Plataformas DeFi 101: dominar el trading de criptomonedas en

las finanzas

descentralizadas

Inversores y traders de criptomonedas, hablemos de las finanzas descentralizadas, o DeFi, para abreviar. Ya hemos cubierto los conceptos básicos de DeFi en otro artículo aquí; en este, nos centraremos específicamente en los beneficios que las finanzas descentralizadas ofrecen a los inversores y traders de criptomonedas.

En pocas palabras, DeFi es un mar abierto de servicios financieros anónimos y autocustodiados en el que el usuario tiene el control total de sus fondos. Ningún intermediario, como bancos u otros custodios, toca tu dinero. En el sector DeFi, tú eres tu propia caja fuerte, tu propio bróker, tu propia mesa de operaciones. Por eso, DeFi está atrayendo a inversores y traders de criptomonedas a montones y está evolucionando a un ritmo vertiginoso. Por eso, hemos decidido ofrecerte un desglose de las oportunidades de trading e inversión que puedes aprovechar en este nuevo y dinámico campo.

DeFi explicado:

La tecnología DeFi ofrece un CAMINO hacia el futuro del trading, lo que significa:

• P – Privacidad: tú controlas tus fondos de forma anónima y ningún dato personal llega a la red.
• A - Acceso: Usted opera con una amplia selección de monedas, fichas y productos fintech DeFi que no encontrará en ningún otro lugar.
• T: Transparencia: todos los registros de las transacciones (pero no sus autores) son públicos y verificables. Es posible realizar auditorías internas, por lo que puedes mantenerte informado.
• H - Altos rendimientos: Las tasas de estaca y préstamo de DeFi, así como las oportunidades de especulación, superan con creces lo que cualquier banco o corredor podría ofrecer. Estamos hablando de cientos de % APY como norma.

Productos financieros descentralizados

En términos generales, las operaciones en el espacio DeFi se dividen en una de estas categorías:

• Intercambio de monedas y fichas
• Préstamo de criptomonedas
• Prestar criptomonedas
• Estaca criptomonedas
• Proporcionar liquidez
• Rendimiento agrícola

Al comprar y pedir prestados activos DeFi, simplemente los «tomas» para utilizarlos para tus propios fines. Al prestar, estacar, proporcionar liquidez o rendimiento agrícola, envías tus monedas a la red por un plazo limitado con intereses. A continuación, la red utiliza tus activos, al igual que un banco utilizaría tu dinero depositado, para financiar operaciones para otros usuarios. Al final del plazo de estaca, la red te devuelve tus fichas más los intereses, por lo que ganas dinero por contribuir a las operaciones de la red.

Los intercambios básicos de fichas y las operaciones más avanzadas de préstamo/empréstito suelen dividirse en diferentes plataformas criptográficas. Por ejemplo, los intercambios de fichas son posibles gracias a los DEX o intercambios descentralizados, entre los que destacan Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, etc. Los préstamos y empréstitos se realizan mediante protocolos de préstamo como Aave y Compound, mientras que el rendimiento agrícola está habilitado por plataformas como Yearn.Finance.

Productos DeFi para inversores y

operadores Hablemos de los productos financieros que puede aprovechar en el ámbito de DeFi.

Plataformas DeFi para

inversores

Estaca DeFi Las criptomonedas son muy apreciadas por los inversores por sus oportunidades de estaca. Los inversores pueden bloquear sus criptomonedas DeFi directamente en la red y ganar una parte de las comisiones por transacción que la red cobra a otros usuarios.

Es un modelo en el que todos ganan: los usuarios pueden contribuir al funcionamiento de la red y beneficiarse de ella. Aparte del staking básico de DeFi, puedes ejecutar tus propios nodos validadores en redes como Ethereum, Solana y Avalanche. De esta manera, puedes ganar un TAE aún mayor y obtener algunos privilegios dentro de la red.

Rendimiento

agrícola El rendimiento agrícola es una práctica algo avanzada que consiste en estacar y mover activos entre diferentes protocolos para maximizar los rendimientos. La clave está en supervisar las redes, encontrar las mejores oportunidades que han surgido y transferir tus fondos a nuevos pastos para aprovechar esas ofertas.

Aunque pueda parecer complejo, en realidad es muy sencillo gracias a protocolos de optimización del rendimiento como Yearn.Finance e Idle Finance. Estos protocolos escanean el horizonte de los mercados DeFi en busca de nuevas oportunidades de ganancia y mueven automáticamente tus fondos para aprovecharlas.

Reequilibrio

automatizado

de

la cartera

Los gestores de carteras y los inversores serios a gran escala pueden hacer uso de herramientas únicas de gestión de carteras DeFi. Servicios como Set Protocol y Token Sets te permiten reequilibrar tu cesta de criptomonedas DeFi para adaptarla mejor a tus necesidades y a los entornos cambiantes del mercado.

Esto es especialmente útil para los inversores que buscan mantener un perfil de riesgo o una estrategia específicos sin tener que supervisar constantemente el mercado.

Activos sintéticos y

derivados Los activos sintéticos DeFi están en auge: son «clones» blockchain de activos tradicionales como acciones, índices, materias primas y divisas. Si alguna vez ha pensado: «Todo este negocio de las criptomonedas parece divertido, pero estoy muy acostumbrado a operar con acciones», hay una forma de pasar al modo totalmente criptográfico sin fricciones.

Puede operar con estos activos sintéticos íntegramente en cadena, desde su propio banco DeFi, también conocido como monedero criptográfico, y seguir sincronizado con el pulso de los mercados del mundo real. Imagina las oportunidades de diversificación y cobertura que esto abre.

Algunos proveedores de activos sintéticos destacados son Synthetix, Mirror Protocol y UMA (Universal Market Access).

Fondos

indexados descentralizados

¿A qué inversor no le gustan los fondos? La idea de exponerse sin complicaciones a un conjunto diversificado de activos sin tener que gestionarlos individualmente atrae a todo tipo de inversores. ¿Y adivina qué? El mercado DeFi también lo tiene. Puedes comprar una cesta descentralizada gestionada de criptomonedas como un único activo y obtener ganancias a medida que su precio aumenta, como lo harías con un fondo «normal». No hay que preocuparse por seleccionar activos y operaciones, y el riesgo es muy bajo en comparación con la inversión manual.

La mayoría de los inversores en fondos DeFi comienzan su andadura con el DeFi Pulse Index (DPI) y el Metaverse Index de Coop, el DeFi++ y el BCP de PieDAO, y el PowerIndex (CVP) de PowerPool.

Seguros

descentralizados

Los contratos inteligentes son fragmentos de código automatizados y son vulnerables a errores o, lo que es peor, a los piratas informáticos. Dado que la tecnología financiera DeFi no tiene un botón Ctrl+Z, a los inversores no les importaría contar con un seguro adicional que les garantice que sus activos no se evaporarán en cuestión de segundos.

Esto es posible gracias a protocolos como Nexus Mutual, Armor.fi y Cover Protocol, que proporcionan cobertura en cadena a los inversores. Puedes adquirir cobertura para tu posición, pagando una prima a plazo como lo harías en la vida real. Si el contrato inteligente que estás utilizando falla por cualquier motivo, el protocolo evalúa tu reclamación y, si se cumplen todas las condiciones, te reembolsará los fondos perdidos directamente a tu monedero criptográfico.

Plataformas

de trading de criptomonedas DeFi

Invertir en productos DeFi está muy bien, pero ¿qué hay de los traders activos? ¿Existen oportunidades para obtener ganancias a corto plazo y apalancadas en este ámbito on-chain? La respuesta es sí, y las oportunidades de trading en DeFi son infinitas.

Intercambios descentralizados (DEX) y

agregadores Empecemos por lo básico. Los intercambios simples de criptomonedas, es decir, renunciar a un activo de tu monedero a cambio de otro, son posibles gracias a aplicaciones DeFi como Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, etc. Están diseñadas para ser fáciles de usar y proporcionar intercambios instantáneos y sin complicaciones con estructuras de tarifas flexibles. Como es habitual, solo pagas la tarifa de la red, que puede ser dinámica, dependiendo de la blockchain que elijas.

Para maximizar la eficiencia de tus operaciones, puedes utilizar agregadores como 1inch y Matcha, que te permiten crear rutas complejas y eficientes en cuanto a precios para tus transferencias, de modo que no tengas que buscarlas manualmente. Esto es oro puro para navegar por condiciones volátiles y el comercio de arbitraje.

Contratos perpetuos y

comercio de

opciones

Para los operadores avanzados, el mercado DeFi ofrece intercambios especializados que negocian futuros perpetuos de criptomonedas, también conocidos como swaps perpetuos, así como opciones de criptomonedas. A diferencia de los futuros tradicionales, los perps no tienen fecha de vencimiento y, en teoría, pueden mantenerse para siempre. Al igual que los futuros tradicionales, los perps tienen apalancamiento, por lo que los especuladores profesionales se sentirán como en casa aquí.

Lo que es aún más interesante es que las bolsas de trading DeFi ofrecen herramientas avanzadas de trading, como gráficos de precios personalizables, cartera de pedidos/análisis de profundidad del mercado y otras herramientas cruciales para obtener ganancias rápidas a corto plazo. En combinación con la incesante actividad en la cadena, esto permite a los traders especular constantemente sobre los movimientos futuros de los precios sin interrupción, las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sin necesidad de custodia, sin KYC y sin regulaciones a la vista.

Los traders de criptomonedas DeFi suelen recurrir a plataformas como dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX y Hegic.

Préstamos flash Los préstamos flash son una característica avanzada de la tecnología financiera DeFi que no se puede imaginar en las finanzas tradicionales. Permiten a los traders de criptomonedas pedir prestadas grandes sumas de criptomonedas al instante, igual que un préstamo con margen, pero sin garantías. ¿Suena demasiado bueno para ser verdad? Bueno, hay una trampa: debes devolver el préstamo al instante en la misma transacción, de ahí el nombre «flash». Si no se produce el reembolso, el protocolo cancela toda la operación como si el préstamo nunca hubiera existido. El saldo de tu monedero se revierte entonces a lo que era antes del préstamo, como si alguien hubiera pulsado CTRL + Z.

Para la plataforma prestamista, esto significa cero riesgo. Para el prestatario, abre enormes oportunidades de trading. Supongamos que estás tomando un préstamo flash para un arbitraje DeFi a través de DEX. Realizas la operación, te embolsas la diferencia y el protocolo está contento de haber prestado su servicio. Y esto solo es posible gracias al poder de los contratos inteligentes.

Los préstamos flash se encuentran con mayor frecuencia en protocolos de préstamo como Aave, Compound, MakerDAO, etc.

Trading algorítmico y

bots Seamos sinceros: a todo el mundo le encantan los bots de trading. Y ahí es donde el trading DeFi domina absolutamente las finanzas mundiales: proporciona herramientas y algoritmos que serían casi imposibles de imaginar en los mercados tradicionales. Hablemos de bots DCA, bots de red, algoritmos de reequilibrio inteligente y mucho más: sea cual sea tu estilo de trading, puedes automatizarlo como un profesional en DeFi. Lo más importante es el acceso a múltiples intercambios y la naturaleza modular de los bots de trading blockchain. Puedes implementar estrategias infinitamente complejas en una variedad de intercambios, sin dejar de ser flexible e independiente de la supervisión.

Entre los protocolos que proporcionan herramientas de trading algorítmico se encuentran Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp y muchos otros.

Provisión de liquidez y

creación de

mercado

Los traders de criptomonedas avanzados pueden participar en la provisión activa de liquidez en plataformas como Bancor, Balancer o Uniswap V3, utilizando posiciones de liquidez concentrada para obtener comisiones de trading más altas. Esta estrategia permite a los traders de DeFi ajustar su exposición a la liquidez a rangos de precios específicos, maximizando los rendimientos mientras participan activamente en el mercado.

Trading entre cadenas y

puentes Con el auge de los ecosistemas multicadena, plataformas como Thorchain y Anyswap permiten el trading DeFi entre cadenas. Los traders pueden transportar sus activos sin problemas entre blockchains sin recurrir a intercambios centralizados. Esto es muy valioso para los operadores de arbitraje, ya que ofrece infinitas oportunidades para sacar provecho de las discrepancias de precios.

Copia de operaciones y

trading social La copia de operaciones es una tendencia muy popular en los últimos años, ya que permite a los operadores menos experimentados imitar las operaciones de aquellos con más experiencia.

Algunas plataformas DeFi avanzadas, como dHEDGE y TokenSets, ofrecen funciones de trading social en las que los operadores menos experimentados pueden seguir y replicar automáticamente las operaciones de los operadores con mejor rendimiento. Esto abre las puertas de las estrategias avanzadas a un público más amplio, democratizando el acceso a los enfoques de trading expertos.

Como puede ver, las finanzas descentralizadas tienen algo que ofrecer a todo el mundo, ya sea en cuanto a trading o a estilo de inversión.

Conclusión: el potencial y

las advertencias de De

Fi DeFi

encarna un cambio en la forma de acceder y utilizar los servicios financieros. En lugar de depender de un custodio, los usuarios ahora tienen el control total de sus fondos. En lugar de depender de un bróker, los traders son libres de operar cualquier cosa, en cualquier lugar y en cualquier orden. En lugar de estar encerrado en el ecosistema de un banco, DeFi te permite ser tu propio banco y utilizar todos los servicios financieros que existen en este campo sin restricciones. Sin embargo, al ser tu propio banco, también estás asumiendo el backend de tus transacciones DeFi, así como todos los peligros potenciales. Recuerda los principales peligros de DeFi: las transacciones blockchain son irreversibles, lo que significa que tú eres el único que puede evitar tus pérdidas. Además, recuerda que los contratos inteligentes pueden ser víctimas de errores y exploits, así que investiga cuidadosamente antes de optar por un servicio.