سهام‌گذاری در ارزهای دیجیتال چیست و چگونه کار می‌کند؟ راهنمای کسب درآمد غیرفعال

در ارزهای دیجیتال، چند راه برای کسب درآمد دارید. می‌توانید ارزهای دیجیتال بخرید و نگه دارید، به این امید که قیمت آنها به مرور زمان افزایش یابد. می‌توانید وارد معاملات فعال شوید - روندها را زیر نظر بگیرید، حرکات کوتاه‌مدت را دنبال کنید و به نمودارها پایبند باشید. حتی می‌توانید استخراج را امتحان کنید، اما این به معنای صرف هزینه برای سخت‌افزارهای گران‌قیمت، مقابله با هزینه‌های بالای برق و نگهداری مداوم تنظیمات شماست. همه اینها نوید درآمد ثابت را می‌دهد، اما بیایید اعتراف کنیم - کار بسیار طاقت‌فرسایی است. آیا هیچ راه آسانی برای کسب درآمد در ارزهای دیجیتال وجود ندارد؟ چرا، وجود دارد! به آن سهام‌گذاری می‌گویند - تاکنون ساده‌ترین راه برای کسب درآمد در ارزهای دیجیتال بدون هیچ تلاش اضافی.

به عبارت ساده، استیکینگ ارز دیجیتال ساده‌ترین راه‌ها برای شرکت در در بلاکچین؛ این روش پاداش‌های غیرفعال را بدون پیچیدگی معاملات (یا زحمت استخراج) ارائه می‌دهد. نحوه کار آن به این صورت است: شما ارزهای دیجیتال خود را در یک شبکه بلاکچین قفل می‌کنید تا به اعتبارسنجی تراکنش‌ها کمک کند. در عوض، شبکه به شما توکن‌های بیشتری پاداش می‌دهد. همین! به این ترتیب، شما درآمد ثابتی کسب می‌کنید و نیازی به گمانه‌زنی در مورد تغییرات قیمت ندارید. بنابراین، اگر به هر حال کریپتو دارید، چرا به جای اینکه فقط در کیف پول شما بماند، بازده ثابتی ایجاد نکند؟ اگر این قانع‌کننده به نظر می‌رسد، اجازه دهید به جزئیات بپردازیم.

استیکینگ کریپتو چگونه کار می‌کند؟

همانطور که قبلاً ذکر شد، استیکینگ فرآیند قفل کردن توکن‌های شما برای پشتیبانی از یک شبکه بلاکچین است. در عوض، شما پاداش دریافت می‌کنید، معمولاً به شکل توکن‌های اضافی. از نظر مفهومی، بسیار شبیه به کسب سود از یک حساب پس‌انداز است، اما با چند تفاوت مهم. بیایید آن را تجزیه و تحلیل کنیم.

قبل از شروع، باید سه مؤلفه‌ی استیکینگ را مشخص کنید: کجا، چه چیزی و چگونه.

مرحله ۱. انتخاب یک پلتفرم

اولین قدم، فهمیدن این است که کجا کریپتوی خود را استیکینگ کنید. انتخاب پلتفرم شما، زمینه را برای هر چیز دیگری - تجربه شما، پاداش‌های شما و انعطاف‌پذیری کلی استراتژی شما - فراهم می‌کند. همانطور که بعداً بحث خواهیم کرد، پلتفرم‌های استیکینگ در اشکال و اندازه‌های مختلفی وجود دارند، از صرافی‌های متمرکز گرفته تا اکوسیستم‌های DeFi، که هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند.

مرحله ۲. انتخاب ارز دیجیتال

در مرحله‌ی بعد، زمان آن رسیده است که تصمیم بگیرید چه رمزارزی را استیکینگ کنید و چه مقدار از آن را متعهد شوید. این تصمیمی نیست که به راحتی گرفته شود، زیرا دارایی‌های استیکینگ شده برای مدت مشخصی قفل شده‌اند و نمی‌توان به راحتی به آنها دسترسی پیدا کرد. به خاطر داشته باشید که همه ارزهای دیجیتال در هر پلتفرمی آماده سپرده‌گذاری نیستند، بنابراین عاقلانه است که قبل از انتقال وجوه خود، بررسی کنید که آیا سکه مورد نظر شما پشتیبانی می‌شود یا خیر.

مرحله 3. انتخاب اصطلاح

در نهایت، یک اصطلاح سپرده‌گذاری انتخاب کنید - آخرین "نحوه" معادله. می‌توان با اطمینان گفت که این روزها، هیچ کمبودی در گزینه‌های سپرده‌گذاری برای بررسی وجود ندارد. هر کسی می‌تواند یک طرح سپرده‌گذاری برای خود پیدا کند - تنها چیزی که لازم است این است که بداند کجا را جستجو کند و همچنین اهداف خود را درک کند. برای یافتن بهترین طرح سپرده‌گذاری، روی سه عامل کلیدی تمرکز کنید:

APY (بازده درصد سالانه)

این میزان پاداشی است که سپرده‌گذاری شما می‌تواند در سال به دست آورد. این عدد می‌تواند بین 1-3٪ و 50٪+ باشد. به عنوان یک قاعده، کوین‌های برتر کمترین نرخ سود سالانه (APY) را دارند، در حالی که دارایی‌های کمتر محبوب بالاترین نرخ را دارند.

دلیلش تفاوت در نقدینگی است. چرا بعضی از کوین‌ها فقط ۱ تا ۳ درصد سود ارائه می‌دهند در حالی که بعضی دیگر با ۷۰۰ درصد سود سالانه شما را شگفت‌زده می‌کنند؟ دلیلش تفاوت در نقدینگی است. می‌بینید، غول‌هایی مانند بیت‌کوین و اتریوم نیازی به جذب سرمایه‌گذاران کوچک با بازده‌های بزرگ ندارند - آنها همین الان هم مبالغ نجومی را معامله می‌کنند. بنابراین، برای یک سرمایه‌گذار بلندمدت و متوسط ​​اتریوم، سود خالص حاصل از سود سالانه ۳ درصد برای ۱,۰۰۰,۰۰۰ دلار فرضی‌شان "کاملاً" با یک سرمایه‌گذار کوچک با ۱,۰۰۰ دلار فرضی‌شان یکسان نیست.

از سوی دیگر، پروژه‌های کوچک و کم‌ثبات‌تری که پشتوانه نهادی محکمی ندارند شرکت‌های پشتیبان اغلب برای جذب خریداران، خود را به شدت تبلیغ می‌کنند، که شامل ارائه انواع پاداش‌های سپرده‌گذاری بسیار خوب و واقعی می‌شود. بنابراین، هنگام انتخاب یک دارایی برای سپرده‌گذاری، همیشه نقدینگی آن را در نظر بگیرید و فریب درصد بازده‌های خیره‌کننده را نخورید - آنها ممکن است ترفندی برای فریب شما در خرید یک کوین غیرقابل اعتماد باشند.

حداقل و حداکثر سقف مبلغ

بسیاری از پلتفرم‌ها، به ویژه پلتفرم‌های متمرکز، حداقل و حداکثر آستانه سپرده‌گذاری دارند. این کاملاً سلیقه‌ای است، زیرا به مبلغی که مایل به سپرده‌گذاری هستید بستگی دارد. در هر صورت، قبل از ورود به بازار، باید این محدودیت‌ها را بررسی کنید، زیرا بر کارایی استراتژی سپرده‌گذاری شما تأثیر می‌گذارند.

مدت سپرده‌گذاری - ثابت یا انعطاف‌پذیر

سپرده‌گذاری استاندارد در دو نوع ارائه می‌شود: ثابت و انعطاف‌پذیر. مدت زمان ثابت به این معنی است که پس از سپرده‌گذاری کوین‌های خود، تا پایان دوره از پیش تعریف شده نمی‌توانید به آنها دسترسی داشته باشید. این می‌تواند بین ۳ روز، ۲ هفته، ۱ ماه، ۶ ماه، ۱ سال، ۵ سال و غیره باشد. انتخاب مدت معمولاً ارتباط نزدیکی با نرخ سود سالانه ارائه شده دارد. بنابراین، اگر مدت طولانی‌تری را در نظر دارید، ممکن است بخواهید تمام پیشنهادات موجود را بررسی کنید.

همچنین، مراقب دوره عدم سپرده‌گذاری باشید - یک روش رایج در طرح‌های سپرده‌گذاری با مدت زمان ثابت. عدم سپرده‌گذاری (یا آزاد کردن حساب) دوره‌ای پس از پایان مدت تعریف شده است که در طی آن وجوه شما "آزاد" می‌شوند - یعنی تا پایان این دوره هنوز در دسترس نیستند. به طور سنتی، دوره عدم سپرده‌گذاری تا دو هفته طول می‌کشد. اساساً، اگر طرح ثابتی را انتخاب می‌کنید، دوره عدم سپرده‌گذاری را به طول مدت تعریف شده اضافه کنید - و تاریخی را که وجوه شما در واقع آزاد می‌شوند، به دست خواهید آورد.

سپرده‌گذاری با مدت انعطاف‌پذیر دقیقاً همان چیزی است که به نظر می‌رسد - سپرده‌گذاری وجوه شما بدون هیچ مهلت

برای بازیابی آنها. با دنبال کردن این مسیر، می‌توانید سکه‌های سپرده‌گذاری شده خود را در هر زمانی پس بگیرید و بازخریدها تقریباً فوری هستند. نکته قابل توجه، نرخ سود سالانه ارائه شده است. شبکه‌ها و صرافی‌ها به طور طبیعی به مشارکت‌کنندگان بلندمدت علاقه دارند، بنابراین شرایط سپرده‌گذاری انعطاف‌پذیر اغلب با سود سالانه کمتر همراه است.

به طور خلاصه، بده‌بستان بین سپرده‌گذاری ثابت و انعطاف‌پذیر این است که طرح‌های ثابت، پول شما را در ازای پاداش‌های بالاتر، موقتاً غیرقابل دسترس می‌کنند. سپرده‌گذاری انعطاف‌پذیر بازده کمتری ارائه می‌دهد، اما به شما امکان می‌دهد پول را به راحتی و بدون محدودیت یا دوره‌های عدم الزام بازیابی کنید.

تعهد!

مرحله بعدی، تعهد (قفل کردن) وجوه شما است. تمام طرح‌ها و شرایط ارائه شده را بسنجید، سکه را وارد کنید و روی "سهام" کلیک کنید. ووو! شما به تازگی به یک مشارکت‌کننده فعال در اکوسیستم پررونق کریپتو تبدیل شده‌اید.

منتظر پاداش‌ها و سرمایه‌گذاری مجدد باشید

با گذشت مدت زمان تعریف‌شده، سهم شما از سهام کوین به طور خودکار پاداش‌های

را دریافت خواهد کرد. این پاداش‌ها معمولاً روزانه به حساب شما واریز می‌شوند و بلافاصله برای استفاده در دسترس هستند. می‌توانید فوراً این پاداش‌ها را برداشت کنید یا آنها را در همان استخر سرمایه‌گذاری مجدد سرمایه‌گذاری کنید تا بازده خود را به حداکثر برسانید. بسیاری از پلتفرم‌ها گزینه سرمایه‌گذاری خودکار (معروف به سرمایه‌گذاری مجدد) را ارائه می‌دهند که به طور خودکار بازده‌های تازه واریز شده را سرمایه‌گذاری می‌کند، بنابراین حتی لازم نیست تا پایان مدت، حساب خود را بررسی کنید.

پلتفرم‌های برتر برای سپرده‌گذاری: CEX، DEX و گزینه‌های کیف پول ارز دیجیتال

همانطور که در بالا ذکر شد، سه مسیر اصلی برای سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال اضافی شما وجود دارد - صرافی‌های متمرکز (CEX)، صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) و کیف پول‌های ارز دیجیتال (هم نرم‌افزاری و هم سخت‌افزاری). اجازه دهید کمی در مورد هر یک و همچنین تفاوت‌های کلیدی بین آنها توضیح دهیم.

سپرده‌گذاری در صرافی‌های متمرکز (CEX)

صرافی‌های متمرکز، نهادهای نظارتی و متولی هستند که تقریباً دقیقاً مانند کارگزار سهام معمولی شما - فقط در حوزه ارز دیجیتال - کار می‌کنند. احتمالاً نام محبوب‌ترین CEXها مانند Binance، Coinbase، Kraken، OKX، ByBit، Gemini و غیره را شنیده‌اید. جذابیت آنها این است که طیف وسیعی از محصولات معاملاتی و سرمایه‌گذاری را زیر یک سقف مناسب ارائه می‌دهند، که شامل اشکال مختلف سپرده‌گذاری ارز دیجیتال می‌شود. این پلتفرم تمام موارد فنی، از جمله مدیریت استخرهای استیکینگ، پرداخت‌ها و تمام تعاملات با بلاکچین را برای شما مدیریت می‌کند. بنابراین، هنگام استیکینگ در یک CEX، اساساً لازم نیست کاری غیر از انتخاب سکه و عبارت انجام دهید. \

سود سالانه در پلتفرم‌های CEX معمولاً بین ۳ تا ۶ درصد برای کوین‌های اصلی مانند اتریوم و تا ۱۰ درصد متغیر است. و فراتر از آن برای استیبل کوین‌های پیشرو. در مورد آلت کوین‌ها و توکن‌های کمتر محبوب، این‌ها می‌توانند به ده‌ها یا درصد سود سالانه برسند، اما دارای محدودیت‌های نقدینگی و قابلیت اطمینان ذکر شده در بالا هستند.

معامله اصلی، البته، این است که باید اطلاعات شخصی خود را به شکل KYC (تأیید هویت) به کارگزار تحویل دهید. بنابراین، اگرچه ممکن است به دلیل راحتی جذاب به نظر برسد، سرمایه‌گذاری کریپتوها در CEXها کاملاً ناشناس نیست و همچنین مستقل نیست. در هر زمان، وجوه و اطلاعات شخصی شما در اختیار کارگزار است، تا با دقت انتخاب کنید که آیا مایل به معامله آن برای راحتی هستید یا خیر.

پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری DeFi

اگر با ارزهای دیجیتال آشنا باشید، می‌دانید که DeFi جایی است که جادوی واقعی اتفاق می‌افتد. به عبارت ساده، DeFi اقیانوس بی‌پایانی از برنامه‌های بلاکچین مبتنی بر قرارداد هوشمند است که مستقیماً روی بلاکچین اجرا می‌شوند و ۱۰۰٪ ناشناس هستند. این موضوع در مورد تمام محصولات ارائه شده در اکوسیستم غیرمتمرکز، از جمله توکن‌های استیکینگ DeFi، صدق می‌کند.

استیکینگ در DeFi اغلب توسط صرافی‌های غیرمتمرکز پیشرو و پروتکل‌هایی که به طور خاص برای استیکینگ طراحی شده‌اند، ارائه می‌شود. برجسته‌ترین نام‌ها عبارتند از Uniswap، SushiSwap، PancakeSwap، Curve Finance، Balancer، Aave، Compound، Yearn Finance، Lido، Rocket Pool، Synthetix، ThorChain، Anchor Protocol، Beefy Finance، Bancor، Venus، SpookySwap، QuickSwap، Raydium - و این‌ها فقط چند نمونه از این موارد هستند.

تفاوت کلیدی استیکینگ دیفای این است که شما دارایی‌های خود را مستقیماً با استفاده از کیف پول کریپتوی غیرکاستدی خود در یک قرارداد هوشمند قفل می‌کنید. بنابراین، از هرگونه کاغذبازی، بررسی هویت و تأخیر در تأیید عبور می‌کنید. شما آزادی و کنترل کامل و همچنین مسئولیت کامل دارایی‌های خود را به دست می‌آورید.

گویی اتفاقاً دیفای تعداد تقریباً نامتناهی از برنامه‌های استیکینگ را ارائه می‌دهد، بنابراین ایجاد استراتژی‌های سرمایه‌گذاری پیچیده پیرامون آنها گاهی اوقات می‌تواند مانند علم موشک باشد. اما، مانند هر چیز دیگری در کریپتو، می‌توانید برای امنیت به بزرگترین نام‌ها پایبند باشید.

در جبهه APY، DeFi بسیار از هر چیزی که در صرافی‌های متمرکز انتظار دارید، پیشی می‌گیرد. پلتفرم‌های استیکینگ دیفای اساساً هر چیزی را که بتوانید تصور کنید ارائه می‌دهند - از ۸ تا ۲۰ درصد روی کوین‌های اصلی دیفای گرفته تا صدها و حتی هزاران درصد روی توکن‌های خاص و کمتر محبوب. به خاطر داشته باشید که سود سالانه استیکینگ همیشه در حال تغییر است و به توکن و تقاضای بازار بستگی دارد.

جذابیت اصلی استیکینگ دیفای این است که به شما امکان می‌دهد استراتژی‌های پیچیده‌ای را در چندین شبکه و جفت دارایی ببافید. به عنوان مثال، می‌توانید سبد کوین خود را با استفاده از استراتژی‌های پیشرفته‌ای مانند تأمین نقدینگی، ییلد فارمینگ و استیکینگ نقدی در شبکه‌ها پخش کنید. به این ترتیب، در معرض تعدادی از پیشنهادات استیکینگ پیچیده قرار می‌گیرید، اما باید از نظر استراتژیک و فنی نیز آگاه باشید.

انعطاف‌پذیری که با استیکینگ دیفای به دست می‌آورید بی‌نظیر است و می‌توانید بازده خود را در اینجا طوری ترکیب کنید که تصورش را هم نمی‌کردید. اما به خاطر داشته باشید که در فضای دیفای، شما خلبان هستید. کنترل - و امنیت - وجوه شما اگر ۱۰۰٪ در دست شما باشد.

استیکینگ با کیف پول‌های ارز دیجیتال

کیف پول‌های ارز دیجیتال مانند Ledger Live، Trust Wallet و Exodus ترکیبی ایده‌آل بین کنترل و سهولت ارائه می‌دهند. آن‌ها به شما اجازه می‌دهند ارزهای دیجیتال را مستقیماً از کیف پول خود و بدون نیاز به اتصال آن به پلتفرم شخص ثالث، استیکینگ کنید. نرخ سود سالانه (APY) برای این نوع استیکینگ معمولاً متوسط ​​است و برای کوین‌های معتبری مانند ETH، ADA و TZS بین ۸ تا ۱۰ درصد است.

مزیت اصلی، البته، راحتی است: شما مستقیماً با یک نماینده شبکه بدون نیاز به ترک برنامه کیف پول خود، سهام گذاری می‌کنید. این معمولاً برای دارندگان بلندمدت که نمی‌خواهند همیشه داشبوردهای سرمایه‌گذاری را تماشا کنند و فقط می‌خواهند درآمد غیرفعال متوسطی از دارایی‌های خود کسب کنند، جذاب است.

خطرات سهام‌گذاری کریپتو. آیا سهام‌گذاری امن است؟

از آنچه تاکنون پوشش داده‌ایم، سهام‌گذاری ممکن است مانند یک سفر دریایی روان به نظر برسد. اگرچه اغلب اینطور است، اما بدون سهم خود از خطرات و موانع نیست، بنابراین بیایید آنها را بررسی کنیم.

نوسانات بازار

بزرگترین چالش در سهام‌گذاری کریپتو، ریسک بازار است که اغلب به عنوان "زیان ناپایدار" شناخته می‌شود. به یاد داشته باشید که ارزش کریپتوی سهام‌گذاری شده شما به هیچ وجه در برابر پیچ و خم‌های بازار مصون نیست. حتی اگر سالانه ۵ تا ۱۰ درصد پاداش دریافت کنید، کاهش شدید قیمت سکه می‌تواند شما را در ضرر قرار دهد. به عنوان مثال، سپرده‌گذاری یک توکن به ارزش ۱۰۰ دلار ممکن است ۱۰ دلار پاداش برای شما داشته باشد، اما اگر آن توکن به ۵۰ دلار سقوط کند، با وجود درآمد اضافی، شما در ورطه ضرر هستید. بنابراین، قبل از اینکه وارد این کار شوید، حتماً اعداد را با استفاده از ماشین‌حساب‌های ضرر ناپایدار محاسبه کنید.

جریمه‌های اعتبارسنج (کاهش)

اگر مستقیماً سپرده‌گذاری می‌کنید یا به یک اعتبارسنج وکالت می‌دهید، مراقب کاهش باشید. این اتفاق زمانی می‌افتد که یک اعتبارسنج رفتار نادرستی انجام می‌دهد - مانند آفلاین شدن یا اعتبارسنجی تراکنش‌های جعلی - و بخشی از وجوه سپرده‌گذاری شده آنها جریمه می‌شود. نمایندگان در این ضرر سهیم هستند، حتی اگر هیچ کار اشتباهی نکرده باشند. بنابراین، هنگام استیکینگ در DeFi، انتخاب یک اعتبارسنج قابل اعتماد با سابقه قوی بسیار مهم است.

آسیب‌پذیری‌های پلتفرم

همه پلتفرم‌های استیکینگ یکسان ساخته نشده‌اند. برخی از آنها در معرض هک، مشکلات فنی یا کلاهبرداری آشکار قرار دارند که به طور بالقوه وجوه شما را در معرض خطر قرار می‌دهد. پلتفرم‌های متمرکز (مانند صرافی‌ها) اهداف جذابی برای مجرمان سایبری هستند، در حالی که پلتفرم‌های کوچکتر یا کمتر شناخته شده ممکن است فاقد زیرساخت امنیتی لازم برای بیمه سرمایه‌گذاری شما باشند.

دوره‌های قفل شدن

این مورد را قبلاً نیز ذکر کردیم. بسیاری از طرح‌های استیکینگ شما را ملزم می‌کنند که وجوه خود را برای مدت زمان مشخصی، که می‌تواند از هفته‌ها تا ماه‌ها متغیر باشد، متعهد کنید. در طول این قفل شدن، شما توانایی نقد کردن دارایی‌های خود را از دست می‌دهید، که در صورت رکود بازار می‌تواند شما را آسیب‌پذیر کند. بدتر از همه، برخی پلتفرم‌ها یک دوره عدم الزام اضافی را اضافه می‌کنند - اساساً زمان انتظار قبل از دسترسی مجدد به وجوه شما را افزایش می‌دهند. اگر هیچ یک از این موارد برای شما قابل قبول به نظر نمی‌رسد، گزینه‌های سهام‌گذاری انعطاف‌پذیر با نرخ سود سالانه پایین‌تر را در نظر بگیرید.

خطرات تورم

پاداش‌های سهام‌گذاری ممکن است در نگاه اول جذاب به نظر برسند، اما در برخی اکوسیستم‌ها، آنها به شیوه‌های تورمی وابسته هستند. این بدان معناست که توکن‌های جدید به طور منظم ضرب می‌شوند و توکن‌های جدید می‌توانند درآمد شما را کاهش دهند. اگر تورم از رشد دارایی پیشی بگیرد، ممکن است قدرت خرید سودهای به سختی به دست آمده شما کاهش یابد و انتظارات شما بالا و پایین برود.

همه تخم‌مرغ‌ها، یک سبد

این یکی کلاس دارد. قرار دادن تمام چیپ‌هایتان روی یک ارز دیجیتال ممکن است سود شما (یا احتمال آن) را افزایش دهد، اما ریسک را نیز افزایش می‌دهد. اگر ارزش آن سکه سقوط کند، با مشکلات فنی مواجه شود یا از فهرست بورس خارج شود، کل سرمایه‌گذاری شما می‌تواند ضربه بخورد. بنابراین، تنوع بخشیدن به دارایی‌های سپرده‌گذاری شده خود در بین چندین سکه، ریسک را پخش می‌کند. به این ترتیب، یک شبکه ایمنی برای رویدادهای پیش‌بینی نشده خواهید داشت.

جمع‌بندی: آیا سپرده‌گذاری ارز دیجیتال امن است؟

بیایید همه چیز را خلاصه کنیم. ایمنی سپرده‌گذاری به همان اندازه که به محل سپرده‌گذاری شما بستگی دارد، به نوع سپرده‌گذاری شما نیز بستگی دارد. پلتفرم‌ها و شبکه‌های معتبر اغلب دارای اقدامات امنیتی بسیار قوی هستند، اما شبکه‌هایی که مدیریت ضعیفی دارند، می‌توانند به بمب‌های ساعتی تبدیل شوند و مستعد هک و نقص باشند. حتی با بهترین برنامه‌های برنامه‌ریزی شده، اوضاع هنوز هم می‌تواند به هم بریزد.

قبل از شروع، بررسی‌های لازم را انجام دهید: پلتفرم و ارز دیجیتال مورد نظر خود را به طور کامل بررسی کنید. خطرات را بشناسید، آنها را در برابر پاداش‌های بالقوه بسنجید و هرگز بیشتر از آنچه می‌توانید از دست بدهید، شرط بندی نکنید.