DeFi платформи 101: Овладяване на крипто търговия с децентрализирани финанси

Крипто инвеститори и търговци, нека поговорим за децентрализирани финанси или накратко DeFi. Разгледахме основите на DeFi в друга статия тук; в този ще се съсредоточим конкретно върху предимствата, които децентрализираното финансиране предлага на крипто инвеститорите и търговците.

Казано по-просто, DeFi е открито море от анонимни финансови услуги със самостоятелна защита, където потребителят има пълен контрол върху средствата си. Никой посредник като банки или други попечители никога не докосва вашите пари. В сектора DeFi вие сте свой собствен трезор, свой собствен брокер, свое собствено бюро за търговия. Поради това DeFi привлича крипто инвеститори и търгува с резултат и се развива с главоломна скорост. Затова решихме да ви дадем разбивка на възможностите за търговия и инвестиции, които можете да използвате в тази динамична нова област.

Обяснение на DeFi:

Технологията DeFi предлага ПЪТ в бъдещето на търговията, което означава:

• P – Поверителност: Вие контролирате средствата си анонимно и никакви лични данни никога не влизат в мрежата.
• A – Достъп: Имате работа с огромен избор от монети, токени и финтех продукти на DeFi, които не се срещат другаде.
• T – Прозрачност: Всички записи на транзакции (но не и техните изпълнители) са публични и подлежат на проверка. Самостоятелният одит е възможен, така че да сте информирани.
• H – Висока доходност: Лихвените проценти за залагане и кредитиране на DeFi, както и възможностите за спекулации, далеч надхвърлят това, което всяка банка или брокер може да предложи. Говорим, че стотици % APY са норма.

Децентрализирани финансови продукти

Най-общо казано, операциите в DeFi пространството попадат в една от следните категории:

• Разменете монети и токени
• Заемете крипто
• Дайте назаем крипто
• Залог crypto
• Осигурете ликвидност
• Yield Farming

Като купувате и заемате DeFi активи, вие просто ги "вземате", за да ги използвате за собствените си цели. Чрез отпускане на заеми, залагане, осигуряване на ликвидност или отглеждане на доходи вие изпращате своите монети в мрежата за ограничен срок с лихва. След това мрежата използва вашите активи, точно както една банка би използвала вашите депозирани пари, за да финансира операции за други потребители. В края на вашия период на залагане мрежата връща вашите токени плюс лихва – по този начин вие печелите пари за принос към операциите на мрежата.

Основните суапове на токени и по-усъвършенстваните операции по заемане/заемане обикновено се разделят на различни крипто платформи. Например суапове на токени се активират от DEX или децентрализирани борси, като най-известните са Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap и т.н. Кредитирането и заемането се извършват чрез протоколи за кредитиране като Aave и Compound, докато yield farming се активира от платформи като Yearn.Finance.

DeFi продукти за инвеститори и търговци

Нека поговорим за това какви финансови продукти можете да използвате в сферата на DeFi.

DeFi платформи за инвеститори

DeFi залагане

Крипто е обичан от инвеститорите заради възможностите си за залагане. Инвеститорите могат да заключат своите DeFi криптовалути директно в мрежата и да спечелят част от таксите за транзакции, които мрежата начислява на други потребители.

Yield Farming

Yield Farming е донякъде напреднала практика, която включва залагане и преместване на активи през различни протоколи за максимизиране на добивите. Ключът е да наблюдавате мрежите, да намирате най-добрите възникнали възможности и да прехвърляте средствата си към нови пасища, за да използвате тези оферти.

Въпреки че може да звучи сложно, всъщност е почти без усилие, благодарение на протоколи за оптимизиране на доходността като Yearn.Finance и Idle Finance. Те сканират хоризонта на DeFi пазарите за нови възможности за печалба и автоматично преместват вашите средства, за да ги използват.

Автоматизирано ребалансиране на портфолио

Портфолио мениджърите и сериозните мащабни инвеститори могат да използват уникалните инструменти за управление на портфолио DeFi. Услуги като Set Protocol и Token Sets ви позволяват да балансирате отново вашата крипто кошница DeFi, за да отговаряте по-добре на вашите нужди и променящата се пазарна среда.

Това е особено полезно за инвеститори, които искат да поддържат специфичен рисков профил или стратегия, без постоянно да наблюдават пазара.

Синтетични активи и деривати

Синтетичните DeFi активи са във възход – те са блокчейн "клонинги" на традиционни активи като акции, индекси, стоки и валути. Ако някога сте си мислили: "Целият този крипто бизнес звучи забавно, но аз просто съм свикнал да търгувам с акции в този момент", има начин да преминете в пълен крипто режим без триене.

Можете да търгувате тези синтетични активи изцяло по веригата, от вашата собствена DeFi банка, известна още като крипто портфейл, и все още да сте в синхрон с пулса на пазарите в реалния свят. Само си представете възможностите за диверсификация и хеджиране, които това отваря.

Известни доставчици на синтетични активи са Synthetix, Mirror Protocol и UMA (Universal Market Access).

Децентрализирани индексни фондове

Кой инвеститор не харесва средства? Идеята за безпроблемно излагане на диверсифициран набор от активи, без да ги управлявате индивидуално, привлича инвеститори от всякакъв вид. И познайте какво? Пазарът на DeFi също има това. Можете да закупите управлявана децентрализирана кошница от криптовалути като един актив и да пожънете печалбите си, докато расте в цената, както бихте направили с "нормален" фонд. Няма проблеми с ръчното подбиране на активи и сделки и много малък риск в сравнение с ръчното инвестиране.

Повечето инвеститори във фонд DeFi започват своето пътуване с DeFi Pulse Index (DPI) и Metaverse Index на Coop, DeFi++ и BCP на PieDAO и PowerIndex (CVP) на PowerPool.

Децентрализирана застраховка

Интелигентните договори са автоматизирани части от код и са уязвими към грешки – или по-лошо, хакове. Тъй като DeFi fintech няма бутон Ctrl+Z, инвеститорите нямат нищо против допълнителна застраховка, че активите им няма да се изпарят за секунди.

Това става възможно благодарение на протоколи като Nexus Mutual, Armor.fi и Cover Protocol, които осигуряват покритие във веригата за инвеститорите. Можете да закупите покритие за вашата позиция, като плащате срочна премия, както бихте направили в реалния живот. Ако интелигентният договор, който използвате, се провали по една или друга причина, протоколът оценява вашия иск и, ако всички условия са изпълнени, ще изплати загубените средства направо във вашия крипто портфейл.

DeFi платформи за крипто търговия

Инвестицията в продукти на DeFi е добре, но какво ще кажете за активните търговци? Има ли някакви възможности за краткосрочни печалби с ливъридж в тази сфера на веригата? Отговорът е да и възможностите за търговия с DeFi са безкрайни.

Децентрализирани борси (DEX) и агрегатори

Нека започнем с основите. Прости суапове на криптовалута – т.е. отказ от един актив в портфейла ви в замяна на друг – се активират от приложения на DeFi като Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap и т.н. Те са проектирани да бъдат удобни за потребителя и да предоставят незабавни, безпроблемни суапове с гъвкави структури на таксите. Както обикновено, вие плащате само мрежовата такса, която може да бъде динамична, в зависимост от избрания от вас блокчейн.

За да увеличите максимално ефективността на сделките си, можете да използвате агрегатори като 1inch и Matcha – те ви позволяват да създавате сложни, ценово ефективни маршрути за вашите преводи, така че не е нужно да ги търсите на ръка. Това е чисто злато за навигиране при нестабилни условия и арбитражна търговия.

Безсрочни договори и търговия с опции

За напреднали търговци, пазарът на DeFi предлага специализирани борси, занимаващи се с постоянни фючърси на криптовалута, известни още като постоянни суапове, както и опции за криптовалута. За разл��ка от традиционните фючърси, perps нямат дата на изтичане и могат да се държат на теория завинаги. Подобно на традиционните фючърси, престъпниците имат ливъридж, така че професионалните спекуланти ще се чувстват като у дома си тук.

Още по-страхотното е, че борсите за търговия DeFi предлагат усъвършенствани инструменти за търговия, като персонализирани ценови диаграми, книга за поръчки/задълбочен пазарен анализ и други важни инструменти за бързи, краткосрочни печалби. В съчетание с непрекъснатата активност във веригата, това позволява на търговците постоянно да спекулират с бъдещите движения на цените нон-стоп, 24/7 – без да се разчита на попечител, без KYC и без регулации.

DeFi крипто търговците обикновено се обръщат към платформи като dYdX, Perpetual Protocol, Serum DEX и Hegic.

Флаш заеми

Флаш заемите са усъвършенствана функция на DeFi fintech, която просто не можете да си представите в традиционните финанси. Те позволяват на крипто търговците да заемат незабавно големи суми крипто – същото като маржин заем, но без обезпечение. Звучи твърде добре, за да е истина? Е, има една уловка: трябва незабавно да изплатите заема в същата транзакция – оттук и името "флаш". Ако изплащането не се случи, протоколът отменя цялата операция, сякаш заемът никога не се е случвал. След това вашият баланс в портфейла се връща към това, което е бил преди заема, сякаш някой е натиснал CTRL + Z върху вас.

За платформата на заемодателя това означава нулев риск. За кредитополучателя това отваря огромни възможности за търговия. Да предположим, че вземате бърз заем за арбитражна DeFi търговия между DEX. Поемате сделката, прибирате разликата и протоколът е доволен, че е бил полезен. И това е възможно само благодарение на силата на интелигентните договори.

Флаш заемите най-често се срещат при протоколи за заемане като Aave, Compound, MakerDAO и др.

Алгоритмична търговия и ботове

Нека бъдем честни: всеки обича търговия с ботове. И това е мястото, където DeFi търговията абсолютно доминира в световните финанси – тя предоставя инструменти и алгоритми, които биха били почти невъзможни за представяне на традиционните пазари. Говорете с DCA ботове, мрежови ботове, интелигентни алгоритми за ребалансиране и други – какъвто и да е вашият стил на търговия, можете да го автоматизирате като професионалист в DeFi. Най-важното нещо е достъпът до множество борси и модулният характер на ботовете за блокчейн търговия. Можете да внедрявате безкрайно сложни стратегии в различни борси, като същевременно оставате гъвкави и независими от надзор.

Протоколите, които предоставят инструменти за алгоритмична търговия, включват Rook, Gelato, Hummingbot, 3Commas, InstaDapp и много други.

Осигуряване на ликвидност и създаване на пазара

Напредналите крипто търговци могат да участват в активно предоставяне на ликвидност на платформи като Bancor, Balancer или Uniswap V3, като използват позиции за концентрирана ликвидност, за да уловят по-високи такси за търговия. Тази стратегия позволява на търговците на DeFi да прецизират експозицията си на ликвидност към конкретни ценови диапазони, като максимизират възвръщаемостта, докато активно участват на пазара.

Междуверижна търговия и мостове

С нарастването на многоверижните екосистеми, платформи като Thorchain и Anyswap позволяват междуверижна DeFI търговия. Търговците могат безпроблемно да прехвърлят активите си между блокови вериги, без да прибягват до централизирани борси. Това е най-ценно за арбитражните търговци, тъй като предлага безкрайни възможности за капитализиране на несъответствията в цените.

Търговия с копиране и социална търговия

Търговията с копиране е гореща тенденция през последните години, тъй като позволява на по-малко опитни търговци да имитират сделките на тези с повече опит.

Някои усъвършенствани DeFi платформи, като dHEDGE и TokenSets, предлагат функции за социална търговия, където по-малко опитни търговци могат да следват и автоматично да възпроизвеждат сделките на най-добре представящите се търговци. Това отваря усъвършенствани стратегии за по-широка аудитория, демократизирайки достъпа до експертни подходи за търговия.

Както можете да видите, децентрализираните финанси имат по нещо за всеки, независимо дали става дума за търговия или инвестиционен стил.

Заключение: Потенциалът и предупрежденията на DeFi

DeFi олицетворява промяна в начина, по който се осъществява достъп и използват финансовите услуги. Вместо да разчитат на попечител, потребителите вече имат пълен контрол върху средствата си. Вместо да зависят от брокер, търговците са свободни да търгуват всичко, навсякъде и във всякакъв ред. Вместо да сте заключени в екосистемата на банката, DeFi ви позволява да бъдете своя собствена банка и да използвате всички финансови услуги, които съществуват в тази област, без ограничения. Въпреки това, тъй като сте ваша собствена банка, вие също приемате задната част на вашите DeFi транзакции, както и всички потенциални опасности. Запомнете основните опасности на DeFi: блокчейн транзакциите са необратими, което означава, че вие ​​сте единственият, който може да предотврати загубите си. Освен това не забравяйте, че интелигентните договори могат да станат жертва на грешки и експлойти, така че внимателно проучете, преди да изберете услуга.