DeFi-alustat 101: Kryptovaluuttakaupankäynnin hallinta hajautetussa rahoituksessa

Kryptosijoittajat ja -kauppiaat, puhutaanpa hajautetusta rahoituksesta eli lyhyesti DeFi:stä. Olemme käsitelleet DeFi:n perusteet toisessa artikkelissa täällä; tässä keskitymme erityisesti etuihin, joita hajautettu rahoitus tarjoaa kryptosijoittajille ja -kauppiaille.

Yksinkertaisesti sanottuna DeFi on avoin meri itsesäilyttäviä, anonyymejä rahoituspalveluita, joissa käyttäjällä on täysi hallinta varoistaan. Yksikään välikätit, kuten pankit tai muut säilyttäjät, ei koskaan koske rahojasi. DeFi-sektorilla olet oma holvisi, oma välittäjäsi ja oma kaupankäyntipöytäsi. Tästä syystä DeFi houkuttelee kryptosijoittajia ja käy kauppaa pisteillä ja kehittyy huimaa vauhtia. Siksi päätimme antaa sinulle erittelyn siitä, mitä kaupankäynti- ja sijoitusmahdollisuuksia voit hyödyntää tällä dynaamisella uudella alalla.

DeFi selitettynä:

DeFi-teknologia tarjoaa POLUN kaupankäynnin tulevaisuuteen, mikä tarkoittaa:

• P – Tietosuoja: Hallitset varojasi nimettömästi, eikä henkilötietoja koskaan pääse verkkoon.
• A – Pääsy: Käsittelet laajaa valikoimaa kolikoita, tokeneita ja DeFi-fintech-tuotteita, joita ei löydy muualta.
• T – Läpinäkyvyys: Kaikki tapahtumatiedot (mutta eivät niiden suorittajat) ovat julkisia ja todennettavissa. Itsetarkastus on mahdollista, joten pysyt ajan tasalla.
• H – Korkeat tuotot: DeFi-lainojen stakkaus- ja lainakorot sekä spekulaatiomahdollisuudet ylittävät reilusti sen, mitä mikään pankki tai välittäjä voisi koskaan tarjota. Puhumme siitä, että satojen prosentuaalinen vuotuinen tuotto on normi.

Hajautetut rahoitustuotteet

Yleisesti ottaen DeFi-alan toiminnot kuuluvat yhteen seuraavista luokista:

• Kolikoiden ja tokeneiden vaihto
• Kryptovaluutan lainaaminen
• Kryptovaluutan lainaaminen
• Kryptovaluutan panostus
• Likviditeetin tarjoaminen
• Tuottoviljely

Ostamalla ja lainaamalla DeFi-varoja yksinkertaisesti "otat" ne omiin tarkoituksiisi. Lainaamalla, stakkaamalla, tarjoamalla likviditeettiä tai tuottoviljelyä tarjoat kolikoitasi verkkoon rajoitetuksi ajaksi korkoineen. Verkko käyttää sitten varojasi, aivan kuten pankki käyttäisi tallettamiasi rahoja, muiden käyttäjien operaatioiden rahoittamiseen. Staking-jaksosi lopussa verkko palauttaa tokenisi korkoineen – näin ollen saat rahaa osallistumalla verkon toimintaan.

Perustokeninvaihdot ja edistyneemmät lainaus-/lainausoperaatiot jaetaan yleensä eri kryptoalustoille. Esimerkiksi tokeninvaihdot mahdollistavat DEXit tai hajautetut pörssit, joista merkittävimpiä ovat Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap jne. Lainaus ja lainaus tehdään lainausprotokollilla, kuten Aave ja Compound, kun taas tuottoviljelyn mahdollistavat alustat, kuten Yearn.Finance.

DeFi-tuotteet sijoittajille ja kauppiaille

Puhutaanpa siitä, mitä rahoitustuotteita voit hyödyntää DeFi-alueella.

DeFi-alustoja sijoittajille

DeFi-staking

Sijoittajat rakastavat kryptovaluuttoja sen staking-mahdollisuuksien vuoksi. Sijoittajat voivat lukita DeFi-kryptovaluuttojaan suoraan verkkoon ja ansaita osan verkon muilta käyttäjiltä veloittamista transaktiomaksuista.

Tuottoviljely

Tuottoviljely on jossain määrin edistynyt käytäntö, johon kuuluu omaisuuden panostaminen ja siirtäminen eri protokollien välillä tuottojen maksimoimiseksi. Avainkysymys on verkkojen seuranta, parhaiden syntyneiden mahdollisuuksien löytäminen ja varojen siirtäminen uusille laitumille näiden tarjousten hyödyntämiseksi.

Vaikka se saattaa kuulostaa monimutkaiselta, se on itse asiassa lähes vaivatonta tuottooptimointiprotokollien, kuten Yearn.Financen, ansiosta. ja Idle Finance. Ne etsivät DeFi-markkinoilta uusia ansaintamahdollisuuksia ja siirtävät varojasi automaattisesti hyödyntääksesi niitä.

Automaattinen salkun uudelleentasapainotus

Salkunhoitajat ja vakavasti otettavat, suursijoittajat voivat hyödyntää ainutlaatuisia DeFi-salkunhoitotyökaluja. Palvelut, kuten Set Protocol ja Token Sets, mahdollistavat DeFi-kryptovaluuttakorisi uudelleentasapainotuksen tarpeidesi ja muuttuvien markkinaympäristöjen mukaan.

Tämä on erityisen hyödyllistä sijoittajille, jotka haluavat ylläpitää tiettyä riskiprofiilia tai strategiaa seuraamatta markkinoita jatkuvasti.

Synteettiset omaisuuserät ja johdannaiset

Synteettiset DeFi-omaisuuserät ovat nousussa – ne ovat lohkoketju"klooneja" perinteisistä omaisuuseristä, kuten osakkeista, indekseistä, hyödykkeistä ja valuutoista. Jos olet joskus ajatellut itseksesi: "Koko tämä kryptobisnes kuulostaa hauskalta, mutta olen vain niin tottunut osakekauppaan tässä vaiheessa", on olemassa tapa siirtyä täyteen kryptotilaan ilman kitkaa.

Voit käydä kauppaa näillä synteettisillä omaisuuserillä kokonaan ketjussa omasta DeFi-pankistasi eli kryptosta käsin. lompakkoa ja pysy silti synkronoituna reaalimaailman markkinoiden sykkeen kanssa. Kuvittele vain, millaisia ​​hajautus- ja suojausmahdollisuuksia tämä avaa.

Merkittäviä synteettisten omaisuuserien tarjoajia ovat Synthetix, Mirror Protocol ja UMA (Universal Market Access).

Hajautetut indeksirahastot

Mikä sijoittaja ei pitäisi rahastoista? Ajatus vaivattomasta altistumisesta hajautetulle omaisuusjoukolle ilman, että niitä hallinnoidaan erikseen, houkuttelee kaikenlaisia ​​sijoittajia. Ja arvaa mitä? DeFi-markkinoilla on myös tämä. Voit ostaa hallinnoidun hajautetun kryptovaluuttakorin yhtenä omaisuuseränä ja hyötyä sen hinnan noustessa, kuten tekisit "normaalin" rahaston kanssa. Omaisuuserien ja kauppojen käsinvalinnan vaivaa ei ole, ja riski on hyvin pieni verrattuna manuaaliseen sijoittamiseen.

Useimmat decentralisoitujen rahastojen sijoittajat aloittavat matkansa Coopin DeFi Pulse -indeksillä (DPI) ja Metaverse Index, PieDAO:n DeFi++ ja BCP sekä PowerPoolin PowerIndex (CVP).

Hajautettu vakuutus

Älysopimukset ovat automatisoituja koodinpätkiä ja alttiita virheille – tai pahempaa, hakkeroinnille. Koska DeFi-fintech-yrityksissä ei ole Ctrl+Z-painiketta, sijoittajat eivät välittäisi lisävakuutuksesta, joka varmistaa, etteivät heidän omaisuutensa haihdu sekunneissa.

Tämän mahdollistavat protokollat, kuten Nexus Mutual, Armor.fi ja Cover Protocol tarjoavat sijoittajille ketjun sisäistä suojausta. Voit ostaa positiollesi suojan maksamalla määräaikaispreemion kuten oikeassa elämässä. Jos käyttämäsi älysopimus toimii jostain syystä väärin, protokolla arvioi vaatimuksesi ja, jos kaikki ehdot täyttyvät, palauttaa menetetyt varat suoraan kryptolompakkoosi.

DeFi-kryptokaupankäyntialustat

DeFi-tuotteisiin sijoittaminen on ihan ok, mutta entä aktiiviset kauppiaat? Onko tässä ketjumaailmassa mahdollisuuksia lyhytaikaisiin, vipuvaikutteisiin voittoihin? Vastaus on kyllä, ja DeFi-kaupankäyntimahdollisuudet ovat rajattomat.

Hajautetut pörssit (DEX) ja aggregaattorit

Aloitetaan perusasioista. Yksinkertaiset kryptovaluutan vaihdot – eli yhden lompakon omaisuuserän luovuttaminen toisen vastineeksi – ovat mahdollisia DeFi-sovellusten, kuten Uniswapin, SushiSwapin ja PancakeSwapin, avulla. Nämä on suunniteltu käyttäjäystävällisiksi ja tarjoavat välittömiä, vaivattomia vaihtoja joustavilla maksurakenteilla. Kuten tavallista, maksat vain verkkomaksun, joka voi olla dynaaminen valitsemastasi lohkoketjusta riippuen.

Kauppojen tehokkuuden maksimoimiseksi voit käyttää aggregaattorit, kuten 1inch ja Matcha – niiden avulla voit rakentaa monimutkaisia ​​ja hintatehokkaita reittejä siirroillesi, joten sinun ei tarvitse etsiä niitä käsin. Tämä on puhdasta kultaa epävakaissa olosuhteissa navigointiin ja arbitraasikaupankäyntiin.

Ikuiset sopimukset ja optiokauppa

Edistyneille kauppiaille DeFi-markkinat tarjoavat erikoistuneita pörssejä, jotka käsittelevät ikuisia kryptovaluuttafutuureja eli ikuisia swap-sopimuksia sekä kryptovaluuttaoptioita. Toisin kuin perinteisillä futuureilla, rikollisilla ei ole viimeistä voimassaolopäivää ja niitä voidaan teoriassa pitää ikuisesti. Kuten perinteisillä futuureilla, rikollisilla on vipuvaikutusta, joten ammattimaiset keinottelijat tuntevat olonsa kotoisaksi täällä.

Vielä siistimpää on, että DeFi-kaupankäyntipörssit tarjoavat edistyneitä kaupankäyntityökaluja, kuten muokattavia hintakaaviot, tilauskanta/markkina-analyysin syvyys ja muut tärkeät työkalut nopeaan, lyhytaikaiseen voittoon. Yhdessä jatkuvan ketjuaktiivisuuden kanssa tämä antaa kauppiaille mahdollisuuden jatkuvasti spekuloida tulevilla hintakehityksillä tauotta, 24/7 – ilman säilytysvelvollisuutta, ilman KYC:tä tai näköpiirissä olevia säännöksiä.

DeFi-kryptokauppiaat kääntyvät yleensä alustojen, kuten dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX ja Hegic, puoleen.

Pikalainat

Pikalainat ovat DeFi-fintechin edistynyt ominaisuus, jota et voi kuvitella perinteisessä rahoituksessa. Ne antavat kryptokauppiaille mahdollisuuden lainata suuria summia kryptovaluuttaa välittömästi – sama kuin marginaalilaina, mutta ilman vakuuksia. Kuulostaako liian hyvältä ollakseen totta? No, tässä on juju: sinun on maksettava laina välittömästi takaisin samassa tapahtumassa – tästä juontuu nimi "flash". Jos takaisinmaksua ei tapahdu, protokolla keskeyttää koko operaation ikään kuin lainaa ei olisi koskaan tapahtunutkaan. Lompakon saldo palautuu sitten lainaa edeltäneelle tasolle, aivan kuin joku olisi painanut CTRL + Z -näppäinyhdistelmää.

Lainanantaja-alustalle tämä tarkoittaa nollariskiä. Lainanottajalle se avaa valtavia kaupankäyntimahdollisuuksia. Oletetaan, että otat pikalainan arbitraasi-DeFi-kaupankäyntiin DEX-pörssien kautta. Otat kaupan, tasoitat erotuksen, ja protokolla on tyytyväinen siihen, että se on palvellut sinua. Ja tämä on mahdollista vain älysopimusten ansiosta.

Pikalainoja myönnetään useimmiten lainausprotokollien, kuten Aave, Compound, MakerDAO jne., kautta.

Algoritminen kaupankäynti ja botit

Ollaanpa rehellisiä: kaikki rakastavat kaupankäyntibotteja. Ja juuri siinä DeFi-kaupankäynti hallitsee ehdottomasti maailman rahoitusta – se tarjoaa työkaluja ja algoritmeja, joita olisi lähes mahdotonta kuvitella perinteisillä markkinoilla. Puhutaanpa DCA-boteista, grid-boteista, älykkäistä uudelleentasapainotusalgoritmeista ja muusta – olipa kaupankäyntityylisi mikä tahansa, voit automatisoida sen kuin ammattilainen DeFi:ssä. Tärkeintä on useiden pörssien käyttöoikeus ja lohkoketjukaupankäyntibottien modulaarinen luonne. Voit ottaa käyttöön äärettömän monimutkaisia ​​strategioita useissa eri pörsseissä pysyen samalla joustavana ja riippumattomana valvonnasta.

Algoritmisen kaupankäyntityökaluja tarjoavia protokollia ovat Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp ja monet muut.

Likviditeetin tarjoaminen ja markkinatakaus

Edistyneet kryptokauppiaat voivat harjoittaa aktiivista likviditeetin tarjoamista alustoilla, kuten Bancor, Balancer tai Uniswap V3, käyttämällä keskitettyjä likviditeettipositioita korkeampien kaupankäyntipalkkioiden kaappaamiseksi. Tämä strategia antaa DeFi-kauppiaille mahdollisuuden hienosäätää likviditeettialtistustaan ​​tiettyihin hintaluokkiin ja maksimoida tuotot samalla, kun he osallistuvat aktiivisesti markkinoille.

Ketjujen välinen kaupankäynti ja sillat

Moniketjuisten ekosysteemien lisääntyessä alustat, kuten Thorchain ja Anyswap, mahdollistavat ketjujen välisen DeFi-kaupankäynnin. Kauppiaat voivat siirtää omaisuuttaan saumattomasti lohkoketjujen välillä turvautumatta keskitettyihin pörsseihin. Tämä on arvokkainta arbitraasikauppiaille, koska se tarjoaa loputtomasti mahdollisuuksia hyötyä hintaeroista.

Kopiokauppa ja sosiaalinen kaupankäynti

Kopiokauppa on kuuma trendi viime vuosina, sillä se antaa vähemmän kokeneille kauppiaille mahdollisuuden matkia kokeneempien kauppiaiden kauppoja.

Jotkut edistyneet DeFi-alustat, kuten dHEDGE ja TokenSets, tarjoavat sosiaalista kaupankäyntiominaisuuksia, joissa vähemmän kokeneet kauppiaat voivat seurata ja automaattisesti toistaa parhaiten menestyvien kauppiaiden kauppoja. Tämä avaa edistyneet strategiat laajemmalle yleisölle ja demokratisoi pääsyn asiantunteviin kaupankäyntimenetelmiin.

Kuten näette, hajautetulla rahoituksella on jokaiselle jotakin, olipa kyseessä sitten kaupankäynti- tai sijoitustyyli.

Yhteenveto: DeFi:n potentiaali ja varoitukset

DeFi ilmentää muutosta siinä, miten rahoituspalveluihin päästään ja niitä käytetään. Sen sijaan, että käyttäjät olisivat riippuvaisia ​​säilytysyhteisöstä, heillä on nyt täysi hallinta varoistaan. Sen sijaan, että he olisivat riippuvaisia ​​välittäjästä, kauppiaat voivat vapaasti käydä kauppaa millä tahansa, missä tahansa ja missä tahansa järjestyksessä. Sen sijaan, että olisit lukittu pankin ekosysteemiin, DeFi antaa sinun olla oma pankkisi ja käyttää kaikkia alan rahoituspalveluita ilman rajoituksia. Omana pankkinasi olet kuitenkin myös DeFi-tapahtumiesi taustajärjestelmä sekä kaikki mahdolliset vaarat. Muista DeFi:n suurimmat vaarat: lohkoketjutapahtumat ovat peruuttamattomia, mikä tarkoittaa, että olet ainoa, joka voi estää tappiosi. Muista myös, että älysopimukset voivat joutua bugien ja hyökkäysten uhreiksi, joten tee huolellista taustatutkimusta ennen kuin valitset palvelun.