DeFi-Plattformen 101: Krypto-Handel auf dezentralen

Finanzplattformen

meistern

Krypto-Investoren und -Händler aufgepasst: Lasst uns über dezentrale Finanzen, kurz DeFi, sprechen. Die Grundlagen von DeFi haben wir bereits in einem anderen Artikel behandelt. In diesem Artikel konzentrieren wir uns speziell auf die Vorteile, die dezentrale Finanzen Krypto-Investoren und -Händlern bieten.

Einfach ausgedrückt ist DeFi ein offenes Meer von selbstverwalteten, anonymen Finanzdienstleistungen, bei denen der Nutzer die volle Kontrolle über seine Gelder hat. Keine Zwischenhändler wie Banken oder andere Verwahrer kommen jemals mit Ihrem Geld in Berührung. Im DeFi-Sektor sind Sie Ihr eigener Tresor, Ihr eigener Broker, Ihr eigener Trading Desk. Aus diesem Grund zieht DeFi Krypto-Investoren und -Händler in Scharen an und entwickelt sich in rasantem Tempo weiter. Deshalb haben wir uns entschlossen, Ihnen einen Überblick über die Handels- und Investitionsmöglichkeiten zu geben, die Sie in diesem dynamischen neuen Bereich nutzen können.

DeFi erklärt:

Die DeFi-Technologie bietet einen WEG in die Zukunft des Handels, das bedeutet:

• P – Privatsphäre: Sie kontrollieren Ihre Gelder anonym, und es gelangen keine persönlichen Daten ins Netzwerk.
• A – Zugang: Sie haben Zugang zu einer riesigen Auswahl an Münzen, Token und DeFi-Fintech-Produkten, die Sie anderswo nicht finden.
• T – Transparenz: Alle Transaktionsaufzeichnungen (jedoch nicht deren Ausführende) sind öffentlich und überprüfbar. Eine Selbstprüfung ist möglich, sodass Sie stets auf dem Laufenden bleiben.
• H – Hohe Renditen: Die Einsätze und Kreditzinsen von DeFi sowie die Spekulationsmöglichkeiten übertreffen bei weitem das, was Banken oder Broker jemals bieten könnten. Wir sprechen hier von APYs in Höhe von mehreren hundert Prozent, die die Norm sind.

Dezentrale Finanzprodukte

Im Großen und Ganzen lassen sich die Aktivitäten im DeFi-Bereich in eine der folgenden Kategorien einteilen:

• Münzen und Token tauschen
• Kryptowährungen leihen
• Kryptowährungen verleihen
• Kryptowährungen einsetzen
• Bereitstellung von Liquidität
• Ertragsanbau

Durch den Kauf und die Ausleihe von DeFi-Assets "nehmen" Sie diese einfach für Ihre eigenen Zwecke in Anspruch. Durch Verleihen, Staking, Bereitstellung von Liquidität oder Ertragsanbau geben Sie Ihre Münzen für einen begrenzten Zeitraum mit Zinsen an das Netzwerk ab. Das Netzwerk nutzt dann Ihre Vermögenswerte, genau wie eine Bank Ihr eingezahltes Geld, um den Betrieb für andere Nutzer zu finanzieren. Am Ende Ihrer Einsatzdauer gibt das Netzwerk Ihre Token zuzüglich Zinsen zurück – so verdienen Sie Geld für Ihren Beitrag zum Betrieb des Netzwerks.

Einfache Token-Swaps und fortgeschrittenere Kredit-/Leihgeschäfte werden in der Regel auf verschiedene Krypto-Plattformen aufgeteilt. Token-Swaps werden beispielsweise durch DEXes oder dezentrale Börsen ermöglicht, von denen Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap usw. die bekanntesten sind. Kreditvergabe und Kreditaufnahme erfolgen über Kreditprotokolle wie Aave und Compound, während Ertragsanbau durch Plattformen wie Yearn.Finance ermöglicht wird.

DeFi-Produkte für Investoren und

Händler Lassen Sie uns darüber sprechen, welche Finanzprodukte Sie im Bereich DeFi nutzen können.

DeFi-Plattformen für

Investoren

DeFi-Einsätze Kryptowährungen sind bei Investoren wegen ihrer Einsatzmöglichkeiten beliebt. Investoren können ihre DeFi-Kryptowährungen direkt im Netzwerk sperren und einen Teil der Transaktionsgebühren verdienen, die das Netzwerk anderen Nutzern berechnet.

Es ist ein Win-Win-Modell – Nutzer können zum Betrieb des Netzwerks beitragen und davon profitieren. Neben dem grundlegenden DeFi-Staking können Sie Ihre eigenen Prüfer-Knoten in Netzwerken wie Ethereum, Solana und Avalanche betreiben. Auf diese Weise können Sie einen noch höheren APR erzielen und einige Privilegien innerhalb des Netzwerks erhalten.

ErtragsanbauErtragsanbau ist eine etwas fortgeschrittene Praxis, bei der Vermögenswerte über verschiedene Protokolle hinweg eingesetzt und verschoben werden, um die Erträge zu maximieren. Der Schlüssel liegt darin, die Netzwerke zu überwachen, die besten Gelegenheiten zu finden und Ihre Gelder in neue Bereiche zu transferieren, um diese Angebote zu nutzen.

Das klingt zwar komplex, ist aber dank Ertragsoptimierungsprotokollen wie Yearn.Finance und Idle Finance eigentlich fast mühelos. Diese scannen den Horizont der DeFi-Märkte nach neuen Ertragsmöglichkeiten und verschieben Ihre Gelder automatisch, um diese zu nutzen.

Automatisierte

Portfolio-Neugewichtung Portfoliomanager und ernsthafte Großinvestoren können einzigartige DeFi-Portfoliomanagement-Tools nutzen. Mit Diensten wie Set Protocol und Token Sets können Sie Ihren DeFi-Kryptowährungskorb neu ausbalancieren, um ihn besser an Ihre Bedürfnisse und das sich verändernde Marktumfeld anzupassen.

Dies ist besonders nützlich für Anleger, die ein bestimmtes Risikoprofil oder eine bestimmte Strategie beibehalten möchten, ohne den Markt ständig zu überwachen.

Synthetische Vermögenswerte und

Derivate Synthetische DeFi-Vermögenswerte sind auf dem Vormarsch – sie sind Blockchain-"Klone" traditioneller Vermögenswerte wie Aktien, Indizes, Rohstoffe und Währungen. Wenn Sie sich jemals gedacht haben: "Dieses ganze Krypto-Geschäft klingt spannend, aber ich bin einfach so an den Aktienhandel gewöhnt", gibt es eine Möglichkeit, wie Sie ohne Probleme in den Voll-Krypto-Modus wechseln können.

Sie können diese synthetischen Vermögenswerte vollständig on-chain handeln, von Ihrer eigenen DeFi-Bank, auch bekannt als Krypto-Wallet, und sind dennoch immer am Puls der realen Märkte. Stellen Sie sich nur einmal die Möglichkeiten vor, die sich dadurch für Diversifizierung und Absicherung eröffnen.

Bekannte Anbieter synthetischer Vermögenswerte sind Synthetix, Mirror Protocol und UMA (Universal Market Access).

Dezentrale

Indexfonds Welcher Anleger mag keine Fonds? Die Idee, ohne Aufwand in eine diversifizierte Auswahl von Vermögenswerten zu investieren, ohne diese einzeln verwalten zu müssen, ist für Anleger jeder Art attraktiv. Und wissen Sie was? Der DeFi-Markt hat auch das zu bieten. Sie können einen verwalteten dezentralen Korb mit Kryptowährungen als einzelne Anlage kaufen und Ihre Gewinne mitwachsen lassen, wie Sie es von einem "normalen" Fonds gewohnt sind. Es gibt keinen Aufwand für die Auswahl von Vermögenswerten und Trades und das Risiko ist im Vergleich zu manuellen Investitionen sehr gering.

Die meisten DeFi-Fondsanleger beginnen ihre Reise mit dem DeFi Pulse Index (DPI) und dem Metaverse Index von Coop, dem DeFi++ und BCP von PieDAO und dem PowerIndex (CVP) von PowerPool.

Dezentrale

Versicherungen Smart Contracts sind automatisierte Code-Teile und anfällig für Fehler – oder schlimmer noch, für Hacks. Da DeFi-Fintech keine Strg+Z-Taste hat, würden Anleger eine zusätzliche Versicherung begrüßen, die verhindert, dass ihre Vermögenswerte innerhalb von Sekunden verschwinden.

Möglich wird dies durch Protokolle wie Nexus Mutual, Armor.fi und Cover Protocol, die Anlegern eine On-Chain-Absicherung bieten. Sie können eine Absicherung für Ihre Position erwerben und zahlen dafür eine Laufzeitprämie, wie Sie es auch im realen Leben tun würden. Sollte der von Ihnen verwendete intelligente Vertrag aus irgendeinem Grund nicht funktionieren, bewertet das Protokoll Ihren Anspruch und zahlt Ihnen die verlorenen Gelder direkt in Ihre Krypto-Wallet zurück, sofern alle Bedingungen erfüllt sind.

DeFi-Krypto

-Handelsplattformen Die Investition in DeFi-Produkte ist schön und gut, aber wie sieht es mit aktiven Händlern aus? Gibt es in diesem On-Chain-Bereich Möglichkeiten für kurzfristige Gewinne mit Hebelwirkung? Die Antwort lautet ja, und die Handelsmöglichkeiten mit DeFi sind endlos.

Dezentrale Börsen (DEXes) und

Aggregatoren Beginnen wir mit den Grundlagen. Einfache Kryptowährungsswaps – d. h. das Aufgeben eines Vermögenswerts in Ihrer Wallet im Austausch gegen einen anderen – werden durch DeFi-Anwendungen wie Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap usw. ermöglicht. Diese sind benutzerfreundlich gestaltet und bieten sofortige, problemlose Swaps mit flexiblen Gebührenstrukturen. Wie üblich zahlen Sie nur die Netzwerkgebühr, die je nach der von Ihnen gewählten Blockchain dynamisch sein kann.

Um die Effizienz Ihrer Trades zu maximieren, können Sie Aggregatoren wie 1inch und Matcha verwenden – diese ermöglichen es Ihnen, komplexe, preisgünstige Routen für Ihre Transfers zu erstellen, sodass Sie diese nicht manuell suchen müssen. Dies ist Gold wert, um volatile Bedingungen zu meistern und Arbitrage-Trading zu betreiben.

Unbefristete Verträge und Optionen

Für fortgeschrittene Trader bietet der DeFi-Markt spezialisierte Börsen, die mit unbefristeten Kryptowährungs-Futures, auch bekannt als Perpetual Swaps, sowie mit Optionen auf Kryptowährungen handeln. Im Gegensatz zu traditionellen Futures haben Perps kein Ablaufdatum und können theoretisch für immer gehalten werden. Wie traditionelle Futures haben Perps eine Hebelwirkung, sodass sich professionelle Spekulanten hier wie zu Hause fühlen werden.

Noch cooler ist, dass DeFi-Handelsbörsen fortschrittliche Trading-Toolkits anbieten, wie z. B. anpassbare Preisdiagramme, Auftragsbücher/Markttiefanalysen und andere wichtige Tools für schnelle, kurzfristige Gewinne. In Kombination mit der ununterbrochenen On-Chain-Aktivität können Händler so rund um die Uhr nonstop auf zukünftige Preisbewegungen spekulieren – ohne Verwahrung, ohne KYC und ohne Vorschriften.

DeFi-Krypto-Händler wenden sich in der Regel an Plattformen wie dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX und Hegic.

Blitzkredite Blitzkredite sind eine fortschrittliche Funktion der DeFi-Fintech, die man sich in der traditionellen Finanzwelt nicht vorstellen kann. Sie ermöglichen es Krypto-Händlern, sofort große Summen an Kryptowährungen zu leihen – ähnlich wie bei einem Margin-Kredit, jedoch ohne Sicherheiten. Klingt zu gut, um wahr zu sein? Nun, es gibt einen Haken: Sie müssen den Kredit sofort in derselben Transaktion zurückzahlen – daher der Name "Blitzkredit". Wenn die Rückzahlung nicht erfolgt, bricht das Protokoll den gesamten Vorgang ab, als ob der Kredit nie stattgefunden hätte. Der Kontostand Ihrer Wallet wird dann auf den Stand vor dem Kredit zurückgesetzt

,

als hätte jemand STRG + Z gedrückt.

Für die Kreditplattform bedeutet dies null Risiko. Für den Kreditnehmer eröffnet dies enorme Handelsmöglichkeiten. Angenommen, Sie nehmen einen Blitzkredit für eine Arbitrage-DeFi-Transaktion über DEXes auf. Sie tätigen den Handel, stecken die Differenz ein, und das Protokoll ist zufrieden, dass es seinen Dienst geleistet hat. Und das ist nur dank der Leistungsfähigkeit intelligenter Verträge möglich.

Blitzkredite werden am häufigsten in Kreditprotokollen wie Aave, Compound, MakerDAO usw. angeboten.

Algorithmischer Handel und

Bots Seien wir ehrlich: Jeder liebt Handelsbots. Und genau hier dominiert der DeFi-Handel die Weltfinanz – er bietet Toolkits und Algorithmen, die in traditionellen Märkten kaum vorstellbar wären. Ob DCA-Bots, Grid-Bots, intelligente Rebalancing-Algorithmen oder mehr – ganz gleich, welcher Handelsstil Ihnen entspricht, in DeFi können Sie ihn wie ein Profi automatisieren. Das Wichtigste dabei sind der Zugang zu mehreren Börsen und der modulare Aufbau von Blockchain-Handelsbots. Sie können unendlich komplexe Strategien über eine Vielzahl von Börsen hinweg einsetzen und bleiben dabei flexibel und unabhängig von Überwachung.

Zu den Protokollen, die algorithmische Handelswerkzeuge anbieten, gehören Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp und viele andere.

Liquiditätsbereitstellung und Market

Making Fortgeschrittene Krypto-Trader können auf Plattformen wie Bancor, Balancer oder Uniswap V3 aktiv Liquidität bereitstellen und dabei konzentrierte Liquiditätspositionen nutzen, um höhere Handelsgebühren zu erzielen. Diese Strategie ermöglicht es DeFi-Händlern, ihre Liquiditätsrisiken auf bestimmte Preisklassen abzustimmen und so ihre Renditen zu maximieren, während sie aktiv am Markt teilnehmen.

Cross-Chain-Handel und

Bridges Mit dem Aufkommen von Multi-Chain-Ökosystemen ermöglichen Plattformen wie Thorchain und Anyswap den kettenübergreifenden DeFi-Handel. Händler können ihre Vermögenswerte nahtlos zwischen Blockchains transportieren, ohne auf zentrale Börsen zurückgreifen zu müssen. Dies ist besonders wertvoll für Arbitrage-Händler, da es endlose Möglichkeiten bietet, Preisunterschiede zu nutzen.

Copy Trading und

Social Trading Copy Trading ist ein heißer Trend der letzten Jahre, da es weniger erfahrenen Händlern ermöglicht, die Trades von erfahrenen Händlern nachzuahmen.

Einige fortgeschrittene DeFi-Plattformen, wie dHEDGE und TokenSets, bieten Social-Trading-Funktionen, mit denen weniger erfahrene Händler die Trades der besten Händler verfolgen und automatisch replizieren können. Dies eröffnet einem breiteren Publikum fortgeschrittene Strategien und demokratisiert den Zugang zu professionellen Handelsansätzen.

Wie Sie sehen können, hat die dezentrale Finanzwirtschaft für jeden etwas zu bieten, egal ob es um den Handel oder um Investitionen geht.

Zusammenfassung: Das Potenzial und

die Risiken

von DeFi DeFi

verkörpert einen Wandel in der Art und Weise, wie Finanzdienstleistungen genutzt werden. Anstatt sich auf einen Verwalter zu verlassen, haben die Nutzer nun die volle Kontrolle über ihre Gelder. Anstatt von einem Broker abhängig zu sein, können Händler alles, überall und in beliebiger Reihenfolge handeln. Anstatt an das Ökosystem einer Bank gebunden zu sein, können Sie mit DeFi Ihre eigene Bank sein und alle in diesem Bereich vorhandenen Finanzdienstleistungen ohne Einschränkungen nutzen. Als Ihre eigene Bank übernehmen Sie jedoch auch das Backend Ihrer DeFi-Transaktionen sowie alle potenziellen Gefahren. Denken Sie an die Hauptrisiken von DeFi: Blockchain-Transaktionen sind irreversibel, was bedeutet, dass Sie der Einzige sind, der Ihre Verluste verhindern kann. Denken Sie auch daran, dass intelligente Verträge Opfer von Bugs und Exploits werden können. Recherchieren Sie daher sorgfältig, bevor Sie sich für einen Dienst entscheiden.