Τι είναι το DeFi Lending και πώς μπορεί να σας αποφέρει παθητικό εισόδημα

Εισαγωγή: Γιατί ο δανεισμός σε κρυπτονομίσματα μοιάζει άγνωστος

Γιατί ο δανεισμός σε κρυπτονομίσματα μου φαίνεται άγνωστος

Αν έχετε πάρει ποτέ δάνειο – ή ακόμα και απλώς προσπαθήσατε να το κάνετε – γνωρίζετε ήδη τα πάντα. Πηγαίνετε σε μια τράπεζα, πνίγεστε σε χαρτιά, παραδίδετε το οικονομικό σας ιστορικό και μετά περιμένετε. Ίσως σας εγκρίνουν, ίσως όχι. Σε κάθε περίπτωση, αυτοί ορίζουν τους κανόνες, τα επιτόκια και τους όρους αποπληρωμής. Και τι γίνεται αν βρίσκεστε στην άλλη πλευρά της εξίσωσης, ως δανειστής; Βάζετε τα χρήματά σας σε έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου, κερδίζοντας τόσο τόκους όσο ίσως χρειάζεται για να αγοράσετε έναν καφέ στο τέλος του έτους. Εν τω μεταξύ, η τράπεζα παίρνει τα χρήματά σας και τα δανείζει με πολύ υψηλότερα επιτόκια, βάζοντας στην τσέπη τη διαφορά.

Έτσι ακριβώς λειτουργεί η χρηματοδότηση, σωστά; Λοιπόν, όχι στο DeFi. Φανταστείτε ανθρώπους να δανείζονται και να δανείζονται απευθείας μεταξύ τους μέσω έξυπνων συμβολαίων που βασίζονται σε blockchain. Αντί για ιδρύματα που ενεργούν ως μεσάζοντες, τα έξυπνα συμβόλαια χειρίζονται τα πάντα αυτόματα: την έκδοση δανείων, τον καθορισμό επιτοκίων, την επιβολή αποπληρωμών. Αυτά είναι τα DeFi lending με λίγα λόγια. Δεν χρειάζεστε άδεια για να συμμετάσχετε και το σύστημα δεν ενδιαφέρεται για το πιστωτικό σας ιστορικό ή από πού προέρχεστε. Αν έχετε κρυπτονομίσματα, μπορείτε να τα θέσετε σε λειτουργία.

Για όποιον έχει συνηθίσει τις παραδοσιακές τραπεζικές συναλλαγές, αυτό μπορεί να ακούγεται απόλυτη τρέλα. Πώς μπορεί να λειτουργήσει ένα σύστημα δανεισμού χωρίς κάποιον με κοστούμι να επιβλέπει τα πάντα; Τι συμβαίνει εάν οι δανειολήπτες δεν πληρώσουν; Είναι καν ασφαλές; Σίγουρα, αυτές είναι βάσιμες ανησυχίες και το να κατανοήσετε τον δανεισμό DeFi σημαίνει ότι ξεχνάτε πολλά από αυτά που νομίζατε ότι ξέρατε για τα χρηματοοικονομικά. Αλλά μόλις το καταλάβετε, αρχίζει να βγάζει νόημα - ειδικά όταν συνειδητοποιείτε πόσα περισσότερα μπορείτε να κερδίσετε σε σύγκριση με τα γελοία επιτόκια μιας τράπεζας.

Πώς λειτουργεί ο δανεισμός μέσω κρυπτονομισμάτων

Εντάξει, ας μιλήσουμε για το πώς λειτουργεί στην πραγματικότητα ο δανεισμός DeFi - γιατί αν έχετε συνηθίσει στα παραδοσιακά δάνεια, όλη αυτή η ρύθμιση μπορεί να σας φαίνεται σαν να προέρχεται από άλλο πλανήτη.

Να πώς είναι: στο DeFi, οι δανειστές τοποθετούν τα κρυπτονομίσματά τους σε δεξαμενές ρευστότητας, οι οποίες είναι σαν μεγάλα κοινόχρηστα θησαυροφυλάκια χρημάτων που μπορούν να τοποθετήσουν οι δανειολήπτες αξιοποιήστε. Αντί να δανείζονται από μια τράπεζα, οι άνθρωποι δανείζονται από αυτές τις ομάδες, χρησιμοποιώντας τα δικά τους κρυπτονομίσματα ως εξασφάλιση για να εξασφαλίσουν το δάνειο. Όλα είναι αυτοματοποιημένα - δεν χρειάζεται να ζητήσετε άδεια, να υπογράψετε στοίβες εγγράφων ή να περιμένετε μέρες για έγκριση. Απλώς καταθέτετε την εξασφάλισή σας, το έξυπνο συμβόλαιο ελέγχει ότι όλα αθροίζονται και, μπαμ - παίρνετε το δάνειό σας.

Τώρα, υπάρχει μια παγίδα - γιατί φυσικά και υπάρχει. Σε αντίθεση με τα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά, όπου μερικές φορές μπορείτε να λάβετε δάνειο με μια μικρή προκαταβολή (ή ακόμα και χωρίς καμία εγγύηση), τα δάνεια DeFi σχεδόν πάντα έχουν υπερβολική εγγύηση. Αυτό σημαίνει ότι αν θέλετε να δανειστείτε 1.000 δολάρια σε stablecoins, ίσως χρειαστεί να δεσμεύσετε ένα άλλο κρυπτονόμισμα αξίας 1.500 δολαρίων, όπως το Ethereum ή το Bitcoin. Γιατί; Επειδή οι τιμές των κρυπτονομισμάτων είναι ασταθείς και αν η αξία της εγγύησης μειωθεί πολύ, το σύστημα χρειάζεται έναν τρόπο να καλύψει τον δανειστή. Εάν η εγγύηση πέσει κάτω από ένα ορισμένο επίπεδο, το έξυπνο συμβόλαιο θα την ρευστοποιήσει αυτόματα - δηλαδή θα την πουλήσει - για να βεβαιωθεί ότι το δάνειο θα αποπληρωθεί.

Όλη αυτή η διαδικασία υποστηρίζεται από έξυπνα συμβόλαια, τα οποία δεν χειρίζονται μόνο τον δανεισμό και τη λήψη δανείων, αλλά και σίγουρα οι πληρωμές τόκων κατανέμονται σωστά. Και σε αντίθεση με τις τράπεζες, όπου κάποιος με κοστούμι αποφασίζει τα επιτόκια, τα επιτόκια δανεισμού DeFi ορίζονται αλγοριθμικά, με βάση την προσφορά και τη ζήτηση. Εάν πολλοί άνθρωποι δανείζονται, τα επιτόκια αυξάνονται, γεγονός που καθιστά τον δανεισμό πιο κερδοφόρο. Εάν λιγότεροι άνθρωποι χρειάζονται δάνεια, τα επιτόκια μειώνονται, καθιστώντας τον δανεισμό πιο ελκυστικό. Όλα είναι ρευστά, καθοδηγούμενα από την αγορά και συμβαίνουν συνεχώς, σε πραγματικό χρόνο.

Για τους δανειστές, αυτή η ρύθμιση δημιουργεί έναν τρόπο να κερδίζετε παθητικό εισόδημα χωρίς να κάνετε πολλά. Καταθέτετε τα περιουσιακά σας στοιχεία σε μια ομάδα δανεισμού και καθώς οι δανειολήπτες λαμβάνουν δάνεια, πληρώνουν τόκους - μερικοί από τους οποίους πηγαίνουν απευθείας στην τσέπη σας. Ορισμένες πλατφόρμες προσφέρουν επίσης επιπλέον ανταμοιβές, όπως μάρκες διακυβέρνησης, οι οποίες σας επιτρέπουν να ψηφίζετε για αποφάσεις πρωτοκόλλου (ή απλώς να τα πουλάτε για ακόμη μεγαλύτερο κέρδος). Σε σύγκριση με αυτό, ο παραδοσιακός λογαριασμός ταμιευτηρίου σας μπορεί τώρα να ακούγεται σαν αστείο.

Στο τέλος της ημέρας, ο δανεισμός DeFI μπορεί να ακούγεται παρόμοιος, αλλά είναι στην πραγματικότητα ένα διαφορετικό παιχνίδι με διαφορετικούς κανόνες. Αντί να έχετε να κάνετε με τράπεζες, έχετε να κάνετε με κώδικα. Αντί να εμπιστεύεστε ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, εμπιστεύεστε ένα αποκεντρωμένο πρωτόκολλο. Και αντί να κερδίζετε χρήματα ενώ οι τράπεζες μαζεύουν τα κέρδη, κερδίζετε απευθείας από τους δανειολήπτες. Δεν είναι χωρίς κίνδυνο (τίποτα στα κρυπτονομίσματα δεν είναι), αλλά αν ξέρετε τι κάνετε, μπορεί να είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να αυξήσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία.

Τώρα, ας ρίξουμε λίγο φως στους κύριους τύπους δανεισμού στο DeFi.

Εξασφαλισμένος Δανεισμός: Η ραχοκοκαλιά των Δανείων DeFi

Αυτός είναι ο "φυσιολογικός" τύπος δανεισμού στο DeFi – λοιπόν, όσο φυσιολογικός μπορεί να γίνει ο δανεισμός ψηφιακών μαγικών χρημάτων μέσω διαδικτύου. Λειτουργεί ως εξής: αν θέλετε να πάρετε δάνειο, πρέπει να καταθέσετε περισσότερα από όσα δανείζεστε ως εγγύηση. Έτσι, αν χρειάζεστε 1.000 δολάρια σε stablecoins, ίσως χρειαστεί να κλειδώσετε ETH αξίας 1.500 δολαρίων ή άλλο περιουσιακό στοιχείο. Γιατί η υπερβολή; Επειδή, σε αντίθεση με μια τράπεζα, ένα πρωτόκολλο DeFi δεν πρόκειται να στείλει μια εταιρεία είσπραξης οφειλών στο κατόπι σας αν δεν πληρώσετε. Αντίθετα, αν η αξία της εξασφάλισής σας μειωθεί πολύ, το σύστημα απλώς την ρευστοποιεί – αυτόματα, χωρίς ερωτήσεις. Είναι βάναυσο, σίγουρα, αλλά διατηρεί τους δανειστές ασφαλείς.

Ποιος λοιπόν το χρησιμοποιεί στην πραγματικότητα; Κυρίως μακροπρόθεσμοι επενδυτές που χρειάζονται ρευστότητα αλλά δεν θέλουν να πουλήσουν τα κρυπτονομίσματά τους. Φανταστείτε ότι έχετε μια στοίβα ETH και είστε πεπεισμένοι ότι θα εκτοξευθεί τον επόμενο χρόνο. Δεν θέλετε να το πουλήσετε γιατί, λοιπόν, τι θα γινόταν αν όντως εκτοξευόταν; Αλλά χρειάζεστε μετρητά τώρα - ίσως για να επενδύσετε σε ένα έργο NFT, να συμμετάσχετε σε μια φάρμα DeFi ή ακόμα και απλώς να πληρώσετε τους λογαριασμούς σας. Ένα δάνειο με εγγύηση σάς επιτρέπει να ξεκλειδώσετε ρευστότητα χωρίς να εγκαταλείψετε τη θέση σας.

Τα ιδρύματα και οι traders με υψηλή καθαρή αξία χρησιμοποιούν επίσης αυτά τα δάνεια για να μετακινήσουν κεφάλαια χωρίς να ενεργοποιήσουν φορολογητέα γεγονότα. Εάν χρειάζονται stablecoins για συναλλαγές, αλλά δεν θέλουν να πουλήσουν το BTC ή το ETH τους, μπορούν απλώς να δανειστούν έναντι αυτών, να κάνουν τις κινήσεις τους και να αποπληρώσουν αργότερα - όλα αυτά διατηρώντας παράλληλα τα περιουσιακά τους στοιχεία σε λειτουργία.

Δεν είναι τέλειο, όμως. Δεδομένου ότι όλα υποστηρίζονται από ασταθή κρυπτονομίσματα, οι δανειολήπτες πρέπει να παρακολουθούν τα επίπεδα εξασφαλίσεών τους. Εάν η αγορά καταρρεύσει κατά τη διάρκεια της νύχτας, θα μπορούσατε να ξυπνήσετε και να διαπιστώσετε ότι το δάνειό σας έχει ρευστοποιηθεί, το ETH σας έχει εξαφανιστεί και δεν υπάρχει τίποτα άλλο να κάνετε παρά να ουρλιάξετε στο κενό.

Ακαριαία Δάνεια: Δανειστείτε σαν φάλαινα, αποπληρώστε άμεσα

Τώρα, εδώ είναι που το DeFi αρχίζει να μοιάζει με cheat code. Τα flash loans σάς επιτρέπουν να δανειστείτε τεράστια ποσά κρυπτονομισμάτων χωρίς να καταθέσετε καμία εγγύηση - αλλά με ένα σημαντικό πρόβλημα: πρέπει να τα αποπληρώσετε στην ίδια συναλλαγή. Αν δεν το κάνετε, το δάνειο, εεε, δεν θα σας δοθεί ποτέ. Είναι σαν να δανείζεστε χρήματα δωρεάν, να τα χρησιμοποιείτε και μετά να επιστρέφετε χρόνο αν τα πράγματα δεν πάνε όπως τα θέλετε.

Ακούγεται τρελό; Λοιπόν, κάπως έτσι είναι. Και είναι επίσης ένα από τα πιο ισχυρά εργαλεία στο DeFi. Οι traders χρησιμοποιούν flash loans για arbitrage, όπου δανείζονται τεράστια ποσά, αγοράζουν ένα περιουσιακό στοιχείο σε χαμηλότερη τιμή σε ένα χρηματιστήριο, το πωλούν σε υψηλότερη τιμή σε ένα άλλο, αποπληρώνουν το δάνειο και βάζουν στην τσέπη τους τη διαφορά - όλα σε μία μόνο συναλλαγή. Δεν απαιτείται αρχικό κεφάλαιο. Άλλοι χρησιμοποιούν flash loans για ρευστοποιήσεις, αναδιάρθρωση χρέους ή ακόμα και κάποια αμφίβολη χειραγώγηση διακυβέρνησης (επειδή το DeFi δεν είναι πάντα ηλιοφάνεια και ουράνια τόξα).

Και ποιος επωφελείται από αυτό; Σίγουρα όχι αρχάριοι. Αυτό είναι για traders υψηλής συχνότητας, bots arbitrage και power users του DeFi που γνωρίζουν πώς να χειρίζονται τα έξυπνα συμβόλαια. Αν απλώς προσπαθείτε να κερδίσετε παθητικό εισόδημα ή να πάρετε ένα απλό δάνειο, τα flash loans δεν είναι για εσάς. Αλλά αν ξέρετε πώς να κωδικοποιείτε και να εντοπίζετε ανεπάρκειες στην αγορά, τα flash loans σας επιτρέπουν να λειτουργείτε σαν φάλαινα... χωρίς στην πραγματικότητα να είστε φάλαινα.

Τούτου λεχθέντος, έχουν επίσης χρησιμοποιηθεί σε μερικά από τα μεγαλύτερα κατορθώματα του DeFi. Οι χάκερ έχουν αξιοποιήσει τα flash loans για να εξαντλήσουν τις δεξαμενές ρευστότητας, να χειραγωγήσουν τις τιμές των token, ακόμη και να καταστρέψουν εντελώς τα κακώς σχεδιασμένα πρωτόκολλα. Είναι ένα εργαλείο - ουδέτερο στη φύση του, αλλά επικίνδυνο σε λάθος χέρια.

Δανεισμός από Ομότιμους: Η Αρχή των Δανείων DeFi

Πριν επικρατήσουν οι αυτοματοποιημένες δεξαμενές ρευστότητας, ο δανεισμός μέσω DeFi ήταν στην πραγματικότητα προσωπικός. Οι χρήστες δάνειζαν απευθείας σε άλλους χρήστες, διαπραγματευόμενοι τους δικούς τους όρους αντί να βασίζονται σε αλγόριθμους για τον καθορισμό των επιτοκίων. Ορισμένες πλατφόρμες εξακολουθούν να υποστηρίζουν αυτό το μοντέλο peer-to-peer (P2P), το οποίο επιτρέπει πιο ευέλικτα δάνεια σε σύγκριση με τα άκαμπτα συστήματα δανεισμού με υπερβολικά εγγυημένες εγγυήσεις που χρησιμοποιούνται από τα περισσότερα πρωτόκολλα DeFi σήμερα.

Αυτό είναι ιδανικό για δανειολήπτες που χρειάζονται μετρητά αλλά δεν θέλουν υπερβολική εξασφάλιση. Ας υποθέσουμε ότι βρίσκεστε βαθιά στο μετασύμπαν και εντοπίζετε ένα σπάνιο κομμάτι εικονικής ακίνητης περιουσίας που γνωρίζετε ότι θα αξίζει μια περιουσία. Χρειάζεστε ένα δάνειο, αλλά δεν θέλετε να δεσμεύσετε περισσότερα περιουσιακά στοιχεία από όσα δανείζεστε. Με το δανεισμό P2P, μπορείτε να βρείτε κάποιον που είναι πρόθυμος να δεχτεί NFT ως εξασφάλιση αντί να απαιτήσει περισσότερα κρυπτονομίσματα.

Οι DAO (αποκεντρωμένοι αυτόνομοι οργανισμοί) αγαπούν επίσης το δανεισμό P2P. Αντί να βασίζονται σε μεγάλα πρωτόκολλα δανεισμού με σταθερούς κανόνες, μπορούν να δημιουργήσουν προσαρμοσμένες συμφωνίες δανεισμού εντός των δικών τους κοινοτήτων, εκδίδοντας δάνεια σε μέλη υπό συγκεκριμένους όρους. Ίσως ένα DAO θέλει να βοηθήσει στη χρηματοδότηση ενός κοινοτικού έργου, αλλά δεν θέλει να πουλήσει το ταμείο του. Το δανεισμό P2P τους επιτρέπει να γίνουν δημιουργικοί με τον τρόπο που κατανέμουν το κεφάλαιο.

Φυσικά, υπάρχει και εδώ κίνδυνος. Στο δανεισμό μέσω pool ρευστότητας, το πρωτόκολλο επιβάλλει τους κανόνες, διασφαλίζοντας ότι τα δάνεια είναι εξασφαλισμένα και οι πληρωμές είναι αυτόματες. Στο δανεισμό P2P, είστε μόνο εσείς και το άλλο άτομο που συμφωνείτε στους όρους. Αν κάτι πάει στραβά – ας πούμε, ένας δανειολήπτης αθετήσει τις υποχρεώσεις του ή μια εξασφάλιση NFT ξαφνικά μειωθεί σε αξία – δεν υπάρχει έξυπνο συμβόλαιο για να σας σώσει.

Βασικές πλατφόρμες δανεισμού DeFi

Λοιπόν, βρήκατε όλα αυτά ενδιαφέροντα και σκέφτεστε να δοκιμάσετε τον δανεισμό DeFi. Αλλά από πού να ξεκινήσετε;

Ακολουθεί μια γρήγορη ανασκόπηση των κυριότερων πλατφορμών που χρησιμοποιούν οι άνθρωποι. Μερικά είναι δοκιμασμένα σε μάχη, μερικά είναι λίγο πειραματικά και μερικά είναι, λοιπόν... κεντρικά αλλά εξακολουθούν να είναι χρήσιμα.

Aave – Ο γίγαντας ρευστότητας του αρχικού προϊόντος

Αν η DeFi lending είχε μια μετοχή blue-chip, αυτή θα ήταν η Aave. Είναι μια από τις μεγαλύτερες και πιο αξιόπιστες πλατφόρμες που υπάρχουν, που λειτουργεί σε πολλαπλές αλυσίδες όπως το Ethereum, το Polygon και το Avalanche.

Διαθέτει δάνεια flash, ένα ευρύ φάσμα περιουσιακών στοιχείων για δανεισμό και δανεισμό, και μια σταθερή φήμη. Απλώς να θυμάστε – η Aave δεν θα σας προσέχει. Εάν η εξασφάλισή σας μειωθεί πολύ, θα ρευστοποιηθείτε.

Σύνθετο – Ορίστε το και (ως επί το πλείστον) ξεχάστε το

Το Σύνθετο Ομόλογο είναι σαν μια αναβαθμισμένη έκδοση του λογαριασμού ταμιευτηρίου σας. Εσείς παρέχετε περιουσιακά στοιχεία και οι δανειολήπτες τα αποσύρουν, με τα επιτόκια να προσαρμόζονται δυναμικά με βάση τη ζήτηση.

Το πιο ωραίο είναι ότι δεν έχει ελάχιστες απαιτήσεις δανεισμού. Είναι υπέροχο αν θέλετε να κάνετε μια μικρή εμπλοκή χωρίς να μπείτε σε κάτι πολύ περίεργο.

Alchemix – Δάνεια που αποπληρώνονται μόνα τους (κατά κάποιο τρόπο)

Εντάξει, αυτό είναι διαφορετικό. Το Alchemix σάς επιτρέπει να παίρνετε δάνεια που αποπληρώνονται μόνα τους με την πάροδο του χρόνου. Ακούγεται πολύ καλό για να είναι αληθινό; Λοιπόν, κάπως.

Καταθέτετε κεφάλαια και το πρωτόκολλο χρησιμοποιεί την απόδοση που παράγεται από αυτά για να αποπληρώσει σταδιακά τα ποσά που δανειστήκατε. Είναι ωραίο αν είστε υπομονετικοί, αλλά αν χρειάζεστε άμεση ρευστότητα και πλήρη ευελιξία, αυτή μπορεί να μην είναι η κατάλληλη κίνηση.

Δάνεια Binance – Για άτομα που τους αρέσουν οι Τροχοί Εκπαίδευσης

Αν ο δανεισμός DeFi σας φαίνεται λίγο υπερβολικός, η Binance Loans προσφέρει αυτήν την "κεντρική αλλά βολική" προσέγγιση.

Μπορείτε να δανειστείτε με πάνω από 50 τύπους εξασφαλίσεων και η διαδικασία είναι ομαλή – αλλά εμπιστεύεστε την Binance για να κρατήσει τα κεφάλαιά σας. Επίσης, οι πελάτες στις ΗΠΑ είναι ως επί το πλείστον άτυχοι εδώ.

Crypto.com – Δανεισμός, αλλά Μετατρέψτε το σε Πρόγραμμα Επιβράβευσης

Το Crypto.com σάς επιτρέπει να δανείζεστε έναντι των κρυπτονομισμάτων σας, με το πρόσθετο πλεονέκτημα ότι επιτυγχάνετε καλύτερες τιμές εάν στοιχηματίσετε στο CRO (το εγγενές token τους).

Αν βρίσκεστε ήδη βαθιά στο οικοσύστημα Crypto.com, ίσως έχει νόημα – αλλά αν δεν είσαι, δεν υπάρχει τίποτα πρωτοποριακό εδώ.

Unchained Capital – Για το κοινό "Όχι τα κλειδιά σου, όχι τα κέρματά σου"

Αν έχετε παρανοϊκές σκέψεις σχετικά με την ασφάλεια, αυτή είναι για εσάς. Η Unchained Capital δεν επανενεχυριάζει (δηλαδή δεν δανείζει) την ασφάλειά σας και χρησιμοποιεί θησαυροφυλάκια πολλαπλών υπογραφών για πρόσθετη ασφάλεια.

Δεν είναι τόσο ευέλικτο όσο άλλες πλατφόρμες, αλλά αν η διατήρηση του ελέγχου των περιουσιακών σας στοιχείων είναι ύψιστης προτεραιότητας, αξίζει να το δείτε.

Wirex – Χωρίς Προθεσμίες, Χωρίς Πίεση

Η Wirex είναι περισσότερο "δανειζόμενη με τον δικό της ρυθμό" – χωρίς σταθερό πρόγραμμα αποπληρωμής, χωρίς αυστηρές προθεσμίες.

Επιπλέον, ο δανεισμός τους υποστηρίζεται από Fireblocks, επομένως η ασφάλεια είναι αξιοπρεπής. Αν σας αρέσουν τα δάνεια χωρίς ρολόι αντίστροφης μέτρησης, αυτό θα μπορούσε να είναι μια καλή επιλογή.

Τελικές Σκέψεις: Ο δανεισμός DeFi μπορεί να είναι καταπληκτικός – αν ξέρετε τι κάνετε

Οι δυνατότητες του δανεισμού μέσω DeFi είναι απίστευτες. Μπορείτε να κερδίσετε πολύ περισσότερα από όσα θα μπορούσατε ποτέ στο TradFi, να έχετε άμεση πρόσβαση σε ρευστότητα και να αναλάβετε τον έλεγχο των οικονομικών σας με τρόπους που οι τράπεζες δεν θα επέτρεπαν ποτέ. Αλλά δεν είναι επίσης μια παιδική χαρά για τους απληροφόρητους. Αν απλώς ρίξετε χρήματα χωρίς να κατανοήσετε τους κινδύνους, το DeFi θα σας διδάξει μερικά πολύ ακριβά μαθήματα.

Παίξτε έξυπνα. Διαχειριστείτε τους κινδύνους σας. Και για την αγάπη όλων των κρυπτονομισμάτων, μην είστε ο τύπος που θα ρευστοποιηθεί από τη μια μέρα στην άλλη επειδή δεν έλεγξε την αγορά πριν πάει για ύπνο.