Какво е крипто залагане и как работи? Ръководство за печелене на пасивен доход

В криптовалутата имате няколко начина да правите пари. Можете да купувате и държите криптовалути, надявайки се, че цените им ще се покачат с времето. Можете да се потопите в активната търговия – да наблюдавате тенденции, да улавяте краткосрочни движения и да останете залепени за графиките. Бихте могли дори да опитате копаене, но това означава да платите пари за скъп хардуер, да се справите с високите разходи за електроенергия и постоянно да поддържате вашата настройка. Всичко това обещава стабилен доход, но нека си го признаем - това е твърде много работа. Няма ли лесен начин да правите пари в крипто? Защо, има! Нарича се залагане – определено най-лесният начин да печелите в крипто без всички допълнителни усилия.

Просто казано, залагането на криптовалута е най-лесният начин за участие в блокчейн; той предлага пасивни награди без сложността на търговията (или смазката на добива). Начинът, по който работи, е следният: заключвате вашите криптовалути в блокчейн мрежа, за да й помогнете да валидира транзакциите. В замяна мрежата ви награждава с повече токени. това е! По този начин получавате стабилен доход и не е нужно да спекулирате с движението на цените. Така че, ако все пак държите криптовалута, защо не я генерирате стабилна доходност, вместо просто да стои в портфейла ви? Ако това звучи убедително, нека се потопим в подробностите.

Как работи Crypto Staking?

Както споменахме по-рано, залагането е процес на заключване на вашите токени, за да поддържате блокчейн мрежа. В замяна получавате награди, обикновено под формата на допълнителни токени. Концептуално, това много прилича на печелене на лихва по спестовна сметка, но с няколко важни разлики. Нека го разбием.

Преди да влезете, трябва да разберете трите компонента на залагането: Къде, Какво и Как.

Стъпка 1. Изберете платформа

Първата стъпка е да разберете къде да заложите своята криптовалута. Вашият избор на платформа поставя началото на всичко останало – вашия опит, вашите награди и цялостната гъвкавост на вашата стратегия. Както ще обсъдим по-късно, платформите за залагане се предлагат във всякакви форми и размери, от централизирани обмени до DeFi екосистеми, всяка със своите плюсове и минуси.

Стъпка 2. Изберете криптовалутата

След това е време да решите какви криптовалути да заложите и колко да ангажирате. Това решение не трябва да се приема леко, тъй като заложените активи са заключени за определен период и не могат да бъдат достъпни по прищявка. Имайте предвид, че не всички криптовалути са готови за залагане на всяка платформа, така че е разумно да проверите отново дали избраната от вас монета се поддържа, преди да преместите средствата си.

Стъпка 3. Изберете термина

Накрая изберете термин за залагане – последното "как" от уравнението. Безопасно е да се каже, че в наши дни няма недостиг на опции за залагане, които да проучите. Всеки може да намери план за залагане за себе си – всичко, което е необходимо, е да знаете къде да търсите, както и да разберете целите си. За да намерите най-добрия план за залагане, съсредоточете се върху три ключови фактора:

APY (Годишен процент на доходност)

Това е колко награди може да натрупа вашият залог годишно. Този брой може да бъде някъде между 1-3% и 50%+. По правило монетите с най-висок ранг имат най-нисък APY, докато по-малко популярните активи имат най-висок.

Причината е разликата в ликвидността. Защо някои монети предлагат само мизерните 1-3%, докато други ви взривяват със 700% APY? Причината е разликата в ликвидността. Виждате ли, мастодонти като Bitcoin и Ethereum нямат нужда да примамват малки инвеститори с голяма доходност – те вече хвърлят астрономически суми. Така че за средния дългосрочен залагащ на ETH нетната печалба от 3% APY за техните хипотетични $1 000 000 не е "съвсем" същата като за дребен инвеститор с техните хипотетични $1 000.

От друга страна, малки и по-малко устойчиви проекти, които нямат солидна институционална подкрепа, често се рекламират агресивно, за да привлекат купувачи, което включва предлагане на твърде добри, за да бъдат истински видове награди за залагане. Така че, когато избирате актив за залагане, винаги обмисляйте неговата ликвидност и не се поддавайте на впечатляващите проценти на доходност – те може да са трик, който да ви примами да купите ненадеждна монета.

Минимално и максимално ограничение на сумата

Много платформи, особено централизираните, имат минимални и максимални прагове на залагане. Това е напълно субективно, тъй като зависи от сумата, която сте готови да отделите. Във всеки случай, трябва да проучите тези ограничения, преди да влезете, тъй като те ще повлияят на ефективността на вашата стратегия за залагане.

Срок на залагане – фиксиран или гъвкав

Стандартният залог се предлага в два варианта: фиксиран и гъвкав. Фиксиран срок означава, че след като сте ангажирали своите монети, нямате достъп до тях, докато не изтече предварително определеният период. Това може да бъде някъде между 3 дни, 2 седмици, 1 месец, 6 месеца, 1 година, 5 години и т.н. Изборът на термин обикновено е тясно свързан с предлагания APY. Така че, ако обмисляте по-дългосрочен план, може да искате да проучите всички налични оферти.

Освен това внимавайте за периода на незалагане – често срещана практика при плановете за фиксирани залози. Отмяната на залозите (или размразяването) е период след края на определения срок, през който средствата ви ще бъдат "размразени" – т.е. все още недостъпни до края на този период. Традиционно периодът на незалагане продължава до две седмици. По принцип, ако избирате фиксиран план, добавете периода на незалагане към определената продължителност на срока – и ще получите датата, на която вашите средства всъщност ще бъдат отключени.

Залагането с гъвкави срокове е точно това, което звучи – залагане на вашите средства без

краен срок за тяхното извличане. Тръгвайки по този път, можете да си върнете заложените монети по всяко време и изкупуванията са почти мигновени. Предупреждението са предлаганите APY ставки. Мрежите и борсите естествено предпочитат дългосрочните участници, така че гъвкавите условия за залагане често ще вървят с по-малки APY.

За да обобщим, компромисът между фиксирано и гъвкаво залагане е, че фиксираните планове правят парите ви временно недостъпни в замяна на по-високи награди; гъвкавото залагане предлага по-ниска възвръщаемост, но ви позволява да извлечете парите лесно, без ограничения или необвързващи периоди.

Ангажирайте!

Следващата стъпка е да ангажирате (заключите) вашите средства. Претеглете всичките си планове и предлаганите условия, поставете монетата и натиснете "Залог". Ето! Вие току-що станахте активен участник в процъфтяващата крипто екосистема.

Изчакайте награди и повторен залог

Докато дефинираният срок се разгръща, вашият дял от монетните залози автоматично ще натрупа

награди. Те обикновено ще бъдат кредитирани във вашия акаунт ежедневно и веднага ще бъдат достъпни за използване. Можете незабавно да изтеглите тези награди или да ги заложите отново в същия пул за залагане, за да увеличите максимално печалбите си. Много платформи предлагат опция за автоматично инвестиране (известна още като повторно залагане), която автоматично залага току-що кредитираните печалби, така че дори не е нужно да проверявате акаунта си до края на срока.

Най-добрите платформи за залагане: CEX, DEX и опции за крипто портфейли

Както бе споменато по-горе, има три основни пътя за залагане на вашите резервни криптовалути – централизирани борси (CEX), децентрализирани борси (DEX) и крипто портфейли (както софтуер, така и хардуер). Нека хвърлим малко светлина върху всеки, както и основните разлики между тях.

Залагане на централизирани борси (CEX)

Централизираните борси са регулирани, попечителски субекти, които работят почти точно като вашия типичен борсов брокер – само в крипто. Вероятно сте чували за най-популярните CEX като Binance, Coinbase, Kraken, OKX, ByBit, Gemini и т.н. Тяхната привлекателност е, че предлагат множество търговски и инвестиционни продукти под един удобен покрив, който включва различни форми на крипто залагане. Платформата обработва всички технически данни вместо вас, включително управление на пулове за залагане, изплащане и всички взаимодействия с блокчейна. Така че, когато залагате на CEX, всъщност не е нужно да си мръднете пръста, освен да изберете монетата и термина. \

APY на платформите CEX обикновено варират между 3-6% за основните монети като Ethereum и до 10% и повече за водещите стабилни монети. Що се отнася до алткойните и по-малко популярните токени, те могат да достигнат десетки или % APY, но имат гореспоменатите предупреждения относно ликвидността и надеждността.

Основният компромис е, разбира се, да предадете вашите лични данни на брокера под формата на KYC (проверка на самоличността). Така че, въпреки че може да звучи привлекателно поради удобство, залагането на кри��товалути на CEX е абсолютно не анонимно, нито е автономно. Във всеки един момент вашите средства и лични данни са на милостта на брокера, за да изберете внимателно дали желаете да ги търгувате за удобство.

DeFi платформи за залагане

Ако сте били около крипто, ще знаете, че DeFi е мястото, където се случва истинската магия. Просто казано, DeFi е безкрайният океан от базирани на интелигентни договори блокчейн приложения, които работят директно в блокчейна и са 100% анонимни. Това се отнася за всички продукти, предлагани в децентрализираната екосистема, включително залагане на DeFi токени.

Залагането в DeFi често се предлага от водещи децентрализирани борси и протоколи, създадени специално за залагане. Най-известните имена включват Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, Curve Finance, Balancer, Aave, Compound, Yearn Finance, Lido, Rocket Pool, Synthetix, ThorChain, Anchor Protocol, Beefy Finance, Bancor, Venus, SpookySwap, QuickSwap, Raydium – и това са само няколко.

Ключовата разлика при залагането на DeFi е, че заключвате активите си директно в интелигентен договор, като използвате своя крипто портфейл без попечителство. По този начин заобикаляте бюрокрацията, проверките на самоличността и забавянията при проверката. Получавате пълна свобода и контрол, но и пълна отговорност за вашите активи.

Сякаш се случва, DeFi предлага почти безкраен брой планове за залагане, така че изграждането на сложни инвестиционни стратегии около тях понякога може да изглежда като ракетна наука. Но, както при всичко в крипто, можете да се придържате към най-големите имена, за да сте в безопасност.

На фронта на APY DeFi далеч надминава всичко, което бихте могли да очаквате от централизираните борси. DeFi платформите за залагане предлагат общо взето всичко, което можете да си представите – от 8-20% за основните DeFi монети до стотици и дори хиляди% за нишови и по-малко популярни токени. Имайте предвид, че APY за залагане винаги се променят в зависимост от токена и пазарното търсене.

Основната привлекателност на залагането на DeFi е, че ви позволява да плетете сложни стратегии, обхващащи множество мрежи и двойки активи. Например, можете да разпределите кошницата си с монети в мрежи, като използвате усъвършенствани стратегии като осигуряване на ликвидност, отглеждане на доходност и ликвидно залагане. По този начин получавате сложна експозиция към редица предложения за залагане, но също така трябва да сте стратегически и технически осведомени.

Гъвкавостта, която получавате с DeFi staking, е несравнима и можете да комбинирате възвръщаемостта си тук, както не сте могли да си представите, че е възможно. Но имайте предвид, че в пространството на DeFi вие сте пилотът. Контролът върху – и безопасността на – вашите средства, ако е 100% върху вас.

Залагане с крипто портфейли

Крипто портфейли като Ledger Live, Trust Wallet и Exodus предлагат идеален компромис между контрол и лекота. Те ви позволяват да залагате крипто директно от портфейла си, без да се налага да го свързвате с платформа на трета страна. APY за този тип залагане обикновено са умерени, в рамките на 8-10% за установени монети като ETH, ADA и TZS.

Основното предимство е, разбира се, удобството: залагате директно с мрежов делегатор, без да се налага да напускате приложението на портфейла си. Това обикновено щрака с дългосрочни притежатели, които не искат да гледат никакви инвестиционни табла през цялото време и просто искат да направят умерен пасивен доход от своите притежания.

Рискове от крипто залагане. Безопасно ли е залагането?

От това, което разгледахме досега, залагането може да звучи като гладко плаване. Въпреки че често е така, не е без своя дял от рискове и спънки, така че нека ги разопаковаме.

Пазарна волатилност

Най-голямото предизвикателство при залагането на криптовалута е пазарният риск, често наричан "непостоянна загуба". Не забравяйте, че стойността на вашата заложена крипто далеч не е имунизирана срещу обратите на пазара. Дори ако печелите 5%-10% годишно в награди, рязък спад в цената на монетата пак може да ви остави на червено. Например, залагането на токен на стойност $100 може да ви донесе печалба от $10, но ако този токен падне до $50, вие сте в дупката въпреки допълнителните печалби. Така че, преди да се потопите, не забравяйте да пресметнете числата с помощта на калкулатори за непостоянни загуби.

Наказания за валидатор (нарязване)

Ако залагате директно или делегирате на валидатор, пазете се от нарязване. Това се случва, когато валидатор се държи неправилно – като излиза офлайн или валидира измамни транзакции – и част от заложените средства се санкционират. Делегаторите споделят тази загуба, дори ако не са направили нищо лошо. Така че, когато залагате на DeFi, е от решаващо значение да изберете надежден валидатор със солидни резултати.

Уязвимости на платформата

Не всички платформи за залагане са създадени еднакви. Някои страдат от хакове, технически неизправности или директна измама, което потенциално излага вашите средства на риск. Централизираните платформи (като борси) са привлекателни цели за киберпрестъпниците, докато по-малките или по-малко утвърдени платформи може да нямат необходимата инфраструктура за сигурност, за да застраховат вашата инвестиция.

Периоди на блокиране

Този, който вече споменахме преди. Много планове за залагане изискват да ангажирате средствата си за фиксирана продължителност, която може да варира от седмици до месеци. По време на това блокиране вие ​​губите способността да ликвидирате вашите притежания, което може да ви направи уязвими, ако пазарът поеме спад. За да влошат нещата, някои платформи поставят допълнителен необвързващ период – по същество удължавайки времето за изчакване, преди вашите средства да станат отново достъпни. Ако нищо от това не ви звучи приемливо, помислете за гъвкави опции за залагане с по-ниски APY.

Инфлационни рискове

Наградите за залагане може да изглеждат примамливи на пръв поглед, но в определени екосистеми те са обвързани с инфлационни практики. Това означава, че нови жетони се секат редовно и новите жетони могат да намалят печалбите ви. Ако инфлацията изпреварва растежа на актива, покупателната способност на вашите трудно спечелени печалби може да се свие и вашите очаквания остават високи и сухи.

Всички яйца, една кошница

Това е класа. Поставянето на всичките ви чипове в една криптовалута може да увеличи печалбите ви (или шанса за това), но също така увеличава риска. Ако стойността на тази монета се срине, срещне технически проблеми или бъде премахната, цялата ви инвестиция може да претърпи удар. И така, диверсифицирайте заложените си активи в множество монети, което разпределя риска; по този начин ще получите предпазна мрежа за непредвидени събития.

Заключение: Безопасно ли е залагането на криптовалута?

Нека обобщим всичко. Безопасността на залагането зависи както от това къде залагате, така и от това какво залагате. Уважаемите платформи и мрежи често могат да се похвалят със стабилни мерки за сигурност, но лошо управляваните могат да се превърнат в бомби със закъснител, податливи на хакове и неизправности. Дори и с най-добре обмислените планове, нещата пак могат да се объркат.

Преди да се гмурнете, направете дължимата си проверка: внимателно проверете платформата и криптовалутата, които обмисляте. Познавайте рисковете, претегляйте ги спрямо потенциалните награди и никога не залагайте повече, отколкото можете да си позволите да загубите.