MEV Bots, Unibot et TurboTax pour les cryptomonnaies : des outils essentiels pour la gestion et le trading de crypto-monnaies

La prolifération de l'automatisation est une réalité du marché moderne des cryptomonnaies. La liste des outils et logiciels indispensables s'allonge chaque mois. Aujourd'hui, nous avons préparé une brève revue des outils extrêmement utiles pour tous les traders et passionnés de cryptomonnaies. Même si vous ne prévoyez pas de les utiliser, il est intéressant de savoir ce que les autres acteurs du marché utilisent.

MEV Bots : les monstres de la cryptomonnaie

Les bots MEV (Miner Extractable Value) ont changé à jamais le paysage du trading crypto. Que cela nous plaise ou non, ils sont là pour rester, et il est important de savoir ce qu'ils sont et comment ils fonctionnent, même si vous ne prévoyez pas de les utiliser. Nous discuterons plus loin des raisons possibles d'éviter les bots MEV.

Comment fonctionnent les bots MEV

Les bots MEV exploitent l'ordre des transactions dans les blocs. Ils sont principalement utilisés dans la blockchain Ethereum, mais des solutions sont également disponibles pour d'autres réseaux. Ils surveillent le mempool de la blockchain à la recherche de transactions présentant des opportunités d'extraction de valeur et forment leurs transactions pour les exploiter, en manipulant le système de taxe sur le gaz.

Le cas d'utilisation élémentaire d'un bot MEV est ce qu'on appelle une « attaque en sandwich » :

• Le bot trouve une transaction liée à un échange de jetons sur DEX à un taux rentable avec une taxe sur le gaz moyenne ou inférieure à la moyenne.
• Le bot forme deux transactions : l'une pour acheter les mêmes jetons que dans la transaction « victime » sur le même DEX et l'autre pour vendre ces jetons sur un DEX différent. La taxe sur le gaz est augmentée pour la première transaction et diminuée pour la seconde, de sorte que la « victime » sera traitée entre les deux.
• En conséquence, l'utilisateur qui a envoyé les transactions « victimes » reçoit moins pour ses jetons, car le prix a changé, et le propriétaire du bot réalise un profit à ses dépens.

Les MEV utilisent souvent des prêts flash pour soutenir de telles opérations, de sorte qu'aucun investissement important n'est exigé pour les exécuter.

L'ensemble du secteur des MEV a été « lancé » par les « attaques en sandwich ». Depuis lors, les bots MEV ont utilisé les mêmes principes de base, mais sont devenus beaucoup plus sophistiqués et ont donné naissance à de nombreuses variantes.

Types de bots MEV

Voici une liste des types de bots MEV les plus courants sur le marché. Il existe de nombreux autres types, sous-types et variantes.

• Les bots « courir devant » sont la forme de base du MEV, effectuant des attaques comme celle mentionnée ci-dessus.
• Les bots d'arbitrage exploitent les différences de prix entre les DEX.
• Les bots de liquidation liquident les positions sous-collatéralisées sur les plateformes de prêt afin de réaliser un profit.
• Les bots sniper sont des bots qui courent devant et se concentrent sur des événements tels que les lancements de jetons.
• Les bots de censure tentent de censurer certaines transactions (c'est-à-dire de s'assurer qu'elles ne sont pas ajoutées à un bloc aussi longtemps que possible) afin de manipuler les marchés ou de nuire à des concurrents.

Bots MEV notables

Le secteur du MEV est extrêmement fluide et concurrentiel : son paysage change complètement en quelques mois. À l'heure actuelle, les bots et plateformes MEV les plus intéressants sont les suivants :

• JaredTheSubway - l'un des bots les plus populaires
• Flash Bots - spécialement conçu pour atténuer les effets néfastes des autres MEV
• Front Runner MEV - un bot leader
• Arken - un MEV bien connu pour l'exécution rapide des transactions
• Mempool Auction - les utilisateurs peuvent enchérir sur les taxes sur le gaz afin d'optimiser leurs transactions.

Pourquoi tout le monde n'utilise-t-il pas les bots MEV ?

Les MEV sont efficaces et maximisent les profits de manière efficace, alors pourquoi ne sont-ils pas utilisés par tout le monde ?

1. Préoccupations éthiques: les MEV génèrent des profits grâce à des manipulations du marché au détriment des autres acteurs du marché. Tous les traders ne sont pas prêts à utiliser de tels outils.
2. Préoccupations en matière de sécurité: certains bots MEV peuvent théoriquement compromettre l'intégrité des protocoles décentralisés en exploitant leurs vulnérabilités. Des protocoles résistants aux MEV sont également déjà en cours de développement.
3. Contrôle réglementaire: les bots MEV ont déjà attiré l'attention des régulateurs dans de nombreux pays en raison de leur utilisation intensive de pratiques manipulatrices. Des exigences supplémentaires en matière de transparence pourraient bientôt être introduites pour les MEV.

Unibot Crypto Trading Bot

Unibot a fait beaucoup parler de lui cette année. C'est l'un des robots de trading crypto les plus discutés du moment. Les avis sur Unibot varient considérablement, allant de « le meilleur outil de trading jamais créé » à « un robot vraiment mauvais et inutile ». Comme c'est souvent le cas, la vérité se situe entre les deux : c'est un outil puissant, mais il n'est pas parfait.

Unibot : les bases

Unibot est un bot Telegram pour le trading de cryptomonnaies et la fourniture de liquidités, lancé par Diamond Protocol en 2023. Il est intégré à Uniswap v3 et permet aux utilisateurs d'effectuer diverses transactions à l'aide de l'application de messagerie Telegram.

Bien qu'il soit relativement nouveau, le bot est déjà devenu l'un des principaux acteurs du trading de crypto-monnaies et a pris la position de leader dans l'espace de trading Telegram. Il dispose également d'un terminal de trading sous forme d'application web, mais Unibot a bénéficié de la rapidité d'exécution des transactions, d'une interface utilisateur bien pensée, d'un niveau de sécurité élevé (grâce à un cryptage puissant) et de nombreuses fonctionnalités pour les traders. La fonctionnalité de fourniture de liquidité, ou, pour être plus précis, la fourniture de liquidité à effet de levier, a également joué un rôle important dans le succès d'Unibot.

Caractéristiques d'Unibot

La fourniture de liquidité à effet de levier était le principal avantage initial d'Unibot et joue toujours un rôle majeur dans sa popularité. Le mécanisme est simple dans son concept : les fournisseurs de liquidité peuvent emprunter un jeton au pool lorsqu'ils fournissent un autre jeton. Le jeton emprunté peut être raccourci afin que les LP puissent couvrir leurs participations.

Il existe également un mécanisme de partage des revenus : les détenteurs de jetons UNIBOT (le jeton natif du projet) reçoivent une part des revenus de la plateforme en ETH. Il est intéressant de noter qu'aucun piquetage ou verrouillage des jetons n'est exigé : il suffit d'avoir UNIBOT dans son portefeuille.

Les fonctionnalités de trading crypto d'Unibot sont également très impressionnantes :

• Trading multi-chaînes: il est possible de trader sur les chaînes Ethereum, Base, Solana et Arbitrum.
• Outils d'analyse complets: analyses instantanées, liste de surveillance, graphiques en temps réel des jetons, etc.
• Les outils avancés de trading automatisé comprennent les ordres à cours limité, les ordres à coût moyen en dollars, la fonction Token Sniper (pour un accès anticipé aux jetons nouvellement émis), et bien d'autres encore.
• Le copy trading permet de suivre les transactions de traders expérimentés. Cependant, aucune personnalisation n'est possible, seule la copie stricte est autorisée.
• Fail Guard simule les transactions avant de les finaliser et empêche leur diffusion sur le réseau si cette option est activée. Cela évite le gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas gas

Les frais de trading varient d'une chaîne à l'autre, mais Unibot facture en moyenne 1 %. Les frais peuvent être réduits (de 10 % à 50 %) grâce au programme de fidélité : plus vous détenez et échangez de jetons UNIBOT, plus vous bénéficiez d'une réduction.

Toutes les fonctionnalités d'Unibot ne sont pas appréciées par la communauté. Fail Guard fait l'objet de nombreuses critiques en raison de sa fiabilité, Copy Trading en raison de ses limitations et le programme de fidélité en raison de sa promotion agressive. Unibot a également été impliqué dans certaines controverses et drames ces derniers temps. Par exemple, une série d'incidents de sécurité a conduit les développeurs à mettre fin à leur partenariat avec l'équipe Solana.

Néanmoins, malgré toutes ses lacunes, Unibot figure parmi les robots de trading crypto les plus importants du marché, en particulier parmi les robots Telegram.

TurboTax Crypto Reporting

La déclaration fiscale aux États-Unis est réputée pour être compliquée pour les particuliers, ce qui rend les services spécialisés et les solutions logicielles pratiquement indispensables. TurboTax, l'un des services les plus populaires, en est un excellent exemple. Il est utilisé par des millions d'Américains et de Canadiens, ce qui souligne l'importance de tels outils dans le processus de déclaration fiscale.

TurboTax prend en charge la déclaration des revenus provenant des crypto-monnaies, mais ses fonctionnalités en la matière laissent beaucoup à désirer. Ainsi, si les crypto-monnaies sont votre seule source de revenus imposables, il serait judicieux de rechercher un outil plus spécialisé. Cependant, même les traders les plus assidus ont généralement des sources de revenus « traditionnelles », il est donc raisonnable d'utiliser TurboTax comme solution universelle. Il suffit de garder à l'esprit ses particularités.

TurboTax : détails sur la déclaration des cryptomonnaies

La prise en charge des cryptomonnaies n'est disponible que dans les forfaits « Premier » et « Self-Employed ». Si vous souhaitez déclarer des revenus provenant de cryptomonnaies, vous devrez donc peut-être passer à un forfait supérieur.

Ensuite, il y a un problème avec les crypto-bourses prises en charge. La liste comprend la majorité des bourses populaires opérant aux États-Unis, mais il existe quelques exceptions et difficultés.

Les plateformes suivantes sont prises en charge sans problème :

• Binance US
• Coinbase
• Robinhood
• Bitstamp
• Crypto.com
• Gemini

Kraken, KuCoin et Bittrex sont pris en charge, à l'exception des opérations sur avenirs et sur marge. La situation avec Gate.io, BlockFi, Celsius, Voyager et eToro est plus compliquée. Ces plateformes sont techniquement prises en charge, mais leurs fichiers CSV ne sont pas entièrement compatibles avec TurboTax. L'utilisateur doit donc télécharger les fichiers CSV, les modifier manuellement pour les adapter aux normes du logiciel (des manuels sont disponibles en ligne), puis les télécharger dans TurboTax.

Des problèmes similaires existent dans les fonctionnalités, qui permettent aux utilisateurs d'ajouter leurs portefeuilles dans les réseaux blockchain populaires afin d'automatiser la déclaration. Par exemple, vous pouvez ajouter votre adresse Ethereum, mais les transactions DeFi et certaines autres ne seront pas importées.

Le côté positif, c'est que la limite de 2 251 transactions par an imposée par TurboTax n'est pas si importante. Si vous déclarez plus de 2 251 transactions, le logiciel compactera simplement les données en combinant les transactions pour respecter la limite.

TurboTax : problèmes liés au piquetage, au minage et à la base de coût des cryptomonnaies

Le problème dont se plaignent le plus les utilisateurs de TurboTax est que le logiciel ne parvient souvent pas à déterminer la base de coût des crypto-monnaies. Cela est particulièrement vrai pour les actifs gagnés via le minage, le piquetage ou les airdrops.

Il en va de même si vous transférez des crypto-monnaies vers une plateforme non prise en charge. Par exemple, si vous avez acheté des ETH sur Binance et les avez vendus sur Coinbase, TurboTax déterminera correctement la base de coût. Mais si vous avez utilisé ces pièces de monnaie pour le piquetage sur une troisième plateforme entre ces transactions, cela serait trop compliqué pour TurboTax. Vous devez donc souvent saisir manuellement la base de coût des crypto-monnaies.

Comme vous pouvez le constater, l'utilisation de TurboTax pour déclarer des revenus provenant de crypto-monnaies est fastidieuse et nécessite de nombreuses saisies manuelles de la part de l'utilisateur. Bien que cela soit certainement mieux que de faire vos déclarations d'impôts vous-même, ce n'est pas parfait. Si les revenus provenant de crypto-monnaies ne sont qu'un complément, TurboTax est une bonne solution. Si vous dépendez principalement des crypto-monnaies pour gagner votre vie ou si vous tirez la plupart de vos revenus de crypto-monnaies de l'exploitation minière ou du piquetage, un logiciel plus spécialisé serait préférable.

Enfin, avant d'envoyer votre déclaration à l'IRS, vérifiez toujours la liste des transactions que TurboTax (ou tout autre service) a incluses dans le rapport. Des erreurs peuvent se produire et, dans ce cas, elles peuvent coûter très cher.