ما هو الرهان على العملات المشفرة وكيف يعمل؟ دليل لكسب الدخل السلبي

في عالم العملات المشفرة، هناك عدة طرق لكسب المال. يمكنك شراء العملات المشفرة والاحتفاظ بها على أمل أن ترتفع أسعارها بمرور الوقت. يمكنك الانخراط في التداول النشط – مراقبة الاتجاهات، واكتشاف التحركات قصيرة المدى، ومتابعة الرسوم البيانية باستمرار. يمكنك حتى تجربة التعدين، ولكن هذا يعني شراء أجهزة باهظة الثمن، وتحمل تكاليف الكهرباء المرتفعة، وصيانة أجهزتك باستمرار. كل ذلك يعد بدخل ثابت، ولكن دعنا نعترف – إنه يتطلب الكثير من الجهد. ألا توجد طريقة سهلة لكسب المال في العملات المشفرة؟ بالطبع هناك! إنها تسمى الرهان – وهي أسهل طريقة بكثير لكسب المال في العملات المشفرة دون بذل أي جهد إضافي.

ببساطة، الرهان على العملات المشفرة هو أبسط طرق المشاركة في سلسلة الكتل؛ فهو يقدم مكافآت سلبية دون تعقيدات التداول (أو عناء التعدين). طريقة عمله هي كما يلي: تقوم بحجز عملاتك المشفرة في شبكة سلسلة الكتل لمساعدتها في التحقق من صحة المعاملات. في المقابل، تكافئك الشبكة بمزيد من الرموز. هذا كل شيء! بهذه الطريقة، تحقق دخلاً ثابتًا ولا تضطر إلى المضاربة على تحركات الأسعار. لذا، إذا كنت تمتلك عملات مشفرة على أي حال، فلماذا لا تجعلها تدر عائدًا ثابتًا بدلاً من تركها في محفظتك؟ إذا كان ذلك يبدو مقنعًا، فلنغوص في التفاصيل.

كيف يعمل الرهان على العملات المشفرة؟

كما ذكرنا سابقًا، الرهان هو عملية قفل الرموز الخاصة بك لدعم شبكة سلسلة الكتل. في المقابل، تحصل على مكافآت، عادةً في شكل رموز إضافية. من الناحية النظرية، يشبه ذلك إلى حد كبير كسب الفائدة على حساب توفير، ولكن مع بعض الاختلافات المهمة. دعنا نحلل ذلك.

قبل البدء، عليك معرفة المكونات الثلاثة للرهان: أين، وماذا، وكيف.

الخطوة 1. اختر منصة

الخطوة الأولى هي تحديد مكان رهان العملة المشفرة. اختيارك للمنصة يحدد كل شيء آخر - تجربتك ومكافآتك والمرونة العامة لاستراتيجيتك. كما سنناقش لاحقًا، تتوفر منصات الرهان بجميع الأشكال والأحجام، من التبادل المركزي إلى أنظمة ديفي البيئية، لكل منها مزاياها وعيوبها.

الخطوة 2. اختر العملة المشفرة

بعد ذلك، حان الوقت لتحديد العملات المشفرة التي تريد المراهنة عليها والمبلغ الذي تريد تخصيصه. لا ينبغي الاستخفاف بهذا القرار، لأن الأصول المراهن عليها يتم تجميدها لفترة محددة ولا يمكن الوصول إليها على هواك. ضع في اعتبارك أن العملات المشفرة ليست جميعها جاهزة للرهان على كل منصة، لذا من الحكمة التحقق جيدًا من أن العملة التي تختارها مدعومة قبل نقل أموالك.

الخطوة 3. اختر المدة

أخيرًا، اختر مدة الرهان – وهي الخطوة الأخيرة في المعادلة. يمكن القول أنه لا يوجد نقص في خيارات الرهان المتاحة حاليًا. يمكن لأي شخص العثور على خطة رهان تناسبه – كل ما يتطلبه الأمر هو معرفة أين تبحث وفهم أهدافك. للعثور على أفضل خطة رهان، ركز على ثلاثة عوامل رئيسية:

APY (العائد السنوي المئوي)

هذا هو مقدار المكافآت التي يمكن أن تراكمها حصتك سنويًا. يمكن أن يتراوح هذا الرقم بين 1-3٪ و 50٪+. كقاعدة عامة، العملات ذات التصنيف الأعلى لها أقل APY، بينما الأصول الأقل شعبية لها أعلى APY.

والسبب هو الاختلاف في السيولة. لماذا تقدم بعض العملات 1-3٪ فقط بينما تقدم أخرى 700٪ APY؟ السبب هو الاختلاف في السيولة. كما ترى، لا تحتاج العملات الضخمة مثل Bitcoin و Ethereum إلى جذب صغار المستثمرين بعوائد كبيرة – فهي بالفعل تحقق أرباحًا هائلة. لذلك، بالنسبة لمستثمري ETH طويلي الأجل العاديين، فإن المكسب الصافي من APY بنسبة 3٪ على مبلغ افتراضي قدره 1,000,000 دولار ليس "تمامًا" مثل المكسب الذي يحق للمستثمرين الصغار بمبلغ افتراضي قدره 1,000 دولار.

من ناحية أخرى، غالبًا ما تقوم المشاريع الصغيرة والأقل استدامة التي لا تتمتع بدعم مؤسسي قوي بتسويق نفسها بقوة لجذب المشترين، بما في ذلك تقديم مكافآت رهان تبدو جيدة لدرجة يصعب تصديقها. لذلك، عند اختيار أصل للرهان، ضع في اعتبارك دائمًا سيولته ولا تنخدع بنسب العائد المذهلة - فقد تكون حيلة لإغرائك بشراء عملة غير موثوقة.

الحد الأدنى والحد الأقصى للمبلغ

تضع العديد من المنصات، خاصة المنصات المركزية، حدًا أدنى وأقصى للرهان. هذا أمر شخصي تمامًا، لأنه يعتمد على المبلغ الذي ترغب في الالتزام به. في أي حال، يجب عليك البحث عن هذه القيود قبل البدء، لأنها ستؤثر على كفاءة استراتيجية الرهان الخاصة بك.

مدة الرهان - ثابتة أو مرنة

يأتي الرهان القياسي في شكلين: ثابت ومرن. المدة الثابتة تعني أنه بمجرد التزامك بعملاتك، لا يمكنك الوصول إليها حتى تنتهي الفترة المحددة مسبقًا. يمكن أن تتراوح هذه المدة بين 3 أيام و 2 أسابيع و 1 شهر و 6 أشهر و 1 سنة و 5 سنوات وما إلى ذلك. عادةً ما يرتبط اختيار المدة ارتباطًا وثيقًا بـ APY المعروض. لذلك، إذا كنت تفكر في المدة الأطول، فقد ترغب في البحث عن جميع العروض المتاحة.

كما يجب الانتباه إلى فترة عدم التثبيت - وهي ممارسة شائعة في خطط الرهان ذات المدة المحددة. عدم التثبيت (أو إلغاء التجميد) هي فترة بعد انتهاء المدة المحددة، يتم خلالها "إلغاء تجميد" أموالك - أي أنها تظل غير متاحة حتى انتهاء هذه الفترة. تستمر فترة عدم التثبيت عادةً لمدة تصل إلى أسبوعين. بشكل أساسي، إذا اخترت خطة ثابتة، فأضف فترة عدم التثبيت إلى مدة المدة المحددة - وستحصل على التاريخ الذي سيتم فيه إلغاء قفل أموالك فعليًا.

الرهان المرن هو بالضبط ما يبدو عليه - رهان أموالك دون أي

موعد نهائي لاستردادها. باتباع هذا المسار، يمكنك استرداد عملاتك المراهنة في أي وقت، وتكون عمليات الاسترداد فورية تقريبًا. التحذير هو معدلات APY المقدمة. تفضل الشبكات والبورصات بشكل طبيعي المساهمين على المدى الطويل، لذا غالبًا ما تكون شروط الرهان المرنة مصحوبة بمعدلات APY أقل.

باختصار، المفاضلة بين الرهان الثابت والمرن هي أن الخطط الثابتة تجعل أموالك غير متاحة مؤقتًا مقابل مكافآت أعلى؛ بينما يوفر الرهان المرن عوائد أقل، ولكنه يتيح لك استرداد الأموال بسهولة، دون قيود أو فترات إلغاء.

التزم!

الخطوة التالية هي الالتزام (تجميد) أموالك. قم بموازنة جميع خططك والشروط المعروضة، وأدخل العملة، واضغط على "Stake". ها أنت ذا! لقد أصبحت للتو مساهمًا نشطًا في النظام البيئي المزدهر للعملات المشفرة.

انتظر المكافآت واستعادة الرهان

مع انتهاء المدة المحددة، ستتراكم حصتك من رهانات العملة تلقائيًا

مكافآت. عادةً ما يتم إضافة هذه المكافآت إلى حسابك يوميًا وتصبح متاحة للاستخدام على الفور. يمكنك سحب هذه المكافآت على الفور أو إعادة رهانها في نفس مجمع الرهان لتعظيم عائداتك. تقدم العديد من المنصات خيار الاستثمار التلقائي (المعروف أيضًا باسم إعادة الرهان)، والذي يقوم تلقائيًا برهان العائدات التي تمت إضافتها للتو، بحيث لا تضطر حتى إلى التحقق من حسابك حتى نهاية المدة.

أفضل المنصات للرهان: CEX و DEX وخيارات محفظة العملات المشفرة

كما ذكرنا أعلاه، هناك ثلاثة مسارات رئيسية لرهان عملاتك الرقمية الاحتياطية – التبادل المركزي (CEX)، التبادل اللامركزي (DEX)، ومحافظ العملات الرقمية (سواء البرامج أو الأجهزة). دعنا نلقي الضوء على كل منها، بالإضافة إلى الاختلافات الرئيسية بينها.

الرهان على البورصات المركزية (CEX)

التبادلات المركزية هي كيانات خاضعة للتنظيم والحراسة تعمل بشكل مشابه تمامًا لسمسار الأوراق المالية النموذجي – ولكن في مجال العملات المشفرة. ربما سمعت عن أشهر CEX مثل Binance و Coinbase و Kraken و OKX و ByBit و Gemini وغيرها. تكمن جاذبيتها في أنها توفر مجموعة كبيرة من منتجات التداول والاستثمار تحت سقف واحد ملائم، بما في ذلك أشكال مختلفة من الرهان على العملات المشفرة. تتولى المنصة جميع الأمور الفنية نيابة عنك، بما في ذلك إدارة مجمعات الرهان والدفع وجميع التفاعلات مع سلسلة الكتل. لذلك، عند الرهان على CEX، لا يتعين عليك فعل أي شيء سوى اختيار العملة والمدة

تتراوح APYs على منصات CEX عادةً بين 3-6٪ للعملات الرئيسية مثل Ethereum وما يصل إلى 10٪ وأكثر للعملات المستقرة الرائدة. فيما يتعلق بالعملات البديلة والرموز الأقل شيوعًا، يمكن أن تصل هذه إلى عشرات أو٪ APY، ولكن مع وجود تحذيرات السيولة والموثوقية المذكورة أعلاه.

المقابل الرئيسي هو، بالطبع، الاضطرار إلى تسليم بياناتك الشخصية إلى الوسيط في شكل "اعرف عميلك" (KYC) (التحقق من الهوية). لذلك، على الرغم من أن الأمر قد يبدو جذابًا بسبب الراحة، فإن****الرهان على العملات المشفرة على CEXes ليس مجهولًا تمامًا، ولا مستقلًا. في أي وقت، تكون أموالك وبياناتك الشخصية تحت رحمة الوسيط، لذا عليك الاختيار بعناية إذا كنت على استعداد للتضحية بذلك من أجل الراحة.

منصات الرهان على ديفي

إذا كنت على دراية بالعملات المشفرة، فستعلم أن ديفي هي المكان الذي تحدث فيه السحر الحقيقي. ببساطة، ديفي هي محيط لا نهاية له من تطبيقات سلسلة الكتل القائمة على العقود الذكية التي تعمل مباشرة على سلسلة الكتل وهي مجهولة الهوية بنسبة 100٪. ينطبق هذا على جميع المنتجات المعروضة في النظام البيئي اللامركزي، بما في ذلك الرهان على رموز ديفي.

غالبًا ما يتم تقديم الرهان في ديفي من قبل بورصات لامركزية رائدة وبروتوكولات مصممة خصيصًا للرهان. ومن أبرز الأسماء Uniswap و SushiSwap و PancakeSwap و Curve Finance و Balancer و Aave و Compound و Yearn Finance و Lido و Rocket Pool و Synthetix و ThorChain و Anchor Protocol و Beefy Finance و Bancor و Venus و SpookySwap و QuickSwap و Raydium – وهذه مجرد أمثلة قليلة.

يتمثل الاختلاف الرئيسي في الرهان على ديفي في أنك تقوم بتأمين أصولك مباشرة على عقد ذكي باستخدام محفظة التشفير غير الحافظة. وبالتالي، تتجنب أي إجراءات روتينية أو عمليات التحقق من الهوية أو تأخيرات في التحقق. تحصل على الحرية والتحكم الكاملين، ولكن أيضًا على المسؤولية الكاملة عن أصولك.

كما هو الحال، تقدم ديفي عددًا لا حصر له من خطط الرهان، لذا فإن بناء استراتيجيات استثمار معقدة حولها قد يبدو أحيانًا كعلم الصواريخ. ولكن، كما هو الحال مع أي شيء في عالم التشفير، يمكنك الالتزام بالأسماء الكبرى لتكون في أمان.

على صعيد APY، تتفوق ديفي بكثير على أي شيء يمكن أن تتوقعه في التبادلات المركزية. توفر منصات الرهان ديفي كل ما يمكنك تخيله - من 8-20٪ على العملات ديفي الرئيسية إلى مئات وحتى آلاف النسبة المئوية على الرموز المتخصصة والأقل شعبية. ضع في اعتبارك أن APYs الرهان دائمًا في حالة تغير مستمر، اعتمادًا على الرمز والطلب في السوق.

تكمن الجاذبية الرئيسية لرهان ديفي في أنه يتيح لك نسج استراتيجيات معقدة تمتد عبر شبكات متعددة وأزواج من الأصول. على سبيل المثال، يمكنك توزيع سلة عملاتك عبر الشبكات باستخدام استراتيجيات متقدمة مثل توفير السيولة وزراعة المحاصيل والحجز السائل. بهذه الطريقة، تحصل على تعرض معقد لعدد من عروض الرهان، ولكن عليك أيضًا أن تكون استراتيجيًا وواعيًا من الناحية الفنية.

المرونة التي تحصل عليها مع الرهان على ديفي لا مثيل لها، ويمكنك مضاعفة عوائدك هنا بشكل لا يمكنك تخيله. ولكن ضع في اعتبارك أنك أنت الطيار في عالم ديفي. إن التحكم في أموالك وأمانها يقع على عاتقك بنسبة 100٪.

الرهان باستخدام محافظ العملات المشفرة

تقدم محافظ العملات المشفرة مثل Ledger Live و Trust Wallet و Exodus حلاً وسطًا مثاليًا بين التحكم والسهولة. فهي تتيح لك المشاركة في الرهان بالعملات المشفرة مباشرة من محفظتك دون الحاجة إلى توصيلها بمنصة طرف ثالث. عادةً ما تكون APY لهذا النوع من الرهان معتدلة، في حدود 8-10٪ للعملات الراسخة مثل ETH و ADA و TZS.

الميزة الرئيسية هي، بالطبع، الراحة: يمكنك الرهان مباشرة مع مفوض الشبكة دون الحاجة إلى مغادرة تطبيق محفظتك. هذا عادة ما يناسب حاملي العملات على المدى الطويل الذين لا يرغبون في مراقبة لوحات التحكم في الاستثمار طوال الوقت ويريدون فقط تحقيق دخل سلبي معتدل من ممتلكاتهم.

مخاطر الرهان على العملات المشفرة. هل الرهان آمن؟

من ما تناولناه حتى الآن، قد يبدو الرهان وكأنه عملية سهلة. على الرغم من أنه غالبًا ما يكون كذلك، إلا أنه لا يخلو من المخاطر والعقبات، لذا دعونا نستعرضها.

تقلبات السوق

التحدي الأكبر في الرهان على العملات المشفرة هو مخاطر السوق، والتي غالبًا ما يشار إليها باسم "الخسارة غير الدائمة". تذكر أن قيمة العملة المشفرة التي تراهن عليها ليست محصنة ضد تقلبات السوق. حتى إذا كنت تحصل على 5٪ إلى 10٪ سنويًا كمكافآت، فإن الانخفاض الحاد في سعر العملة قد يتركك في حالة خسارة. على سبيل المثال، قد يجلب لك رهان رمز بقيمة 100 دولار 10 دولارات كمكافآت، ولكن إذا انخفض سعر هذا الرمز إلى 50 دولارًا، فستكون في حالة خسارة على الرغم من الأرباح الإضافية. لذلك، قبل أن تغوص في هذا المجال، تأكد من حساب الأرقام باستخدام حاسبات الخسارة غير الدائمة.

عقوبات المدقق (القطع)

إذا كنت تراهن مباشرة أو تفوض إلى مدقق، فاحذر من القطع. يحدث هذا عندما يسيء المدقق التصرف - مثل الانقطاع عن الاتصال أو التحقق من معاملات احتيالية - ويتم معاقبة جزء من أموالهم المراهنة. يشارك المفوضون في هذه الخسارة، حتى لو لم يفعلوا شيئًا خاطئًا. لذلك، عند المراهنة في ديفي، من الضروري اختيار مدقق موثوق به وله سجل حافل.

نقاط الضعف في المنصات

ليست جميع منصات الرهان متشابهة. بعضها يعاني من الاختراق أو الحوادث الفنية أو الاحتيال الصريح، مما قد يعرض أموالك للخطر. تعد المنصات المركزية (مثل البورصات) أهدافًا جذابة للمجرمين الإلكترونيين، في حين أن المنصات الأصغر أو الأقل شهرة قد تفتقر إلى البنية التحتية الأمنية اللازمة لضمان استثمارك.

فترات التجميد

لقد ذكرنا هذا الأمر من قبل. تتطلب العديد من خطط الرهان التزامك بأموالك لفترة محددة، والتي قد تتراوح من أسابيع إلى شهور. خلال فترة الحظر هذه، تفقد القدرة على تصفية ممتلكاتك، مما قد يجعلك عرضة للخطر إذا انخفض السوق. ومما يزيد الأمر سوءًا، أن بعض المنصات تضيف فترة إلغاء إلزامية إضافية - مما يؤدي في الأساس إلى تمديد فترة الانتظار قبل أن تصبح أموالك متاحة مرة أخرى. إذا لم يكن أي من ذلك مقبولًا بالنسبة لك، ففكر في خيارات الرهان المرنة ذات APYs أقل.

مخاطر التضخم

قد تبدو مكافآت الرهان مغرية للوهلة الأولى، ولكن في بعض الأنظمة البيئية، فهي مرتبطة بممارسات تضخمية. وهذا يعني أن الرموز الجديدة يتم سكها بانتظام، ويمكن أن تقلل الرموز الجديدة من أرباحك. إذا تجاوز التضخم نمو الأصل، فقد تتقلص القوة الشرائية لمكاسبك التي حصلت عليها بشق الأنفس، وتبقى توقعاتك عالية وجافة.

كل البيض في سلة واحدة

هذه حالة كلاسيكية. وضع كل رهاناتك على عملة مشفرة واحدة قد يضاعف أرباحك (أو فرص تحقيقها)، ولكنه يزيد أيضًا من المخاطر. إذا انخفضت قيمة تلك العملة أو واجهت مشاكل فنية أو تم حذفها من القائمة، فقد تتضرر استثماراتك بالكامل. لذا، قم بتنويع أصولك المراهنة على عدة عملات لتوزيع المخاطر؛ بهذه الطريقة، ستحصل على شبكة أمان للأحداث غير المتوقعة.

الخلاصة: هل الرهان على العملات المشفرة آمن؟

دعنا نلخص كل ذلك. تتعلق سلامة الرهان بقدر ما تتعلق بما تراهن عليه. غالبًا ما تفتخر المنصات والشبكات ذات السمعة الطيبة بتدابير أمنية صارمة، ولكن تلك التي تدار بشكل سيئ يمكن أن تصبح قنابل موقوتة، وعرضة للاختراق والأعطال. حتى مع أفضل الخطط، يمكن أن تسير الأمور بشكل خاطئ.

قبل الانطلاق، قم بواجبك: تحقق جيدًا من المنصة والعملة المشفرة التي تفكر في استخدامها. اعرف المخاطر، وقارنها بالمكاسب المحتملة، ولا تراهن أبدًا بأكثر مما يمكنك تحمل خسارته.