کریپتو چیست؟ راهنمای مبتدیان برای ارزهای دیجیتال و بلاکچین

چندی پیش، ارسال یک پیام به آن سوی کره زمین - یا حتی بین شهرها - می‌توانست روزها، هفته‌ها و حتی ماه‌ها طول بکشد. این روزها، به لطف وب جهانی، می‌توانیم پیام‌ها و فایل‌ها را در عرض چند ثانیه در سراسر جهان رد و بدل کنیم، بدون اینکه زیاد به آن فکر کنیم.

همین امر در مورد نگهداری و ارسال پول نیز صدق می‌کند. ما به صدور و کنترل وجوه خود توسط یک مرجع - چه بانک‌های مرکزی، چه دولت‌ها یا هر دو - عادت کرده‌ایم. تا همین اواخر، ما مجبور بودیم با کارمزدها، تأخیرها و فقدان کلی اختیار بر دارایی‌های پولی خود دست و پنجه نرم کنیم. اما اگر در مورد آن فکر کنید، پول داده است. چرا نباید بتوانیم آزادانه آن را نگه داریم و بدون نظارت و کنترل، آن را مبادله کنیم؟

آیا این چشم‌اندازهای عظیمی را برای نحوه‌ی زندگی مردم ایجاد نمی‌کند؟ تجارت، اداره کسب و کار و فقط ارتباط روزمره؟ پاسخ این است - بله، این اتفاق می‌افتاد... و در واقع همین الان هم افتاده است. ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۰۹ وارد صحنه شدند و همه این‌ها را به واقعیت تبدیل کردند.

در این راهنما، ما هر قطعه از این پازل را بررسی خواهیم کرد تا به شما در درک نیروهایی که اینترنت و امور مالی را به شکلی که می‌شناسیم تغییر شکل می‌دهند، کمک کنیم.

کریپتو چیست؟ تغییر بزرگ پارادایم

ما به نگهداری پول نقد در بانکی که بر هر تراکنشی نظارت دارد، عادت کرده‌ایم. اما اگر بتوانید دارایی‌های دیجیتال را مستقیماً نگه دارید و بدون گزارش به کسی، آن‌ها را به هر کجای دنیا ارسال کنید، چه؟ خب، این اکنون به لطف کریپتو کاملاً امکان‌پذیر است. هدف نهایی ساده است: اینکه به هر کسی اجازه دهیم بدون تکیه بر هیچ مرجع مرکزی مانند بانک یا دولت، ارزش را به صورت دیجیتالی ذخیره و منتقل کند. بدون شناسنامه، بدون بررسی گذرنامه - فقط آزادی کامل و ناشناس بودن برای نگهداری و انتقال دارایی‌ها به روشی که مناسب می‌دانید.

این نوع آزادی دیجیتال توسط فناوری بلاکچین امکان‌پذیر می‌شود. یک شبکه بلاکچین اساساً ابزاری برای نگهداری سوابق است. اغلب به آن "دفتر کل توزیع‌شده" می‌گویند که کاملاً درست است. بلاکچین تمام عملیات - جابجایی دارایی‌ها - را به عنوان یک زنجیره پیوسته از بلوک‌های داده به هم پیوسته ذخیره می‌کند. از این رو، نام آن، زنجیره بلوکی است.

بلوک‌ها با یک هش منحصر به فرد به هم متصل هستند. هر بلوک جدید حاوی هش بلوک قبلی است که باعث می‌شود سوابق یکپارچه و غیرقابل تغییر باشند. بنابراین، عملکرد اصلی بلاکچین پیگیری هر تراکنشی است که تاکنون در شبکه انجام شده است - دقیقاً مانند حسابدار بانک یا کارگزار شما. نکته جالب در نحوه رویکرد شبکه برای اضافه کردن و تأیید ورودی‌ها است.

ما می‌دانیم که بانک‌ها و دولت‌های سنتی تنها دارندگان سوابق ارزهای مربوطه خود هستند. به عنوان یک کاربر، شما هیچ حقی در مورد نحوه ایجاد و تغییر سوابق ندارید - فقط می‌توانید هر شرایط و قوانینی را که "از بالا" به شما تحمیل می‌شود، بپذیرید.

بلاکچین یک موجود کاملاً متفاوت است. این شبکه توسط یک شبکه توزیع‌شده از اعتبارسنج‌های مستقل - "گره‌ها" - که به‌طور جمعی هر تراکنش را تأیید و ذخیره می‌کنند، بدون هیچ نهاد مرکزی که تصمیم‌گیرنده باشد، پشتیبانی می‌شود. برای تأیید هر ورودی جدید، باید یک توافق جمعی - یا همان اجماع شبکه - وجود داشته باشد که رکورد واقعاً معتبر است. پس از اضافه شدن یک ورودی، نمی‌توان آن را حذف یا تغییر داد - به عبارت دیگر، تغییرناپذیر است.

بنابراین، تمام تراکنش‌های تاریخی در یک بلاکچین غیرقابل تغییر، ذخیره دائمی و ۱۰۰٪ شفاف. می‌توانید یک ردیاب بلاکچین را بارگیری کنید و تمام تراکنش‌های انجام شده در شبکه را مرور کنید. آدرس‌های کیف پول، دارایی‌ها و مبالغ آنها را خواهید دید. اما هرگز افراد پشت پرده عملیات را نخواهید شناخت، زیرا بلاکچین ناشناس است.

در نهایت، این واقعیت که می‌توانید برای ثبت سوابق بدون نیاز به اعتماد و مستقل به بلاکچین تکیه کنید، اساس ارزش هر ارز دیجیتال است.

نحوه کار بیت کوین: اساس ارز دیجیتال

هر جا که صحبت از ارز دیجیتال باشد، صحبت از بیت کوین هم می‌شود و بیایید ابتدا شما را در این مورد راهنمایی کنیم. بیت کوین (BTC) مبتکر همه چیز در مورد کریپتو است. این اولین ارز دیجیتال است که به همراه شبکه بلاکچین خود با عنوان آن راه‌اندازی شده است. وایت پیپر اصلی بیت کوین در سال ۲۰۰۹ توسط یک چهره ناشناس که تنها با نام ساتوشی ناکاموتو شناخته می‌شود، منتشر شد. تا به امروز، هیچ کس با اطمینان نمی‌داند ساتوشی چه کسی بوده (یا بوده است).

وایت‌پیپر بیت‌کوین، چشم‌اندازی متحول‌کننده از پول دیجیتال ارائه داد. شما می‌توانید مستقیماً با هر کسی، در هر زمانی، بدون اینکه بانک یا دولتی مانعی ایجاد کند، تبادل کنید. این بیت‌کوین بود که کد منبع اولین مدل کاملاً عملیاتی یک شبکه بلاکچین را ارائه داد. کمی پس از انتشار، این شبکه توسط گروهی از توسعه‌دهندگان مشتاق توسعه داده و راه‌اندازی شد و از آنجا بود که همه چیز شروع به کار کرد.

بلاکچین بیت‌کوین بر روی ... اجرا می‌شود. اثبات کار (PoW) مکانیسم اجماع، که در آن "ماینرها" (شرکت‌کنندگان فعال شبکه) از قدرت محاسباتی سخت‌افزار خود برای حل معماهای پیچیده ریاضی استفاده می‌کنند. شبکه نوعی "معما" یا وظیفه ارسال می‌کند - برای فهمیدن هش منحصر به فرد بلوک تراکنش بعدی که باید تأیید شود. گره‌ای که هش درخواستی را تشخیص می‌دهد، تراکنش‌ها را تأیید کرده و بلوک را به سوابق اضافه می‌کند. به عنوان تشکر، گره کارمزد تراکنش‌های پرداخت شده در داخل بلوک را دریافت می‌کند. این فرآیند به طور مداوم اجرا می‌شود، زیرا این بلوک‌ها در یک زنجیره بی‌پایان به هم متصل هستند.

همانطور که احتمالاً حدس زده‌اید، اجرای یک شبکه اثبات کار اساساً یک مسابقه موش و گربه در قدرت محاسباتی است، و دقیقاً محیط زیست را در اولویت قرار نمی‌دهد. بنابراین، وقتی صحبت از مصرف انرژی می‌شود، واقعاً سیگاری است - احتمالاً بزرگترین نقطه ضعف آن.

نکته این است که بلاکچین شما را "نمی‌شناسد" - فقط به کلید خصوصی گوش می‌دهد، که از نظر فنی می‌تواند توسط هر کسی. بنابراین، اگر کلید خصوصی خود را گم کنید، هر کسی که بعداً آن را به دست آورد، به کیف پول شما دسترسی کامل و کنترل کامل خواهد داشت. هیچ خط پشتیبانی در بلاکچین وجود ندارد، بنابراین مسئولیت شماست که در هر شرایطی، کلیدهای خصوصی خود را از چشمان کنجکاو دور نگه دارید.

اتریوم، قراردادهای هوشمند و تکامل از PoW به PoS

دومین نام تأثیرگذار در دنیای کریپتو پس از بیت کوین، البته اتریوم است که توسط ویتالیک بوترین تأسیس و در سال ۲۰۱۵ راه‌اندازی شد. اتریوم بر اساس همان مبانی بیت کوین ساخته شد، اما یک نوآوری متحول کننده جهان را معرفی کرد: قراردادهای هوشمند.

بوترین با خود فکر کرد: آیا می‌توانیم یک اکوسیستم بلاکچین داشته باشیم که حول ... نچرخد؟ یک دارایی واحد و به کاربران اجازه می‌دهد توکن‌ها و برنامه‌های خود را توسعه داده و ایجاد کنند؟ اتریوم - و به طور خاص، قراردادهای هوشمند - به عنوان یک "بله" قطعی به این سؤالات پاسخ دادند.

یک دستگاه فروش خودکار را تصور کنید - شما پول را در آن قرار می‌دهید، انتخاب می‌کنید و به طور خودکار میان وعده خود را دریافت می‌کنید. این خلاصه‌ای از قراردادهای هوشمند است: توافق‌نامه‌های "اگر-آنگاه" مستقیماً در بلاکچین کدگذاری می‌شوند و کاملاً بدون واسطه اجرا می‌شوند. بنابراین، برای مثال، در یک قرارداد هوشمند وام‌دهی، اگر وثیقه کافی ارائه دهید، می‌توانید به‌طور خودکار ارز دیجیتال دریافت کنید - نیازی به تأیید بانک نیست.

اجماع اثبات سهام (PoS)

برای مدت طولانی از زمان آغاز به کار، اتریوم درست مانند بیت‌کوین، بر اساس اجماع اثبات کار (PoW) اجرا می‌شد. با این حال، برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) و قراردادهای هوشمند نیازمند کارایی بودند که رویکردی کاملاً جدید برای پردازش تراکنش‌ها را می‌طلبید. در آن زمان بود که اثبات سهام (PoS) وارد صحنه شد.

در شبکه‌های PoS، اعتبارسنج‌ها ارزهای دیجیتال خود را به عنوان وثیقه برای تأیید، "سهام" می‌گذارند. تراکنش‌ها. دیگر خبری از قدرت محاسباتی برای حل مسائل ریاضی نیست، دیگر خبری از دود کردن فضا نیست. اعتبارسنج‌ها اکنون بر اساس میزان رمزارزی که سپرده‌گذاری کرده‌اند انتخاب می‌شوند. این امر باعث می‌شود که PoS ظاهراً ۹۵٪ سازگارتر با محیط زیست نسبت به PoW باشد. مکانیسم‌هایی شبیه به قرعه‌کشی برای جلوگیری از انحصار در تصمیم‌گیری وجود دارد. اتریوم گذار خود به PoS را در اواخر سال ۲۰۲۰ آغاز کرد و با استخراج ETH خداحافظی کرد.

دیفای و برنامه‌های غیرمتمرکز: اینترنتی جدید با قدرت بلاکچین

اتریوم در کنار دیگر شبکه‌های قرارداد هوشمند، دنیای کاملاً جدیدی از برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) را ایجاد کرد. DAppها درست مانند برنامه‌های معمولی شما عمل می‌کنند اما با یک تفاوت. به جای سرورهای متمرکز، آنها مستقیماً روی بلاکچین اجرا می‌شوند.

مجموع تمام برنامه‌های غیرمتمرکز چیزی را تشکیل می‌دهد که دیفای-مختصری از امور مالی غیرمتمرکز. این یک بخش رو به رشد از خدمات مالی است که کاملاً توسط ارزهای دیجیتال و بلاکچین پشتیبانی می‌شود. بازارهای DeFi از طریق DApps به مردم اجازه می‌دهند تا مستقیماً با یکدیگر دارایی قرض بگیرند، قرض بدهند و معامله کنند و از بلاکچین به عنوان مبنای تعاملات خود استفاده می‌کنند. تصور کنید که بدون مراجعه به بانک، سود کسب کنید یا وام بگیرید - این همان چیزی است که فین‌تک DeFi در مورد آن صحبت می‌کند.

اما برنامه‌های غیرمتمرکز فقط به این موارد محدود نمی‌شوند امور مالی. شما می‌توانید تقریباً از هر نوعی یک DApp داشته باشید - یک شبکه اجتماعی، یک پلتفرم سرگرمی، یک سرویس خلاقانه یا حتی یک بازی ویدیویی. نکته جالب اینجاست - همانطور که حدس زدید - dAppها کاملاً روی بلاکچین اجرا می‌شوند. اما ممکن است از خود بپرسید که آنها چه تفاوتی با برنامه‌های سنتی دارند؟ بیایید چند مثال را بررسی کنیم.

شبکه‌ها و متاورس‌های مبتنی بر بلاکچین به کاربران این امکان را می‌دهند کنترل بر داده‌های خود - یک تغییر خوشایند نسبت به شرکت‌های متمرکزی که از اطلاعات شخصی سود می‌برند. در بازی‌های بلاکچین، بازیکنان می‌توانند اقلام درون بازی را معامله کنند و از طریق گیم‌پلی، ارز دیجیتال کسب کنند، با مالکیتی که در بلاکچین وجود دارد. هنرمندان می‌توانند کلکسیون‌های دیجیتال (NFT) را بفروشند یا به طور خودکار حق امتیاز کسب کنند و واسطه‌های سنتی را حذف کنند. این لیست ادامه دارد. شما می‌توانید تقریباً هر نوع برنامه‌ای داشته باشید، با این تفاوت که کنترل کامل بر دارایی‌های خود را خواهید داشت.

به طور خلاصه، ایده بازار DeFi، غیرمتمرکز کردن کنترل و قرار دادن کاربران در مرکز این فرآیند است. همانطور که ما صحبت می‌کنیم، dAppها در حال شکل دادن به اینترنتی هستند که بازتر، کاربرمحورتر و مقاوم‌تر در برابر سانسور نسبت به آنچه که به آن عادت داریم، باشد. هدف نهایی برنامه‌های DeFi، ایجاد Web3 است - یک اکوسیستم دیجیتال که در آن شما - کاربر - کنترل واقعی بر ردپای آنلاین، پول و تجربه خود دارید.

CeFi در مقابل DeFi: توضیح امور مالی متمرکز و غیرمتمرکز

در این مرحله، ممکن است در مورد نحوه خرید و فروش کریپتو کنجکاو باشید. در مورد خدمات مالی (کارگزاران، صرافی‌ها و غیره) دو راه اصلی برای تعامل با کریپتو وجود دارد: امور مالی متمرکز (CeFi) و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi).

پلتفرم‌های CeFi، که با نام متمرکز نیز شناخته می‌شوند صرافی‌ها (CEX) شامل نام‌های زیادی هستند که احتمالاً قبلاً شنیده‌اید: کوین‌بیس، بایننس، بای‌بیت، کراکن، جمینی، کریپتو.کام، گیت.یو و غیره. این پلتفرم‌ها بسیار شبیه بانک‌های سنتی کار می‌کنند. آن‌ها به سرمایه‌گذاران و معامله‌گران دسترسی به نقدینگی کریپتو را می‌دهند، اما قانونمند و متمرکز نیز هستند.

در صرافی‌های متمرکز، آن‌ها از نظر فنی کسانی هستند که کریپتوی شما را نگه می‌دارند. شما باید شناسه خود را تأیید کنید و اساساً یک واسطه برای مدیریت دارایی‌های خود استخدام کنید. برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران، آن‌ها ورود به سیستم و تجربه کاربری را ساده می‌کنند. نکته منفی این است که هنگام استفاده از یک صرافی کریپتوی متمرکز، باید داده‌های خود (KYC) را افشا کنید. بعلاوه، شما به یک مرجع مرکزی متکی هستید که ممکن است مستعد تغییر سیاست باشد. اگر مکانی که در آن ثبت نام کرده‌اید، تحریم شده یا از بازارهای جهانی ممنوع شود، ممکن است حساب CEX شما دچار مشکل شود.

در مقابل، دیفای صرافی‌های ارز دیجیتال همه فرصت‌های یکسانی را ارائه می‌دهند - سرمایه‌گذاری و معامله در صرافی‌ها، وام دادن، قرض گرفتن دارایی‌ها و غیره - اما بدون هیچ واسطه‌ای. به جای تکیه بر شخص ثالث، شما مستقیماً با استفاده از کیف پول بلاکچین خود با قراردادهای هوشمند در بلاکچین تعامل می‌کنید. بنابراین، به جای تکیه بر یک کارگزار، شما به نوعی کارگزار خودتان هستید. شما حضانت کامل دارایی‌های خود را دارید و کنترل کاملی بر فعالیت‌های مالی خود دارید و هیچ کس نمی‌تواند به شما دیکته کند که چه کاری باید انجام دهید و چگونه.

نکته اصلی در مورد DeFi میزان کنترل مسئولیتی است که بر عهده می‌گیرید. همه مزایا ۱۰۰٪ بر عهده شماست، اما ضررهای احتمالی شما نیز همینطور است. کلیدهای خود را گم کنید یا یک تراکنش را خراب کنید، آن وجوه برای همیشه از دست می‌روند. بنابراین، ایجاد یک شبکه ایمنی کاملاً بر دوش شماست و فقط خودتان. در امور مالی غیرمتمرکز، هیچ خط حمایتی برای بازیابی وجوه شما وجود ندارد. بنابراین، برای پیمایش DeFi، باید با اصول بلاکچین آشنا باشید یا بهتر است بگوییم، در آن خبره باشید. اما وقتی که به آن مسلط شوید، سطح کنترلی که به دست می‌آورید بسیار شگفت‌انگیز است و برای بسیاری، نقطه‌ی بدون بازگشتی است.

بنابراین، اگر در حوزه‌ی کریپتو تازه‌کار هستید و شروع ساده‌تری می‌خواهید، صرافی‌های متمرکز ممکن است راه آسان‌تری ارائه دهند. از سوی دیگر، DeFi انعطاف‌پذیری بی‌نهایت بیشتری ارائه می‌دهد و کنترل کامل را در اختیار شما قرار می‌دهد؛ اما به کمی یادگیری برای پیمایش نیاز دارد.

بنابراین، فکر می‌کنید با کدام حوزه - CeFi و DeFi - احساس راحتی می‌کنید؟ پاسخ به این بستگی دارد که چقدر مایل به داشتن کنترل، نگهداری و اعتماد هستید - یا برای راحتی معامله می‌کنید. صرافی‌های متمرکز همه چیز را ساده می‌کنند - آنها مسائل فنی پیچیده را برای کاربر مدیریت می‌کنند. اما با این راحتی، اعتماد نیز به همراه می‌آید: آنها پلتفرم مسئول دارایی‌های شما هستند، نه شما. از سوی دیگر، DeFi شفافیت و خودمختاری را ارائه می‌دهد و نیاز به کمی دانش فنی بیشتر و تمایل به مدیریت امور به تنهایی دارد.

خلاصه همه چیز: دنیای جدید و شجاع امور مالی و فناوری

کریپتو نحوه تعامل ما با پول را دگرگون می‌کند. این فقط یک روش پرداخت یا وسیله سرمایه‌گذاری دیگر نیست؛ بلکه یک فناوری انقلابی است که مالکیت کامل دارایی‌های شما را بدون تکیه بر بانک - یا هر واسطه‌ای - به شما می‌دهد. "کلیدهای شما، سکه‌های شما" شعار کل سیستم است - سیستمی که در آن شما مسئول هستید. بدون شخص ثالث، بدون دروازه‌بان، فقط شما و کیف پولتان، و دریایی بی‌پایان از فرصت‌های مالی.

برای کسانی که برای این سطح از کنترل ارزش قائل هستند و آماده‌اند تا وارد آن شوند، کریپتو دری را به روی یک سیستم مالی می‌گشاید که کاملاً مطابق با شرایط شماست. این در مورد جایگزینی بانک‌ها برای همه نیست، بلکه در مورد داشتن جایگزینی است که شفافیت، امنیت و استقلال را در اولویت قرار می‌دهد. اینکه آیا آن را بپذیرید یا نه، به این بستگی دارد: چقدر می‌خواهید به دیگران تکیه کنید یا خودتان کنترل امور را به دست بگیرید؟ با کریپتو، در نهایت انتخاب با شماست.