Was ist Krypto-Staking und wie funktioniert es? Ein Leitfaden zum Erzielen passiver Einkünfte

In der Welt der Kryptowährungen gibt es mehrere Möglichkeiten, Geld zu verdienen. Sie können Kryptowährungen kaufen und halten, in der Hoffnung, dass ihre Preise mit der Zeit steigen. Sie können sich im aktiven Handel versuchen – Trends beobachten, kurzfristige Bewegungen erkennen und die Charts im Auge behalten. Sie könnten sogar Mining versuchen, aber das bedeutet, dass Sie teure Hardware anschaffen, hohe Stromkosten tragen und Ihre Anlage ständig warten müssen. All das verspricht zwar ein regelmäßiges Einkommen, aber seien wir ehrlich – es ist zu viel Aufwand. Gibt es keine einfache Möglichkeit, mit Kryptowährungen Geld zu verdienen? Doch, die gibt es! Sie heißt Staking – und ist bei weitem die einfachste Möglichkeit, ohne zusätzlichen Aufwand mit Kryptowährungen Geld zu verdienen.

Einfach ausgedrückt ist das Staking von Kryptowährungen die einfachste Möglichkeit, an der Blockchain teilzunehmen. Es bietet passive Belohnungen ohne die Komplexität des Handels (oder die harte Arbeit des Minings). So funktioniert es: Sie sperren Ihre Kryptowährungen in einem Blockchain-Netzwerk, um dabei zu helfen, Transaktionen zu validieren. Im Gegenzug belohnt Sie das Netzwerk mit weiteren Token. Das war's schon! Auf diese Weise erzielen Sie ein regelmäßiges Einkommen und müssen nicht auf Kursbewegungen spekulieren. Wenn Sie also ohnehin Kryptowährungen halten, warum sollten Sie sie dann nicht für einen regelmäßigen Ertrag nutzen, anstatt sie einfach in Ihrer Wallet liegen zu lassen? Wenn das überzeugend klingt, lassen Sie uns in die Details eintauchen.

Wie funktioniert das Einsetzen von Kryptowährungen?

Wie bereits erwähnt, ist Staking der Prozess, bei dem Sie Ihre Token sperren, um ein Blockchain-Netzwerk zu unterstützen. Im Gegenzug erhalten Sie Belohnungen, in der Regel in Form von zusätzlichen Token. Konzeptionell ähnelt dies dem Zinsgewinn auf einem Sparkonto, allerdings mit einigen wichtigen Unterschieden. Schauen wir uns das genauer an.

Bevor Sie loslegen, müssen Sie die drei Komponenten des Staking verstehen: das Wo, das Was und das Wie.

Schritt 1. Wählen Sie eine Plattform

Der erste Schritt besteht darin, herauszufinden, wo Sie Ihre Kryptowährung einsetzen möchten. Die Wahl der Plattform legt den Grundstein für alles Weitere – Ihre Erfahrung, Ihre Belohnungen und die allgemeine Flexibilität Ihrer Strategie. Wie wir später noch sehen werden, gibt es Staking-Plattformen in allen Formen und Größen, von zentralen Börsen bis hin zu DeFi-Ökosystemen, die jeweils ihre eigenen Vor- und Nachteile haben.

Schritt 2. Wählen Sie die Kryptowährung

Als Nächstes müssen Sie entscheiden, welche Kryptowährungen Sie einsetzen möchten und wie viel Sie investieren möchten. Diese Entscheidung sollte nicht leichtfertig getroffen werden, da die eingesetzten Vermögenswerte für einen bestimmten Zeitraum gesperrt sind und nicht nach Belieben abgerufen werden können. Beachten Sie, dass nicht alle Kryptowährungen auf jeder Plattform für Einsätze verfügbar sind. Es ist daher ratsam, vor der Überweisung Ihrer Gelder zu überprüfen, ob die Münze Ihrer Wahl unterstützt wird.

Schritt 3. Wählen Sie die Laufzeit

Wählen Sie schließlich eine Laufzeit für Ihre Einsätze – das letzte "Wie" der Gleichung. Man kann mit Sicherheit sagen, dass es heutzutage keinen Mangel an Optionen für Einsätze gibt. Jeder kann einen Einsatzplan für sich finden – man muss nur wissen, wo man suchen muss und seine Ziele kennen. Um den besten Einsatzplan zu finden, konzentrieren Sie sich auf drei Schlüsselfaktoren:

APY (jährliche Rendite)

Dies ist der Betrag, den Sie pro Jahr für Ihren Einsatz erhalten können. Diese Zahl kann zwischen 1-3 % und 50 %+ liegen. In der Regel haben die Coins mit dem höchsten Rang die niedrigsten APYs, während weniger beliebte Vermögenswerte die höchsten haben.

Der Grund dafür ist die unterschiedliche Liquidität. Warum bieten einige Münzen nur magere 1-3 %, während andere Sie mit 700 % APYs überhäufen? Der Grund dafür ist die unterschiedliche Liquidität. Sie sehen, Giganten wie Bitcoin und Ethereum müssen Kleinanleger nicht mit hohen Renditen locken – sie setzen bereits astronomische Summen um. Für den durchschnittlichen langfristigen ETH-Staker ist der Nettogewinn aus einem APY von 3 % für seine hypothetischen 1.000.000 $ also nicht "ganz" derselbe wie für einen Kleinanleger mit seinen hypothetischen 1.000 $.

Auf der anderen Seite vermarkten sich kleine und weniger nachhaltige Projekte, die keine solide institutionelle Unterstützung haben, oft aggressiv, um Käufer anzulocken, was auch das Anbieten von zu gut, um wahr zu sein scheinenden Einsätzen belohnt. Berücksichtigen Sie daher bei der Auswahl eines Vermögenswertes, den Sie einsetzen möchten, immer dessen Liquidität und lassen Sie sich nicht von auffälligen prozentualen Renditen blenden – diese könnten ein Trick sein, um Sie zum Kauf einer unzuverlässigen Münze zu verleiten.

Mindest- und Höchstbetrag

Viele Plattformen, insbesondere zentralisierte, haben Mindest- und Höchstgrenzen für Einsätze. Dies ist völlig subjektiv, da es von dem Betrag abhängt, den Sie bereit sind zu investieren. In jedem Fall sollten Sie diese Beschränkungen vorab recherchieren, da sie die Effizienz Ihrer Einsatzstrategie beeinflussen.

Einsatzdauer – fest oder flexibel

Standard-Einsätze gibt es in zwei Varianten: fest und flexibel. Eine feste Laufzeit bedeutet, dass Sie nach der Einzahlung Ihrer Münzen bis zum Ende des vordefinierten Zeitraums nicht mehr darauf zugreifen können. Dieser Zeitraum kann zwischen 3 Tagen, 2 Wochen, 1 Monat, 6 Monaten, 1 Jahr, 5 Jahren usw. liegen. Die Wahl der Laufzeit hängt in der Regel eng mit dem angebotenen APY zusammen. Wenn Sie also eine längere Laufzeit in Betracht ziehen, sollten Sie alle verfügbaren Angebote recherchieren.

Achten Sie auch auf die Absetzfrist – eine gängige Praxis bei festen Einsatzplänen. Das Absetzen (oder Auftauen) ist ein Zeitraum nach Ablauf der festgelegten Laufzeit, in dem Ihre Gelder "aufgetaut" werden – d. h. bis zum Ende dieses Zeitraums weiterhin nicht verfügbar sind. Traditionell dauert die Absetzfrist bis zu zwei Wochen. Wenn Sie sich für einen festen Plan entscheiden, addieren Sie einfach die Absetzfrist zur festgelegten Laufzeit hinzu – und Sie erhalten das Datum, an dem Ihr Geld tatsächlich freigegeben wird.

Flexible Einsätze sind genau das, wonach sie klingen – Sie setzen Ihre Gelder ohne

frist für ihre Rückforderung. Wenn Sie diesen Weg wählen, können Sie Ihre eingesetzten Münzen jederzeit zurückfordern, und die Rückzahlungen erfolgen fast sofort. Der Nachteil sind die angebotenen APY-Sätze. Netzwerke und Börsen bevorzugen natürlich langfristige Beitragszahler, daher gehen flexible Einsatzbedingungen oft mit geringeren APYs einher.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Kompromiss zwischen festem und flexiblem Staking darin besteht, dass Sie bei festen Plänen vorübergehend keinen Zugriff auf Ihr Geld haben, dafür aber höhere Belohnungen erhalten. Flexibles Staking bietet geringere Renditen, aber Sie können Ihr Geld jederzeit ohne Einschränkungen oder Bindungsfristen zurückerhalten.

Entscheiden Sie sich!

Der nächste Schritt besteht darin, Ihre Gelder zu committen (zu sperren). Wägen Sie alle Ihre Pläne und die angebotenen Bedingungen ab, geben Sie die Münzen ein und klicken Sie auf "Stake". Voilà! Sie sind gerade ein aktiver Mitwirkender am florierenden Krypto-Ökosystem geworden.

Auf Belohnungen warten und erneut einsetzen

Im Laufe der festgelegten Laufzeit werden Ihnen Ihre Anteile an den Münzeinsätzen automatisch gutgeschrieben

. Diese werden in der Regel täglich Ihrem Konto gutgeschrieben und stehen sofort zur Verfügung. Sie können diese Belohnungen sofort abheben oder sie im selben Einsatzpool erneut einsetzen, um Ihre Erträge zu maximieren. Viele Plattformen bieten eine Option für automatische Investitionen (auch bekannt als "Wiedereinsetzen") an, die die gerade gutgeschriebenen Erträge automatisch einsetzt, sodass Sie Ihr Konto bis zum Ende der Laufzeit nicht einmal überprüfen müssen.

Top-Plattformen für Einsätze: CEX, DEX und Krypto-Wallet-Optionen

Wie oben erwähnt, gibt es drei Hauptwege, um Ihre überschüssigen Kryptowährungen einzusetzen – zentralisierte Börsen (CEX), dezentrale Börsen (DEX) und Krypto-Geldbörsen (sowohl Software als auch Hardware). Lassen Sie uns ein wenig Licht auf jeden einzelnen werfen und die wichtigsten Unterschiede zwischen ihnen aufzeigen.

Einsätze auf zentralen Börsen (CEX)

Zentrale Börsen sind regulierte, verwahrende Einrichtungen, die fast genau wie ein typischer Börsenmakler arbeiten – nur eben mit Kryptowährungen. Sie haben wahrscheinlich schon von den beliebtesten CEXen wie Binance, Coinbase, Kraken, OKX, ByBit, Gemini und so weiter gehört. Ihr Reiz liegt darin, dass sie eine Vielzahl von Handels- und Anlageprodukten unter einem Dach anbieten, darunter auch verschiedene Formen des Krypto-Stakings. Die Plattform übernimmt alle technischen Aufgaben für Sie, einschließlich der Verwaltung der Staking-Pools, der Auszahlung und aller Interaktionen mit der Blockchain. Wenn Sie also auf einer CEX staken, müssen Sie im Grunde genommen nichts weiter tun, als die Münze und die Laufzeit auszuwählen

Die APYs auf CEX-Plattformen liegen in der Regel zwischen 3-6 % für große Münzen wie Ethereum und bis zu 10 % und mehr für führende Stablecoins. Was Altcoins und weniger beliebte Token betrifft, so können diese Dutzende oder % APY erreichen, aber sie unterliegen den oben genannten Einschränkungen hinsichtlich Liquidität und Zuverlässigkeit.

Der größte Nachteil ist natürlich, dass Sie Ihre persönlichen Daten in Form von KYC (Identitätsprüfung) an den Broker weitergeben müssen. Auch wenn es aufgrund der Bequemlichkeit attraktiv klingt, ist das Staking von Kryptowährungen auf CEXen weder anonym noch autonom. Ihre Gelder und persönlichen Daten sind jederzeit dem Broker ausgeliefert. Überlegen Sie sich daher sorgfältig, ob Sie dies für die Bequemlichkeit in Kauf nehmen möchten.

DeFi-Einsatzplattformen

Wenn Sie sich schon länger mit Kryptowährungen beschäftigen, wissen Sie, dass DeFi der Ort ist, an dem die wahre Magie geschieht. Einfach ausgedrückt ist DeFi ein endloser Ozean von intelligenten vertragbasierten Blockchain-Anwendungen, die direkt auf der Blockchain laufen und zu 100 % anonym sind. Dies gilt für alle Produkte, die im dezentralen Ökosystem angeboten werden, einschließlich des Staking von DeFi-Tokens.

Einsätze in DeFi werden oft von führenden dezentralen Börsen und Protokollen angeboten, die speziell für Einsätze entwickelt wurden. Zu den bekanntesten Namen gehören Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, Curve Finance, Balancer, Aave, Compound, Yearn Finance, Lido, Rocket Pool, Synthetix, ThorChain, Anchor Protocol, Beefy Finance, Bancor, Venus, SpookySwap, QuickSwap, Raydium – und das sind nur einige davon.

Der wesentliche Unterschied beim DeFi-Staking besteht darin, dass Sie Ihre Vermögenswerte direkt über einen intelligenten Vertrag mit Ihrer Geldbörse ohne Freiheitsentzug sperren. So umgehen Sie jegliche Bürokratie, Identitätsprüfungen und Verifizierungsverzögerungen. Sie erhalten vollständige Freiheit und Kontrolle, aber auch die volle Verantwortung für Ihre Vermögenswerte.

Wie es der Zufall will, bietet DeFi eine nahezu unbegrenzte Anzahl von Staking-Plänen, sodass die Entwicklung komplexer Anlagestrategien manchmal wie Raketenwissenschaft erscheinen kann. Aber wie bei allem im Kryptobereich können Sie sich an die größten Namen halten, um auf der sicheren Seite zu sein.

Was die APY angeht, übertrifft DeFi alles, was Sie an zentralen Börsen erwarten können. DeFi-Staking-Plattformen bieten im Grunde alles, was Sie sich vorstellen können – von 8-20 % auf wichtige DeFi-Münzen bis zu Hunderten und sogar Tausenden von % auf Nischen- und weniger beliebte Token. Beachten Sie, dass die APYs für Einsätze immer schwanken, abhängig vom Token und der Marktnachfrage.

Der Hauptvorteil von DeFi-Staking besteht darin, dass Sie komplexe Strategien über mehrere Netzwerke und Asset-Paare hinweg entwickeln können. Sie können beispielsweise Ihren Münz-Korb mithilfe fortschrittlicher Strategien wie Liquiditätsbereitstellung, Ertragsanbau und Liquid Staking über verschiedene Netzwerke verteilen. Auf diese Weise erhalten Sie ein komplexes Engagement in einer Reihe von Staking-Angeboten, müssen aber auch strategisch und technisch versiert sein.

Die Flexibilität, die Sie mit DeFi-Staking erhalten, ist unübertroffen, und Sie können Ihre Renditen hier auf eine Weise steigern, die Sie sich nicht für möglich gehalten hätten. Denken Sie jedoch daran, dass Sie im DeFi-Bereich der Pilot sind. Die Kontrolle über Ihre Gelder – und deren Sicherheit – liegt zu 100 % bei Ihnen.

Einsätze mit Krypto-Wallets

Krypto-Wallets wie Ledger Live, Trust Wallet und Exodus bieten einen idealen Kompromiss zwischen Kontrolle und Benutzerfreundlichkeit. Mit ihnen können Sie Kryptowährungen direkt aus Ihrer Wallet einsetzen, ohne diese mit einer Drittanbieterplattform verbinden zu müssen. Die APYs für diese Art des Staking sind in der Regel moderat und liegen bei etablierten Münzen wie ETH, ADA und TZS zwischen 8 und 10 %.

Der Hauptvorteil ist natürlich die Bequemlichkeit: Sie setzen direkt bei einem Netzwerk-Delegierten ein, ohne Ihre Wallet-App verlassen zu müssen. Dies kommt in der Regel bei langfristigen Haltern gut an, die nicht ständig ihre Investitions-Dashboards im Auge behalten wollen und nur ein moderates passives Einkommen mit ihren Beständen erzielen möchten.

Risiken des Krypto-Staking. Ist Staking sicher?

Nach dem, was wir bisher behandelt haben, klingt Staking vielleicht wie ein Kinderspiel. Das ist zwar oft der Fall, aber es gibt auch Risiken und Stolpersteine, die wir uns nun genauer ansehen wollen.

Marktvolatilität

Die größte Herausforderung beim Staking von Kryptowährungen ist das Marktrisiko, das oft als "unbeständiger Verlust" bezeichnet wird. Denken Sie daran, dass der Wert Ihrer gestakten Kryptowährung keineswegs immun gegen die Höhen und Tiefen des Marktes ist. Selbst wenn Sie jährlich 5 % bis 10 % an Belohnungen erzielen, kann ein starker Preisverfall der Münze Sie immer noch in die roten Zahlen bringen. Wenn Sie beispielsweise einen Token im Wert von 100 $ einsetzen, können Sie 10 $ an Belohnungen erhalten, aber wenn dieser Token auf 50 $ fällt, sind Sie trotz der zusätzlichen Einnahmen im Minus. Bevor Sie also einsteigen, sollten Sie die Zahlen mit Hilfe von Rechnern für unbeständige Verluste durchrechnen.

Strafen für Prüfer (Slashing)

Wenn Sie direkt Einsätze tätigen oder an einen Prüfer delegieren, achten Sie auf Slashing. Dies geschieht, wenn ein Prüfer sich falsch verhält – z. B. offline geht oder betrügerische Transaktionen validiert – und ein Teil seiner eingesetzten Mittel bestraft wird. Delegierte teilen sich diesen Verlust, auch wenn sie nichts falsch gemacht haben. Bei Einsätzen in DeFi ist es daher entscheidend, einen zuverlässigen Prüfer mit einer soliden Erfolgsbilanz zu wählen.

Sicherheitslücken der Plattform

Nicht alle Staking-Plattformen sind gleich. Einige leiden unter Hacks, technischen Pannen oder regelrechtem Betrug, wodurch Ihre Gelder potenziell gefährdet sind. Zentralisierte Plattformen (wie Börsen) sind attraktive Ziele für Cyberkriminelle, während kleinere oder weniger etablierte Plattformen möglicherweise nicht über die erforderliche Sicherheitsinfrastruktur verfügen, um Ihre Investition zu schützen.

Sperrfristen

Dies haben wir bereits erwähnt. Viele Staking-Pläne erfordern, dass Sie Ihre Gelder für einen festen Zeitraum, der von Wochen bis zu Monaten reichen kann, binden. Während dieser Sperrfrist verlieren Sie die Möglichkeit, Ihre Bestände zu liquidieren, was Sie anfällig machen könnte, wenn der Markt einen Abschwung nimmt. Erschwerend kommt hinzu, dass bestimmte Plattformen eine zusätzliche Freigabefrist vorsehen, wodurch sich die Wartezeit bis zur erneuten Verfügbarkeit Ihrer Gelder verlängert. Wenn Ihnen das alles nicht zusagt, sollten Sie flexible Einsatzoptionen mit niedrigeren APYs in Betracht ziehen.

Inflationsrisiken

Einsätze zu belohnen mag auf den ersten Blick verlockend erscheinen, aber in bestimmten Ökosystemen sind sie mit inflationären Praktiken verbunden. Das bedeutet, dass regelmäßig neue Token geprägt werden, die Ihre Gewinne verwässern können. Wenn die Inflation schneller steigt als das Wachstum des Vermögenswerts, kann die Kaufkraft Ihrer hart verdienten Gewinne schrumpfen und Ihre Erwartungen werden enttäuscht.

Alles auf eine Karte setzen

Das ist ein Klassiker. Wenn Sie alles auf eine einzige Kryptowährung setzen, können Sie zwar Ihre Gewinne (oder die Chance darauf) vergrößern, aber Sie erhöhen auch das Risiko. Wenn der Wert dieser Münze fällt, technische Probleme auftreten oder sie delistet wird, könnte Ihre gesamte Investition einen Schlag erleiden. Diversifizieren Sie also Ihre eingesetzten Vermögenswerte auf mehrere Münzen, um das Risiko zu streuen. Auf diese Weise erhalten Sie ein Sicherheitsnetz für unvorhergesehene Ereignisse.

Fazit: Ist das Staking von Kryptowährungen sicher?

Fassen wir alles zusammen. Die Sicherheit von Einsätzen hängt ebenso sehr davon ab, wo Sie einsetzen, wie davon, was Sie einsetzen. Seriöse Plattformen und Netzwerke verfügen oft über solide Sicherheitsmaßnahmen, aber schlecht verwaltete können zu tickenden Zeitbomben werden, die anfällig für Hackerangriffe und Fehlfunktionen sind. Selbst mit den besten Plänen kann etwas schiefgehen.

Bevor Sie einsteigen, sollten Sie Ihre Sorgfaltspflicht erfüllen: Prüfen Sie die Plattform und die Kryptowährung, die Sie in Betracht ziehen, gründlich. Kennen Sie die Risiken, wägen Sie sie gegen die potenziellen Gewinne ab und setzen Sie niemals mehr, als Sie sich leisten können, zu verlieren.