul à pouvoir éviter les pertes. N'oubliez pas non plus que les contrats intelligents peuvent être victimes de bugs et d'exploits, alors faites des recherches approfondies avant d'opter pour un service.