Mitä on kryptovaluuttojen stakaus ja miten se toimii? Opas passiivisten tulojen ansaitsemiseen

Kryptovaluutoissa on muutamia tapoja ansaita rahaa. Voit ostaa ja pitää kryptoja toivoen, että niiden hinnat nousevat ajan myötä. Voit sukeltaa aktiiviseen kaupankäyntiin – seurata trendejä, havaita lyhytaikaisia ​​liikkeitä ja pysyä kaavioissa kiinni. Voit jopa kokeilla louhintaa, mutta se tarkoittaa kalliiden laitteiden ostamista, korkeiden sähkökustannusten kanssa toimimista ja laitteiston jatkuvaa ylläpitoa. Kaikki tämä lupaa vakaata tuloa, mutta myönnetään se – se on liikaa jalkatyötä. Eikö ole olemassa helppoa tapaa ansaita rahaa kryptoilla? No, on! Sitä kutsutaan stakaamiseksi – ylivoimaisesti helpoin tapa ansaita kryptoilla ilman ylimääräistä vaivaa.

Yksinkertaisesti sanottuna kryptovaluuttojen stakaus on yksinkertaisin tapa osallistua lohkoketjuun; se tarjoaa passiivisia palkintoja ilman kaupankäynnin monimutkaisuutta (tai louhinnan vaivaa). Se toimii näin: lukitset kryptosi lohkoketjuverkkoon auttaaksesi sitä validoimaan tapahtumia. Vastineeksi verkko palkitsee sinut uusilla tokeneilla. Siinä kaikki! Tällä tavoin ansaitset vakaata tuloa etkä joudu spekuloimaan hintavaihteluilla. Joten jos sinulla on kryptovaluuttoja joka tapauksessa, miksi et antaisi niiden tuottaa tasaista tuottoa sen sijaan, että ne vain lojuvat lompakossasi? Jos tämä kuulostaa vakuuttavalta, sukeltakaamme yksityiskohtiin.

Miten kryptovaluuttojen stakaus toimii?

Kuten aiemmin mainittiin, stakaus on prosessi, jossa tokenisi lukitaan tukemaan lohkoketjuverkkoa. Vastineeksi saat palkkioita, tyypillisesti lisätokenien muodossa. Käsitteellisesti se on paljon kuin koron ansaitseminen säästötilille, mutta muutamalla tärkeällä erolla. Puretaanpa se osiin.

Ennen kuin aloitat, sinun on selvitettävä stakauksen kolme osa-aluetta: Missä, Mitä ja Miten.

Vaihe 1. Valitse alusta

Ensimmäinen vaihe on selvittää, mihin kryptovaluutasi stakkaat. Alustan valintasi luo pohjan kaikelle muulle – kokemuksellesi, palkkioillesi ja strategiasi yleiselle joustavuudelle. Kuten myöhemmin keskustelemme, stakauksen alustoja on kaikenlaisia ​​ja -kokoisia, keskitetyistä pörsseistä DeFi-ekosysteemeihin, joilla jokaisella on omat hyvät ja huonot puolensa.

Vaihe 2. Valitse kryptovaluutta

Seuraavaksi on aika päättää, mitä kryptovaluuttoja stakkaat ja kuinka paljon sitoudut. Tätä päätöstä ei pidä tehdä kevyesti, sillä stakkaat varat ovat lukittuja tietyksi ajaksi, eikä niihin pääse käsiksi hetken mielijohteesta. Muista, että kaikki kryptovaluutat eivät ole valmiita stakkaamiseen kaikilla alustoilla, joten on viisasta tarkistaa, tuetaanko valitsemaasi kolikkoa, ennen kuin siirrät varojasi.

Vaihe 3. Valitse termi

Lopuksi valitse stakkaamistermi – yhtälön viimeinen "miten". Voidaan sanoa, että nykyään stakkaamisvaihtoehtoja ei ole pulaa. Kuka tahansa voi löytää itselleen sopivan stakkaamissuunnitelman – sinun tarvitsee vain tietää, mistä etsiä, sekä ymmärtää tavoitteesi. Parhaan stakkaamissuunnitelman löytämiseksi keskity kolmeen keskeiseen tekijään:

APY (vuosituottoprosentti)

Tämä on se, kuinka paljon palkkioita panoksesi voi kerryttää vuodessa. Tämä luku voi vaihdella 1–3 %:n ja 50 %+:n välillä. Yleensä parhaiten sijoittuneilla kolikoilla on alhaisimmat vuotuiset tuotot (APY), kun taas vähemmän suosituilla omaisuuserillä on korkeimmat.

Syynä on likviditeetin ero. Miksi jotkut kolikot tarjoavat vain niukasti 1–3 % vuotuista tuottoa, kun taas toiset tarjoavat 700 % vuotuista tuottoa? Syynä on likviditeetin ero. Näetkö, mastodontien, kuten Bitcoinin ja Ethereumin, ei tarvitse houkutella piensijoittajia suurilla tuotoilla – ne pyörittävät jo tähtitieteellisiä summia. Joten keskimääräiselle pitkäaikaiselle ETH-sijoittajalle 3 % vuotuisen tuoton nettovoitto hypoteettisella 1 000 000 dollarilla ei ole "aivan" sama kuin piensijoittajan hypoteettisella 1 000 dollarilla.

Toisaalta pieni ja vähemmän kestävä projekti, joka joilla ei ole vankkaa institutionaalista tukea, markkinoivat itseään usein aggressiivisesti ostajien houkuttelemiseksi, mikä sisältää liian hyviä ollakseen totta -tyyppisten panostuspalkkioiden tarjoamisen. Joten kun valitset panostettavaa omaisuuserää, ota aina huomioon sen likviditeetti äläkä lankea silmiinpistävien prosentuaalisten tuottojen varaan – ne saattavat olla temppu houkutella sinut ostamaan epäluotettavaa kolikkoa.

Minimi- ja enimmäismäärän yläraja

Monilla alustoilla, erityisesti keskitetyillä, on vähimmäis- ja enimmäispanostuskynnykset. Tämä on täysin subjektiivista, koska se riippuu siitä, kuinka paljon olet valmis sitoutumaan. Joka tapauksessa sinun tulee tutkia näitä rajoituksia ennen aloittamista, sillä ne vaikuttavat panostusstrategiasi tehokkuuteen.

Panostusaika – kiinteä vai joustava

Vakiopanostusta on kahta tyyppiä: kiinteä ja joustava. Määräaikainen tarkoittaa, että kun olet sitoutunut kolikoihisi, et voi käyttää niitä ennen ennalta määritetyn ajanjakson päättymistä. Tämä voi olla mitä tahansa 3 päivän, 2 viikon, 1 kuukauden, 6 kuukauden, 1 vuoden, 5 vuoden ja niin edelleen. Aikavälin valinta on yleensä tiiviisti sidoksissa tarjottuun vuosituottoon. Joten jos harkitset pidempää aikaväliä, sinun kannattaa ehkä tutkia kaikki saatavilla olevat tarjoukset.

Kiinnitä myös huomiota sulkemisajanjaksoon – yleiseen käytäntöön määräaikaisissa skeeraussuunnitelmissa. Sulkemisajanjakso (tai jäädytyksen poisto) on ajanjakso määritellyn ajanjakson päättymisen jälkeen, jonka aikana varasi "sulkeutuvat" – eli ne eivät ole vielä käytettävissä ennen tämän ajanjakson päättymistä. Perinteisesti sulakejakso kestää jopa kaksi viikkoa. Pohjimmiltaan, jos valitset kiinteän suunnitelman, lisää sulakejakso määritellyn ajanjakson pituuteen – ja saat päivämäärän, jona varasi todella vapautetaan.

Joustavan aikavälin panostus on juuri sitä miltä se kuulostaakin – varojen panostaminen ilman

määräaikaa niiden nostolle. Tällä tavalla voit lunastaa panostetut kolikkosi milloin tahansa, ja lunastukset ovat lähes välittömiä. Varoituksen sana on tarjotut vuosikorot. Verkot ja pörssit suosivat luonnollisesti pitkäaikaisia ​​sijoittajia, joten joustavat panostusehdot sopivat usein lyhyempiin vuosikorkoihin.

Yhteenvetona voidaan todeta, että kiinteän ja joustavan panostuksen välinen kompromissi on se, että kiinteät suunnitelmat tekevät rahoistasi tilapäisesti käyttökelvottomia vastineeksi suuremmista palkkioista; joustava panostus tarjoaa alhaisempaa tuottoa, mutta antaa sinun nostaa rahat helposti ilman rajoituksia tai vapautusjaksoja.

Sitoudu!

Seuraava vaihe on varojen sitominen (lukitseminen). Punnitse kaikki suunnitelmasi ja tarjotut ehdot, aseta kolikko ja paina "Panos". Voilà! Olet juuri ryhtynyt aktiiviseksi osallistujaksi kukoistavaan kryptoekosysteemiin.

Odota palkintoja ja uudelleenstakkaa

Kun määritelty ajanjakso laajenee, osuutesi kolikkopanoksista kerryttää automaattisesti

palkintoja. Nämä hyvitetään tilillesi yleensä päivittäin, ja ne ovat välittömästi käytettävissä. Voit nostaa nämä palkinnot välittömästi tai uudelleenstakkaa ne samaan panostuspooliin maksimoidaksesi tuottosi. Monet alustat tarjoavat automaattisen sijoituksen (eli uudelleenstakkaamisen) vaihtoehdon, joka panostaa juuri hyvitetyt tuotot automaattisesti, joten sinun ei tarvitse edes tarkistaa tiliäsi ennen ajanjakson loppua.

Suosituimmat alustat stakkaamiseen: CEX, DEX ja kryptolompakoiden vaihtoehdot

Kuten edellä mainittiin, ylimääräisten kryptovaluuttojen stakkaamiseen on kolme päätapaa – keskitetyt pörssit (CEX), hajautetut pörssit (DEX) ja kryptolompakot (sekä ohjelmisto- että laitteistopohjaiset). Tarkastellaanpa hieman kutakin näistä ja niiden välisiä keskeisiä eroja.

Stakkaaminen keskitetyissä pörsseissä (CEX)

Keskitetyt pörssit ovat säänneltyjä, säilytysyksiköitä, jotka toimivat lähes täsmälleen kuten tyypillinen osakevälittäjä – vain kryptovaluuttojen osalta. Olet luultavasti kuullut suosituimmista CEX-pörsseistä, kuten Binance, Coinbase, Kraken, OKX, ByBit, Gemini ja niin edelleen. Niiden vetovoima piilee siinä, että ne tarjoavat runsaasti kaupankäynti- ja sijoitustuotteita yhden kätevän katon alla, mukaan lukien erilaisia ​​kryptovaluuttojen stakkaamisen muotoja. Alusta hoitaa kaikki tekniset asiat puolestasi, mukaan lukien staking-poolien hallinnan, voitonmaksun ja kaiken vuorovaikutuksen lohkoketjun kanssa. Joten kun stakkaat CEX:ssä, sinun ei käytännössä tarvitse nostaa sormeakaan muuta kuin valita kolikko ja termi. \

Vuosittaiset vuotuiset tuotot (APY) CEX-alustoilla vaihtelevat yleensä 3–6 %:n välillä tärkeimmillä kolikoilla, kuten Ethereumilla, ja jopa 10 %:iin ja yli johtavilla stablecoineilla. Altcoinien ja vähemmän suosittujen tokeneiden osalta nämä voivat saavuttaa kymmeniä tai jopa prosentin vuotuiset vuotuiset tuotot, mutta niihin liittyy edellä mainitut likviditeetti- ja luotettavuusrajoitteet.

Suurin kompromissi on tietenkin henkilötietojesi luovuttaminen välittäjälle KYC:n (henkilöllisyyden varmentaminen) muodossa. Vaikka se saattaa kuulostaa houkuttelevalta kätevyyden vuoksi, kryptovaluuttojen stakkaaminen CEX-pörsseissä ei todellakaan ole anonyymiä eikä autonomista. Varasi ja henkilötietosi ovat välittäjän armoilla, joten sinun on valittava huolellisesti, oletko valmis kauppaamaan niitä kätevyyden vuoksi.

DeFi-stakkaamisalustat

Jos olet ollut kryptomaailman parissa, tiedät, että DeFi on todellisen taian paikka. Yksinkertaisesti sanottuna DeFi on loputon määrä älysopimuksiin perustuvia lohkoketjusovelluksia, jotka toimivat suoraan lohkoketjussa ja ovat 100 % anonyymejä. Tämä koskee kaikkia hajautetussa ekosysteemissä tarjottavia tuotteita, mukaan lukien DeFi-tokeneiden stakkaaminen.

DeFi-kaupankäynnissä staking-mahdollisuutta tarjoavat usein johtavat hajautetut pörssit ja protokollat, jotka on suunniteltu erityisesti staking-toimintaan. Tunnetuimpia nimiä ovat muun muassa Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, Curve Finance, Balancer, Aave, Compound, Yearn Finance, Lido, Rocket Pool, Synthetix, ThorChain, Anchor Protocol, Beefy Finance, Bancor, Venus, SpookySwap, QuickSwap ja Raydium.

DeFi-stakauksen keskeinen ero on se, että lukitset varasi suoraan älysopimukseen käyttämällä kryptolompakkoasi, joka ei ole säilytystili. Näin ollen ohitat kaikki byrokratia, henkilöllisyystarkastukset ja vahvistusviiveet. Saat täyden vapauden ja hallinnan, mutta myös täyden vastuun varoistasi.

DeFi tarjoaa käytännössä äärettömän määrän stakaussuunnitelmia, joten monimutkaisten sijoitusstrategioiden rakentaminen niiden ympärille voi joskus tuntua rakettitieteeltä. Mutta kuten kaikessa kryptovaluutoissa, voit turvautua suurimpiin nimiin.

Vuosittaisen tuoton (APY) osalta DeFi ylittää selvästi kaiken, mitä keskitetyiltä pörsseiltä voisi odottaa. DeFi-stakausalustat tarjoavat käytännössä mitä tahansa voit kuvitella – 8–20 %:sta tärkeimpiin DeFi-kolikoihin satoihin ja jopa tuhansiin %:iin niche- ja vähemmän suosittuihin tokeneihin. Muista, että APY-stakausarvot muuttuvat jatkuvasti tokenin ja markkinoiden kysynnän mukaan.

DeFi-stakauksen tärkein vetovoima on se, että se antaa sinun kutoa monimutkaisia ​​strategioita, jotka kattavat useita verkostoja ja omaisuuspareja. Voit esimerkiksi levittää kolikkokorisi verkostojen välille käyttämällä edistyneitä strategioita, kuten likviditeetin tarjoamista, tuottoviljelyä ja likvidiä stakausta. Tällä tavoin saat monimutkaisen altistuksen useille stakaustarjouksille, mutta sinun on myös oltava strateginen ja teknisesti tietoinen.

DeFi-stakauksen tarjoama joustavuus on vertaansa vailla, ja voit korottaa tuottojasi täällä tavalla, jota et olisi voinut kuvitella mahdolliseksi. Mutta muista, että DeFi-alalla olet lentäjä. Varojesi hallinta ja turvallisuus on 100 %:sti sinun käsissäsi.

Staking kryptolompakoilla

Kryptolompakot, kuten Ledger Live, Trust Wallet ja Exodus, tarjoavat ihanteellisen kompromissin hallinnan ja helppouden välillä. Niiden avulla voit statata kryptovaluuttoja suoraan lompakostasi ilman, että sinun tarvitsee yhdistää sitä kolmannen osapuolen alustaan. Tämän tyyppisen statuksen vuotuiset vuosivuot (APY) ovat yleensä kohtuullisia, 8–10 %:n välillä vakiintuneille kolikoille, kuten ETH, ADA ja TZS.

Tärkein etu on tietenkin kätevyys: voit sijoittaa suoraan verkon delegoijan kanssa poistumatta lompakkosovelluksestasi. Tämä yleensä toimii pitkäaikaisten sijoittajien keskuudessa, jotka eivät halua katsella sijoitusnäkymiä koko ajan ja haluavat vain ansaita kohtuullista passiivista tuloa omistuksistaan.

Kryptovaluuttojen sijoittamisen riskit. Onko stakaus turvallista?

Tähänastisen keskustelumme perusteella stakaus saattaa kuulostaa helpolta. Vaikka se usein onkin, siihen liittyy omat riskinsä ja kompastuskiviä, joten puretaanpa ne ensin.

Markkinoiden volatiliteetti

Suurin haaste kryptovaluuttojen stakkaamisessa on markkinariski, jota usein kutsutaan "pysyväksi tappioksi". Muista, että stakkaamasi krypton arvo ei ole läheskään immuuni markkinoiden käänteille. Vaikka saisit 5–10 % vuosittain palkkioina, kolikon hinnan jyrkkä lasku voi silti jättää sinut tappiolle. Esimerkiksi 100 dollarin arvoisen tokenin stakkaaminen voi tuoda sinulle 10 dollaria palkkioina, mutta jos tokenin arvo laskee rajusti 50 dollariin, olet pulassa lisäansioista huolimatta. Joten ennen kuin sukella asiaan, muista laskea tappiot pysyvien tappioiden laskureilla.

Validaattorin rangaistukset (Slashing)

Jos stakkaat suoraan tai delegoit tehtävän validoijalle, varo slashingia. Näin tapahtuu, kun validoija toimii väärin – esimerkiksi siirtyy offline-tilaan tai vahvistaa vilpillisiä tapahtumia – ja osa hänen stakkaamistaan ​​varoista rangaistaan. Delegoijat jakavat tämän tappion, vaikka he eivät olisi tehneet mitään väärää. Joten DeFi-stakkaamisessa on erittäin tärkeää valita luotettava validoija, jolla on vahva kokemus.

Alustan haavoittuvuudet

Kaikki stakkaamisalustat eivät ole samanlaisia. Jotkut kärsivät hakkeroinneista, teknisistä ongelmista tai suoranaisista petoksista, jotka voivat vaarantaa varasi. Keskitetyt alustat (kuten pörssit) ovat houkuttelevia kohteita kyberrikollisille, kun taas pienemmillä tai vähemmän vakiintuneilla alustoilla ei välttämättä ole tarvittavaa tietoturvainfrastruktuuria sijoituksesi vakuuttamiseksi.

Sijoitusrajoitukset

Olemme jo maininneet tämän aiemmin. Monet staking-suunnitelmat edellyttävät varojen sitomista tietyksi ajaksi, joka voi vaihdella viikoista kuukausiin. Tämän sidontarajoituksen aikana menetät mahdollisuuden realisoida omistuksiasi, mikä voi tehdä sinusta haavoittuvan markkinoiden laskusuhdanteessa. Asiaa pahentaa se, että tietyt alustat lisäävät ylimääräisen sitoumuksen purkamisjakson – mikä pidentää odotusaikaa ennen kuin varojasi on taas saatavilla. Jos mikään tästä ei kuulosta sinusta hyväksyttävältä, harkitse joustavia staking-vaihtoehtoja, joilla on alhaisemmat vuotuiset vuosikorot.

Inflaatioriskit

Staking-palkkiot saattavat näyttää houkuttelevilta ensi silmäyksellä, mutta tietyissä ekosysteemeissä ne ovat sidottuja inflaatiokäytäntöihin. Tämä tarkoittaa, että uusia tokeneita lyödään säännöllisesti, ja uudet tokenit voivat vesittää tulojasi. Jos inflaatio on omaisuuserän kasvua nopeampaa, kovalla työllä ansaitsemiesi voittojen ostovoima saattaa heikentyä ja odotuksesi jäävät korkeiksi.

Kaikki munat, yksi kori

Tämä on klassista. Kaikkien pelimerkkiesi sijoittaminen yhteen kryptovaluuttaan saattaa vahvistaa voittojasi (tai niiden mahdollisuutta), mutta se myös lisää riskiä. Jos kolikon arvo laskee, kohtaa teknisiä ongelmia tai se poistetaan listauksesta, koko sijoituksesi voi kärsiä. Joten hajauta panostamasi varat useisiin kolikoihin ja hajauta riskiä; tällä tavoin saat turvaverkon odottamattomia tapahtumia varten.

Yhteenveto: Onko kryptovaluutan panostaminen turvallista?

Yhteenvetona. Stakauksen turvallisuus riippuu yhtä paljon siitä, missä ja mitä panostat. Hyvämaineisilla alustoilla ja verkostoilla on usein vankat turvatoimet, mutta huonosti hoidetuista voi tulla tikittäviä aikapommeja, jotka ovat alttiita hakkeroinnille ja toimintahäiriöille. Parhaistakin suunnitelmista huolimatta asiat voivat silti mennä pieleen.

Ennen kuin hyppäät mukaan, tee huolellinen taustatyö: tutki harkitsemasi alusta ja kryptovaluutta perusteellisesti. Tunne riskit, punnitse niitä mahdollisiin palkkioihin nähden äläkä koskaan panosta enempää kuin sinulla on varaa hävitä.