DeFi-platforme 101: Mestring af kryptohandel på decentraliseret finansiering

14.5.2025

Krypto-investorer og -handlere derude, lad os tale om decentraliseret finans, eller kort sagt DeFi. Vi har dækket det grundlæggende i DeFi i en anden artikel her; i denne vil vi fokusere specifikt på de fordele, som decentraliseret finans tilbyder kryptoinvestorer og -handlere.

<img src="/static/articles/83/DeFi-Platforms-101-How-to-Use-DeFi-Platforms-for-Crypto-Trading-0.webp" alt="DeFi-platforme 101: Hvordan bruger man DeFi-platforme til kryptohandel?" title="DeFi-platforme 101: Hvordan bruger man DeFi-platforme til kryptohandel?" __IMGATTR_9"____99"> __IMGATTR_9"____9" Kort sagt er DeFi et åbent hav af selvforsorgende, anonyme finansielle tjenester, hvor brugeren har fuld kontrol over deres penge. Ingen mellemmand som banker eller andre depoter rører nogensinde dine penge. I DeFi-sektoren er du din egen boks, din egen mægler, dit eget handelsbord. På grund af det trækker DeFi krypto-investorer og handler efter scoren og udvikler sig i et hæsblæsende tempo. Så vi besluttede at give dig en oversigt over, hvilke handels- og investeringsmuligheder du kan udnytte i dette dynamiske nye felt.

DeFi Forklaret:

DeFi-teknologi tilbyder en PATH ind i fremtidens handel, hvilket betyder:

P – Privatliv: Du kontrollerer dine penge anonymt, og ingen personlige data rammer nogensinde netværket.
A - Adgang: Du har at gøre med et stort udvalg af mønter, tokens og DeFi fintech-produkter, der ikke findes andre steder.
T - Gennemsigtighed: Alle transaktionsregistreringer (men ikke deres udøvende) er offentlige og verificerbare. Selvrevision er mulig, så du kan holde dig orienteret.
H – Højt udbytte: DeFi-indsats- og udlånsrenter samt spekulationsmuligheder overstiger langt, hvad enhver bank eller mægler nogensinde kunne tilbyde. Vi taler om, at hundredvis af % APY er normen.

Decentraliserede finansielle produkter

I store træk falder operationer i DeFi-området ind under en af disse kategorier:

Byt mønter og tokens
Lån krypto
Lån krypto
Indsats krypto d Farming liquidity d Ved at købe og låne DeFi-aktiver 'tager' du dem simpelthen til dine egne formål. Ved at udlåne, satse, tilvejebringe likviditet eller udbyttelandbrug indsender du dine mønter til netværket i en begrænset periode med renter. Netværket bruger derefter dine aktiver, ligesom en bank ville bruge dine indskudte penge, til at finansiere operationer for andre brugere. I slutningen af din indsatsperiode returnerer netværket dine tokens plus renter – og dermed får du penge for at bidrage til netværkets drift.

Grundlæggende token-swaps og mere avancerede udlåns-/låneoperationer er normalt opdelt i forskellige kryptoplatforme. For eksempel er token-swaps aktiveret af DEX'er eller decentraliserede børser, hvor de mest fremtrædende er Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap osv. Udlån og låntagning sker på udlånsprotokoller som Aave og Compound, mens udbytteavl er aktiveret af platforme som Yearn.Finance.

DeFi-produkter til investorer og handlende

Lad os tale om, hvilke finansielle produkter du kan udnytte inden for DeFi.

DeFi-platforme for investorer

DeFi Staking

Crypto er elsket af investorer for sine indsatsmuligheder. Investorer kan låse deres DeFi-crypto direkte på netværket og tjene en del af de transaktionsgebyrer, som netværket opkræver andre brugere.

<img src="/static/articles/83/DeFi-Platforms-101-How-to-Use-DeFi-Platforms-for-Crypto-Trading-1.webp" alt="DeFi-platforme 101: Hvordan bruger man DeFi-platforme til kryptohandel?" title="DeFi-platforme 101: Hvordan bruger man DeFi-platforme til kryptohandel?" width50" width5__"">IMGATTR_8__50" ">IMGATTR_8__50 Det er en win-win-model - brugere kan bidrage til netværkets drift og drage fordel af det. Bortset fra grundlæggende DeFi-indsats, kan du køre dine egne valideringsnoder i netværk som Ethereum, Solana og Avalanche. På denne måde kan du tjene endnu højere ÅOP og få nogle privilegier inden for netværket.

Udbyttelandbrug

Udbyttedyrkning er en noget avanceret praksis, der involverer satsning og flytning af aktiver på tværs af forskellige protokoller for at maksimere udbyttet. Nøglen er at overvåge netværkene, finde de bedste muligheder, der er opstået, og overføre dine midler til nye græsgange for at udnytte disse tilbud.

Selvom det kan lyde komplekst, er det faktisk næsten ubesværet, takket være udbytteoptimeringsprotokoller som Yearn.Finance og Idle Finance. De scanner horisonten af DeFi-markeder for nye indtjeningsmuligheder og flytter automatisk dine penge rundt for at udnytte dem.

Automatiseret Portfolio Rebalancering

Porteføljeforvaltere og seriøse investorer i stor skala kan gøre brug af unikke DeFi-porteføljestyringsværktøjer. Tjenester som Set Protocol og Token Sets giver dig mulighed for at rebalancere din DeFi kryptokurv, så den passer bedre til dine behov og de skiftende markedsmiljøer.

<img src="/static/articles/83/DeFi-Platforms-101-How-to-Use-DeFi-Platforms-for-Crypto-Trading-3.webp" alt="DeFi-platforme 101: Hvordan bruger man DeFi-platforme til kryptohandel?" title="DeFi-platforme 101: Hvordan bruger man DeFi-platforme til kryptohandel?" __IMGATTR_17__" __IMGATTR_18" __IMGATTR6_18="">IMGATTR6_18" __IMGATTR_18" __IMGATTR6_18" __IMGATTR_18"

Dette er især nyttigt for investorer, der ønsker at opretholde en specifik risikoprofil eller strategi uden konstant at overvåge markedet.

Syntetiske aktiver og derivater

Syntetiske DeFi-aktiver er i stigning – de er blockchain-'kloner' af traditionelle aktiver såsom aktier, indekser, råvarer og valutaer. Hvis du nogensinde har tænkt ved dig selv: "Hele denne kryptoforretning lyder sjov, men jeg er bare så vant til at handle med aktier på dette tidspunkt," er der en måde, hvorpå du kan gå ind i fuld kryptotilstand uden friktion.

Du kan handle disse syntetiske aktiver helt på kæden, fra din egen DeFi-bank, også kaldet kryptopung, og stadig være synkroniseret med pulsen på virkelige markeder. Forestil dig de muligheder for diversificering og afdækning, som dette åbner op for.

Bemærkelsesværdige udbydere af syntetiske aktiver er Synthetix, Mirror Protocol og UMA (Universal Market Access).

Decentraliserede indeksfonde

Hvilken investor kan ikke lide fonde? Ideen om problemfri eksponering for et diversificeret sæt af aktiver uden at administrere dem individuelt appellerer til investorer af enhver art. Og gæt hvad? Det har DeFi-markedet også fået. Du kan købe en administreret decentraliseret kurv af kryptovalutaer som et enkelt aktiv og høste dine gevinster, efterhånden som den vokser i pris, som du ville gøre med en 'normal' fond. Der er ingen besvær med at håndplukke aktiver og handler og meget lille risiko sammenlignet med manuel investering.

De fleste DeFi-fondsinvestorer starter deres rejse med Coops DeFi Pulse Index (DPI) og Metaverse Index, PieDAOs DeFi++ og BCP og PowerPools PowerIndex (CVP).

Decentraliseret forsikring

Smarte kontrakter er automatiserede stykker kode og er sårbare over for fejl – eller endnu værre, hacks. Da DeFi fintech ikke har en Ctrl+Z knap, ville investorer ikke have noget imod ekstra forsikring om, at deres aktiver ikke fordamper på få sekunder.

Dette er gjort muligt af protokoller som Nexus Mutual, Armor.fi og Cover Protocol, som giver investorer on-chain-dækning. Du kan købe dækning for din stilling og betale en periodepræmie, som du ville gøre i det virkelige liv. Hvis den smarte kontrakt, du bruger, virker op af den ene eller anden grund, vurderer protokollen dit krav, og hvis alle betingelser er opfyldt, vil den tilbagebetale de tabte midler direkte til din kryptopung.

DeFi Crypto-handelsplatforme

Det er godt at investere i DeFi-produkter, men hvad med aktive handlende? Er der nogen muligheder for kortsigtede, gearede gevinster i dette on-chain-rige? Svaret er ja, og DeFi handelsmuligheder er uendelige.

Decentraliserede udvekslinger (DEX'er) og aggregatorer

Lad os starte med det grundlæggende. Simple cryptocurrency swaps – dvs. at give afkald på et aktiv på din tegnebog i bytte for et andet – er aktiveret af DeFi-applikationer som Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap og så videre. Disse er designet til at være brugervenlige og giver øjeblikkelige, problemfri swaps med fleksible gebyrstrukturer. Som sædvanlig betaler du kun netværksgebyret, som kan være dynamisk, afhængigt af din valgte blockchain.

For at maksimere effektiviteten af dine handler kan du bruge aggregatorer som 1inch og Matcha – de giver dig mulighed for at bygge komplekse, priseffektive ruter til dine overførsler, så du ikke behøver at opsøge dem i hånden. Dette er rent guld til at navigere i ustabile forhold og arbitragehandel.

Perpetual Contracts and Options Trading

For avancerede handlende derude tilbyder DeFi-markedet specialiserede børser, der handler med evige cryptocurrency-futures, også kendt som evige swaps, såvel som cryptocurrency-optioner. I modsætning til traditionelle futures har perps ikke en udløbsdato og kan i teorien holdes for evigt. Ligesom traditionelle futures har perps indflydelse, så professionelle spekulanter vil føle sig hjemme her.

Hvad der er endnu sejere er, at DeFi-handelsbørser tilbyder avancerede handelsværktøjssæt, såsom prisdiagrammer, der kan tilpasses, ordrebog/dybde af markedsanalyse og andre vigtige værktøjer til hurtige, kortsigtede gevinster. Kombineret med den uophørlige aktivitet i kæden giver dette handlende mulighed for konstant at spekulere i fremtidige prisbevægelser non-stop, 24/7 - uden afhængighed af frihedsberøvelse, uden KYC og ingen regler i sigte.

DeFi-kryptohandlere henvender sig normalt til platforme som dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX og Hegic.

Flash-lån

Flash-lån er en avanceret funktion i DeFi fintech, som du bare ikke kan forestille dig i traditionel finans. De giver kryptohandlere mulighed for at låne store mængder krypto med det samme - det samme som et marginlån, men uden sikkerhed. Lyder det for godt til at være sandt? Nå, der er en hage: du skal øjeblikkeligt tilbagebetale lånet i samme transaktion - deraf navnet "flash". Hvis tilbagebetalingen ikke sker, afbryder protokollen hele operationen, som om lånet aldrig er sket. Din pungsaldo vendes derefter til, hvad den var før lånet, som om nogen trykkede CTRL + Z på dig.

For långiverplatformen betyder dette nul risiko. For låntageren åbner det op for enorme handelsmuligheder. Antag, at du tager et flashlån til en arbitrage-DeFi-handel på tværs af DEX'er. Du tager handelen, lommer forskellen, og protokollen er glad for, at den har været til tjeneste. Og det er kun muligt takket være kraften i smarte kontrakter.

Flash-lån opfyldes oftest på udlånsprotokoller som Aave, Compound, MakerDAO osv.

Algoritmisk handel og bots

Lad os være ærlige: alle elsker handelsbots. Og det er her, DeFi-handel absolut dominerer verdensøkonomien - det giver værktøjssæt og algoritmer, som det ville være næsten umuligt at forestille sig på traditionelle markeder. Tal om DCA-bots, grid-bots, smarte rebalanceringsalgoritmer og mere – uanset din handelsstil, kan du automatisere det som en professionel i DeFi. Det mest afgørende er adgang til flere børser og den modulære karakter af blockchain-handelsbots. Du kan implementere uendeligt komplekse strategier på tværs af en række udvekslinger, alt imens du forbliver fleksibel og uafhængig af tilsyn.

Protokoller, der giver algoritmiske handelsværktøjer, omfatter Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp og mange andre.

Likviditetstilførsel og Market Making

Avancerede kryptohandlere kan engagere sig i aktiv likviditetstilførsel på platforme som Bancor, Balancer eller Uniswap V3 ved at bruge koncentrerede likviditetspositioner til at opnå højere handelsgebyrer. Denne strategi giver DeFi-handlere mulighed for at finjustere deres likviditetseksponering til specifikke prisklasser, maksimere afkastet, mens de aktivt deltager i markedet.

Cross-chain handel og broer

Med fremkomsten af multi-chain økosystemer muliggør platforme som Thorchain og Anyswap cross-chain DeFI handel. Handlende kan trække deres aktiver problemfrit mellem blockchains uden at ty til centraliserede udvekslinger. Dette er mest værdifuldt for arbitragehandlere, da det giver uendelige muligheder for at udnytte prisforskelle.

Copy Trading og Social Trading

Copy Trading er en hot trend i de seneste år, da det giver mindre erfarne handlende mulighed for at efterligne handlerne fra dem med mere erfaring.

Nogle avancerede DeFi-platforme, såsom dHEDGE og TokenSets, tilbyder sociale handelsfunktioner, hvor mindre erfarne handlende kan følge og automatisk replikere handlerne fra de bedste handlende. Dette åbner op for avancerede strategier for et bredere publikum, og demokratiserer adgangen til eksperthandelsmetoder.

Som du kan se, har decentraliseret finans noget for enhver smag, uanset om det er handels- eller investeringsstil.

Afslutning: DeFi's potentiale og forbehold

DeFi inkarnerer et skift i, hvordan finansielle tjenester tilgås og bruges. I stedet for at stole på en depotbank har brugerne nu fuld kontrol over deres penge. I stedet for at være afhængig af en mægler, kan handlende frit handle hvad som helst, hvor som helst og i enhver rækkefølge. I stedet for at være låst inde i en banks økosystem, lader DeFi dig være din egen bank og bruge alle finansielle tjenester, der findes på dette felt, uden begrænsninger. Men som din egen bank, omfavner du også backend af dine DeFi-transaktioner, såvel som alle de potentielle farer. Husk DeFis vigtigste farer: blockchain-transaktioner er irreversible, hvilket betyder, at du er den eneste, der kan forhindre dine tab. Husk også, at smarte kontrakter kan blive offer for fejl og udnyttelser, så foretag omhyggeligt din research, før du vælger en tjeneste.